Visa de recompensas platino
Nuestros pensamientos
La Visa Platinum Rewards con Cash Back Rewards viene con una tarifa anual de $ 95, pero también un buen programa de recompensas de devolución de efectivo que puede compensar fácilmente la tarifa anual. Obtiene recompensas de reembolso del 5% en los primeros $5,000 de compras elegibles en servicios de gas, comestibles e Internet, cable, televisión satelital y telefonía móvil cada año, luego 1% a partir de entonces. Si gasta al menos $ 5,000 en comestibles en un año, eso es $ 250 en efectivo antes de alcanzar el límite de ganancias. La tarjeta también viene con una línea de crédito mínima más alta de $500, lo que la convierte en una buena opción para alguien con crédito promedio.
Por cierto, si tiene un crédito excelente/bueno y le encanta la idea de las recompensas de comestibles, debe consultar la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express . Ofrece una mejor tasa de reembolso en compras en supermercados de EE. UU.
Puntuación necesaria :
Recompensas : recompensas de reembolso del 5% en los primeros $5,000 de compras elegibles en servicios de gas, comestibles e Internet, cable, televisión satelital y telefonía móvil cada año, luego 1% a partir de entonces
Línea de crédito mínima : $500
TAE : 23,99% Variable
Cuota anual : $95
Tarjeta de crédito One Bank Wander
Nuestros pensamientos
Si le encanta viajar, la tarjeta Credit One Bank Wander Card es en realidad una tarjeta de recompensas de viaje bastante decente con recompensas especialmente dirigidas a los amantes de los parques nacionales y de los parques de diversiones. Los titulares de tarjetas ganan puntos de bonificación en parques de atracciones, así como en restaurantes y hoteles. Por una tarifa anual de $ 95, en realidad es una buena tarifa para compras de viajes. Los nuevos titulares de tarjetas también reciben un crédito de estado de cuenta de $ 80 para un pase de parque nacional en el primer año.
Sus puntos son bastante sencillos de canjear: puede canjearlos por créditos de estado de cuenta en incrementos de 1,000 a un valor de 1 centavo por punto. También puede canjear puntos por tarjetas de regalo, productos y más.
Puntuación necesaria :
Recompensas : Gane 5X puntos en compras elegibles de parques recreativos y de diversiones, 3X puntos en compras elegibles de restaurantes y alojamiento, y 1X puntos en todas las demás compras
Línea de crédito mínima : $500
TAE : 23,99% Variable
Cuota anual : $95
Tarjeta de Crédito One Bank American Express
Nuestros pensamientos
La tarjeta Credit One Bank American Express cobra una tarifa anual de $ 39, pero ofrece recompensas ilimitadas de reembolso en efectivo del 1% en todas las compras y, sobre todo, beneficios de viaje y protecciones de compra de American Express. Tendrá que lidiar con una aceptación comercial un poco más limitada, ya que es una tarjeta Amex, aunque en el lado positivo, estará cubierto con beneficios, como una cobertura de 90 días contra robo y daños en artículos elegibles.
Puntuación necesaria :
Recompensas : recompensas ilimitadas de devolución de efectivo del 1% en todas las compras
Línea de crédito mínima : $300
TAE : 23,99% Variable
Cuota anual : $39
Visa de recompensas Platinum de Credit One Bank® sin cargo anual
Nuestros pensamientos
Esta es la única tarjeta de Credit One con una tarifa anual de $0 en sus términos y, por lo tanto, una de las mejores opciones en esta lista. Es una opción decente para obtener recompensas mientras genera crédito: Obtendrá recompensas de reembolso del 2 % en compras elegibles de gasolina y comestibles, así como servicios de telefonía móvil, Internet, cable y televisión satelital, se aplican términos, sin tener que pagar una cuota anual. tarifa. Desafortunadamente, no obtiene ningún reembolso en efectivo fuera de sus categorías de ganancias limitadas, por lo que si tiene un buen crédito, puede encontrar mejores tarjetas de crédito con reembolso.
Puntaje necesario : Excelente
Recompensas : obtenga recompensas de reembolso del 2 % en compras elegibles de gasolina y comestibles, así como en servicios de telefonía móvil, Internet, cable y televisión satelital, se aplican términos
Línea de crédito mínima : $300
TAE : 23,99% Variable
Cuota anual : $0
Crédito One Bank® Platino X5 Visa®
Nuestros pensamientos
Por una tarifa anual de $ 95, Credit One Bank® Platinum X5 Visa® incluye un programa de recompensas menor que las dos tarjetas anteriores: solo gana un 1% de reembolso en efectivo en una lista limitada de categorías. Sin embargo, no es una opción terrible para alguien que intenta construir un historial crediticio. Si no puede calificar para las ofertas anteriores, debe consultar esta tarjeta.
Puntaje necesario : Bueno
Recompensas : Gane recompensas de reembolso del 5 % en efectivo en los primeros $5,000 de compras elegibles de gas, comestibles, Internet, cable, TV satelital y servicio de telefonía móvil cada año, y luego 1 % a partir de entonces. Más recompensas de devolución de efectivo del 1% en todas las demás compras, se aplican términos
Línea de crédito mínima : $300
TAE : 23,99% Variable
Cuota anual : $95
Tarjeta de crédito Credit One Bank® NASCAR®
Nuestros pensamientos
La tarjeta de crédito Credit One Bank® NASCAR® es una de varias tarjetas de Credit One dirigidas a los consumidores que intentan reconstruir su crédito. Cobra una tarifa anual de $ 39- $ 99 y ofrece reembolso en efectivo en las compras de NASCAR. La tarjeta también ofrece ofertas exclusivas, descuentos y experiencias especiales para NASCAR. Si es fanático de NASCAR, podría ser una buena forma de aumentar su puntaje crediticio.
Puntaje necesario : excelente/bueno/regular/pobre/malo
Recompensas : 1 % de reembolso en efectivo en compras elegibles de gasolina y automóviles y doble reembolso en efectivo en la Tienda NASCAR, se aplican términos
Línea de crédito mínima: línea de crédito mínima de $300 (reducida por la tarifa anual que se le otorga; por ejemplo, si tiene una tarifa anual de $99, su línea de crédito será de $201)
TAE : 23,99% variable
Tarifa anual : $ 39- $ 99
Tarjeta de crédito Vegas Golden Knights
Nuestros pensamientos
Similar a la tarjeta de crédito Credit One Bank® NASCAR®, esta tarjeta está dirigida a los fanáticos del equipo de hockey de Las Vegas. Cobra una tarifa anual de $0 a $75 durante el primer año. Después de eso, $0 a $99. Sin embargo, si bien incluye ofertas y descuentos especiales para los fanáticos de Golden Knights, no ofrece un bono de devolución de efectivo en las compras de Golden Knights. En su lugar, se le ofrecerá un 1% de reembolso en efectivo en una variedad de categorías, al igual que Credit One Bank® Platinum X5 Visa®.
Puntuación necesaria :
Recompensas : 1% de reembolso en efectivo en compras elegibles
Línea de crédito mínima: línea de crédito mínima de $300 (reducida por la tarifa anual que se le otorga; por ejemplo, si tiene una tarifa anual de $99, su línea de crédito será de $201)
TAE : 23,99% Variable
Cuota anual : $0 a $75 por el primer año. Después de eso, $0 a $99
Tarjeta de crédito Best Friends®
Nuestros pensamientos
Para los amantes de los animales, la tarjeta de crédito Best Friends® ofrece recompensas en compras de mascotas, además de algo extra para sus amigos peludos: una donación del 1% de las compras elegibles a Best Friends Animal Society . Con una tarifa anual bastante baja de $ 0- $ 39, esta tarjeta podría ser una opción decente para el dueño de una mascota que intenta mejorar su puntaje de crédito.
Puntuación necesaria :
Recompensas : Reembolsos del 5% en compras en tiendas de mascotas, alimentos para mascotas y tiendas de suministros elegibles por los primeros $ 5,000 por año calendario, y luego 1% a partir de entonces
Línea de crédito mínima : $300
TAE : 23,99%
Cuota anual : $0-$39
Visa de recompensas de Six Flags®
Nuestros pensamientos
Los entusiastas de los parques de diversiones deberían echar un vistazo de cerca a la Visa Six Flags® Rewards. Además de los puntos generosos en las compras de Six Flag, la tarjeta otorga una buena cantidad de puntos en gasolina, comestibles y alojamiento. La tarjeta está abierta a usuarios con crédito, y los solicitantes en el lado inferior de este rango califican para una tarifa anual de $0 a $39. Este no es un mal negocio para alguien que intenta mejorar su puntaje de crédito, aunque los solicitantes con puntajes más altos pueden hacerlo mejor.
Puntuación necesaria :
Recompensas : Gane 3X puntos en compras elegibles de Six Flags, 2X puntos en compras elegibles de gasolina, comestibles y alojamiento, y 1X puntos en todas las demás compras
Línea de crédito mínima : $300
TAE : 23,99%
Cuota anual : $0-$39
Tarjeta de crédito de campeón WWE®
Nuestros pensamientos
La tarjeta de crédito WWE® Champion es una opción sólida para los solicitantes con crédito que también son fanáticos del entretenimiento deportivo. Por una tarifa anual de $49, la tarjeta ofrece reembolsos en efectivo en todas sus compras, además de recompensas adicionales en ciertas categorías, incluidas compras de TV, teléfono móvil y restaurantes. Los beneficios específicos para los fanáticos de la WWE son limitados: obtendrá una tarjeta especialmente diseñada y acceso a promociones especiales de la WWE. Sin embargo, las recompensas de devolución de efectivo de la tarjeta son una buena razón para registrarse, lo que podría compensar la tarifa anual cada año.
Puntuación necesaria :
Recompensas : 3% de reembolso en efectivo en compras elegibles de Internet, TV por cable y satélite y servicio de telefonía móvil; Reembolso del 2 % en compras elegibles en restaurantes y recompensas de reembolso del 1 % en todas las demás compras elegibles
Línea de crédito mínima : $300
TAE : 23,99%
Cuota anual : $49
Tarjeta de crédito Superstar WWE®
Nuestros pensamientos
Credit One ofrece una segunda tarjeta con la marca WWE para aquellos que intentan reconstruir su crédito, la tarjeta de crédito WWE® Superstar. Al igual que la tarjeta de crédito WWE® Champion, la tarjeta de crédito WWE® Superstar viene con un diseño de tarjeta especial y promociones especiales de WWE. Sin embargo, las recompensas de devolución de efectivo se limitan a unas pocas categorías de gastos y la tarifa anual es alta. Puede encontrar tarjetas de crédito aseguradas que le permitan reconstruir su crédito sin cuota anual y con recompensas mucho mejores.
Puntuación necesaria :
Recompensas : Gane recompensas de reembolso del 1 % en compras elegibles de Internet, televisión por cable y satélite y servicios de telefonía móvil, así como compras elegibles en restaurantes
Línea de crédito mínima : $300 (reducida por la tarifa anual que se le otorga; por ejemplo, si tiene una tarifa anual de $99, su línea de crédito será de $201)
TAE : 23,99%
Cuota anual : $75 el primer año, luego $99
Comparar tarjetas Credit One
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Tarjeta
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Mejor para
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Crédito requerido
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Recompensas
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Cuota anual
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| Visa de recompensas platino | Recompensas de reembolso | Recompensas de reembolso del 5% en los primeros $5,000 de compras elegibles en servicios de gas, comestibles e Internet, cable, televisión satelital y telefonía móvil cada año, luego 1% a partir de entonces | $95 | |
| Tarjeta de crédito One Bank Wander | Recompensas de viaje | Gane 5X puntos en compras elegibles de parques recreativos y de diversiones, 3X puntos en compras elegibles de restaurantes y alojamiento, y 1X puntos en todas las demás compras | $95 | |
| Tarjeta de Crédito One Bank American Express | Beneficios de viaje | Recompensas ilimitadas de devolución de efectivo del 1% en todas las compras | $39 |
Beneficios de la tarjeta Credit One
Recompensas de reembolso
Con todas las tarjetas Credit One, incluidos los productos para consumidores con puntajes de crédito bajos, obtendrá recompensas de devolución de efectivo en sus compras. Las recompensas van desde un 1 % de reembolso en efectivo en algunas categorías de compras hasta un 5 % de reembolso en efectivo en algunas categorías de compras y un 1 % de reembolso en todo lo demás.
No se requiere depósito de seguridad
Ninguna de las tarjetas anteriores requiere un depósito de seguridad, lo que significa que puede comenzar a generar crédito sin tener que desembolsar una gran cantidad de dólares (aunque es posible que deba pagar una tarifa anual).
Puntaje de crédito gratis
Puede suscribirse a un servicio gratuito de puntuación de crédito que le permite ver su puntuación de crédito y el resumen de su informe de crédito en línea.
Informes a las principales agencias de crédito
Credit One informa a las tres principales agencias de crédito (Experian, TransUnion y Equifax) cada mes, lo que le ayuda a crear un historial crediticio.
Aumentos de línea de crédito
Credit One revisa su cuenta regularmente. Con el uso responsable de la tarjeta de crédito, podría aumentar su línea de crédito, lo que puede ayudar a mejorar su puntaje crediticio.
Precalificar en línea
Credit One le permite precalificar para todos sus productos en línea, sin cambios en su crédito. Puede ver si califica para una oferta y para qué tipo de oferta puede calificar antes de decidir aplicar.
Cero responsabilidad por fraude
Siempre que notifique a Credit One de inmediato sobre los cargos no autorizados, no es responsable de pagar esos cargos.
Elija la fecha de vencimiento de su pago
Si la fecha de vencimiento predeterminada de Credit One no funciona para usted, puede elegir su propia fecha de vencimiento.
Más programa de recompensas
Puede obtener un 10% de reembolso adicional en efectivo cuando opta por ofertas especiales a través del programa Credit One’s More Rewards.
Qué tener en cuenta con las tarjetas Credit One
Las tarjetas Credit One pueden ser herramientas útiles para los consumidores que trabajan en sus puntajes de crédito, aunque sus términos pueden ser un poco confusos, ya que pueden variar ampliamente según su perfil de crédito.
Aquí hay algunos elementos a tener en cuenta al solicitar las tarjetas:
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Cuota anual . Muchas tarjetas Credit One cobran una tarifa anual, y la tarifa puede ser muy costosa para ciertos tipos de titulares de tarjetas (hasta $ 99 por año) si está tratando de reconstruir su crédito. Además, no puede saber hasta que precalifique qué tarifa anual obtendrá. También hay variabilidad en la forma en que se factura la tarifa: a algunos titulares de tarjetas se les factura todo a la vez; para otros, la tarifa anual puede dividirse por 12 y facturarse mensualmente. Asegúrese de verificar los términos de la oferta cuando precalifique para ver si puede pagar la tarifa anual. Es mejor que solicite una tarjeta de crédito asegurada sin cuota anual.
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Términos inciertos . Si bien Credit One ha mejorado enormemente durante el año pasado, proporcionando tarifas anuales más claras y tasas de recompensas en su sitio, ocasionalmente no le informa estos términos por adelantado. En este caso, leer los términos y condiciones puede ser bastante confuso debido a todas las advertencias en la letra pequeña. Afortunadamente, Credit One le brinda más detalles una vez que completa su formulario de precalificación, por lo que no tiene que comprometerse con una tarjeta hasta que tenga una idea de lo que le espera.
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Límite de crédito inicial bajo en el primer mes . Al solicitar un producto de creación de crédito con Credit One, también debe tener en cuenta que la tarifa anual de la tarjeta a veces se carga automáticamente a su cuenta y sale de su límite de crédito durante el primer mes. En este caso, si tiene una tarifa anual de $ 99 y un límite de crédito de $ 300, solo tendrá $ 201 en crédito restante hasta que pague su tarjeta ese mes.
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Programa de protección de crédito opcional . Credit One ofrece un programa de protección de crédito opcional en algunos de sus productos. Por un cargo de $0.96 por cada $100 de tu saldo, Credit One te ayudará a realizar tus pagos en caso de desempleo o incapacidad. Sin embargo, le sugerimos que se ahorre la tarifa y simplemente evite tener un saldo en la tarjeta.
Cómo sacar el máximo partido a tu tarjeta Credit One
Con el uso adecuado de estas tarjetas, puede aumentar su puntaje de crédito y eventualmente calificar para líneas de crédito más grandes y mejores tarjetas. Estos son algunos consejos para aprovechar al máximo su nueva tarjeta:
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Usa tu tarjeta cada mes . No puede construir un historial crediticio sin usar su tarjeta. Para hacerlo más fácil, intente incluir una compra continua, como una membresía de gimnasio, en su tarjeta, luego asegúrese de pagarla cada mes. Estará bien encaminado hacia una mejor calificación crediticia.
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No cargues demasiado . Es fácil pasarse de la raya con el crédito, así que tómatelo con calma con tu nueva tarjeta: en lugar de gastar de forma frenética, comienza con algunos gastos pequeños cada mes y aumenta a partir de ahí.
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No lleves saldo . Paga tu saldo cada mes. Esto no solo evita que se endeude, sino que mantiene baja la utilización de su crédito, un factor importante en la calificación crediticia.
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Pague su saldo tan pronto como cierre su estado de cuenta . Es una buena idea pagar su tarjeta con anticipación para asegurarse de que su pago tenga tiempo para procesarse. Te ahorrarás tener que pagar intereses, así como multas.
Preguntas frecuentes sobre las tarjetas de crédito Credit One
¿Cuál es la línea de crédito máxima para Credit One?
La línea de crédito máxima variará según el historial crediticio del titular de la tarjeta. Tendrá un límite de crédito inicial de al menos $300 a $500.
¿Con qué frecuencia Credit One da aumentos?
Credit One no especifica con qué frecuencia otorga aumentos, pero sí revisa su cuenta regularmente para detectar aumentos en la línea de crédito.
¿Es Credit One una buena tarjeta de crédito?
Cuando se usan con cuidado y responsabilidad, las tarjetas Credit One pueden ser una buena opción para los consumidores que desean una tarjeta de crédito sin garantía para generar crédito.
¿Es Credit One Bank legítimo?
Sí, Credit One Bank es un banco legítimo ubicado en Las Vegas. Fundado como un banco de servicio completo en 1984, Credit One ahora se enfoca en productos de tarjetas de crédito sin garantía.
¿Es Credit One parte de Capital One?
No, a pesar de la similitud de los nombres, Credit One no tiene afiliación con Capital One.
¿Crédito Uno está garantizado o no?
Todos los productos de Credit One no están garantizados, lo que significa que no tiene que hacer un depósito de seguridad para abrir una tarjeta.
¿Crédito Uno tiene una cuota mensual?
No exactamente. Credit One no cobra una tarifa mensual, pero sí cobra una tarifa anual en algunas de sus tarjetas, facturadas en cuotas mensuales para algunas cuentas. El hecho de que tenga que pagar esta tarifa depende de la oferta para la que califique: si tiene un puntaje crediticio más alto, podría calificar para una tarjeta sin tarifa anual o podría pagar una tarifa anual de hasta $ 99.
¿Credit One ayuda a su puntaje de crédito?
Credit One informa a las tres principales agencias de crédito. Si usa su tarjeta Credit One de manera responsable, puede ayudarlo a desarrollar su puntaje de crédito.
La información relacionada con Platinum Rewards Visa, Credit One Bank Wander Card, Credit One Bank American Express Card, Credit One Bank® Platinum Rewards Visa sin cargo anual, Credit One Bank® Platinum X5 Visa®, Vegas Golden Knights Credit Card, Best Friends ®, la tarjeta de crédito Six Flags® Rewards Visa, la tarjeta de crédito WWE® Champion y la tarjeta de crédito WWE® Superstar han sido cobradas de forma independiente por ValuePenguin y no han sido revisadas ni proporcionadas por el emisor de esta tarjeta antes de su publicación. Se aplican términos a las ofertas de tarjetas de crédito American Express. Consulte americanexpress.com para obtener más información.