Chase Sapphire Preferred Card vs. Capital One Venture Rewards Credit Card: ¿Cuál es la mejor opción?

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Si bien son dos de las mejores tarjetas de recompensas de viajes en el mercado en este momento, la tarjeta Chase Sapphire Preferred® supera por poco a la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards con categorías y funciones de bonificación mejoradas.

La tarjeta Chase Sapphire Preferred® parece ofrecer una tasa de ganancia más baja que la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, con puntos de bonificación en solo un puñado de categorías: 5x en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3x en comidas y 2x en todos los demás compras de viajes. Sin embargo, los puntos de recompensa de Chase se pueden canjear por un valor mayor que los puntos de Capital One. Chase también ofrece un bono de registro más valioso.

Por otro lado, si no está interesado en dedicar tiempo a maximizar sus puntos, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards puede ser una mejor opción para usted, ya que gana 2 millas por dólar en cada compra, todos los días; 5 Millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, más 5 millas por dólar en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.

Tarjeta Chase Sapphire Preferred® vs. Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Mejor para… Viajeros frecuentes Usuarios cotidianos
Valor del primer año $1,212.12 $865
Cuota anual $95 $95
ABR 16,24% – 23,24% Variable 16,24% – 24,24% (Variable)
tasa de ganancias 5x en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3x en comidas y 2x en todas las demás compras de viajes 2 Millas por dólar en cada compra, todos los días; 5 millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel. Además, gane 5 millas por dólar en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
Valor estimado de puntos/millas $0.0125 $0.01
Bonus al registrarse Gane 80,000 puntos de bonificación después de gastar $4,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta. Eso es $1,000 cuando canjea a través de Chase Ultimate Rewards®. Disfrute de un bono único de 60,000 millas una vez que gaste $3,000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta, equivalente a $600 en viajes
Valor del bono de registro $1,000 $600
Créditos de viaje $50 de crédito anual de hotel Ultimate Rewards Hasta un crédito de $100 para Global Entry o TSA Precheck®
Otros beneficios

  • 10% de aumento de puntos de aniversario

  • 25% más de valor cuando se canjea por viajes

  • Amplias protecciones de viajes y compras

  • $0 tarifas de transacción en el extranjero

  • Dos visitas gratuitas al Capital One Lounge

  • Estado de cinco estrellas de Hertz

  • Amplias protecciones de viajes y compras

  • Ninguna tarifa de transacción extranjera
Revision completa Revision completa
Aplica ya

En el sitio web seguro de Chase
Aplica ya

En el sitio web seguro de Capital One

tasa de ganancias

Ganador: Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Aunque la tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece cada vez más categorías de gastos de bonificación inclusivas, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards ofrece una tarifa plana sólida en todas las compras, además de una categoría de bonificación adicional. Según nuestras estimaciones, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards supera ligeramente a la tarjeta Chase Sapphire Preferred®, con un valor de propiedad de la tarjeta de $265 después del primer año, frente a los $212 de la tarjeta Chase. Vea cómo calculamos estos valores a continuación.

tasa de ganancias
Tarjeta Chase Sapphire Preferred® 5x en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3x en comidas y 2x en todas las demás compras de viajes
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards 2 Millas por dólar en cada compra, todos los días; 5 millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel. Además, gane 5 millas por dólar en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.

Ejemplos de recompensas ganadas en el primer año y después del primer año (basado en un gasto anual de tarjeta de crédito de $18,000)

Perseguir

Capital uno

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Valor
80.000 puntos de bonificación x 0,0125 $ $1,000.00
Gasto general en comidas de $2,895 x bono de 3 puntos x $0.0125 $108.56
Gasto general en viajes de $780 x bono de 2 puntos x $0.0125 $19.50
Gasto general de $14,325 x bono de 1 punto x $0.0125 $179.06
Primer año: bono de $1,000 + $307.12 en puntos – cuota anual de $95 $1,212.12
Después del primer año: $307.12 en puntos – tarifa anual de $95 $212.12

Chase

Chase Sapphire Preferred® Card
Value
80,000 bonus points x $0.0125 $1,000.00
$2,895 general dining spend x 3 point bonus x $0.0125 $108.56
$780 general travel spend x 2 point bonus x $0.0125 $19.50
$14,325 general spend x 1 point bonus x $0.0125 $179.06
First year: $1,000 bonus + $307.12 in points – $95 annual fee $1,212.12
After first year: $307.12 in points – $95 annual fee $212.12

Capital One

Capital One Venture Rewards Credit Card
Value
60,000 bonus points x $0.01 $600.00
$2,895 general dining spend x 2 point bonus x $0.01 $57.90
$780 general travel spend x 2 point bonus x $0.01 $15.60
$14,325 general spend x 2 point bonus x $0.01 $286.50
First year: $600 bonus + $360 in points – $95 annual fee $865
After first year: $360 in points – $95 annual fee $265

Además, tenga en cuenta que una serie de factores pueden afectar el valor de estas dos tarjetas, que incluyen:

  • Ya sea que transfiera puntos a un programa de lealtad externo : con un conjunto más fuerte de socios de viaje, es probable que Chase le brinde una mejor tasa de ganancias en este caso (pero depende de los programas de lealtad que prefiera).
  • Otras características de las tarjetas : la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, por ejemplo, puede ser la opción más valiosa si prefiere una tarjeta que ofrezca un crédito Global Entry o TSA Precheck.

Bonus al registrarse

Ganador: Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

La tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece un bono de registro significativamente más alto que la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, con un valor de $1,000 cuando se canjea por viajes a través de Chase Ultimate Rewards® y la posibilidad de ganar más cuando se transfiere a un socio de viajes de Chase .

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Gane 80,000 puntos de bonificación después de gastar $4,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta. Eso es $1,000 cuando canjea a través de Chase Ultimate Rewards®. Disfrute de un bono único de 60,000 millas una vez que gaste $3,000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta, equivalente a $600 en viajes
Valor del bono: $1,000 Valor de bonificación: $600

Cuota anual

Ganador: Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Ambas tarjetas cobran una tarifa anual de $95, por lo que no hay un claro ganador en esta categoría. Puede determinar si la tarifa anual de cada tarjeta vale la pena o no para usted en función de los beneficios y las características adicionales que probablemente usará para comparar el valor de la tarjeta con su tarifa anual. En última instancia, si utiliza todos los beneficios disponibles para cada tarjeta, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards se destaca.

Cuota anual vs. valor de los beneficios
Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Cuota anual $95 $95
Beneficios

  • Bono de registro: $ 1,000

  • Ganancias de recompensas: $ 307

  • $50 de crédito anual de hotel Ultimate Rewards

  • Bono de registro: $ 600

  • Ganancias de recompensas: $ 358

  • Global Entry o TSA Precheck®: hasta $100

  • Dos visitas gratuitas al Capital One Lounge: $130

  • Estatus Hertz Five Star: $100
Valor neto $1,262 $1,288

Redención de recompensas

Ganador: Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Aunque cada tarjeta ofrece varias opciones de canje, los consumidores que buscan maximizar sus recompensas obtendrán más valor de la tarjeta Chase Sapphire Preferred®. La tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece constantemente tasas de canje más altas en todas sus opciones de canje disponibles, aunque es posible que los titulares de tarjetas tengan que esforzarse un poco para obtener el mayor valor posible.

Para reembolsos en efectivo, canjes en el portal de viajes y todas las demás opciones de canje, la tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece un mayor valor. Sin embargo, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards ofrece la opción de usar sus puntos para cubrir compras seleccionadas en su estado de cuenta a $0.01 por punto, lo que podría ser útil para algunos usuarios.

Opciones de canje
Valor en puntos
Tarjeta Chase Sapphire Preferred® Canjear por viajes a través de Chase Ultimate Rewards® $0.0125
Transferencia a socios en una proporción de 1:1 ~$0.02
compras de manzana $0.01
Tarjetas de regalo $0.01
Devolución de dinero $0.01
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards Cubrir compras selectas $0.01
Paypal $0.008
Amazonas $0.008
Tarjetas de regalo $0.008 – $0.01
Devolución de dinero $0.005
Viajes Capital One $0.01
Transferir socios $0.005 – $0.01 (o más)

Transferir socios

Ganador: Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Con la tarjeta Chase Sapphire Preferred®, tendrá la opción de transferir sus puntos a varias aerolíneas y hoteles asociados . Los puntos se transfieren en una proporción de 1:1, por lo que es posible aumentar el valor de sus puntos simplemente transfiriéndolos a un programa de recompensas más valioso . Incluso si no transfiere sus puntos, cualquier viaje reservado a través del portal Ultimate Rewards obtiene un 25 % de descuento, lo que hace que cada punto tenga un valor de $0.0125.

Capital One también ofrece socios de transferencia ; sin embargo, su programa de transferencia de puntos es menos flexible. No incluye ninguna de las principales aerolíneas de EE. UU. y, si bien le permite transferir a la mayoría de los socios en una proporción de 1: 1, algunos socios transfieren en una proporción más baja.

Socios de transferencia de Chase

Socios de transferencia de Capital One


  • Aerlingus 1:1

  • Aire Canadá 1:1

  • Air France/KLM 1:1

  • British Airways 1:1

  • Emiratos 1:1

  • ibérica 1:1

  • Aerolíneas JetBlue 1:1

  • Aerolíneas de Singapur 1:1

  • Aerolíneas del suroeste 1:1

  • Unidos 1:1

  • Atlántico virgen 1:1

  • IHG 1:1

  • Marriott Bonvoy 1:1

  • Mundo de Hyatt 1:1

Chase transfer partners

  • Aer Lingus 1:1
  • Air Canada 1:1
  • Air France/KLM 1:1
  • British Airways 1:1
  • Emirates 1:1
  • Iberia 1:1
  • JetBlue Airways 1:1
  • Singapore Airlines 1:1
  • Southwest Airlines 1:1
  • United 1:1
  • Virgin Atlantic 1:1
  • IHG 1:1
  • Marriott Bonvoy 1:1
  • World of Hyatt 1:1

Capital One transfer partners

  • Aeromexico 1:1
  • Air Canada 1:1
  • Air France/KLM 1:1
  • Avianca 1:1
  • British Airways 1:1
  • Cathay Pacific 1:1
  • Emirates 1:1
  • Etihad 1:1
  • EVA Air 2:1.5
  • Finnair 1:1
  • Qantas 1:1
  • Singapore Airlines 1:1
  • TAP Portugal 1:1
  • Turkish Airlines 1:1
  • ALL Accor Live Limitless 2:1
  • Choice Privileges 1:1

Cobertura de viaje y protecciones de compra

Ganador: Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Ambas tarjetas ofrecen protecciones para viajes y compras, pero la tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece una cobertura mucho más completa.
Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Seguro de cancelación/interrupción de viaje
Asistencia en viajes y emergencias
Reembolso de equipaje perdido
Seguro de accidentes de viaje
Exención de daños por colisión de alquiler de automóviles
Reembolso por retraso de viaje
protección de compra
Protección de responsabilidad cero
Protección de garantía extendida

Otros beneficios

Ganador: Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

La tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards ofrece beneficios adicionales más sólidos que la tarjeta Chase Sapphire Preferred®, lo que le otorga la posición ganadora en esta categoría. Ofrece un crédito de viaje más alto, acceso al salón del aeropuerto y estado Hertz Five Star, que puede ser útil para los viajeros que usan autos de alquiler con frecuencia.

Si bien el aumento del 10 % de los puntos anuales de Chase en sus gastos totales del año pasado puede ser especialmente lucrativo para los grandes consumidores, la tarjeta Chase Sapphire Preferred® no tiene acceso al salón del aeropuerto, lo cual es un beneficio esencial para algunos viajeros.

Beneficio
Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Créditos de viaje $50 de crédito anual de hotel Ultimate Rewards Hasta un crédito de $100 para Global Entry o TSA Precheck®
Acceso al salón N / A Dos visitas gratuitas al Capital One Lounge
Adicional 10% de aumento de puntos de aniversario Estado de cinco estrellas de Hertz

¿Debería combinar la tarjeta Chase Sapphire Preferred® y la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards?

Si bien puede combinar la tarjeta Chase Sapphire Preferred® y la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, es posible que le resulte un poco redundante tener dos tarjetas de recompensas de viaje que son tan similares.

Por un lado, tener ambas tarjetas le permite acceder a una lista más larga de socios de transferencia, lo que podría ser beneficioso para los viajeros frecuentes. También puede maximizar su potencial de recompensas al utilizar las categorías de gastos de bonificación en la tarjeta Chase para sus compras de viajes y la alta tarifa fija en todas las compras disponibles en la tarjeta Capital One para todo lo demás.

Sin embargo, si no está interesado en crear estrategias para maximizar sus recompensas, las tarjetas realmente no son lo suficientemente diferentes como para justificar la posesión de ambas.

¿Qué tarjeta es mejor para ti?

Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

There’s no question the Chase Sapphire Preferred® Card is targeted towards frequent travelers, as evidenced by its bonus earning categories: Earn 5x on travel purchased through Chase Ultimate Rewards®, 3x on dining and 2x on all other travel purchases.

This card comes with an enormous sign-up bonus, that when redeemed for travel through the Ultimate Rewards portal is worth $1,000, and could be worth potentially much more when transferred to one of Chase’s travel partners. Cardholders will also enjoy a $50 Annual Ultimate Rewards Hotel Credit, Extensive travel and purchase protections, and $0 foreign transaction fees. While the Capital One Venture Rewards Credit Card also includes top travel benefits, the rewards earning potential and flexible redemption options of the Chase card make it our choice for those who travel frequently.

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

Si bien la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards todavía tiene muchos beneficios de viaje, esta tarjeta es la mejor opción para el usuario promedio que solo viaja unas pocas veces al año. La tarjeta viene con ventajas como dos visitas gratuitas al Capital One Lounge, estatus Hertz Five Star y hasta un crédito de $100 para Global Entry o TSA Precheck®.

Sin embargo, donde la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards realmente brilla es con su tasa de acumulación: gane 2 millas por dólar en cada compra, todos los días; 5 millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel. Además, gane 5 millas por dólar en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel. Esta es una tarifa plana superior en todas las compras, lo que la convierte en una tarjeta extremadamente lucrativa para los gastos diarios. Además de eso, los tarjetahabientes también pueden beneficiarse de un generoso bono de bienvenida: disfrute de un bono único de 60,000 millas una vez que gaste $3,000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta, equivalente a $600 en viajes.

Preguntas frecuentes

¿Hay una tarifa anual de la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards?

Sí, hay una tarifa anual de tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards de $95. La tarjeta Chase Sapphire Preferred® también cobra una tarifa anual de $95. Es importante tener esto en cuenta al comparar la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards con la tarjeta Chase Sapphire Preferred®.

¿Cómo se accede al inicio de sesión de Capital One?

Dirígete al sitio web de Capital One e ingresa tus credenciales en la parte superior de la página. Luego haz clic en «iniciar sesión» y listo. Alternativamente, puede hacer clic en el botón en la esquina superior derecha que dice «iniciar sesión». Una vez allí, continúe ingresando su nombre de usuario y contraseña y haciendo clic en el botón verde de inicio de sesión a continuación.

¿Cómo se degrada la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards?

Para degradar su tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, simplemente llame al servicio de atención al cliente de Capital One al 800-227-4825 y solicite una degradación. Si ya no desea pagar la tarifa anual de $ 95, cambiar a una tarjeta Capital One sin tarifa anual puede ser una buena opción para usted.

¿Existe un seguro de compra de Capital One?

Sí, con la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, puede recibir protección de garantía extendida en sus compras sin cargo adicional en artículos elegibles que se compren con su tarjeta de crédito. También puede obtener un seguro de accidentes de viaje, que es un seguro automático para una pérdida cubierta sin cargo adicional cuando utiliza su tarjeta de crédito para comprar su pasaje. También ofrecen una exención de daños por colisión de alquiler de automóviles , lo que significa que cuando alquila un vehículo elegible con su tarjeta de crédito, puede estar cubierto por daños debido a colisión o robo.

¿Existe una tarjeta Chase Venture?

No, no existe tal cosa como una tarjeta Chase Venture o los beneficios de la tarjeta Chase Venture. Sin embargo, puede comparar la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards con la tarjeta Chase Sapphire Preferred® y darse cuenta de que tienen ofertas y beneficios relativamente similares.