El mejor seguro económico para inquilinos en Utah

El seguro para inquilinos no es costoso, pero puede ahorrarle miles de dólares si su hogar alguna vez sufre daños por un riesgo cubierto. Recopilamos cotizaciones de seguros para inquilinos de algunas de las principales compañías de Utah para encontrar las mejores y más asequibles opciones para inquilinos.

Compare cotizaciones de seguros para inquilinos de proveedores en Utah

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Utah es de $12 por mes o $144 por año.

El mejor precio que encontramos para el seguro de inquilinos en Utah es de $10 por mes, pero no recomendamos comprar solo en función del precio. También vale la pena considerar un buen servicio al cliente y una variedad de opciones de cobertura.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Best for most people

Precios grandiosos

Great prices

Asequibilidad: encontrar un seguro económico para inquilinos en Utah

El precio promedio que encontramos para el seguro de inquilinos en Utah fue de $ 12 por mes, y todas las compañías de seguros que analizamos estaban muy cerca de eso. De hecho, la aseguradora más barata que encontramos, State Farm, costaba solo $3 por mes menos que la más cara, Liberty Mutual.

Gráfico de barras que compara las opciones más asequibles para el seguro de inquilinos en Utah

Compare cotizaciones de seguros para inquilinos de proveedores en Utah

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¿Actualmente asegurado?
YesNo
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.
Asegurador
Coste medio
% de diferencia del promedio
Promedio $12
Granja estatal $10 -12,2%
A escala nacional $10 -10,4%
Allstate $12 2,7%
Agricultores $12 6,6%
libertad mutua $13 13,3%

Nuestros niveles seleccionados de cobertura fueron:

  • Cobertura de propiedad personal : $30,000
  • Cobertura de responsabilidad : $100,000
  • Cobertura de pagos médicos : $1,000
  • Deducible : $500
  • Pérdida de uso : $0

Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Utah

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: Nationwide

A escala nacional
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Nationwide estaba empatado por el mejor precio en cobertura y también tiene un buen servicio al cliente y opciones de cobertura.

Lee nuestra reseña completa de Nationwide .

El bueno:


  • Tarifas asequibles

  • Numerosas opciones de cobertura

El malo:


  • Las revisiones del servicio al cliente podrían ser mejores.

Recomendamos Nationwide para la mayoría de los clientes de seguros para inquilinos en Utah, ya que tiene la mejor combinación general de precios asequibles, muchas opciones de cobertura y un buen servicio al cliente.

Descubrimos que Nationwide tiene una tarifa promedio de solo $10 por mes, y estaba empatada como la más baja del estado. Sin embargo, el precio del seguro para inquilinos en Utah es consistentemente asequible: la aseguradora más cara costaba solo $13 por mes.

Lo que distingue a Nationwide es su variedad de atractivas opciones de cobertura. Mientras que otras compañías ofrecen cobertura de robo de identidad, costo de reemplazo o artículos valiosos, Nationwide es la única que encontramos que tiene las tres. Y ninguna otra compañía que consideramos ofreció cobertura de respaldo de agua.

El servicio al cliente de Nationwide es bueno pero no perfecto. Recibió un índice de quejas de 0,38 de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, lo que significa que recibió un 38 % de quejas como una empresa típica. Sin embargo, a JD Power no le gustó tanto, calificándolo con 2/5 de satisfacción general del cliente.

Si el servicio al cliente es más importante para ti que tener muchas opciones de cobertura adicionales, te recomendamos State Farm.

Excelentes precios, menos opciones de cobertura: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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State Farm tiene el mismo precio bajo que Nationwide y un mejor servicio al cliente.

Lea nuestra revisión completa del seguro de State Farm .

El bueno:


  • Precios grandiosos

  • Servicio al cliente confiable

El malo:


  • Menos opciones de cobertura que nuestra mejor selección

Para los inquilinos que se enfocan en una excelente experiencia de servicio al cliente sobre las opciones de cobertura, recomendamos State Farm. A $ 10 por mes, está empatado con las tarifas más bajas en Utah, pero tiene mejores críticas de servicio al cliente que nuestra primera selección.

State Farm tiene un índice de quejas de 0.38 de la NAIC, lo que significa que recibió un 38 % más de quejas que una empresa típica, lo mismo que Nationwide, nuestra primera selección. Sin embargo, State Farm recibió una calificación mucho más alta de JD Power, obteniendo un puntaje de 5/5 en su encuesta de satisfacción del seguro para inquilinos.

También estamos constantemente impresionados con la experiencia en línea de State Farm. Es fácil obtener una cotización, comprar una póliza y administrar su cobertura desde una computadora o teléfono inteligente.

El único inconveniente de State Farm es que carece de algunas opciones clave de cobertura que los inquilinos podrían desear. Por ejemplo, no puede obtener cobertura de costo de reemplazo, protección contra robo de identidad o respaldo de agua. Si está buscando un paquete sólido de opciones de cobertura, es mejor que elija nuestra selección principal.

Lo mejor para límites de cobertura bajos: Agricultores

Seguro de hogar para agricultores
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Los estudiantes y los jóvenes sin muchas posesiones que proteger pueden obtener una tarifa bajísima en Farmers.

Lea nuestra revisión completa de Farmers Insurance .

El bueno:


  • Límites de cobertura bajos

El malo:


  • Los precios de la cobertura estándar son más altos que nuestras mejores selecciones

  • Servicio de atención al cliente mediocre y opciones de cobertura

Para los inquilinos que no tienen muchos bienes personales y quieren un límite de cobertura pequeño para igualar, recomendamos Farmers. Tiene el límite de cobertura más bajo posible que encontramos entre las compañías de seguros para inquilinos en Utah.

Una póliza de seguro de inquilino típica cubre entre $10,000 y $30,000 en propiedad. Sin embargo, si no posee tantas cosas, está pagando por una cobertura que en realidad no lo ayudará. Entonces, una forma de minimizar la cantidad que gasta en el seguro de inquilinos es reducir los límites de cobertura.

Farmers ofrece pólizas de seguro para inquilinos con límites tan bajos como $4,000, y eso significa que sus tarifas también serán bajas.

Sin embargo, no recomendamos Farmers para otras situaciones. Para la póliza de muestra que usamos, su tasa promedio fue más alta que nuestras mejores opciones, y tampoco tiene un servicio al cliente ni opciones de cobertura muy sólidas.

Cómo elegimos las mejores compañías de seguros para inquilinos en Utah

Para encontrar la mejor compañía de seguros para inquilinos en Utah, consideramos tres factores principales: asequibilidad, opciones de cobertura y servicio al cliente.

  • Asequibilidad: ¿La aseguradora ofrece cobertura a un precio razonable en comparación con otras compañías?
  • Opciones de cobertura: ¿Tiene la aseguradora una buena selección de opciones de cobertura disponibles?
  • Servicio al cliente: ¿Están los clientes generalmente satisfechos con el servicio que reciben?

Seguro de inquilinos de Utah: Costos por ciudad

Los precios de los seguros para inquilinos pueden cambiar según el lugar donde viva. Los lugares con tasas de robo muy bajas pueden ver precios más bajos que el promedio, mientras que las áreas que son susceptibles a incendios forestales pueden ver más. Hemos compilado una lista de los precios típicos de seguros para inquilinos para las principales ciudades de Utah a continuación.

Ciudad
Promedio
% de diferencia del promedio
$12
Salt Lake City $12 -1%
Miembro del ira provisional $11 -3%
Ogden $12 5%
ciudad del oeste del valle $12 6%
orém $11 -2%
San Jorge $12 0%
Millcreek $11 -3%
Logan $11 -8%
Jordania occidental $12 1%
valle medio $12 3%
Layton $11 -2%
Mostrar todas las filas

*State Farm no ofreció una cotización en Cedar City.

Los costos del seguro para inquilinos también varían en todo el país. Para ver cómo cambia el costo de la cobertura según el estado en el que viva, consulte nuestro estudio nacional de costos de seguros para inquilinos .

Opciones de cobertura: comparación de beneficios y pólizas de seguro para inquilinos

Cada inquilino tiene diferentes necesidades de cobertura de su seguro de inquilinos. Como resultado, buscamos compañías de seguros que tengan la mejor gama de coberturas útiles de seguros para inquilinos. Aquí hay algunas opciones de cobertura que creemos que son particularmente valiosas:

  • Cobertura de costo de reemplazo : paga el costo total para reemplazar un artículo destruido o robado, sin tener en cuenta la depreciación.
  • Cobertura de objetos de valor: aumenta la cobertura de artículos caros como joyas o productos electrónicos de alta gama, que no siempre están completamente cubiertos por una póliza de seguro estándar para inquilinos.
  • Cobertura de respaldo de agua : paga por daños a su propiedad debido a un respaldo de agua.

Además, todas las compañías de seguros que consideramos ofrecían las siguientes coberturas básicas. Si está buscando una compañía de seguros para inquilinos que carezca de alguno de estos, considérelo como una señal de alerta y busque otra opción.

  • Cobertura de propiedad personal : paga para reparar o reemplazar su propiedad si se daña, se la roban o se destruye por un riesgo cubierto.
  • Gastos de subsistencia adicionales : Paga un hotel u otro arreglo de vivienda temporal si su hogar es inhabitable (por ejemplo, debido a un incendio).
  • Cobertura de responsabilidad : paga los daños financieros a otros de los que usted es responsable, como si su perro lesiona a un invitado.
  • Cobertura de pagos médicos : paga el costo del tratamiento médico por lesiones que los huéspedes reciben mientras están en su propiedad, independientemente de quién tenga la culpa. Se paga antes de que la cobertura de responsabilidad civil entre en vigor.

Atención al cliente: Evaluación de la calidad de las aseguradoras en el servicio y siniestros

Un fuerte servicio al cliente es esencial en una compañía de seguros. Es especialmente importante cuando presenta un reclamo, ya que puede hacer que el proceso de obtener el dinero que necesita para reemplazar su propiedad sea rápido y fácil, o largo y estresante.

Para evaluar el servicio al cliente de seguros para inquilinos, consideramos tres factores principales: el índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, la encuesta de satisfacción del seguro para inquilinos de JD Power y la calificación de solidez financiera de AM Best.

Asegurador
índice de quejas NAIC
Potencia nominal JD
Soy mejor FSR
Allstate 0.77 814 A+
Agricultores 0.37 808 UN
libertad mutua 0.70 792 UN
A escala nacional 0.38 796 A+
Granja estatal 0.38 850 A++
  • Índice de quejas de NAIC: este puntaje compara la cantidad de quejas que recibe una compañía de seguros con su tamaño. Una puntuación más baja significa que la empresa tiene menos quejas y sugiere que tiene un mejor servicio al cliente. La puntuación media nacional es de 1,00.
  • Clasificaciones de JD Power: este puntaje se basa en una encuesta nacional de inquilinos, preguntando qué tan satisfechos están con su seguro de inquilinos. Los puntajes están sobre 1,000, y el promedio nacional es 831.
  • AM Best Financial Strength Rating: esta calificación con letras describe la salud financiera general de una compañía de seguros. Las calificaciones varían de A++ a D, y una mejor calificación significa que una empresa tiene una mejor capacidad para pagar los reclamos, incluso en tiempos de alta demanda de reclamos o clima económico negativo.

Metodología

Recopilamos cotizaciones de seguros de inquilinos para un perfil de muestra en 25 ciudades importantes de Utah de cinco aseguradoras principales: Allstate, Farmers, Liberty Mutual, Nationwide y State Farm. En todos los casos, nuestro perfil de inquilino de muestra es un hombre de 30 años que vive solo. Se ha protegido con $30,000 de cobertura de propiedad personal con un deducible de $500, más $500,000 de protección de responsabilidad civil.