El mejor seguro económico para inquilinos en Tennessee

Las mejores compañías de seguros para inquilinos combinan precios asequibles con sólidas opciones de cobertura y un servicio al cliente confiable. Para ayudarlo a encontrar la mejor aseguradora para sus necesidades, recopilamos cotizaciones de todo Tennessee.

Comparar seguros de inquilinos baratos en Tennessee

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Tennessee es de $22 por mes o $260 por año.

Encontramos cobertura de seguro para inquilinos por un precio bajo de alrededor de $15 por mes, o $175 por año en Tennessee. En promedio, el seguro para inquilinos es más caro en Tennessee que en otras partes del país. A continuación, mencionamos la aseguradora más barata y las otras principales compañías del estado.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para la mayoría de las personas

Opción más barata

Opción más barata

Asequibilidad: comparación del costo promedio del seguro para inquilinos en Tennessee

El costo promedio del seguro para inquilinos en Tennessee es de $22 por mes o $260 por año. En general, los inquilinos en Tennessee pagan más por la cobertura que las personas en otras partes del país, donde, en promedio, el seguro para inquilinos cuesta alrededor de $16 por mes o $187 por año.

Tennessee Farmers y State Farm tienden a ofrecer el seguro de inquilinos más barato del estado, mientras que Farmers suele cobrar las tarifas más altas por sus pólizas.

Un gráfico de barras que muestra los costos promedio del seguro para inquilinos en Tennessee

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Proveedor de seguros
Costo mensual
Costo anual
% de diferencia del promedio
Oficina de Granjas de Tennessee $15 $175 -33%
Granja estatal $15 $182 -30%
libertad mutua $23 $270 3%
Allstate $27 $322 23%
Agricultores $29 $353 35%

Si ha recibido una cotización para el seguro de inquilinos, puede diferir de la cotización que recibe su vecino de al lado. Eso se debe a que sus tarifas están determinadas por múltiples factores, incluida su ubicación, el material de su hogar y su proveedor de seguros. Nada influye más en su precio que la cobertura que elija.

Las cotizaciones que recopilamos corresponden a los siguientes límites de cobertura:

  • Cobertura de propiedad personal: $30,000
  • Responsabilidad personal: $100,000
  • Pagos médicos a otros: $1,000
  • Deducible: $500

Además, sus tarifas también están determinadas por características personales, como su edad, estado civil e historial de seguros. Recopilamos las tarifas de un hombre soltero de 30 años sin antecedentes de reclamos y sin mascotas.

Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Tennessee

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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State Farm ofrece tarifas económicas y tiene un excelente servicio al cliente.

El bueno:


  • Pólizas generalmente asequibles

  • Ampliamente disponible para los residentes de Tennessee

El malo:


  • Ofrece solo algunas actualizaciones

Lee la reseña completa

El mejor seguro para inquilinos en Tennessee proviene de State Farm, que ofrece una amplia cobertura a precios muy asequibles. En promedio, la cobertura de State Farm cuesta $15 por mes o $182 por año. La aseguradora es unos cuantos dólares más cara anualmente que el proveedor más barato, Tennessee Farmers, pero State Farm está más disponible.

El seguro para inquilinos de State Farm permite a los clientes mejorar una póliza básica al aumentar su cobertura de propiedad personal para artículos de alto valor. Además, los inquilinos pueden aumentar su protección de responsabilidad personal a más de $1 millón. Si puede personalizar más su póliza depende de su ubicación.

Los titulares de pólizas de seguro para inquilinos de State Farm tienden a estar satisfechos con el servicio que reciben. La amplia presencia local y en línea de la aseguradora significa que los inquilinos pueden hacer preguntas y presentar reclamos electrónicamente o en persona, según sus preferencias. De hecho, los datos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) muestran que State Farm recibe pocas quejas por su tamaño.

Seguro de inquilinos más barato: Tennessee Farmers

Oficina de Granjas de Tennessee
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Tennessee Farmers tiene las tarifas más económicas del estado para los miembros, así como algunos beneficios adicionales.

El bueno:


  • Las tarifas más económicas en Tennessee

  • Otorga acceso a los recursos agrícolas locales.

El malo:


  • falta de personalización

  • Requiere una membresía de Farm Bureau

Tennessee Farmers, una parte del sistema de proveedores de seguros Farm Bureau, tiende a ofrecer la cobertura más barata del estado a sus miembros. Una póliza cuesta alrededor de $15 por mes o $175 por año, pero el acceso a los planes de seguro de Tennessee Farmers requiere una cuota de membresía de $30. Esto significa que State Farm es el seguro de inquilinos más económico para las personas que aún no son miembros de Farm Bureau.

Además de un seguro más barato, los miembros de Farm Bureau también obtienen descuentos en tiendas y restaurantes. Los miembros también pueden acceder a los recursos agrícolas de Farm Bureau, como su guía del comprador, y participar en los programas de promoción de la empresa para la legislación relativa a cuestiones agrícolas locales y nacionales.

Por lo general, los asegurados parecen estar satisfechos con el servicio que reciben de Tennessee Farmers. La aseguradora recibe muy pocas quejas en relación con su participación de mercado, según la NAIC. Su calificación crediticia A+ de AM Best significa que los asegurados no tendrán que preocuparse por la capacidad de la aseguradora para pagar sus reclamaciones.

El mejor seguro de inquilinos para servicio al cliente: Erie

Érie
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Erie tiene un servicio al cliente de primer nivel y cobertura práctica para la mayoría de las personas.

El bueno:


  • Servicio al cliente altamente calificado

  • Ofrece descuentos a los arrendatarios con pólizas de automóviles

El malo:


  • Requiere que hable con un agente para obtener una cotización

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Si está buscando un seguro para inquilinos con la mejor reputación de servicio al cliente, Erie es una aseguradora a tener en cuenta. Erie recibió solo alrededor del 25% de las quejas esperadas por su tamaño. Además, JD Power calificó su servicio como el quinto mejor del país entre los grandes proveedores de seguros. Estos puntajes fueron los mejores entre los proveedores ampliamente disponibles.

Las características de la póliza de seguro para inquilinos de Erie son bastante estándar. Con Erie, los inquilinos obtienen cobertura para sus bienes personales, junto con protección de responsabilidad civil personal y gastos de manutención adicionales si sus hogares se vuelven habitables. Si bien Erie satisface las necesidades básicas de muchos inquilinos, aquellos que buscan más formas de personalizar una póliza pueden preferir otra aseguradora.

Los titulares de pólizas de seguros de automóviles de Erie pueden obtener un descuento al combinar el seguro para inquilinos, pero todos los titulares de pólizas deberán hablar con un agente de seguros para obtener una cotización. Si bien esto le garantiza una atención individualizada, es menos conveniente para algunos que para los formularios de cotización en línea de otras compañías.

Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Tennessee

Para determinar cuál de las compañías en Tennessee tiene el mejor seguro para inquilinos , medimos tres cualidades de cada aseguradora. Clasificamos el desempeño de las aseguradoras en estas tres categorías:

  • Asequibilidad: cuánto tiende a cobrar una empresa por una póliza básica.
  • Opciones de cobertura: la calidad de una póliza básica y la cantidad de formas de personalizar la cobertura.
  • Servicio al cliente: La reputación que tiene una aseguradora de responder rápida y justamente a las necesidades de sus clientes.

Tarifas de seguro de inquilinos de Tennessee: desgloses ciudad por ciudad

Durante el transcurso de nuestro estudio de comparación de empresas, encontramos el costo promedio del seguro para inquilinos en las ciudades más grandes de Tennessee. La siguiente tabla también muestra cómo se compara el costo típico de la cobertura en cada ciudad con el promedio estatal. Nuestros resultados se enumeran por tamaño de la población.

La ciudad más barata para el seguro de inquilinos en Tennessee es Franklin, mientras que Memphis tiende a ser la más cara.

Ciudad
Costo mensual
Costo anual
% de diferencia del promedio estatal
Nashville $22 $261 0%
Menfis $25 $299 15%
knoxville $20 $244 -6%
Chattanooga $24 $282 9%
clarksville $21 $251 -4%
Murfreesboro $21 $250 -4%
franklin $20 $239 -8%
jackson $24 $284 9%
Ciudad Johnson $22 $262 1%
Hendersonville $21 $252 -3%
Kingsport $22 $258 -1%
Esmirna $21 $247 -5%
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Opciones de cobertura: evaluación de las características que vienen con el seguro para inquilinos

Si bien las compañías de seguros para inquilinos siempre brindan formas básicas de protección para su propiedad personal y cobertura de responsabilidad civil, los complementos ofrecidos por una aseguradora pueden diferir notablemente de los de otra. La siguiente tabla muestra las coberturas adicionales disponibles con cada aseguradora.

Asegurador
Cobertura de propiedad personal
Responsabilidad personal
Terremoto
Cobertura de reserva de agua
Protección contra el robo de identidad
Cobertura de costo de reemplazo
Objetos de valor más
Granja estatal $10,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X
libertad mutua $5,000 – $25,000 $100,000 – $1 millón X X X X
Allstate $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $500,000 X
Agricultores $4,000 – $150,000 $100,000 – $1 millón X X

Agregar coberturas a una póliza básica aumentará el precio cotizado. Sin embargo, dependiendo de sus necesidades, podría valer la pena asumir los costos adicionales para una protección mejorada. El seguro para inquilinos no es obligatorio, por lo que puede personalizar su póliza de acuerdo con lo que le resulte útil.

  • Protección contra reflujo de agua: Cubre daños por agua resultantes de desagües o bombas de sumidero obstruidos.
  • Cobertura de costo de reemplazo: Reemplaza su propiedad dañada o robada por su valor total sin considerar su depreciación monetaria.
  • Valuables plus: Le permite aumentar la cobertura para artículos de alto valor, como armas de fuego o joyas.

Servicio al cliente: juzgar la confiabilidad y la capacidad de respuesta de las aseguradoras

Comparamos el índice de quejas NAIC de cada aseguradora, la puntuación de JD Power y la calificación de solidez financiera de AM Best para encontrar qué proveedor ofrece el mejor y más consistente servicio al cliente a sus asegurados. A continuación, ilustramos nuestros hallazgos en una tabla.

Grupo
Índice de quejas de la NAIC
Puntuación de JD Power (sobre 14)
Calificación de solidez financiera de AM Best
Granja estatal 0.35 3ro A++
granjeros de tennessee 0.18 No clasificado A+
libertad mutua 0,65 11 UN
Allstate 0.47 6to A+
Estados UnidosA 0.25 2do A++
Érie 0.26 5to A+
Agricultores 0.50 9 UN
A escala nacional 0.35 7mo A+
Viajeros 0.14 13 A++
Compañía de Seguros de hogar de automóviles 0.25 No clasificado A++
  • Índice de quejas de NAIC: El índice de quejas comunica la cantidad de quejas que recibe una empresa en relación con su tamaño. Lo mejor es un índice de quejas más bajo. Los números inferiores a 1,00 significan que una aseguradora recibe pocas quejas por su cuota de mercado.
  • Estudio de Seguros de hogar de vivienda de JD Power – Seguro para inquilinos: El estudio de JD Power compara la calidad del servicio, la satisfacción de las reclamaciones, las ofertas de cobertura y el precio de 14 de los proveedores de seguros para inquilinos más grandes del país. Los comentarios de los clientes en estas áreas se combinan en un número de satisfacción general, que se utiliza para clasificar a las aseguradoras.
  • Calificación de solidez financiera de AM Best: Al usar las calificaciones crediticias de AM Best, los clientes pueden medir fácilmente la capacidad de una aseguradora para pagar sus reclamos y cumplir con otras obligaciones financieras, especialmente durante las recesiones económicas.

Metodología

Recopilamos 125 cotizaciones de todo el estado para encontrar el mejor seguro para inquilinos en Tennessee. Para obtener estas cotizaciones, utilizamos un perfil de muestra que tenía las características de un hombre soltero de 30 años sin antecedentes de reclamos de seguros. Nuestras tarifas reflejan el costo de una póliza con $30,000 de cobertura de propiedad personal, $100,000 de responsabilidad personal y $1,000 de pagos médicos a terceros.