Seleccionar un proveedor de seguros para inquilinos implica elegir una compañía que tenga tarifas asequibles, cobertura efectiva y un servicio al cliente de buena reputación. Recopilamos datos de 125 cotizaciones de todo el estado para ayudarlo a encontrar el mejor y más barato seguro para inquilinos en Pensilvania para usted.
El costo promedio del seguro para inquilinos en Pensilvania es de $14 por mes o $165 por año.
El mejor precio para el seguro de inquilinos en Pensilvania que encontramos es un poco menos de $ 14 por mes, o $ 165 por año. A continuación, nombramos la compañía de seguros para inquilinos más asequible del estado y brindamos un desglose de los otros proveedores principales en Pensilvania.
Lo mejor para la mayoría de las personas
Asequibilidad: ¿Cuánto cuesta el seguro de inquilinos en PA?
El costo promedio del seguro para inquilinos en Pensilvania es de $14 por mes o $165 por año. Esto es más barato que el costo típico de la cobertura en los EE. UU., donde hemos calculado que el seguro para inquilinos tiene un precio de alrededor de $187 por año.
El seguro de inquilinos más barato en Pensilvania es Liberty Mutual, que vende pólizas por $11 al mes. En promedio, la aseguradora más cara del estado es Travelers, donde la cobertura cuesta $15 por mes.
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libertad mutua |
$11 |
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Granja estatal |
$13 |
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A escala nacional |
$15 |
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Allstate |
$15 |
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Viajeros |
$15 |
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El costo del seguro para inquilinos en Pensilvania depende de múltiples factores, que probablemente serán diferentes para cada individuo. Las cualidades que podrían influir en el precio de su póliza incluyen su ubicación, su propio historial personal de reclamos de seguros y la cantidad de cobertura que está comprando. Nuestras cotizaciones coinciden con estos límites de cobertura:
-
Protección de propiedad personal: $30,000
-
Cobertura de responsabilidad: $100,000
-
Protección médica para huéspedes: $1,000
-
Deducible: $500
Otras características personales, como su género y estado civil, también afectan el precio de su seguro de inquilinos. Obtuvimos cotizaciones de seguros para inquilinos en Pensilvania para un hombre soltero de 30 años, sin mascotas ni compañeros de cuarto.
Metodología
-
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Pensilvania
El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm
Entre las opciones más asequibles en Pensilvania, la cobertura de State Farm es la mejor para la mayoría de los inquilinos.
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El bueno:
Amplia gama de límites de cobertura disponibles
Protección de seguro de inquilino asequible
El malo:
Pocas formas de mejorar su política
State Farm es el mejor seguro para inquilinos en Pensilvania para la mayoría de las personas. Si bien no es el seguro para inquilinos más barato del estado, State Farm sigue siendo asequible: puede comprar cobertura por alrededor de $13 por mes o $153 por año; esto es aproximadamente un 7 % más barato que el costo promedio del seguro para inquilinos en Pensilvania.
No hay muchas oportunidades de descuento con el seguro para inquilinos de State Farm, pero las personas que tienen seguro de automóvil con State Farm, o planean comprar una póliza, pueden ahorrar más en su seguro para inquilinos. Además, es posible que pueda ahorrar si su hogar tiene dispositivos de seguridad instalados, incluidas alarmas contra incendios y antirrobo.
De las otras compañías de seguro económico para inquilinos en Pensilvania, State Farm tiene los límites de cobertura más amplios. Puede asegurar su propiedad personal si está valorada entre $10,000 y $1 millón. Este es un alcance de cobertura sustancialmente más amplio que el que ofrece Liberty Mutual, el seguro de inquilinos más económico de Pensilvania.
La calidad del servicio al cliente proporcionado por el seguro de inquilinos de State Farm es alta. Los datos recopilados por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros indican que el seguro de inquilinos de State Farm recibe menos quejas de las que cabría esperar de su participación en el mercado, particularmente impresionante dado el tamaño de State Farm. También está altamente clasificado por JD Power entre las compañías nacionales de seguros para inquilinos.
El seguro de inquilinos más económico: Liberty Mutual
Liberty Mutual tiene el seguro de inquilinos más barato en Pensilvania y una amplia gama de descuentos.
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El bueno:
La cobertura más barata en Pensilvania
Variedad de formas de ahorrar dinero
El malo:
Límites de cobertura estrechos
Si está buscando un seguro económico para inquilinos en Pensilvania, considere Liberty Mutual. La cobertura cuesta un poco más de $11 por mes, o $127 al año, en promedio. Este es el mejor precio de seguro para inquilinos que encontramos en Pensilvania. Además, hay una serie de descuentos disponibles con el seguro de inquilinos de Liberty Mutual. Podrías ahorrar si:
Elija hacer pagos automáticos
Comprar una póliza electrónicamente
Regístrese para obtener cobertura antes de que expire su póliza existente
Vivir en una casa con dispositivos de seguridad
Compre un seguro de automóvil con Liberty Mutual
Aunque Liberty Mutual es aproximadamente $2 por mes más barata que la siguiente aseguradora más barata en Pensilvania, State Farm, sus límites de cobertura disponibles se ajustan a las necesidades de menos inquilinos. Solo puede asegurar hasta $25,000 de propiedad personal con el seguro para inquilinos de Liberty Mutual. Por esta razón, Liberty Mutual es una mejor opción para las personas que poseen menos cosas.
El seguro para inquilinos de Liberty Mutual es una excelente opción para los estudiantes universitarios: ofrece cobertura por menos de $100 en State College.
Si los límites de cobertura que ofrece Liberty Mutual se alinean con sus activos, podría beneficiarse de actualizar su póliza con endosos . Recomendamos considerar la cobertura de costo de reposición de Liberty Mutual, que le reembolsa su propiedad perdida sin tener en cuenta su valor depreciado.
El mejor seguro de inquilinos para una cobertura completa: Viajeros
Travelers tiene la mayor cantidad de formas de actualizar su póliza.
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El bueno:
Ofrece muchos respaldos prácticos.
Los límites de la póliza coinciden con las personas que poseen más propiedades
El malo:
Más caro que el promedio
Requiere pago por adelantado de 12 meses
El seguro de inquilinos para viajeros ofrece a los inquilinos muchas formas de maximizar su cobertura. Travelers no solo tiene la lista más grande de recomendaciones adicionales, sino que también tiene las mejores actualizaciones. Con el seguro para inquilinos de Travelers, puede mejorar una póliza estándar agregando:
Cobertura de costo de reemplazo
Protección de respaldo de agua
Cobertura por mal funcionamiento de equipos electrónicos
Deducible decreciente de $100 por año
El seguro de inquilinos para viajeros es excelente para las personas que buscan asegurar una gran cantidad de propiedades con excelentes complementos. Travelers ofrece a los asegurados la posibilidad de comprar hasta $500,000 de cobertura de propiedad personal. Sin embargo, la cobertura mínima permitida es de $30,000, el mínimo más alto entre las empresas que encuestamos.
En comparación con otros proveedores, el seguro para inquilinos de Travelers no es una buena opción para las personas preocupadas por los costos. En promedio, una póliza cuesta alrededor de $185 por año, un 12 % más cara que el precio del seguro para inquilinos más barato en Pensilvania. Si bien esto es alrededor de $ 15 por mes, a diferencia de otros proveedores, Travelers no permite que los asegurados paguen mensualmente.
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Pensilvania
Evaluamos las compañías de seguros para inquilinos en Pensilvania comparando las características de cada compañía:
Asequibilidad: El precio que los arrendatarios podrían esperar pagar por la cobertura.
Opciones de cobertura: la calidad de la cobertura estándar de una empresa y sus complementos disponibles.
Servicio al cliente: la reputación de una aseguradora por responder rápida y justamente a las reclamaciones.
Tarifas de seguro de inquilinos de Pensilvania: desgloses ciudad por ciudad
Después de recopilar cotizaciones de seguros para inquilinos de todo Pensilvania, pudimos calcular el costo promedio de la cobertura en ciudades de todo el estado. A continuación, mostramos las tarifas en muchas de las ciudades más grandes del estado, junto con la diferencia de cada ciudad con respecto al costo promedio estatal del seguro para inquilinos.
La ciudad con el seguro de inquilinos más barato en Pensilvania es York, donde la cobertura cuesta un poco más de $12 por mes, $147 por año. El seguro de inquilinos más caro del estado se encuentra en Filadelfia a $19 por mes o $233 por año.
| Filadelfia, Pensilvania |
$19 |
$233 |
41% |
| Pittsburgh, Pensilvania |
$15 |
$183 |
11% |
| Allentown, Pensilvania |
$15 |
$174 |
6% |
| Erie, Pensilvania |
$13 |
$158 |
-4% |
| lectura, Pensilvania |
$15 |
$177 |
7% |
| Scranton, Pensilvania |
$14 |
$166 |
1% |
| Belén, Pensilvania |
$13 |
$151 |
-8% |
| Harrisburg, Pensilvania |
$13 |
$161 |
-2% |
| Altoona, Pensilvania |
$13 |
$156 |
-6% |
| State College, Pensilvania |
$12 |
$148 |
-10% |
| Norristown, Pensilvania |
$13 |
$160 |
-3% |
| Chester, Pensilvania |
$15 |
$182 |
10% |
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Opciones de cobertura: las características de la póliza que ofrecen las compañías de seguros para inquilinos
Una póliza estándar de su proveedor de seguros para inquilinos debe tener suficiente cobertura para que no necesite comprar endosos adicionales. Por lo general, además de la protección de la propiedad personal, las pólizas incluyen cobertura de responsabilidad civil y dinero para los gastos incurridos si se vio obligado a abandonar su hogar.
Con estos criterios en mente, las compañías de seguros para inquilinos que hemos llamado tienen pólizas básicas prácticas y múltiples oportunidades de respaldo. Estas empresas también tienen una reputación superior a la media por satisfacer las necesidades de sus asegurados.
| Granja estatal |
$10,000 — más de $100,000 |
$100,000 — $1,000,000 |
X |
– |
X |
– |
X |
| A escala nacional |
$15,000 — más de $100,000 |
$100,000 — $1,000,000 |
– |
X |
X |
X |
X |
| libertad mutua |
$5,000 — $25,000 |
$100,000 — $1,000,000 |
X |
– |
X |
X |
X |
| Allstate |
$15,000 — más de $100,000 |
$100,000 — $500,000 |
– |
– |
X |
– |
– |
| Viajeros |
$30,000 — más de 100,000 |
$100,000 — $500,000 |
X |
X |
X |
X |
X |
¿Cuáles son estas coberturas?
-
Respaldo de agua: Cubre los costos de daños por agua derivados del mal funcionamiento de los desagües.
-
Protección contra el robo de identidad: las empresas ofrecen servicios proactivos de control de crédito y gestión de casos en caso de robo de su identidad.
-
Cobertura de costo de reemplazo: le reembolsa el valor total de su propiedad perdida o dañada, sin tener en cuenta la depreciación de su propiedad con el tiempo.
-
Objetos de valor más: este beneficio le permite aumentar su cobertura para tipos especiales de propiedad o artículos individuales, como joyas o armas de fuego.
Servicio al cliente: la reputación que tienen las aseguradoras de servir a sus asegurados de manera justa
Comparamos tres medidas para determinar qué proveedor de seguros para inquilinos en Pensilvania tiene el mejor servicio al cliente. Estos son: el índice de quejas de NAIC, el estudio de seguro de vivienda de EE. UU. de JD Power: seguro para inquilinos y la calificación de solidez financiera de AM Best .
| Granja estatal |
0.35 |
3ro |
A++ |
| Érie |
0.26 |
5to |
A+ |
| Allstate |
0.47 |
6to |
A+ |
| libertad mutua |
0,65 |
11 |
UN |
| A escala nacional |
0.49 |
7mo |
A+ |
| Viajeros |
0,46 |
13 |
A++ |
| Estados UnidosA |
0.25 |
2do |
A++ |
| Cachero |
0.11 |
No clasificado |
A++ |
| Agricultores |
0.26 |
9 |
UN |
Índice de quejas de la NAIC: El índice de quejas es un número que utiliza la NAIC para representar cuántas quejas recibe una aseguradora en relación con su participación de mercado o tamaño. Un número típico de quejas se transmite el índice de referencia 1.0. Las empresas que tienen un índice de quejas de más de 1,0 reciben más quejas de las esperadas.
Estudio de seguros para el hogar de JD Power en EE. UU. – Seguro para inquilinos: esta encuesta fue realizada por JD Power y se centró en 14 de las compañías de seguros para inquilinos más grandes del país. Después de solicitar las respuestas de los asegurados sobre características como el precio, la interacción y las reclamaciones, JD Power clasificó a las empresas según su satisfacción general.
Calificación de solidez financiera de AM Best: La Calificación de solidez financiera de una empresa comunica su capacidad para cumplir con su obligación financiera, según una evaluación realizada por AM Best. Se espera que la mayoría de las empresas puedan pagar siniestros en caso de contracción económica o catástrofe generalizada, pero esta es una herramienta útil para identificar aseguradoras de riesgo.
Metodología
Recopilamos 125 cotizaciones de todo el estado para encontrar el mejor seguro para inquilinos en Pensilvania. Para recopilar esta información de tarifas, utilizamos un perfil de muestra. Nuestro perfil de muestra era un inquilino soltero de 30 años sin mascotas ni compañeros de cuarto y sin historial de seguros.
Las tarifas que obtuvimos reflejan una póliza con $30,000 de protección de propiedad personal, $100,000 de responsabilidad civil y $1,000 de pagos médicos a terceros. Siempre que fue posible, nuestras pólizas de muestra tenían un deducible de $500. Sus tarifas pueden diferir de las nuestras.
