El mejor seguro económico para inquilinos en Nuevo México

El seguro para inquilinos solo cuesta unos pocos dólares al mes, pero puede ahorrarle miles si su propiedad resulta dañada por un incendio, robo u otra pérdida cubierta.

Compare cotizaciones de seguros para inquilinos de proveedores en Nuevo México

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Nuevo México es de $22 por mes o $264 por año.

El precio más barato para el seguro de inquilinos en Nuevo México es de $13 por mes. Siga leyendo para conocer nuestra mejor selección asequible, además de opciones alternativas.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para la mayoría de las personas

Las mejores opciones de cobertura

Las mejores opciones de cobertura

Asequibilidad: encontrar un seguro económico para inquilinos en Nuevo México

El costo promedio del seguro para inquilinos en Nuevo México es de $22 por mes, pero encontramos una diferencia significativa en el precio entre las aseguradoras. La opción más económica, State Farm, tenía una tarifa promedio de solo $13 por mes. Eso es menos de la mitad del costo de la opción más cara que encontramos, Liberty Mutual.

Vea nuestro desglose completo de las compañías de seguros de inquilinos más baratas a continuación.

Gráfico de barras que compara las opciones más asequibles para el seguro de inquilinos en Nuevo México

Compare cotizaciones de seguros para inquilinos de proveedores en Nuevo México

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.
Asegurador
Coste medio
% de diferencia del promedio
Promedio $22
Granja estatal $13 -42%
Viajeros $21 -7%
Agricultores $22 0%
Allstate $25 14%
libertad mutua $27 20%

Nuestros niveles seleccionados de cobertura fueron:

  • Cobertura de propiedad personal : $30,000
  • Cobertura de responsabilidad : $100,000
  • Cobertura de pagos médicos : $1,000
  • Deducible : $500
  • Pérdida de uso : $0

Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Nuevo México

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
Consigue una cotización
State Farm tiene la mejor combinación general de excelentes tarifas y un servicio al cliente muy apreciado.

Lea nuestra revisión completa del seguro de State Farm .

El bueno:


  • Las tarifas más bajas del estado

  • Servicio al cliente bien calificado

El malo:


  • Opciones de cobertura mediocres

State Farm es nuestra recomendación para la mayoría de los inquilinos en Nuevo México. Ofrece las mejores tarifas de todas las compañías que analizamos y tiene un servicio al cliente muy confiable.

El precio promedio del seguro para inquilinos de State Farm fue de $13 por mes. Eso es un poco más de la mitad del precio típico de todas las aseguradoras, y cuesta $8 menos por mes que la segunda opción más barata, Travelers.

State Farm también tiene un excelente servicio al cliente. Su índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC, por sus siglas en inglés) fue de solo 0,38, lo que significa que recibió un 38 % más de quejas que una aseguradora típica cuando se ajusta por tamaño. También recibió un perfecto 5/5 en la encuesta de satisfacción del seguro para inquilinos de JD Power.

El mayor inconveniente de State Farm son sus opciones de cobertura mediocres. Solo ofrece algunas opciones más allá de las básicas y no brinda cobertura de costo de reemplazo.

También vale la pena señalar que State Farm no ofreció cotizaciones en todas las ciudades que probamos. Nos rechazó en Española, aunque nuestras otras dos selecciones brindaron cobertura allí.

Mejores opciones de cobertura: Viajeros

Viajeros
Consigue una cotización
Travelers ofrece una variedad inigualable de opciones de cobertura.

Lea nuestra reseña completa de Travelers .

El bueno:


  • Muchas opciones de cobertura

  • Tasas por debajo del promedio

El malo:


  • servicio al cliente promedio

Para los arrendatarios que desean personalizar su cobertura, recomendamos Travelers. Tiene la mejor selección de opciones de cobertura de todas las aseguradoras que consideramos, y sus tarifas son ligeramente mejores que el promedio en Nuevo México.

El precio promedio de la cobertura de Travelers es de $21 por mes. Eso es un poco mejor que el promedio estatal de $22, aunque mucho más costoso que State Farm.

Travelers ofrece casi todas las opciones de cobertura de seguro para inquilinos comúnmente disponibles, que incluyen respaldo de agua, robo de identidad y protección de responsabilidad extendida.

El servicio al cliente de Travelers es bueno, pero no tan bueno como nuestra elección principal. Su índice de quejas NAIC es 0,50, lo que significa que ha recibido la mitad de quejas que una aseguradora típica.

Lo mejor para la cobertura básica: Agricultores

Seguro de hogar para agricultores
Consigue una cotización
Los estudiantes y jóvenes sin muchas pertenencias pueden obtener una póliza básica de Farmers.

Lea nuestra revisión completa de Farmers Insurance .

El bueno:


  • Los límites mínimos de cobertura más bajos que encontramos

El malo:


  • Pocas opciones de cobertura

  • Servicio al cliente mediocre

Para estudiantes, jóvenes e inquilinos sin mucha propiedad, recomendamos Farmers. Las tarifas estándar de la póliza están en el promedio, a $22 por mes, pero es posible que pueda ahorrar si reduce los límites de su cobertura.

Todas nuestras cotizaciones de muestra se basaron en $30,000 de cobertura de propiedad, lo que significa que estaría cubierto para reparar o reemplazar esa cantidad de cosas si se destruyeran. Sin embargo, si tiene menos propiedad que esa, puede reducir sus tarifas y pagar menos por mes.

Farmers tiene los límites de cobertura más bajos disponibles: puede ir tan bajo como $4,000 por mes. Sin embargo, siempre debe comprar suficiente cobertura para proteger todas sus pertenencias.

Si necesita más que lo básico, le recomendamos buscar en otro lado. Farmers no tiene muchas coberturas opcionales, y sus tarifas fueron ligeramente más altas que nuestras dos selecciones principales.

Cómo elegimos las mejores compañías de seguros para inquilinos en Nuevo México

Para evaluar las mejores compañías de seguros para inquilinos en Nuevo México, consideramos tres puntos clave: asequibilidad, opciones de cobertura y servicio al cliente.

  • Asequibilidad: ¿La aseguradora ofrece un buen precio por la cobertura, en comparación con otras aseguradoras?
  • Opciones de cobertura: ¿La aseguradora ofrece una amplia gama de opciones de cobertura útiles?
  • Atención al cliente: ¿Los clientes suelen estar satisfechos con el servicio que reciben?

Seguro de inquilinos en Nuevo México: Costos por ciudad

Uno de los factores más importantes que afectan el costo del seguro para inquilinos es el lugar donde vive. Por ejemplo, es posible que tenga un seguro de inquilinos más barato si vive en un área con una tasa de criminalidad baja. Pero puede pagar más si hay mucha delincuencia en su área o si hay un alto riesgo de un desastre natural. Vea nuestro desglose completo de las tarifas de seguro para inquilinos en Nuevo México a continuación.

Ciudad
Coste medio
% de diferencia del promedio estatal
Promedio $22
Alburquerque $26 20%
Las Cruces $19 -10%
Santa Fe $22 3%
Río Rancho $20 -8%
Clodoveo $23 5%
Roswell $21 -3%
Farmington $20 -8%
Alamogordo $19 -13%
Hobbs $22 3%
valle sur $25 17%
Gallup $19 -11%
Mostrar todas las filas

Las tarifas del seguro para inquilinos también varían según el estado. Vea nuestro estudio nacional completo de los costos del seguro de inquilinos .

Opciones de cobertura: comparación de beneficios y pólizas de seguro para inquilinos

Las necesidades de cobertura de cada persona son diferentes, por lo que recomendamos aseguradoras con una amplia gama de coberturas opcionales. Aquí hay algunas opciones clave de cobertura que debe buscar en Nuevo México.

  • Cobertura de artículos valiosos : paga el costo total de reparación o reemplazo de artículos valiosos, como joyas, instrumentos musicales o aparatos electrónicos de alta gama. Estos artículos pueden tener cobertura limitada o nula bajo una póliza de seguro estándar para inquilinos.
  • Cobertura de costo de reemplazo : paga el costo total para reemplazar un artículo destruido o robado, sin tener en cuenta la depreciación.
  • Cobertura de robo de identidad : paga los gastos asociados con el robo de su identidad, como honorarios legales o salarios perdidos debido al tiempo dedicado al problema.

Además, todas las empresas que analizamos ofrecían las siguientes opciones de cobertura estándar. Si una aseguradora que está buscando no ofrece todo esto, tómelo como una señal de alerta e intente encontrar otra opción.

  • Cobertura de bienes personales : paga para reparar o reemplazar bienes dañados, robados o destruidos por un riesgo cubierto.
  • Gastos de vida adicionales : Paga los arreglos de vivienda temporal si su hogar es inhabitable debido a un peligro cubierto, como un incendio.
  • Cobertura de responsabilidad civil : paga los daños monetarios a terceros cuando se le considera responsable. Por ejemplo, estarás cubierto si tu perro lastima a alguien.
  • Cobertura de pagos médicos : paga el tratamiento médico de otras personas después de que se lesionen en su hogar. Paga antes de la cobertura de responsabilidad civil.

Atención al cliente: Evaluación de la calidad de las aseguradoras en el servicio y siniestros

Un buen servicio al cliente es un factor esencial para verificar en una compañía de seguros para inquilinos. Un buen servicio al cliente significa que tendrá respuestas a todas sus preguntas cuando compre una póliza, y es más probable que le paguen de inmediato después de presentar un reclamo.

Para evaluar el servicio al cliente de seguros para inquilinos, utilizamos tres métricas principales: el índice de quejas de NAIC, la calificación de satisfacción del consumidor de seguros para inquilinos de JD Power y la calificación de solidez financiera de AM Best.

Asegurador
Índice de quejas de la NAIC
Potencia nominal JD
Soy mejor FSR
Allstate 0.75 2/5 A+
Agricultores 0,60 2/5 UN
libertad mutua 0.70 2/5 UN
Granja estatal 0.38 5/5 A++
Viajeros 0.50 2/5 A++
  • Índice de quejas de NAIC: este puntaje compara la cantidad de quejas que ha recibido una aseguradora con su tamaño. Una puntuación más baja indica menos quejas y sugiere que es más probable que los clientes estén satisfechos con la empresa. La puntuación media nacional es de 1,00.
  • Clasificaciones de JD Power: esta puntuación se basa en una encuesta nacional de clientes de seguros para inquilinos y pregunta qué tan satisfechos están con su compañía de seguros. Las puntuaciones son de 5, y una puntuación más alta es mejor.
  • AM Best FSR: esta calificación con letras describe la salud financiera general de una aseguradora. Las calificaciones van desde A++ (la más alta) hasta la D (la más baja). Una calificación más alta indica que la empresa es financieramente sólida y puede pagar siniestros incluso en momentos de gran demanda.

Metodología

Para encontrar los mejores precios de seguros para inquilinos en Nuevo México, recopilamos cotizaciones de cinco de las principales compañías en 25 de las ciudades más grandes del estado. Para todas las cotizaciones, nuestro inquilino de muestra es un hombre de 30 años que vive solo y no tiene ningún reclamo de seguro de inquilinos reciente.

Se ha protegido con $50,000 de cobertura de propiedad personal con un deducible de $500, más $100,000 de protección de responsabilidad civil.