Encontrar el mejor seguro para inquilinos para sus necesidades significa elegir la compañía que combine asequibilidad con características de póliza efectivas y un servicio confiable. Para ayudarlo a encontrar cobertura, recopilamos tarifas en Mississippi de algunas de las aseguradoras más conocidas.
El costo promedio del seguro para inquilinos en Mississippi es de $26 por mes o $314 por año.
Mississippi es un estado costoso para el seguro de inquilinos. El precio más bajo que encontramos para una póliza fue de aproximadamente $20 por mes o $242 por año. A continuación, documentamos el seguro de inquilinos más barato en Mississippi, junto con las otras mejores aseguradoras del estado.
Lo mejor para la mayoría de las personas
Lo mejor para familias militares.
Asequibilidad: comparación del costo promedio del seguro para inquilinos en Mississippi
El costo promedio del seguro para inquilinos en Mississippi es de aproximadamente $26 por mes o $314 por año. Esto convierte a Mississippi en uno de los estados más caros para el seguro de inquilinos en el país. Es más común que la cobertura cueste alrededor de $16 por mes, según nuestros cálculos .
El seguro de inquilinos más barato en Mississippi proviene de State Farm o Nationwide, mientras que las pólizas de Liberty Mutual suelen ser mucho más caras.
| Granja estatal |
$20 |
$242 |
-23% |
| A escala nacional |
$21 |
$257 |
-18% |
| Allstate |
$32 |
$382 |
22% |
| libertad mutua |
$32 |
$387 |
23% |
El costo que le cotizan para el seguro de inquilinos depende de varios factores que difieren para cada persona. Por ejemplo, el precio del seguro de inquilinos depende de su ubicación, el tamaño y el material de su hogar y, sobre todo, los límites de su cobertura.
Las cotizaciones que recopilamos provienen de una póliza con los siguientes límites de cobertura:
-
Protección de propiedad personal: $30,000
-
Cobertura de responsabilidad: $100,000
-
Pagos médicos a otros: $1,000
-
Deducible: $500
Su seguro de inquilino también está determinado por una variedad de detalles personales. Por esta razón, es probable que ni siquiera vea las mismas tarifas que alguien que vive cerca. Su estado civil, historial de seguro y edad pueden afectar la cotización.
Las cotizaciones en este estudio se recopilaron utilizando un perfil de muestra con las características de un arrendatario masculino soltero de 30 años. Nuestro perfil no tenía antecedentes de reclamos y, de hecho, no tenía seguro previo.
Metodología
-
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Mississippi
El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: Nationwide
Nationwide equilibra la cobertura barata con complementos útiles.
El bueno:
Cobertura muy asequible
Características adicionales de protección
El malo:
No es el proveedor más barato en general
El mejor seguro para inquilinos en Mississippi para la mayoría de las personas es Nationwide. La mayoría de las personas pueden encontrar una cobertura asequible de esta aseguradora, incluso en un estado que tiene un alto costo promedio de seguro. Por lo general, Nationwide cobra $21 por mes por el seguro de inquilinos, o $257 por año. Esto sale aproximadamente al mismo precio por mes que la aseguradora más barata del estado, State Farm.
Las características de la política de Nationwide le otorgan una ventaja sobre sus competidores. Además de las protecciones que obtiene con una póliza de seguro estándar para inquilinos, puede comprar cobertura para artículos costosos, como joyas, y protegerse contra los gastos que provienen de desagües y bombas de sumidero atascados.
El servicio en Nationwide parece ser consistentemente fuerte. La aseguradora recibe muchas menos quejas de lo que indicaría su tamaño. Además, según una encuesta de los titulares de pólizas de Nationwide, JD Power clasificó a la compañía en el séptimo lugar entre las compañías nacionales de seguros para inquilinos.
Seguro de inquilinos más barato: State Farm
La cobertura de State Farm es la más barata de Mississippi.
El bueno:
La cobertura más asequible, en promedio
Servicio al cliente muy recomendable
El malo:
Menos descuentos y avales
Si está buscando el seguro de inquilinos más económico en Mississippi, State Farm es la mejor opción para usted. El costo promedio de la cobertura de State Farm es de aproximadamente $20 por mes, un 23 % más barato que el costo habitual del seguro para inquilinos en Mississippi. Sin embargo, no hay muchas maneras de reducir sus primas con descuentos en State Farm.
El servicio de atención al cliente de State Farm también goza de buena reputación entre sus competidores. Está clasificada en tercer lugar entre las compañías de seguros nacionales por JD Power por sus ofertas de servicios, precios y pólizas. Además, aunque State Farm es la aseguradora más grande del país, recibe solo un tercio de las quejas que se espera para su tamaño.
Si bien la cobertura básica de State Farm se adaptará a las necesidades de la mayoría de los inquilinos, no hay muchas maneras de aumentar sus protecciones agregando endosos. Puede aumentar los límites de su cobertura de responsabilidad personal para proteger sus activos si se le acusa de una demanda, y puede aumentar su protección para bienes especiales de alto valor, como joyas.
Lo mejor para familias militares: USAA
Las características de la póliza y el servicio al cliente de USAA son inigualables para los inquilinos que califican para la cobertura.
El bueno:
Incluye cobertura contra inundaciones con pólizas estándar
Servicio al cliente mejor calificado
El malo:
No disponible para todos los habitantes de Mississippi
La elección para los miembros actuales y retirados de las fuerzas armadas y sus familias es fácil: el mejor seguro para inquilinos proviene de USAA. Desafortunadamente, solo estos inquilinos son elegibles para recibir tarifas y comprar cobertura.
Sin embargo, la cobertura que brinda USAA no tiene comparación en términos de las formas de cobertura premium que vienen con una póliza estándar. USAA incluye seguro contra terremotos, cobertura de costos de reemplazo personal y, lo que es más importante para los habitantes de Mississippi, cobertura contra inundaciones en sus pólizas, que no incluyen otras compañías.
El servicio de USAA es el mejor entre las empresas que encuestamos. Su seguro de inquilinos ocupa el segundo lugar entre los proveedores nacionales por su calidad de servicio, precio y características. USAA también recibe solo alrededor de una cuarta parte de las quejas esperadas para su tamaño, según datos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Mississippi
Analizamos las compañías de seguros para inquilinos en Mississippi de acuerdo con qué tan bien le fue a cada aseguradora en tres áreas. Éstas eran:
Asequibilidad: cuánto puede razonablemente esperar pagar un arrendatario por la cobertura.
Opciones de cobertura: La calidad y disponibilidad de las protecciones estándar y extra.
Servicio al cliente: las expectativas de los inquilinos de un servicio de reclamos rápido y justo.
Tarifas de seguro de inquilinos de Mississippi: desgloses de ciudad por ciudad
Al recopilar las tarifas para nuestra encuesta estatal, encontramos el costo promedio del seguro para inquilinos en muchas de las ciudades más grandes de Mississippi. Nuestros hallazgos se muestran a continuación junto con la diferencia entre el costo en cada ciudad y el promedio del estado.
Su seguro de inquilinos no cubre los daños por inundaciones que acompañan a un huracán o una tormenta tropical. Si bien no tendrá que preocuparse por los daños a la estructura de su hogar, puede comprar una póliza de seguro contra inundaciones para su propiedad para evitar daños si vive en la planta baja o en una casa en la costa de Mississippi.
Los inquilinos en muchas ciudades costeras de Mississippi podrían tener problemas para solicitar cotizaciones en línea. En Biloxi, Gulfport y Pascagoula, se les puede solicitar a los inquilinos que se comuniquen con un representante en persona o por teléfono en lugar de completar un formulario de cotización en línea.
En promedio, el seguro de inquilinos más barato en Mississippi se encuentra en Gautier, mientras que la cobertura es más cara en Clarksdale y Jackson.
| jackson |
$32 |
$389 |
22% |
| Southaven |
$24 |
$293 |
-8% |
| Hattiesburg |
$26 |
$314 |
-1% |
| Meridiano |
$26 |
$309 |
-3% |
| Tupelo |
$25 |
$296 |
-7% |
| Rama de olivo |
$24 |
$285 |
-10% |
| Greenville |
$30 |
$365 |
15% |
| Lago Cuerno |
$24 |
$292 |
-8% |
| Perla |
$26 |
$311 |
-2% |
| clinton |
$31 |
$373 |
17% |
| Starkville |
$25 |
$295 |
-7% |
| Colón |
$28 |
$334 |
5% |
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Características de la póliza: evaluación de la solidez y disponibilidad de las ofertas de una aseguradora
La cantidad de cobertura es diferente con cada proveedor de seguros, aunque la mayoría ofrece formas de protección estándar similares. La siguiente tabla muestra las formas adicionales de cobertura que ofrece cada aseguradora en nuestro estudio.
| Estados UnidosA |
Desconocido |
Desconocido |
X |
– |
– |
X |
X |
| Granja estatal |
$10,000 – más de $100,000 |
$100,000 – $1 millón |
X |
– |
X |
– |
X |
| A escala nacional |
$15,000 – más de $100,000 |
$100,000 – $1 millón |
– |
X |
X |
X |
X |
| libertad mutua |
$5,000 – $25,000 |
$100,000 – $1 millón |
X |
– |
X |
X |
X |
| Allstate |
$15,000 – más de $100,000 |
$100,000 – $500,000 |
– |
– |
X |
– |
– |
Agregar endosos a su seguro de inquilinos aumentará sus primas. Sin embargo, puede ser una buena idea cambiar su cobertura a medida que evolucionen sus necesidades y acumule más propiedades y activos. El seguro para inquilinos no es obligatorio, a menos que el propietario lo exija, por lo que tiene mucha libertad para personalizar su protección.
-
Protección contra reflujo de agua: Paga por los daños que ocurren debido a un desagüe obstruido o un sistema de bomba de sumidero roto.
-
Cobertura de costo de reemplazo: reemplaza su propiedad perdida o dañada con reemplazos de valor total, en lugar de tener en cuenta la depreciación de un artículo.
-
Objetos de valor más: le permite agregar cobertura adicional a artículos especiales, como joyas y armas de fuego, que normalmente no están cubiertos en su totalidad por las pólizas estándar.
Servicio al cliente: examinando la confiabilidad de las aseguradoras de Mississippi
Examinamos tres medidas de servicio para determinar qué compañías de seguros para inquilinos tienen la mejor reputación para satisfacer las necesidades de sus clientes de manera rápida y justa. Consultamos el índice de quejas de la NAIC , el estudio de Seguros de hogar de viviendas de JD Power: seguros para inquilinos y las calificaciones de solidez financiera de AM Best .
| Granja estatal |
0.35 |
3ro |
A++ |
| Oficina de agricultura de Mississippi |
0.13 |
No clasificado |
UN |
| Allstate |
0.47 |
6to |
A+ |
| libertad mutua |
0.57 |
11 |
UN |
| A escala nacional |
0.35 |
7mo |
A+ |
| Estados UnidosA |
0.25 |
2do |
A++ |
| Agricultores |
0.12 |
9 |
UN |
| Grupo Mutual Alfa |
0.51 |
No clasificado |
UN |
| Viajeros |
0,46 |
13 |
A++ |
-
Índice de quejas de NAIC: el índice de quejas de una empresa revela la cantidad de quejas que recibe en relación con su tamaño. La NAIC usa 1,00 para representar el número normal de quejas esperadas, lo que significa que las aseguradoras con un índice inferior a 1,00 reciben menos quejas de las esperadas.
-
Estudio de Seguros de hogar de vivienda de JD Power – Seguro para inquilinos: JD Power encuestó a los titulares de pólizas de las compañías de seguros para inquilinos más grandes del país y los clasificó según su servicio, precio y características de la póliza.
-
Calificación de solidez financiera de AM Best: Las calificaciones crediticias de AM Best comunican qué tan equipada está una aseguradora para permanecer solvente durante las contracciones económicas o después de desastres que requieren pagos generalizados de reclamos. La mayoría de las aseguradoras obtienen buenos puntajes, por lo que es fácil identificar las empresas más riesgosas.
Metodología
Recopilamos 125 cotizaciones de direcciones en todo Mississippi para encontrar la mejor compañía de seguros para inquilinos en el estado. Nuestras tarifas reflejan el precio de $30,000 de cobertura de propiedad personal, $100,000 de responsabilidad personal y $1,000 de pagos médicos a terceros. El perfil de muestra que usamos para obtener nuestras cotizaciones tiene las cualidades de un arrendatario soltero de 30 años, sin mascotas y sin antecedentes de seguros.
