El mejor seguro económico para inquilinos en Maryland

Encontrar el mejor seguro para inquilinos implica encontrar el proveedor que combine precios económicos con una cobertura práctica y un servicio al cliente receptivo. Para ayudarlo a elegir un proveedor cerca de usted, recopilamos 125 cotizaciones de seguros para inquilinos de todo Maryland.

Compare opciones de seguros de inquilinos baratos en Maryland

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
Es gratis, simple y seguro.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Maryland es de $16 por mes o $191 por año.

La tarifa de seguro de inquilinos más barata en Maryland que encontramos fue de $10 por mes o $122 por año. A continuación, echamos un vistazo a la aseguradora más asequible de Maryland, junto con otros proveedores principales del estado.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Best for most people

Lo mejor para los jóvenes

Best for young people

Asequibilidad: comparación de los precios que los inquilinos podrían esperar pagar por el servicio

El costo promedio del seguro para inquilinos en MD es de aproximadamente $16 por mes o $191 por año. El costo de la cobertura en Maryland es casi igual al promedio nacional , que hemos calculado en $15 al mes o $187 al año.

State Farm es la compañía de seguros para inquilinos más económica de Maryland, mientras que Allstate tiende a cobrar las primas más altas por sus pólizas.

Un gráfico de barras que muestra los costos promedio del seguro para inquilinos en Maryland

Compare cotizaciones de seguros para inquilinos de proveedores en Maryland

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Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
Es gratis, simple y seguro.
Proveedor de seguros
Costo promedio (por mes)
Costo promedio (por año)
% de diferencia del promedio estatal
Granja estatal $10 $122 -36%
Viajeros $12 $147 -23%
libertad mutua $16 $187 -3%
A escala nacional $21 $250 30%
Allstate $21 $255 33%

El precio que pague por el seguro de inquilinos probablemente será diferente al de alguien que compara precios de las mismas compañías que usted. Esto se debe a que su empresa es solo un factor que determina sus primas. Además, el costo de la cobertura depende de su ubicación, la antigüedad de su edificio y su cobertura.

Con esto en mente, estos son los límites de cobertura para los que solicitamos cobertura:

  • Protección de propiedad personal: $30,000
  • Cobertura de responsabilidad: $$100,000
  • Pagos médicos a otros: $1,000
  • Deducible: $500

Su información personal también juega un papel importante en cuánto pagará por el seguro de inquilinos. Si bien su estado civil, la propiedad de una mascota y la edad son importantes, su póliza se ve más afectada por su historial de seguro. Nuestro arrendatario de muestra tenía 30 años, no estaba casado y no tenía mascotas ni antecedentes de reclamos.

Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Maryland

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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State Farm cobra los precios más bajos en promedio para el seguro de inquilinos en Maryland.

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El bueno:


  • Las primas de seguro de inquilinos más asequibles

  • Servicio al cliente altamente calificado

El malo:


  • Pocas formas de personalizar su cobertura

Para la mayoría de las personas, State Farm ofrece el mejor seguro para inquilinos en MD. Sus precios promedio son mucho más baratos que el promedio estatal. Además, las primas de State Farm son un 17 % más asequibles que las del siguiente proveedor más económico, Travelers. Si está buscando maximizar su valor, State Farm debería ser su mejor opción.

Nos gusta la reputación de State Farm de satisfacer las necesidades de sus clientes. Su amplia presencia física y en línea permite a los asegurados de la aseguradora muchas formas de comunicarse con un representante con preguntas o reclamos. State Farm recibe pocas quejas por su tamaño y ocupó el tercer lugar en la encuesta de JD Power sobre la industria de seguros para inquilinos.

La breve lista de complementos, también llamados patrocinios, es un punto débil de la excelente cobertura de State Farm. Todavía puede agregar cobertura adicional de responsabilidad y propiedad personal, pero en comparación con otros proveedores, las opciones de cobertura adicional de State Farm no permiten mucha personalización.

El mejor seguro de inquilinos para una cobertura completa: Viajeros

Viajeros
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Travelers ofrece precios asequibles y una variedad de formas de personalizar su cobertura.

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El bueno:


  • Larga lista de oportunidades adicionales

  • Segunda póliza estándar más asequible

El malo:


  • No permite pagos mensuales

  • Calidad de servicio al cliente mixto

Travelers es una excelente opción para dos tipos de inquilinos: aquellos que buscan una cobertura asequible y aquellos que desean actualizar una póliza estándar con varios endosos. Travelers cobra las segundas primas más bajas en Maryland, solo detrás de State Farm. En promedio, el seguro para inquilinos de Travelers cuesta $12 por mes o $147 por año.

La fortaleza de Travelers es su larga lista de oportunidades de patrocinio. Al igual que con State Farm, los titulares de pólizas de Travelers pueden aumentar su responsabilidad y la protección de la propiedad. Además de estas mejoras, Travelers también ofrece:

  • Protección de respaldo de agua: Cubre los gastos de daños por agua que resultan de sistemas de drenaje rotos.
  • Cobertura de costo de reemplazo: Reemplaza su propiedad perdida o dañada sin considerar su depreciación en valor.
  • Avería del equipo: Te reembolsa las pérdidas atribuidas a averías mecánicas o eléctricas.
  • Cobertura de robo de identidad: le brinda hasta $25,000 de cobertura por salarios perdidos, honorarios de abogados y acceso a un especialista en recuperación de fraudes.
  • Deducible decreciente: reduce el costo de su deducible por cada año que permanece con Travelers y tiene un registro de seguro limpio.

Los inquilinos de Maryland que buscan el mejor servicio al cliente deben considerar otro proveedor que no sea Travelers. La aseguradora recibe solo alrededor de un tercio de las quejas esperadas para su tamaño. Por el contrario, Travelers se ubica casi al final de la encuesta de la industria de JD Power y recibe calificaciones bajas en todos los aspectos de su servicio.

El mejor seguro de inquilinos para inquilinos jóvenes: Liberty Mutual

libertad mutua
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Liberty Mutual es una opción económica con límites mínimos bajos de cobertura.

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El bueno:


  • Requiere un mínimo de $ 5,000 de propiedad

  • Muchas formas de reducir las primas

El malo:


  • Techo de solo $25,000 de protección de propiedad

Los bajos requisitos mínimos de propiedad de Liberty Mutual lo convierten en una buena opción para los jóvenes cuya propiedad está valorada en menos de $10,000. Los estudiantes universitarios encontrarán que las pólizas asequibles de Liberty Mutual son una excelente alternativa para permanecer en el Seguro de hogar de vivienda de sus padres. Por lo general, el seguro de inquilinos de Liberty Mutual cuesta alrededor de $16 por mes, un 3% más barato que el promedio en Maryland.

De todos los proveedores que encuestamos, Liberty Mutual brinda a sus asegurados las mejores oportunidades de reducir su precio cotizado inicial. Además, muchos de los descuentos ofrecidos son relativamente fáciles de conseguir. Podría ahorrar en el costo de su seguro de inquilinos si:


  • Regístrese en línea

  • Elija hacer pagos automáticos

  • Mantener un historial de seguros limpio

  • Paquete con otra póliza de Liberty Mutual

  • Cambie de su proveedor actual antes de que finalice su póliza

Hay algunas posibilidades de personalizar una póliza estándar de Liberty Mutual. Puede complementar su póliza aumentando su propiedad personal y la cobertura de responsabilidad civil, como con muchos otros proveedores. Lo más destacado es el respaldo del costo de reemplazo de Liberty Mutual, que puede garantizar que reciba el valor total de sus artículos perdidos.

Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en MD

Comparamos tres características que poseen todas las compañías de seguros para inquilinos a fin de formar nuestras recomendaciones para los principales proveedores del estado. Verificamos los de cada empresa:

  • Asequibilidad: el costo que los clientes típicos podrían esperar que se les cobre por la cobertura.
  • Opciones de cobertura: La solidez de una póliza típica y cualquier extra disponible.
  • Servicio al cliente: La rapidez y eficacia con la que una aseguradora responde a las necesidades de sus clientes.

Tarifas de seguro para inquilinos de Maryland: desgloses ciudad por ciudad

La evaluación de las compañías de seguros para inquilinos de Maryland nos permitió encontrar el costo promedio de la cobertura en las ciudades más grandes del estado. A continuación, mostramos los costos mensuales y anuales promedio en todo Maryland, así como la diferencia de cada ciudad con respecto al promedio estatal. Las ciudades están organizadas por tamaño de población.

El seguro de inquilinos más barato en MD proviene de Annapolis, mientras que los residentes de Suitland tienden a pagar más por la cobertura en el estado.

Ciudad
Costo promedio (por mes)
Costo promedio (por año)
% de diferencia del promedio estatal
baltimore $18 $217 13%
Columbia $15 $179 -7%
Germantown $15 $177 -8%
Primavera plateada $15 $182 -5%
Waldorf $16 $197 3%
ciudad de ellicott $15 $178 -7%
Federico $14 $173 -10%
glen burnie $16 $194 1%
Gaithersburg $15 $185 -4%
Rockville $15 $178 -7%
Dundalk $17 $204 6%
Bethesda $15 $179 -7%
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Opciones de cobertura: evaluación de la variedad y solidez de las protecciones de su póliza

No existe una ley de seguro de inquilinos en Maryland que le obligue a comprar cobertura. Sin embargo, comprar un seguro para inquilinos es una manera fácil y económica de protegerse de grandes pérdidas financieras si tuviera una pérdida.

Dado que el seguro para inquilinos es una inversión voluntaria, es importante obtener la mejor cobertura por su precio, en lugar de una cobertura suficiente para cumplir con la ley. Para aclarar la gama de características que ofrece cada aseguradora, hemos compilado una lista de ofertas y las mostramos en la siguiente tabla.

Asegurador
Cobertura de propiedad personal
Responsabilidad personal
Terremoto
Cobertura de reserva de agua
Protección contra el robo de identidad
Cobertura de costo de reemplazo
Objetos de valor más
Granja estatal $10,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X
Estados UnidosA Desconocido Desconocido X X X
A escala nacional $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X X
libertad mutua $5,000 – $25,000 $100,000 – $1 millón X X X X
Allstate $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $500,000 X
Viajeros $30,000 – más de 100,000 $100,000 – $500,000 X X X X X

Un asterisco indica que esta cobertura está incluida en una póliza estándar.

Servicio al cliente: evaluación de la confiabilidad de las aseguradoras en Maryland

Para identificar qué compañía de seguros para inquilinos en MD tiene el mejor servicio al cliente, comparamos tres medidas: el Índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), el Estudio de Seguros de hogar de viviendas de JD Power – Inquilinos y las Calificaciones de solidez financiera (FSR) de AM Best .

Proveedor de seguros
Índice de quejas de la NAIC
Puntuación de JD Power
Soy mejor FSR
Granja estatal 0.35 3ro A++
Allstate 0.47 6to A+
Érie 0.30 5to A+
Estados UnidosA 0.25 2do A++
Viajeros 0.32 13 A++
libertad mutua 0,64 11 UN
A escala nacional 0.49 7mo A+
Página de inicio 0,60 No clasificado UN
Cachero 0.15 No clasificado A++
Hartford 1.30 14 A+

Índice de quejas de NAIC: El índice de quejas muestra la cantidad de quejas que recibe una empresa en relación con su participación de mercado o tamaño. El número normal o esperado de quejas está representado por 1,00. Esto significa que una empresa con un índice de quejas de 1,50 recibe alrededor de un 50 % más de quejas de las esperadas.

Estudio de Seguros de hogar de vivienda de JD Power – Seguro para inquilinos: En este estudio, las empresas se clasificaron de acuerdo con la satisfacción general de sus asegurados. JD Power ideó este puntaje de satisfacción general al recopilar las respuestas al proceso de reclamos de cada aseguradora, la interacción con el servicio al cliente y las ofertas, entre otras categorías.

AM Best FSR: La calificación asignada a cada compañía de seguros para inquilinos por AM Best indica su capacidad para pagar su obligación financiera, como la liquidación de reclamaciones. La mayoría de las empresas tienen calificaciones altas, por lo que puede detectar fácilmente las empresas más riesgosas.

Metodología

Completamos nuestro análisis estatal del costo del seguro para inquilinos en Maryland mediante el uso de un perfil de muestra. Este arrendatario soltero simulado de 30 años no tenía antecedentes de reclamaciones de seguros y vivía solo. Recolectamos cotizaciones por $30,000 de protección de propiedad personal, $100,000 de cobertura de responsabilidad civil y $1,000 de pagos médicos. Nuestras pólizas tenían un deducible de $500.