El seguro para inquilinos cuesta solo unos pocos dólares al mes en Iowa, pero tenerlo le ahorrará dinero si alguna vez experimenta una pérdida. Investigamos las principales compañías de seguros para inquilinos en Iowa para encontrar las mejores opciones para una variedad de inquilinos.
El costo promedio del seguro para inquilinos en Iowa es de $17 por mes o $204 por año.
La mejor tarifa para el seguro de inquilinos en Iowa es de solo $10 por mes. Siga leyendo para conocer nuestra selección más asequible, además de opciones alternativas si las necesita.
Lo mejor para la mayoría de las personas
Lo mejor para el servicio al cliente
Metodología
-
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Iowa
Asequibilidad: encontrar un seguro económico para inquilinos en Iowa
Encontramos una variedad sustancial en los precios de los seguros para inquilinos en Iowa. Mientras que el precio promedio era de $17 por mes, la opción más barata, Nationwide, era casi tres veces más barata que la más cara, Liberty Mutual. Cambiarse a Nationwide desde Liberty Mutual le ahorraría $183 por año.
Vea nuestra comparación completa de las opciones más baratas para el seguro de inquilinos en Iowa a continuación.
| Promedio |
$17 |
–% |
| Allstate |
$12 |
-26% |
| A escala nacional |
$10 |
-38% |
| Granja estatal |
$11 |
-34% |
| Agricultores |
$24 |
44% |
| libertad mutua |
$26 |
55% |
Nuestros niveles seleccionados de cobertura fueron:
-
Cobertura de propiedad personal: $30,000
-
Cobertura de responsabilidad: $100,000
-
Cobertura de pagos médicos: $1,000
-
Deducible: $500
-
Pérdida de uso: $0
El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: Nationwide
Nationwide tenía los mejores precios que encontramos en todo el estado y muchas opciones de cobertura útiles.
Lee la reseña completa .
El bueno:
Los precios más bajos en Iowa
Numerosas opciones de cobertura
El malo:
El servicio de atención al cliente es bueno pero no perfecto.
Recomendamos a Nationwide como la mejor compañía de seguros para inquilinos para la mayoría en Iowa. Tenía las tarifas estatales más bajas y ofrecía más opciones que sus competidores.
A un precio mensual típico de solo $10 por mes, los precios del seguro para inquilinos en Nationwide son muy asequibles: 38 % menos que el promedio estatal y casi tres veces menos que la compañía más costosa que analizamos.
También nos impresionaron las opciones de cobertura de Nationwide. Además de las opciones típicas, como artículos valiosos y robo de identidad, también ofrecía cobertura de costo de reemplazo y protección de reserva de agua. Ninguna otra compañía que revisamos ofreció esto.
El único inconveniente menor de Nationwide es que su servicio al cliente no fue absolutamente el mejor. Su índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) fue de 0,38, lo que significa que recibió un 38 % de quejas como una empresa típica de su tamaño. Eso está bien, pero a State Farm le fue un poco mejor: obtuvo un 0,35. Además, Nationwide recibió un 2/5 en la encuesta de satisfacción del servicio al cliente de JD Power. Si no necesita muchas coberturas adicionales y quiere la mejor experiencia de servicio posible, le recomendamos State Farm.
Mejor servicio al cliente: State Farm
Servicio al cliente muy apreciado a un precio asequible.
Lee la reseña completa
El bueno:
Los segundos mejores precios en Iowa
Servicio al cliente muy apreciado
El malo:
Menos opciones de cobertura que nuestra mejor selección
Para los inquilinos que aprecian una sólida experiencia de servicio al cliente, recomendamos State Farm. Obtuvo las mejores calificaciones de servicio al cliente de todas las empresas que analizamos y cuesta solo $ 1 más por mes que nuestra elección principal.
El precio promedio de State Farm para el seguro de inquilinos en Iowa es de $11 por mes. Es el segundo más barato que encontramos y un 35 % más barato que el precio típico de todas las aseguradoras.
Quedamos muy impresionados con las calificaciones de servicio al cliente de State Farm. Tiene un índice de quejas de 0.35 de la NAIC, que es el puntaje más bajo que encontramos. También tiene una calificación perfecta de 5/5 en la encuesta nacional de seguros para inquilinos de JD Power. Estos puntajes sugieren que probablemente estará satisfecho con su servicio en State Farm.
Lo principal que impide que State Farm sea nuestra mejor opción son sus opciones de cobertura limitadas. Si bien ofrece algunos extras, como cobertura de artículos valiosos y responsabilidad extendida, carece de otras áreas clave, como la cobertura de costos de reemplazo.
Precios asequibles para personas mayores: Allstate
Las personas mayores pueden obtener un mejor precio en Allstate.
Lea nuestra revisión completa de Allstate .
El bueno:
Tarifas asequibles
Descuento disponible para personas mayores
El malo:
Cobertura y servicio mediocre
Si está jubilado y nuestras dos opciones principales no son adecuadas para usted, le recomendamos Allstate: tenía el tercer precio más bajo entre todas las aseguradoras que analizamos. Allstate también ofrece un descuento para jubilados mayores de 55 años, lo que posiblemente le permita ahorrar aún más. A $ 12 por mes, Allstate es un 26% más barato que la tarifa promedio en Iowa, pero aún más caro que nuestras dos mejores opciones.
Sin embargo, las personas que valoran mucho el servicio al cliente pueden querer buscar en otra parte. El índice de quejas NAIC de Allstate fue de 0.51, apenas mejor que el promedio nacional. La calificación JD Power de la compañía de 2/5 también se quedó corta en comparación con algunas de las otras opciones que vimos.
Las coberturas opcionales de Allstate tampoco son muy impresionantes. Las únicas formas de aumentar su cobertura más allá de lo básico son la protección contra el robo de identidad y la responsabilidad extendida. Si bien estas opciones pueden resultar atractivas para algunos, normalmente están disponibles en otras aseguradoras y no distinguen a Allstate.
Cómo elegimos las mejores compañías de seguros para inquilinos en Iowa
Para evaluar las compañías de seguros para inquilinos en Iowa, consideramos tres factores principales: asequibilidad, opciones de cobertura y servicio al cliente.
-
Asequibilidad: ¿Son asequibles los precios de la compañía, especialmente en comparación con otras aseguradoras en la misma área?
-
Opciones de cobertura: ¿La empresa ofrece una variedad de coberturas opcionales útiles?
-
Servicio al cliente: ¿Están los clientes generalmente satisfechos con el servicio que reciben de su aseguradora?
Seguro de inquilinos de Iowa: costos por ciudad
Los costos del seguro de inquilinos fueron bastante consistentes en todo el estado de Iowa. Si bien el precio puede variar, según factores como la tasa de criminalidad y el riesgo de desastres naturales, encontramos una diferencia relativamente pequeña en los precios entre las ciudades de Iowa.
Vea nuestro desglose completo de los precios del seguro de inquilinos de Iowa a continuación.
| Promedio |
$17 |
–% |
| des Moines |
$18 |
9,5% |
| rápidos del cedro |
$17 |
1,6% |
| ciudad de iowa |
$16 |
-3,7% |
| Escritorio pequeño |
$17 |
4,6% |
| Ames |
$16 |
-0.5% |
| ciudad sioux |
$17 |
3,3% |
| Oeste de Des Moines |
$16 |
-3,2% |
| Waterloo |
$18 |
9,1% |
| acantilados del consejo |
$17 |
0,2% |
| Dubuque |
$16 |
-5,0% |
| cataratas de cedro |
$18 |
7,2% |
Mostrar todas las filas
Los precios de los seguros para inquilinos también varían según el estado. Para ver cómo Iowa se compara con otros estados del país, consulte nuestro estudio nacional de costos de seguros para inquilinos .
Opciones de cobertura: comparación de beneficios y pólizas de seguro para inquilinos
Todos tienen su propio conjunto de necesidades de cobertura, por lo que no es posible que una póliza se adapte a todos los inquilinos. Como tal, buscamos compañías de seguros para inquilinos que ofrezcan una amplia gama de opciones de cobertura útiles.
Las opciones clave de cobertura que debe buscar incluyen:
-
Cobertura de costo de reemplazo: paga el costo total para reemplazar un artículo destruido o robado, sin tener en cuenta la depreciación.
-
Cobertura de artículos valiosos: Cubre artículos costosos como joyas o instrumentos musicales, que a menudo tienen una cobertura limitada bajo una póliza estándar.
-
Cobertura de robo de identidad: paga los costos asociados con el robo de identidad, como honorarios legales o salarios perdidos por el tiempo dedicado.
Además, todas las compañías de seguros para inquilinos que analizamos ofrecían las siguientes coberturas básicas. Si encuentra una aseguradora que no ofrece todo esto, considérelo como una señal de alerta y elija otra compañía.
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Cobertura de propiedad personal: paga para reparar o reemplazar la propiedad que ha sido robada o dañada debido a un riesgo cubierto.
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Gastos de manutención adicionales: paga un hotel u otra vivienda temporal si su hogar es inhabitable debido a un riesgo cubierto.
-
Cobertura de responsabilidad civil: paga los daños monetarios a otras personas de las que eres responsable, por ejemplo, si tu perro lastima a alguien.
-
Cobertura de pagos médicos: paga la atención médica de otras personas mientras están en su hogar, independientemente de quién tenga la culpa. Entra en vigor antes de la cobertura de responsabilidad civil.
Atención al cliente: Evaluación de la calidad de las aseguradoras en el servicio y siniestros
Encontrar un buen servicio al cliente es una parte esencial para elegir la compañía de seguros para inquilinos adecuada. Un buen servicio al cliente asegurará que sus preguntas sean respondidas al comprar una póliza o presentar un reclamo y que el reembolso sea rápido.
Evaluamos el servicio al cliente de las compañías de seguros para inquilinos de Iowa utilizando tres factores principales: el índice de quejas de NAIC, la calificación de JD Power y la calificación de solidez financiera de AM Best.
| Allstate |
0.51 |
2/5 |
A+ |
| Agricultores |
0.50 |
2/5 |
UN |
| libertad mutua |
0.70 |
2/5 |
UN |
| A escala nacional |
0.38 |
2/5 |
A+ |
| Granja estatal |
0.35 |
5/5 |
A++ |
-
Índice de quejas de NAIC: este índice compara la cantidad de quejas que ha recibido una aseguradora con su tamaño. Un número más bajo indica menos quejas y sugiere que los clientes están satisfechos con el servicio. La puntuación media nacional es de 1,00.
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Clasificación de JD Power: esta puntuación se basa en una encuesta nacional que mide la satisfacción de los asegurados con las compañías de seguros para inquilinos. Las puntuaciones son sobre 5.
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AM Best FSR: esta calificación con letras se basa en la salud financiera general de una empresa. Las calificaciones van de A++ a D, y una calificación más alta indica una mejor capacidad para pagar las reclamaciones, incluso en momentos de alta demanda, como después de un desastre natural o durante una recesión económica.
Metodología
Para encontrar el mejor seguro para inquilinos en Iowa, recopilamos cotizaciones de seguros de cinco de las principales compañías de 25 ciudades importantes de todo el estado. Para todas las cotizaciones, nuestro perfil de muestra es un hombre de 30 años que vive solo y no ha realizado ningún reclamo de seguro de inquilinos recientemente. Se ha protegido con $30,000 de cobertura de propiedad personal con un deducible de $500, más $500,000 de protección de responsabilidad civil.
