El mejor seguro económico para inquilinos en Idaho

Debe seleccionar su seguro de inquilinos buscando la compañía que mejor combine precios asequibles, cobertura de protección y un servicio al cliente constante. Recopilamos cotizaciones de direcciones en todo Idaho para ayudarlo a elegir la mejor aseguradora para sus necesidades.

Comparar seguros de inquilinos baratos en Idaho

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¿Actualmente asegurado?
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No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Idaho es de $16 por mes o $194 por año.

Descubrimos que State Farm ofrece el seguro para inquilinos más barato en Idaho por una tarifa de $12 por mes, alrededor de $144 por año. A continuación, llamamos a las mejores compañías de seguros para inquilinos de Idaho, revelamos el proveedor más asequible del estado y desglosamos el costo promedio de la cobertura en las ciudades más grandes de Gem State.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Best for most people

Lo mejor para una cobertura completa

Best for complete coverage

Asequibilidad: comparación del costo promedio del seguro para inquilinos de las aseguradoras del estado

El costo promedio del seguro para inquilinos en Idaho es de aproximadamente $16 por mes o $194 por año. Esto es casi igual al costo medio de la cobertura en todo Estados Unidos.

La compañía de seguros para inquilinos más barata en Idaho es State Farm, mientras que Liberty Mutual tiende a cobrar más por la cobertura.

Un gráfico de barras que muestra los costos promedio del seguro para inquilinos en Idaho

¿Cuánto cuesta el seguro de inquilinos en Idaho?

Proveedor de seguros
Costo promedio (por mes)
Costo promedio (por año)
% de diferencia del promedio estatal
Granja estatal $12 $139 -28%
Viajeros $14 $170 -13%
Allstate $15 $180 -7%
Agricultores $18 $211 9%
libertad mutua $23 $272 40%

Las cotizaciones que reciba variarán, según la aseguradora, su ubicación y la cobertura que elija. Recopilamos tarifas para los siguientes límites de cobertura:

  • Cobertura de propiedad personal: $30,000
  • Protección de responsabilidad personal: $100,000
  • Pagos médicos para otros: $1,000
  • Deducible: $500

Además de sus elecciones de cobertura, su historial personal de reclamos, edad y estado civil pueden influir en el precio que paga por el seguro para inquilinos. Nuestro perfil de muestra imitaba los rasgos de un inquilino soltero de 30 años sin mascotas ni antecedentes de pérdidas de propiedad.

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Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Idaho

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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Las tarifas asequibles y el excelente servicio al cliente de State Farm lo convierten en la mejor opción de seguro para inquilinos para la mayoría de las personas en Idaho.

El bueno:


  • Las tarifas más económicas del estado

  • Servicio al cliente altamente calificado

El malo:


  • Pocas formas de actualizar su cobertura

Lee la reseña completa.

State Farm tiene el mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas en Idaho. La aseguradora cobra mucho menos por una póliza que sus competidores. State Farm es el seguro de inquilinos más barato en el estado por alrededor de $30 por año, y ofrece pólizas por $12 por mes. El seguro para inquilinos de State Farm es un 28 % más económico que el costo típico de cobertura en Idaho.

El servicio al cliente que brinda State Farm es el mejor considerado de todas las empresas que encuestamos. State Farm recibe muchas menos quejas por su servicio en relación con su tamaño. Además, JD Power calificó el servicio, las ofertas de pólizas y el precio de la aseguradora como el tercero mejor entre sus competidores nacionales.

La única debilidad de State Farm es su gama limitada de características de política. El seguro para inquilinos de esta compañía se adaptará a las necesidades de la mayoría de las personas, ya que ofrece las mismas protecciones que generalmente se otorgan en toda la industria. Sin embargo, solo puede actualizar una póliza básica elevando sus límites y agregando una cobertura de propiedad especial para artículos de alto valor.

El mejor seguro de inquilinos para una cobertura completa: Viajeros

Viajeros
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Travelers Insurance tiene muchas formas de mejorar la protección de una póliza básica.

El bueno:


  • Muchas formas adicionales de protección para inquilinos

  • Cobertura asequible para muchos inquilinos

El malo:


  • No permite que los asegurados paguen mensualmente

Lee la reseña completa.

Los inquilinos que busquen más cobertura que la que ofrece una póliza típica deben considerar el seguro para viajeros, pero la aseguradora también tiene cobertura económica para las pólizas estándar. El costo promedio del seguro para inquilinos de Travelers asciende a alrededor de $14 por mes, o $170 por año, aproximadamente un 13% más barato que el costo promedio del estado.

Sin embargo, Travelers requiere que los asegurados paguen una suma global al inicio de una póliza. Si prefiere la libertad financiera que viene con los pagos mensuales, otro proveedor podría satisfacer mejor sus necesidades.

Además de ofrecer protecciones convencionales para propiedad personal y responsabilidad civil, Travelers también permite a sus asegurados agregar extras útiles, tales como:

  • Cobertura de costo de reemplazo: reemplaza el valor total de su propiedad perdida sin tener en cuenta su depreciación con el tiempo.
  • Protección contra acumulación de agua: cubre los daños que se derivan del desbordamiento o el mal funcionamiento de los desagües y las bombas de sumidero.
  • Cobertura de avería de máquina: Amplía la cobertura que pertenece a sus aparatos electrónicos y electrodomésticos.
  • Protección contra el robo de identidad: supervisa su información personal en busca de violaciones de seguridad y lo inscribe en los servicios de resolución si sufre una pérdida.

El mejor seguro de inquilinos para personas mayores: Allstate

Seguro de vivienda de Allstate
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Los descuentos de Allstate podrían significar pólizas más baratas para algunas personas mayores.

El bueno:


  • Descuentos disponibles para muchas personas, incluidas las personas mayores.

  • Seguro de inquilinos barato, en promedio

El malo:


  • Puede ser demasiado caro sin ningún descuento.

Lee la reseña completa.

Allstate ofrece el mejor seguro para inquilinos de la tercera edad debido a los recortes de precios disponibles para los titulares de pólizas de mayor edad. Para inquilinos jubilados que tienen al menos 55 años, Allstate ofrece hasta un 25 % de descuento en las primas. Además, los inquilinos podrían ahorrar dinero inscribiéndose en pagos automáticos, teniendo más de una póliza con Allstate y permaneciendo libres de reclamos.

El costo promedio del seguro de inquilinos de Allstate es de $15 por mes o $180 por año. Esto es aproximadamente un 7 % menos que el costo típico del seguro para inquilinos en Idaho, pero State Farm y Travelers son opciones más económicas para niveles similares de cobertura. Esto podría hacer que Allstate no sea asequible si no califica para ninguno de los descuentos de la aseguradora.

Allstate tiene un servicio al cliente confiable, según sus datos de quejas. La aseguradora recibe solo el 47% de los siniestros esperados para su tamaño. Además, Allstate ocupó el sexto lugar en la encuesta de JD Power de proveedores nacionales de seguros para inquilinos por su servicio, precio y características de póliza.

Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Idaho

Analizamos tres factores principales para determinar qué compañía ofrece el mejor seguro para inquilinos para la mayoría de los habitantes de Idaho:

  • Asequibilidad: El precio que la mayoría de los inquilinos pagan por la protección de un seguro básico.
  • Opciones de cobertura: La calidad de la póliza estándar de una empresa y sus características adicionales.
  • Servicio al cliente: La velocidad y confiabilidad del proceso de reclamos de una aseguradora.

Tarifas de seguro de inquilinos de Idaho: desglose ciudad por ciudad

Al calcular el costo promedio del seguro para inquilinos en Idaho, encontramos el precio típico en las ciudades más grandes del estado. Además, comparamos el precio de cada ciudad con el promedio estatal.

La ciudad más cara para el seguro de inquilinos en Gem State es Caldwell, mientras que los residentes de Kuna tienen muchas más probabilidades de encontrar una cobertura barata.

Ciudad
Coste medio anual
Diferencia del promedio de ID
Amón $190 -2%
Pie negro $193 0%
Boise $182 -6%
Burley $200 3%
Caldwell $220 13%
Chubbuck $193 0%
Corazón de Alene $195 0%
Águila $180 -7%
Ciudad Jardín $178 -8%
hailey $194 0%
Hayden $194 0%
cataratas de idaho $193 0%
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Opciones de cobertura: comprensión de la solidez de la protección que ofrece cada aseguradora

Al comparar el seguro para inquilinos, es importante examinar la cobertura que ofrecen las pólizas estándar y actualizadas de una empresa. Las aseguradoras deben proporcionar suficiente cobertura con una póliza básica para satisfacer sus necesidades sin necesidad de que compre actualizaciones, también llamadas endosos .

Sin embargo, podría ser útil elegir una aseguradora que ofrezca la flexibilidad de ajustar su póliza una vez que cambien sus necesidades. Para ayudarlo a maximizar el valor de su póliza, tabulamos las características adicionales que ofrecen las principales compañías de seguros para inquilinos de Idaho.

Asegurador
Cobertura de propiedad personal
Responsabilidad personal
Terremoto
Cobertura de reserva de agua
Protección contra el robo de identidad
Cobertura de costo de reemplazo
Objetos de valor más
Granja estatal $10,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X
libertad mutua $5,000 – $25,000 $100,000 – $1 millón X X X X
Allstate $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $500,000 X
Agricultores $4,000 – $150,000 $100,000 – $1 millón X X
Viajeros $30,000 – más de $100,000 $100,000 – $500,000 X X X X X

Servicio al cliente: evaluación de las empresas con mejor y peor reputación para satisfacer las necesidades de los clientes

Para verificar la reputación de servicio al cliente de las compañías de seguros de Idaho, analizamos tres mediciones. Estos son el Índice de Quejas , publicado por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC); Estudio de Seguros de hogar de vivienda de JD Power – Seguro para inquilinos ; y la calificación de solidez financiera (FSR) de AM Best .

Compañía de seguros
Índice de quejas de la NAIC
Puntuación del estudio de propietarios de viviendas de JD Power
Calificación de solidez financiera de AM Best
Granja estatal 0.35 3ro A++
libertad mutua 0.44 11 UN
Agricultores 0.34 9 UN
Oficina Agrícola de Idaho 0,64 No clasificado UN-
Allstate 0.47 6to A+
Estados UnidosA 0.25 2do A++
familia americana 0.72 UN
Viajeros 0,46 13 A++
Seguro de patrimonio unido 0.48 No clasificado B+
Mutual de Enumclaw 0,45 No clasificado UN-

Índice de quejas de NAIC: El índice de quejas mide la cantidad de quejas que recibe una aseguradora en relación con su participación de mercado o tamaño. Un índice superior a 1,00 significa que una aseguradora recibe más quejas por su tamaño de lo esperado.

Estudio de Seguros de hogar de vivienda de JD Power – Seguro para inquilinos: JD Power clasificó a las compañías nacionales de seguros para inquilinos según su satisfacción general. Calculó una puntuación compuesta basada en las respuestas de los consumidores al precio, las ofertas de pólizas y las interacciones de servicio al cliente de cada aseguradora.

Calificación de solidez financiera de AM Best: La solidez financiera de una empresa se refiere a su capacidad para pagar sus reclamaciones y permanecer solvente durante las contracciones económicas y las catástrofes generalizadas. La mayoría de las empresas obtienen una puntuación A- o superior, lo que significa que las empresas más riesgosas son fáciles de detectar.

Metodología

Encontramos el costo del seguro para inquilinos en Idaho reuniendo 125 cotizaciones de todo el estado. Para acceder a estas tarifas, utilizamos un perfil de muestra que tenía los rasgos de un arrendatario masculino soltero de 30 años sin reclamos previos de seguros de arrendatarios. Nuestras tarifas reflejan $30,000 de cobertura de propiedad, $100,000 de protección de responsabilidad civil y $1,000 de pagos médicos a terceros.