El mejor seguro económico para inquilinos en Delaware

Encontrar el mejor seguro para inquilinos significa elegir una aseguradora que equilibre precios económicos con formas prácticas de cobertura y una reputación de servicio al cliente confiable. Para ayudarlo a comenzar, recopilamos cotizaciones de seguros para inquilinos de todo Delaware.

Comparar seguros de inquilinos baratos en Delaware

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Delaware es de $20 por mes o $245 por año.

Las tarifas más baratas que encontramos estaban ligeramente por debajo de $12 por mes, alrededor de $143 por año; sin embargo, las tarifas varían según la compañía a la que solicite cobertura. A continuación, destacamos la compañía de seguros para inquilinos más asequible en Delaware, junto con un par de otros proveedores principales del estado.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para los jóvenes

Lo mejor para los jóvenes

Asequibilidad: comparación del costo promedio del seguro para inquilinos en Delaware

Delaware tiende a ser más caro que otras partes de los Estados Unidos para el seguro de inquilinos. Sólo State Farm ofreció tarifas que eran confiablemente más baratas que el promedio nacional . Descubrimos que el costo promedio de la cobertura en Delaware es superior a $20 por mes o $245 por año.

State Farm ofrece el seguro de inquilinos más económico en Delaware, mientras que las tarifas de Nationwide suelen ser mucho más caras.

Un gráfico de barras que muestra los costos promedio del seguro para inquilinos en Delaware

Comparar seguros de inquilinos baratos en Delaware

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¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.
Asegurador
Costo mensual
Costo anual
Diferencia del promedio estatal
Granja estatal $12 $143 -42%
Allstate $17 $200 -18%
libertad mutua $18 $214 -13%
Viajeros $25 $304 24%
A escala nacional $30 $356 45%

El precio del seguro para inquilinos depende de múltiples factores, como su ubicación, el material del que está hecha su casa y la cantidad de cobertura que compra. Las tarifas de esta encuesta reflejan los precios cotizados a un arrendatario que estaba buscando:

  • Protección de propiedad personal: $30,000
  • Cobertura de responsabilidad personal: $100,000
  • Pagos médicos a otros: $1,000

El precio que le cotizan también depende de la información personal, lo que significa que su costo de cobertura probablemente será diferente al de alguien que vive cerca. El costo del seguro para inquilinos puede determinarse según su situación civil, cualquier mascota que tenga, su historial de seguro, su historial de reclamos y mucho más.

Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Delaware

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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State Farm tiene la cobertura más asequible en Delaware, así como un servicio al cliente altamente calificado.

El bueno:


  • El seguro de inquilinos más barato del estado

  • Recibe pocas quejas por su servicio

El malo:


  • No ofrece muchas actualizaciones de cobertura

State Farm es el mejor seguro para inquilinos en Delaware para la mayoría de las personas y ofrece cobertura económica en todo el estado. Cuando observamos las tarifas de State Farm en cada uno de los principales códigos postales de Delaware, encontramos que sus pólizas de seguro para inquilinos solo cuestan alrededor de $12 por mes o $143 por año. Esto es más del 40 % más barato que el promedio estatal, el más barato con diferencia de cualquiera de los competidores de State Farm.

State Farm también mantiene una sólida reputación de servicio al cliente. Según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), la aseguradora recibe pocas quejas relacionadas con el servicio y las reclamaciones para su tamaño. Además, JD Power ha clasificado a State Farm como el tercer mejor proveedor de seguros para inquilinos del país.

Si bien los precios y el servicio de State Farm son excelentes, es posible que las ofertas de pólizas de la aseguradora no sean del agrado de todos. Como la mayoría de las aseguradoras, State Farm ofrece protección contra demandas y daños a la propiedad. Aunque los inquilinos pueden aumentar la cobertura de estas ofertas básicas, State Farm no ofrece muchos beneficios adicionales.

El mejor seguro de inquilinos para jóvenes: Liberty Mutual

libertad mutua
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Las opciones de cobertura mínima baja de Liberty Mutual son perfectas para los inquilinos más jóvenes que poseen menos activos.

El bueno:


  • Límites mínimos de cobertura más bajos

  • Muchas maneras de disminuir el costo de la cobertura

El malo:


  • Pocas formas adicionales de cobertura

Los inquilinos jóvenes que poseen menos activos pueden encontrar la mejor oferta con Liberty Mutual. La aseguradora ofrece las opciones de cobertura mínima más bajas de todas las compañías que encuestamos, solo $5,000 de protección de propiedad personal. Liberty Mutual también solo acepta pagos mensuales en Delaware, lo que significa que sus asegurados obtienen una gran flexibilidad financiera, ya que los inquilinos no están obligados a pagar la cobertura de un año completo de una sola vez.

Liberty Mutual también tiene seguros de inquilinos baratos para muchas personas. El costo promedio de una póliza de Liberty Mutual es menos de $18 por mes o $214 por año. Esto es un 13 % más barato que el costo promedio del seguro para inquilinos en Delaware. Además, los descuentos de Liberty Mutual significan que existe la posibilidad de que los asegurados reduzcan aún más sus primas. Los inquilinos podrían ahorrar al:


  • Inscribirse en el programa de pago automático de Liberty Mutual

  • Comprar seguro de inquilinos en línea

  • Tener más de una póliza

  • Cambiar de otro proveedor antes de que caduquen sus pólizas

Al igual que otros proveedores, Liberty Mutual no ofrece una amplia gama de coberturas adicionales que los inquilinos puedan usar para aumentar sus protecciones estándar. Sin embargo, los inquilinos pueden cubrir sus artículos de alto valor, como joyas y armas de fuego, con protecciones adicionales. También pueden comprar cobertura de reemplazo para recuperar el valor total de sus artículos después de una pérdida.

El mejor seguro para inquilinos con descuentos: Allstate

Seguro de vivienda de Allstate
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La asequibilidad de Allstate junto con su lista de descuentos podría resultar en precios más bajos para muchas personas.

El bueno:


  • Costo barato del seguro de inquilinos

  • Muchas formas adicionales de ahorrar dinero

El malo:


  • Oportunidades limitadas para aumentar la cobertura

Los precios económicos de Allstate y su amplia gama de descuentos podrían ofrecer a muchos titulares de pólizas formas de ahorrar dinero en seguros para inquilinos. En promedio, en Delaware, Allstate cuesta alrededor de $17 por mes o $200 por año. Esto hace que el precio típico de la aseguradora sea un 18% más barato que el costo promedio de cobertura en todo el estado.

Los inquilinos también pueden ahorrar al calificar para los descuentos de Allstate. Las personas mayores jubiladas y mayores de 55 años podrían ahorrar hasta un 25% en sus primas. Además, los inquilinos podrían ahorrar un 15 % si sus hogares están equipados con dispositivos de seguridad, hasta un 5 % si eligen pagar sus facturas automáticamente y hasta un 20 % si no tienen reclamos.

Si bien los ahorros potenciales que anuncia Allstate podrían hacer que la aseguradora sea una excelente opción para los inquilinos conscientes del presupuesto, las características de su póliza son limitadas. Aún así, los inquilinos pueden aumentar la cobertura de sus artículos de alto valor e inscribirse en los programas de restauración y robo de identidad de Allstate para proteger sus bienes de ataques cibernéticos y robos.

Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Delaware

Elegimos el mejor seguro para inquilinos en Delaware al comparar proveedores en tres áreas clave que un inquilino debería considerar. Éstas eran:

  • Asequibilidad: El costo de una póliza de seguro de inquilinos típica para la mayoría de las personas.
  • Características de la póliza: La calidad de las formas estándar y extra de cobertura que ofrecen las aseguradoras.
  • Servicio al cliente: La reputación que tiene una aseguradora para satisfacer las necesidades de sus asegurados.

Tarifas de seguro de inquilinos de Delaware: desgloses ciudad por ciudad

Nuestros datos nos permitieron encontrar el costo promedio del seguro para inquilinos en muchas de las ciudades más grandes de Delaware, así como su relación con el costo promedio general de la cobertura en el estado. Además, descubrimos que Sussex tiende a tener el seguro de inquilinos más caro de todos los condados de Delaware.

El seguro de inquilinos más barato en Delaware a menudo se encuentra en Harrington, mientras que las casas en Seaport tienden a ser las más caras de asegurar.

Ciudad
Condado
Costo mensual
Costo anual
Diferencia del promedio estatal
wilmington castillo nuevo $22 $263 7%
Dover Kent $21 $248 1%
Newark castillo nuevo $20 $236 -3%
Soportar castillo nuevo $19 $231 -6%
centro de la ciudad castillo nuevo $21 $248 1%
Glasgow castillo nuevo $21 $249 2%
Hockessin castillo nuevo $20 $242 -1%
brookside castillo nuevo $20 $235 -4%
Esmirna Kent $20 $235 -4%
Milford Kent $22 $268 10%
Valle de Pike Creek castillo nuevo $19 $227 -7%
Claymont castillo nuevo $20 $235 -4%
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Características de la póliza: documentación de las formas de protección que ofrecen las aseguradoras en Delaware

Aunque las formas estándar de protección parecen similares para la mayoría de las compañías de seguros de inquilinos, los tipos adicionales de cobertura disponibles varían según la aseguradora. En general, podría ser una buena idea elegir una compañía de seguros para inquilinos que le ofrezca la flexibilidad de ajustar su póliza a medida que sus necesidades evolucionen con el tiempo.

Asegurador
Cobertura de propiedad personal
Responsabilidad personal
Terremoto
Cobertura de reserva de agua
Protección contra el robo de identidad
Cobertura de costo de reemplazo
Objetos de valor más
Granja estatal $10,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X
A escala nacional $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X X
libertad mutua $5,000 – $25,000 $100,000 – $1 millón X X X X
Allstate $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $500,000 X
Viajeros $30,000 – más de 100,000 $100,000 – $500,000 X X X X X

A diferencia del seguro de automóvil y el seguro de vivienda, por lo general no se requiere que compre un seguro para inquilinos. Por lo tanto, si decide comprar una póliza, debe elegir el proveedor que más se adapte a sus necesidades y ofrezca el mejor valor.

Servicio al cliente: Comprobación de la confiabilidad de las compañías de seguros para inquilinos en Delaware

Evaluamos la reputación de servicio al cliente de las aseguradoras en Delaware al verificar tres medidas, que luego mostramos a continuación. Éstas eran:

  • Índice de quejas de NAIC: El índice de quejas rastrea la cantidad de quejas que reciben las aseguradoras en relación con su tamaño. La NAIC representa un número típico de quejas con el número 1.00. Las aseguradoras con un índice más alto reciben más quejas por su tamaño de lo previsto.
  • Estudio de Seguros de hogar de viviendas de JD Power – Inquilinos: En este estudio, las compañías nacionales de seguros para inquilinos se clasificaron según los comentarios de los titulares de pólizas. Esta retroalimentación encapsuló el servicio al cliente, el precio, las ofertas de pólizas y la satisfacción con la liquidación de reclamos. JD Power destiló las clasificaciones de las aseguradoras en una puntuación, que se muestra en una escala del uno al cinco.
  • Calificación de solidez financiera de AM Best: Las calificaciones crediticias de AM Best indican cuán financieramente segura es una aseguradora. Es posible que los proveedores con puntajes bajos no necesariamente puedan cumplir con sus obligaciones financieras durante tiempos de contracción económica o después de un evento dañino. Afortunadamente, la mayoría de las empresas obtienen buenos puntajes, por lo que es fácil elegir empresas más riesgosas.

Asegurador
Índice de quejas de la NAIC
Puntuación de poder de JD
Calificación de solidez financiera de AM Best
Granja estatal 0.35 4/5 A++
libertad mutua 0,65 2/5 UN
A escala nacional 0.5 2/5 A+
Estados UnidosA 0.25 5/5 A++
Allstate 0.76 2/5 A+
Viajeros 0,46 2/5 A++

Metodología

Para encontrar el mejor seguro para inquilinos en Delaware, comparamos las tarifas, las características de las pólizas y el servicio al cliente de State Farm, Allstate, Liberty Mutual, Travelers y Nationwide. Recopilamos cotizaciones para una póliza típica de ciudades de todo el estado con un perfil de muestra. Este perfil tenía las características de un hombre soltero sin mascotas ni antecedentes de seguro.