Comparar seguros para inquilinos significa decidir qué compañía ofrece el mejor equilibrio entre precios asequibles, ofertas de pólizas y servicio al cliente confiable. Para ayudarlo a comenzar, recopilamos tarifas de todo Dakota del Norte de algunos de los proveedores más grandes del estado.
El costo promedio del seguro para inquilinos en Dakota del Norte es de $15 por mes o $185 por año.
Lo mejor para la mayoría de las personas
Asequibilidad: Comparación de los costos del seguro de inquilinos en Dakota del Norte
El costo promedio del seguro para inquilinos en Dakota del Norte es de aproximadamente $15 por mes o $185 por año. Descubrimos que las tasas promedio en Dakota del Norte se alinean estrechamente con las de la nación en su conjunto . Algunas compañías, sin embargo, ofrecen cobertura por tarifas que son mucho más económicas.
Es probable que el seguro de inquilinos más barato en Dakota del Norte provenga de State Farm, mientras que Farmers Insurance tiende a cobrar mucho más por la cobertura.
| Granja estatal |
$8 |
$93 |
-48% |
| Allstate |
$11 |
$127 |
-29% |
| Geico |
$12 |
$148 |
-18% |
| Progresivo |
$22 |
$259 |
44% |
| Agricultores |
$25 |
$296 |
64% |
Las tarifas que se cotizan dependen de una variedad de factores, incluido el lugar donde vive, la cantidad de propiedad que desea cubrir, el material con el que está construida su casa y más. En consecuencia, las tarifas que recopilamos corresponden a los siguientes límites de cobertura:
-
Protección de propiedad personal: $30,000
-
Cobertura de responsabilidad: $100,000
-
Pagos médicos a otros: $1,000
Las tarifas del seguro para inquilinos también están determinadas por sus propias cualidades personales, como su estado civil, las mascotas que tiene, la cantidad de reclamos que ha realizado en el pasado y su historial de seguros. El perfil de la muestra que utilizamos para obtener las tarifas de este estudio fue un arrendatario masculino soltero sin mascotas ni historial previo de seguros.
Metodología
-
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Dakota del Norte
Las tarifas de seguro de inquilinos más baratas que encontramos fueron por menos de $8 por mes, o $93 por año, pero los precios pueden aumentar dependiendo de su compañía de seguros de inquilinos. A continuación, mencionamos el seguro de inquilinos más barato en Dakota del Norte, junto con algunas de las otras mejores compañías de seguros del estado.
El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm
State Farm tiene los precios más bajos del estado y una reputación de servicio reconocida.
Lee la reseña completa
El bueno:
El seguro de inquilinos más barato en Dakota del Norte
Recibe pocas quejas de sus asegurados
El malo:
Número limitado de actualizaciones
El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas en Dakota del Norte proviene de State Farm. En promedio, State Farm tiene el seguro de inquilinos más barato de todas las compañías que encuestamos, y no está tan cerca. State Farm fue la única compañía que ofreció cobertura por menos de $10 por mes. La aseguradora cobra una tarifa mensual de alrededor de $8 , casi la mitad del costo promedio en Dakota del Norte.
La cobertura de State Farm satisfará las necesidades de muchos asegurados. Los inquilinos obtienen cobertura para sus bienes personales y demandas en su contra, como ocurre con la mayoría de las pólizas estándar. Aunque los inquilinos pueden comprar cobertura para el fraude de identidad y aumentar las protecciones otorgadas a sus bienes de alto valor, como joyas y armas de fuego, existen pocas oportunidades para mejorar una póliza básica.
La reputación que tiene State Farm en servicio al cliente es la mejor de todas las compañías de seguros para inquilinos que examinamos. Datos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) revelan que la aseguradora recibe solo un tercio de las quejas esperadas por su tamaño. Además, los comentarios que JD Power recibió de los titulares de pólizas de State Farm dieron como resultado que la aseguradora quedara en tercer lugar entre los proveedores nacionales de su servicio.
El mejor seguro para inquilinos con descuentos: Allstate
Los descuentos de Allstate, combinados con sus tarifas económicas, podrían significar un gran valor para muchos inquilinos.
Lee la reseña completa
El bueno:
Muchas posibilidades de reducir el costo de la cobertura
Algunas de las tarifas más económicas del estado
El malo:
Pocas formas de mejorar una política estándar
Allstate tiene el mejor seguro para inquilinos para las personas que buscan la oportunidad de calificar para múltiples descuentos. Los asegurados podrían ahorrar hasta una cuarta parte del costo de su seguro de inquilinos si tienen al menos 55 años y están jubilados. Allstate también ofrece descuentos por permanecer sin reclamos, tener alarmas contra incendios y otras características de seguridad y simplemente por elegir hacer pagos automáticos.
Incluso para las personas que no califican para muchos de los descuentos de Allstate, la aseguradora sigue siendo una buena opción. Los precios de Allstate se encuentran entre los más baratos de Dakota del Norte. En promedio, Allstate cuesta alrededor de $11 por mes o $127 por año. Esto la convierte en la segunda opción más económica y casi un 30 % más económica que el costo promedio en el estado.
Al igual que State Farm, el punto débil de Allstate es que brinda a los asegurados relativamente pocas formas de mejorar sus pólizas con complementos, también llamados endosos. Los inquilinos pueden agregar cobertura adicional de responsabilidad y propiedad para artículos especiales y costosos. Además, Allstate ofrece servicios de protección contra robo de identidad como extra.
El mejor seguro de inquilinos para opciones de cobertura: Geico
Geico tiene tarifas económicas y varias formas de expandir sus protecciones básicas.
El bueno:
Múltiples formas de mejorar la cobertura
Precios asequibles para la mayoría
El malo:
Mala reputación de servicio al cliente
Lee la reseña completa
Geico ofrece a sus asegurados los complementos más opcionales de cualquier compañía que encuestamos. Los inquilinos que solicitan una cotización de Geico reciben cobertura de Assurant, un socio que la aseguradora utiliza para suscribir sus productos para inquilinos.
Los precios de Geico son asequibles, especialmente para las personas que buscan una cobertura estándar. Geico cuesta $12 por mes, o un 18% menos que el promedio de Dakota del Norte.
Los inquilinos que desean más que la cobertura básica de propiedad, responsabilidad civil y pérdida de uso que ofrece una póliza de seguro de inquilino típica pueden agregar los útiles endosos de seguro de inquilino de Geico. Por un cargo adicional, los inquilinos pueden agregar:
-
Cobertura de costo de reposición: Reembolsa pérdidas de propiedad por su valor total sin considerar la depreciación monetaria de los objetos.
-
Protección contra desbordamiento de agua: Otorga $2,500 de protección a la propiedad dañada por fregaderos o desagües desbordados, después de un deducible de $250.
-
Cobertura de robo de identidad: $15,000 de cobertura para la resolución de casos de víctimas de fraude de identidad.
Dado que las pólizas de Geico están suscritas por un proveedor diferente, las reclamaciones las liquida Assurant en lugar de Geico. Desafortunadamente, Assurant no tiene reputación de brindar un gran servicio. Recibe más quejas de las que indicaría su tamaño y no fue calificada en la encuesta nacional de JD Power.
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Dakota del Norte
Verificamos tres cualidades para determinar qué compañía tiene el mejor seguro para inquilinos en Dakota del Norte. Estos tres rasgos son:
-
Asequibilidad: El precio que los inquilinos típicos podrían esperar pagar por la cobertura.
-
Características de la póliza: la cantidad de características adicionales que ofrece cada aseguradora, junto con la solidez de su póliza básica.
-
Servicio al cliente: La confiabilidad de las aseguradoras para satisfacer las necesidades de sus asegurados de manera rápida y justa.
Tarifas de seguro de inquilinos de Dakota del Norte: desgloses ciudad por ciudad
Nuestro análisis del seguro para inquilinos en Dakota del Norte también reveló el costo promedio en las ciudades más grandes del estado. No hay mucha variabilidad en el costo del seguro de inquilinos en el estado, ya que muchas ciudades tienen un costo promedio de $15 o $16 por mes.
Los inquilinos en muchas de las ciudades más grandes de Dakota del Norte pueden encontrar una cobertura que cuesta $15 por mes, pero es más probable que los inquilinos en Belcourt encuentren precios más altos.
| Fargo |
$15 |
$184 |
0% |
| bismarck |
$16 |
$191 |
3% |
| bifurcaciones grandes |
$16 |
$191 |
3% |
| Minot |
$15 |
$183 |
-1% |
| Fargo occidental |
$15 |
$183 |
-1% |
| Williston |
$15 |
$183 |
-1% |
| dickinson |
$15 |
$183 |
-1% |
| mandan |
$15 |
$183 |
-1% |
| jamestown |
$15 |
$183 |
-1% |
| Ciudad de Watford |
$15 |
$183 |
-1% |
| Wahpetón |
$15 |
$183 |
-1% |
| lago de los diablos |
$15 |
$183 |
-1% |
Mostrar todas las filas
Características de la póliza: examen de la gama de protecciones que ofrece cada compañía de seguros para inquilinos
La mayoría de las compañías de seguros para inquilinos ofrecen formas similares de cobertura básica. Sin embargo, los asegurados de algunas compañías tienen más oportunidades de mejorar sus protecciones agregando extras.
| Granja estatal |
$10,000 – más de $100,000 |
$100,000 – $1 millón |
X |
– |
X |
– |
X |
| Geico |
$5,000 – $50,000 |
$50,000 – $300,000 |
– |
X |
X |
X |
– |
| Progresivo |
$15,000–$30,000 |
$100,000–$500,000 |
– |
– |
X |
X |
| Allstate |
$15,000 – más de $100,000 |
$100,000 – $500,000 |
– |
– |
X |
– |
– |
| Agricultores |
$4,000 – $150,000 |
$100,000 – $1 millón |
– |
– |
X |
X |
– |
A diferencia de otras formas de seguro, la ley no exige el seguro para inquilinos. Esto significa que los arrendatarios pueden evitar más fácilmente pagar por una cobertura que no necesitan. Si bien debe considerar comprar cobertura de un proveedor que le brinde la flexibilidad de ajustar su cobertura con el tiempo, es importante encontrar el mejor valor para sus necesidades.
Servicio al cliente: evaluación de la reputación de servicio de las aseguradoras de Dakota del Norte
Consultamos tres medidas para evaluar el servicio al cliente que ofrecen las compañías de seguros para inquilinos en Dakota del Norte. Nuestro análisis de cada aseguradora tiene en cuenta:
-
Índice de quejas de NAIC: estos datos documentan la cantidad de quejas que reciben las aseguradoras en comparación con sus cuotas de mercado. La NAIC representa un número típico de quejas con el punto de referencia 1.00. Una empresa con un ratio superior recibe más reclamaciones de las esperadas para su tamaño.
-
Estudio de seguros para el hogar de JD Power – Inquilinos: JD Power clasificó a algunas de las compañías de seguros para inquilinos más grandes del país según la satisfacción general de los titulares de pólizas con el precio, las ofertas de pólizas y el servicio de reclamos. JD Power indica el desempeño de una aseguradora con una escala de cinco puntos.
-
Calificaciones de solidez financiera de AM Best: Las calificaciones crediticias otorgadas por AM Best comunican la capacidad de una empresa para cumplir con sus obligaciones financieras, incluido el pago de reclamos a sus asegurados. La mayoría de las empresas obtienen una buena puntuación en el sistema de calificación de AM Best.
La compañía de seguros para inquilinos en Dakota del Norte con el mejor servicio al cliente
| Granja estatal |
0.35 |
4/5 |
A++ |
| Agricultores |
0.34 |
3/5 |
UN |
| Allstate |
0.76 |
3/5 |
A+ |
| Progresivo |
0.79 |
2/5 |
A+ |
| Geico |
1.06 |
No clasificado |
UN |
Metodología
Encontramos el mejor seguro para inquilinos en Dakota del Norte al comparar las tarifas, las características de las pólizas y el servicio al cliente proporcionado por State Farm, Allstate, Geico, Progressive y Farmers. Recopilamos cotizaciones para una póliza típica de ciudades de todo el estado utilizando un perfil de muestra de un hombre soltero sin mascotas ni antecedentes de seguro.
