El mejor seguro económico para inquilinos en Carolina del Sur

Para ayudarlo a encontrar el mejor seguro para inquilinos en Carolina del Sur, recopilamos 125 cotizaciones de todo el estado.

Compare opciones de seguros de inquilinos baratos en Carolina del Sur

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El costo promedio del seguro para inquilinos en Carolina del Sur es de $19 por mes o $230 por año.

El precio más bajo para el seguro de inquilinos que encontramos fue de alrededor de $12 por mes, o $149 por año. A continuación, revelamos el proveedor más barato y destacamos las mejores opciones para el seguro de inquilinos en Carolina del Sur.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para una cobertura completa

Lo mejor para una cobertura completa

Asequibilidad: Comparación del precio de la cobertura en Carolina del Sur

El costo promedio del seguro para inquilinos en Carolina del Sur es de aproximadamente $19 por mes o $230 por año. El costo de la cobertura en Carolina del Sur es más alto que el precio promedio del seguro para inquilinos en el resto del país, que encontramos que es de aproximadamente $16 por mes.

State Farm ofrece el seguro de inquilinos más económico en Carolina del Sur, mientras que Geico generalmente cobra la mayor cantidad de dinero por la cobertura.

Un gráfico de barras que muestra los costos promedio del seguro para inquilinos en Carolina del Sur

Compare opciones de seguros de inquilinos baratos en Carolina del Sur

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¿Actualmente asegurado?
No
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Proveedor de seguros
Costo promedio (por mes)
Costo promedio (por año)
% de diferencia del promedio SC
Granja estatal $12 $149 -35%
Allstate $17 $204 -11%
Viajeros $19 $223 -3%
libertad mutua $20 $234 2%
A escala nacional $21 $251 9%
Geico $25 $294 28%

Su prima depende de varios factores además de la compañía a la que le compra la cobertura, incluida su ubicación, el estado de su apartamento o casa y sus niveles de cobertura. Con esto en mente, estos son los niveles de cobertura para los que solicitamos tarifas:

  • Protección de propiedad personal: $30,000
  • Cobertura de responsabilidad: $100,000
  • Pagos médicos a otros: $1,000
  • Deducible: $500

Incluso si compra la misma cantidad de cobertura que un vecino, probablemente no obtendrá las mismas tarifas que ellos. Esto se debe a que sus primas están determinadas por su información personal, como su edad, estado civil e historial de seguros. Nuestro perfil de muestra fue un hombre de 30 años sin cónyuge, mascotas o historial de seguros.

Metodología

  • Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Carolina del Sur

El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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State Farm tiene las tarifas más económicas en un estado que de otro modo sería costoso para el seguro de inquilinos.

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El bueno:


  • Las primas de seguro de inquilinos más asequibles

  • Servicio al cliente altamente confiable

El malo:


  • Comparativamente menos actualizaciones disponibles

  • Excluye a algunos inquilinos de la costa de la cobertura

El mejor proveedor de seguros para inquilinos para la mayoría de las personas en Carolina del Sur es State Farm. En promedio, es más probable que los inquilinos obtengan el seguro de inquilinos más barato de State Farm, incluso cuando las tarifas de Carolina del Sur suelen ser más caras que las del resto del país.

El costo promedio del seguro para inquilinos de State Farm es de alrededor de $12 por mes o $149 por año. Esto hace que la tarifa típica de State Farm sea un 35 % más económica que el promedio estatal. Además, State Farm es el único proveedor en el estado que ofrece cobertura por menos de $200 por año. Sin embargo, las personas que viven en la costa pueden tener dificultades para obtener un seguro para inquilinos de State Farm sin hablar con un agente.

El servicio al cliente de State Farm se encuentra entre los mejores de Carolina del Sur. JD Power colocó el servicio de State Farm en tercer lugar en su encuesta de los proveedores de seguros para inquilinos más grandes del país. Además, según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), State Farm recibe muchas menos quejas por su participación en el mercado o tamaño.

Si hay alguna desventaja en el seguro para inquilinos de State Farm, es la falta de actualizaciones o endosos ofrecidos en comparación con sus competidores. Sin embargo, los inquilinos en partes de Carolina del Sur que experimentan terremotos pueden encontrar útiles las actualizaciones de State Farm: puede agregar un seguro contra terremotos a una póliza básica.

El mejor seguro de inquilinos para una cobertura completa: Viajeros

Viajeros
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Travelers permite a sus asegurados maximizar sus coberturas con una amplia gama de actualizaciones.

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El bueno:


  • Se ofrecen más actualizaciones que cualquier otro proveedor

  • Pocas restricciones en la cobertura para los habitantes de la costa

El malo:


  • Requiere que pague anualmente en lugar de mensualmente

  • Servicio al cliente promedio o por debajo del promedio

Travelers tiene el mejor seguro para inquilinos para los inquilinos que buscan la póliza con la mayor cobertura. Travelers ofrece más respaldos que cualquiera de las otras empresas de Carolina del Sur que encuestamos. Junto con la protección que ofrece una póliza estándar, puede contratar las siguientes coberturas de Travelers:

  • Protección de respaldo de agua: Paga por los daños que surjan del mal funcionamiento de los desagües o la bomba de sumidero.
  • Cobertura de costo de reemplazo: le reembolsa el valor total de su propiedad perdida en lugar de su valor depreciado.
  • Avería de equipos: Cubre daños eléctricos o mecánicos a sus electrodomésticos.
  • Protección contra robo de identidad: acceda a servicios de control de crédito y recursos de recuperación si le roban su identidad.

Travelers es un poco menos costoso que el promedio en Carolina del Sur a $ 223 por año. Si bien esto representa un compromiso mensual de $19, Travelers requiere que pague el monto total de su prima anual de una sola vez. Aún así, además de Travelers, solo encontramos otros dos proveedores que eran más baratos que el promedio de Carolina del Sur.

Si bien Travelers recibe menos quejas de las que cabría esperar por su tamaño, JD Power calificó mal su servicio. Los inquilinos que busquen la compañía con el mejor servicio al cliente podrían considerar otro proveedor, pero el bajo número de quejas de Travelers sugiere que no debería excluirse de la consideración por completo.

El mejor seguro de inquilinos para familias de militares: USAA

Estados UnidosA
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USAA tiene una gran cantidad de protecciones, siempre que sea elegible para la cobertura.

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El bueno:


  • Proporciona una serie de servicios premium de forma gratuita

  • Gran servicio al cliente

El malo:


  • No disponible para todos los habitantes de Carolina del Sur

USAA ofrece el mejor seguro para inquilinos en Carolina del Sur. Sin embargo, la cobertura está disponible exclusivamente para los miembros activos y de reserva del servicio armado del estado, los veteranos y sus familias. Solo estas personas calificadas pueden solicitar información detallada sobre tarifas al proveedor.

La cobertura estándar que brinda USAA viene con algunas formas de protección que suelen ser actualizaciones costosas para los asegurados, incluido el seguro contra terremotos e inundaciones . Ambas protecciones podrían ser valiosas para muchas de las familias que viven en la costa de Carolina del Sur o para casas cercanas a zonas propensas a terremotos.

Por su servicio, USAA recibe pocas quejas, notable por el tamaño del proveedor. La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros indica que USAA recibe solo alrededor de una cuarta parte de las quejas esperadas. Además, JD Power clasifica el seguro de inquilinos de USAA en segundo lugar entre los proveedores nacionales.

Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Carolina del Sur

Evaluamos tres áreas de cada compañía de seguros para inquilinos para decidir cuál era la mejor para la mayoría de las personas en Carolina del Sur. Nos fijamos en cada empresa:

  • Asequibilidad: lo que el arrendatario típico podría esperar adeudar por cobertura.
  • Opciones de cobertura: La solidez de las características básicas y adicionales de una póliza.
  • Servicio al cliente: qué tan confiable, justa y receptiva es una empresa.

Tarifas de seguro para inquilinos de Carolina del Sur: desgloses ciudad por ciudad

Nuestro análisis de los mejores seguros para inquilinos en Carolina del Sur nos permitió asumir el costo de la cobertura en las ciudades más grandes del estado. Al igual que en otros estados que tienen costas largas, los inquilinos en Carolina del Sur que viven más cerca del océano o a lo largo de otra masa de agua pueden tener problemas para encontrar cobertura o pueden ver aumentos en las tarifas.

Por esta razón, el seguro para inquilinos en Myrtle Beach cuesta $327, mucho más caro que el ya alto costo de cobertura del estado. También es probable que los residentes de Hilton Head vean un aumento en las primas.

Si bien la cobertura es más cara en Myrtle Beach, la ciudad más barata para el seguro de inquilinos en Carolina del Sur es Greer.

Ciudad
Costo promedio (por mes)
Costo promedio (por año)
% de diferencia del promedio SC
Charleston, Carolina del Sur $24 $287 26%
Colombia, Carolina del Sur $19 $228 0%
Charleston del Norte, Carolina del Sur $23 $271 19%
Monte Agradable, Carolina del Sur $25 $299 31%
Rock Hill, Carolina del Sur $18 $219 -4%
Greenville, Carolina del Sur $18 $215 -6%
Summerville, Carolina del Sur $21 $256 12%
Goose Creek, Carolina del Sur $21 $258 13%
Sumter, Carolina del Sur $20 $238 4%
Hilton Head Island, Carolina del Sur $26 $315 38%
Florencia, Carolina del Sur $19 $224 -2%
Spartanburg, Carolina del Sur $20 $240 5%
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Opciones de cobertura: evaluación de las características de protección disponibles con cada aseguradora

A diferencia del Seguro de hogar de vivienda, que a menudo exigen los prestamistas hipotecarios, el seguro de inquilino no es una obligación en Carolina del Sur. Dado que se trata de una inversión voluntaria, aclaramos a continuación la gama de características que ofrece cada aseguradora para mostrarle dónde puede obtener la mayor cobertura por el precio.

Asegurador
Cobertura de propiedad personal
Responsabilidad personal
Terremoto
Cobertura de reserva de agua
Protección contra el robo de identidad
Cobertura de costo de reemplazo
Objetos de valor más
Granja estatal $10,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X
Estados UnidosA Desconocido Desconocido X X X
A escala nacional $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $1 millón X X X X
libertad mutua $5,000 – $25,000 $100,000 – $1 millón X X X X
Allstate $15,000 – más de $100,000 $100,000 – $500,000 X
Viajeros $30,000 – más de 100,000 $100,000 – $500,000 X X X X X

Un asterisco indica que esta cobertura está incluida en una póliza estándar.

Servicio al cliente: medir la confiabilidad de las compañías de seguros para inquilinos en Carolina del Sur

Consultamos tres medidas de servicio para verificar qué proveedor de seguros para inquilinos en SC es el más confiable. Nuestros hallazgos se basan en el índice de quejas de la NAIC , el estudio de Seguros de hogar de viviendas de JD Power – Inquilinos y las calificaciones de solidez financiera (FSR) de AM Best de cada compañía .

Grupo
Índice de quejas de la NAIC
Puntuación de JD Power (sobre 14)
Soy mejor FSR
Granja estatal 0.35 3ro A++
Allstate 0.47 6to A+
Estados UnidosA 0.25 2do A++
Viajeros 0,46 13 A++
libertad mutua 0.52 11 UN
A escala nacional 0.44 7mo A+
Oficina de Granjas del Sur 0.00 No clasificado B++
Compañía de Seguros de hogar de automóviles 0.25 No clasificado A++
P&C Unidos 6.15 No clasificado No clasificado
Agricultores 0.18 9 UN

Índice de quejas de NAIC: un índice de quejas comunica la cantidad de quejas que recibe una empresa en relación con su tamaño. La NAIC usa 1.00 como punto de referencia para representar el número típico o esperado de quejas que debería tener una empresa. Con un índice de quejas de 1,50, una aseguradora recibe un 50 % más de quejas de lo que sugiere su tamaño.

Estudio de Seguros de hogar de vivienda de JD Power – Seguro para inquilinos: JD Power evalúa a 14 de los proveedores de seguros para inquilinos más grandes del país de acuerdo con las respuestas sobre sus ofertas de servicios, precios y pólizas. La retroalimentación recibida se polimeriza en un número de satisfacción general, que se utiliza para clasificar a los proveedores.

AM Best FSR: La calificación de solidez financiera comenta sobre la capacidad de una aseguradora para pagar sus reclamos y cumplir con sus otras obligaciones financieras en tiempos de dificultades económicas. La mayoría de las empresas obtienen calificaciones altas, pero el análisis de AM Best es útil para destacar las empresas de riesgo de las que comprar cobertura.

Metodología

El perfil de muestra que usamos para completar nuestro análisis estatal de los mejores seguros para inquilinos en Carolina del Sur fue un inquilino soltero de 30 años sin antecedentes de reclamos de seguros. Recopilamos cotizaciones de cobertura equivalentes a $30,000 de protección de propiedad personal, $100,000 de responsabilidad y $1,000 de pagos médicos.