El seguro para inquilinos es una inversión asequible que solo cuesta unos pocos dólares al mes, pero puede ahorrarle miles si sufre una pérdida. Revisamos las principales aseguradoras en Arkansas para encontrar las mejores opciones en el estado.
El costo promedio del seguro para inquilinos en Arkansas es de $30 por mes o $360 por año.
Encontramos tarifas tan bajas como $20 por mes para el seguro de inquilinos. Siga leyendo para conocer nuestra mejor selección, además de otras opciones que nos gustan.
Lo mejor para la mayoría de las personas
Lo mejor para baja cobertura
Asequibilidad: Encontrar un seguro económico para inquilinos en Arkansas
Encontramos una amplia gama de precios de seguros para inquilinos en Arkansas. Si bien el precio promedio fue de $30 por mes, la opción más económica, Nationwide, fue un 64 % más económica que la opción más costosa, Farmers. Cambiar entre esas dos aseguradoras le ahorraría $420 por año.
Vea nuestro desglose completo de las compañías de seguros de inquilinos más baratas a continuación.
| Promedio |
$30 |
— |
| A escala nacional |
$20 |
-18% |
| Granja estatal |
$21 |
-14% |
| Allstate |
$24 |
0% |
| libertad mutua |
$30 |
24% |
| Agricultores |
$55 |
127% |
Nuestros niveles seleccionados de cobertura fueron:
-
Cobertura de propiedad personal : $30,000
-
Cobertura de responsabilidad : $100,000
-
Cobertura de pagos médicos : $1,000
-
Deducible : $500
-
Pérdida de uso : $0
Metodología
-
Cómo elegimos el mejor seguro para inquilinos en Arkansas
El mejor seguro para inquilinos para la mayoría de las personas: Nationwide
Nationwide tiene las mejores tarifas en Arkansas y muchas opciones de cobertura.
Lee la reseña completa .
El bueno:
Precios grandiosos
Muchas opciones de cobertura
El malo:
OK (no excelente) servicio al cliente
Nationwide es la mejor compañía de seguros para inquilinos para la mayoría de las personas en Arkansas. Tenía las tarifas más económicas en general y una gran selección de opciones de cobertura.
El precio típico del seguro para inquilinos de Nationwide era de $20 por mes. Esa es la tarifa más baja que encontramos entre las aseguradoras que revisamos, y es un 34 % más barata que la tarifa promedio en todo el estado. Es aproximadamente $1 más barato que State Farm al mes.
Nationwide también tiene una impresionante selección de opciones de cobertura. Además de los complementos comúnmente disponibles, como la protección contra el robo de identidad y la cobertura de objetos de valor, también ofrece cobertura de respaldo de agua y cobertura de costo de reemplazo, que no son tan comunes.
El único inconveniente (menor) de Nationwide es su imperfecto servicio al cliente. Tiene una calificación de la encuesta JD Power de 2/5, que está por debajo del promedio nacional. Recibió un índice de quejas de 0,48 de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, lo que significa que ha recibido un 48 % de quejas como una aseguradora típica de su tamaño. Si bien eso es mejor que el promedio a nivel nacional, no es tan sólido como nuestra elección de servicio al cliente, State Farm.
Mejor servicio al cliente: State Farm
State Farm tiene el mejor servicio al cliente entre las aseguradoras de inquilinos de Arkansas.
Lea nuestra revisión completa del seguro de State Farm .
El bueno:
Servicio al cliente muy apreciado
Tarifas asequibles
El malo:
No hay muchas selecciones de cobertura opcional
Precios inconsistentes en todo el estado
Para los inquilinos que aprecian un buen servicio al cliente, recomendamos State Farm. Tenía las mejores calificaciones de satisfacción del cliente de todas las aseguradoras que analizamos, junto con excelentes tarifas mensuales.
El precio típico del seguro para inquilinos en State Farm es de $21 por mes, que es el segundo precio más barato que encontramos y un 31 % menos que la tarifa promedio estatal.
Sin embargo, vale la pena señalar que las tarifas de State Farm fueron muy inconsistentes en todo el estado. En algunas ciudades, las tarifas eran tan bajas como $ 13 por mes, el precio más bajo con diferencia de cualquier aseguradora. Pero en otros, los precios llegaron a $27.
El servicio al cliente de State Farm es sólido. Tiene una calificación de 5/5 de JD Power, lo que indica que los clientes tienden a estar satisfechos con el servicio. La compañía también recibió un índice de quejas de 0,38 de la NAIC, lo que significa que recibió solo el 38 % de las quejas que una aseguradora típica del mismo tamaño.
La desventaja de State Farm es que no tiene muchas opciones de cobertura. Si bien no todos los inquilinos necesitan muchos extras, es bueno tener la opción. Si desea cobertura de costo de reemplazo o protección contra robo de identidad, deberá buscar en otra parte.
Lo mejor para montos bajos de cobertura: Liberty Mutual
Puede ahorrar dinero si obtiene una póliza de límite inferior en Liberty Mutual.
Lee la reseña completa .
El bueno:
Límites mínimos de cobertura bajos
El malo:
Para estudiantes o jóvenes inquilinos que no tienen muchas cosas y por lo tanto necesitan menos cobertura, recomendamos Liberty Mutual. Ofrece límites de cobertura mínimos bajos, lo que puede ayudar a reducir sus costos.
Puede comprar una póliza con límites tan bajos como $ 5,000 de Liberty Mutual, mientras que otras compañías que analizamos en su mayoría cayeron en el rango de $ 10,000 a $ 15,000. La cantidad de cobertura que compra es uno de los factores clave que afecta sus tarifas, por lo que al reducir su límite de cobertura, puede ahorrar dinero en su prima. No obstante, siempre recomendamos comprar cobertura suficiente para todas tus pertenencias. De lo contrario, no se le reembolsará por completo si su casa es destruida.
No recopilamos cotizaciones para los niveles mínimos de cobertura, pero encontramos que los precios en Liberty Mutual estaban en el promedio, a $30 por mes en todo el estado.
Desafortunadamente, nos decepcionó el mediocre servicio al cliente de Liberty Mutual. Recibió un 2/5 en la encuesta de satisfacción del seguro para inquilinos de JD Power, así como un índice de quejas de 0.57 de la NAIC. Si bien eso es más bajo (y mejor) que el puntaje promedio nacional de 1.00, es el peor puntaje entre todas las aseguradoras que analizamos en Arkansas.
Cómo elegimos las mejores compañías de seguros para inquilinos en Arkansas
Al evaluar las mejores compañías de seguros para inquilinos en Arkansas, consideramos tres factores principales: asequibilidad, opciones de cobertura y servicio al cliente.
-
Asequibilidad: ¿La compañía ofrece precios competitivos para la cobertura?
-
Opciones de cobertura: ¿La empresa tiene una amplia selección de opciones de cobertura útiles?
-
Servicio al cliente: ¿Están los clientes generalmente satisfechos con el servicio que reciben?
Seguro de inquilinos de Arkansas: costos por ciudad
Un factor importante que determina cuánto paga por el seguro de inquilinos es el lugar donde vive. Una ciudad que experimenta una gran cantidad de desastres naturales, como tornados e inundaciones, puede tener costos de seguro de inquilinos más altos. Una ciudad con menos desastres naturales o una tasa de criminalidad baja podría tener tasas más bajas.
Vea nuestro desglose completo de los costos del seguro para inquilinos en todo el estado de Arkansas.
| Promedio estatal |
$30 |
— |
| Fayetteville |
$26 |
-12% |
| fuerte smith |
$28 |
-7% |
| Springdale |
$26 |
-12% |
| rogers |
$26 |
-14% |
| Bentonville |
$26 |
-14% |
| Aguas termales |
$28 |
-8% |
| Van Buren |
$27 |
-9% |
| manantiales de siloé |
$26 |
-13% |
| jonesboro |
$31 |
4% |
| Conway |
$29 |
-2% |
| Paragould |
$31 |
3% |
Mostrar todas las filas
Lea nuestro estudio nacional de costos de seguros para inquilinos .
Opciones de cobertura: comparación de beneficios y pólizas de seguro para inquilinos
Cada inquilino tiene su propio conjunto de necesidades de cobertura, por lo que cuando evaluamos las compañías de seguros para inquilinos, buscamos opciones de cobertura útiles.
Aquí hay algunas opciones beneficiosas para buscar:
-
Cobertura de costo de reemplazo: paga el costo total de reemplazar propiedad destruida o robada, sin tener en cuenta la depreciación.
-
Cobertura de artículos valiosos : aumenta la cobertura de artículos costosos, como joyas o instrumentos musicales, que pueden no estar completamente cubiertos por una póliza normal.
-
Cobertura de robo de identidad : paga los costos asociados con el robo de su identidad, como honorarios legales o salarios perdidos.
-
Cobertura de propiedad personal : paga para reparar o reemplazar la propiedad que ha sido robada, dañada o destruida debido a un peligro cubierto.
-
Gastos de subsistencia adicionales : Paga un gasto de subsistencia temporal, como una habitación de hotel, si su hogar está inhabitable debido a un peligro cubierto.
-
Cobertura de responsabilidad civil : paga los daños que le debe a otros; por ejemplo, si su perro hiere a alguien.
-
Cobertura de pagos médicos : paga el tratamiento médico de otras personas por lesiones que reciban mientras están en su casa, independientemente de quién tenga la culpa. Paga antes de la cobertura de responsabilidad civil.
Atención al cliente: Evaluación de la calidad de las aseguradoras en el servicio y siniestros
Un buen servicio al cliente por parte de su compañía de seguros para inquilinos es esencial, especialmente mientras presenta un reclamo. Las aseguradoras con un buen servicio al cliente responderán sus preguntas durante todo el proceso y se asegurarán de que reciba una compensación rápida y justa después de que haya presentado la solicitud.
Para evaluar la calidad del servicio, utilizamos tres métricas clave: el índice de quejas de NAIC, la encuesta de satisfacción del consumidor de JD Power para seguros de inquilinos y las calificaciones de solidez financiera de AM Best.
| Granja estatal |
0.38 |
5/5 |
A++ |
| Allstate |
0.51 |
2/5 |
A+ |
| Agricultores |
0.37 |
2/5 |
UN |
| libertad mutua |
0.57 |
2/5 |
UN |
| A escala nacional |
0.48 |
2/5 |
A+ |
-
Índice de quejas de NAIC: este número compara el tamaño de una compañía de seguros con la cantidad de quejas que recibe. Una puntuación más baja indica menos quejas y sugiere que es más probable que los clientes estén satisfechos con su aseguradora. La puntuación media nacional es de 1,00.
-
Calificaciones de JD Power: esta calificación de cinco se basa en una encuesta nacional que pregunta a los inquilinos cómo se sienten acerca de sus compañías de seguros para inquilinos. Una puntuación más alta es mejor.
-
AM Best FSR: esta calificación con letras describe la salud financiera general de una aseguradora. Las calificaciones van de A++ a D, y una calificación más alta significa que la empresa está en mejores condiciones para pagar las reclamaciones, incluso en momentos de gran demanda de reclamaciones (como después de un desastre) o recesión económica.
Metodología
Para encontrar los mejores precios de seguros para inquilinos en Arkansas, investigamos cotizaciones de cinco de las principales aseguradoras en 25 de las ciudades más grandes del estado. Todas nuestras cotizaciones fueron para un hombre soltero de 30 años que vive solo. Se ha protegido con $30,000 de cobertura de propiedad personal con un deducible de $500 y $500,000 de protección de responsabilidad civil.
