Allstate ofrece el seguro de hogar más económico en Missouri. Una póliza cuesta $896 por año, o $75 por mes.
Comparar cotizaciones de seguros de hogar en Missouri
La mejor póliza de seguro de hogar es aquella que logra el equilibrio adecuado entre asequibilidad, confiabilidad y cobertura. Para ayudar a los propietarios de viviendas en Missouri a encontrar el proveedor adecuado, recopilamos cientos de cotizaciones de todo el estado y evaluamos ocho empresas importantes en función de sus registros de satisfacción de las necesidades de los clientes.
Lo mejor para la mayoría de las personas
empresa mejor calificada
Las opciones más baratas para el Seguro de hogar de vivienda en Missouri
Allstate tiene el precio promedio más bajo para el Seguro de hogar de vivienda en Missouri en general, con una tasa anual de solo $896 por año.
Recopilamos miles de cotizaciones de seguros de hogar en Missouri para encontrar qué compañía de seguros ofrece el precio más bajo en el estado.
El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Missouri es de $1,492 por año. Eso es $3 por año menos que el promedio nacional .
Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Missouri
Los propietarios de viviendas de Missouri también deberían considerar comparar cotizaciones de Nationwide. Una póliza de la compañía solo cuesta $6 por mes más que una de Allstate, la aseguradora más barata.
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|---|
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Allstate | $896 | $75 |
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A escala nacional | $969 | $81 |
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Granja estatal | $1,359 | $113 |
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Estados UnidosA | $1,468 | $122 |
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Viajeros | $1,510 | $126 |
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familia americana | $1,768 | $147 |
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Refugio | $1,789 | $149 |
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Agricultores | $2,180 | $182 |
Las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas en Missouri
Realizamos una revisión exhaustiva de las principales compañías de Seguros de hogar de viviendas en Missouri, analizando sus precios, opciones de cobertura, servicio al cliente y más para encontrar la mejor compañía de Seguros de hogar de viviendas en Missouri con una variedad de necesidades diferentes.
Lo mejor para la mayoría de las personas: Allstate
Recomendamos Allstate para los propietarios de viviendas de Missouri enfocados en encontrar las mejores tarifas de seguro de vivienda. Allstate ofrece un costo promedio muy bajo de $896 por año en Missouri. Eso es 40% menos costoso que el promedio estatal.
Allstate también ofrece un buen paquete de seguro de hogar y automóvil a sus clientes. La compañía afirma que los clientes pueden ahorrar hasta un 25% al agrupar sus pólizas.
Sin embargo, el servicio al cliente de Allstate no es tan bueno como el de otras aseguradoras de Missouri. Tiene un índice de quejas de 3.07 de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), lo que significa que recibe tres veces más quejas que el promedio según su tamaño.
Aseguradora mejor calificada: Seguro de refugio
Los propietarios de viviendas de Missouri que buscan un excelente servicio al cliente deben obtener una cotización de Shelter. La compañía recibe solo un 25% de las quejas que se esperaría para una aseguradora de su tamaño, según la NAIC. Shelter también ofrece una sorprendente variedad de coberturas para una compañía de seguros más pequeña, como eliminación de escombros, protección contra inflación y protección de muelles.
Las tarifas de seguro de hogar de Shelter son algunas de las más altas de Missouri, y las herramientas en línea de la compañía son algo limitadas. A $1,789 por año , una póliza cuesta $297 más por año que el promedio estatal. Sin embargo, es importante tener una compañía de seguros con la que pueda contar si tiene que presentar un reclamo, por lo que el costo adicional puede valer la pena para los propietarios que valoran la tranquilidad.
Lo mejor para familias militares: USAA
USAA es la mejor aseguradora de propietarios de viviendas para miembros de las fuerzas armadas y sus familias en Missouri. Tiene tarifas asequibles y un excelente servicio al cliente, junto con algunas opciones de cobertura especiales que deberían ser particularmente atractivas para las personas en el ejército. Por ejemplo, USAA cubre su propiedad personal incluso si se encuentra en una zona de guerra, lo que la mayoría de las aseguradoras no cubren, una consideración importante para los soldados en servicio activo.
La tarifa promedio de USAA es de $1,468 por año , o $24 por año más barata que el precio típico en Missouri. El mayor inconveniente de USAA son sus requisitos de elegibilidad. Para comprar un seguro de USAA, debe haber servido en el ejército, o debe ser familiar directo (cónyuge o dependiente) de alguien que haya tenido un seguro de USAA.
Tarifas de Seguro de hogar de vivienda de Missouri por ciudad
Las ciudades más baratas para el seguro de hogar en Missouri son Brashear y Macon, mientras que el seguro más caro normalmente se puede encontrar en Steele.
El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda varía hasta en $443 por año, según el lugar de Missouri en el que viva.
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Ciudad
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Tasa media anual
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Diferencia del promedio estatal (%)
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|---|---|---|
| Adrián | $1,575 | 6% |
| Ventaja | $1,542 | 3% |
| Afton | $1,322 | -11% |
| Agencia | $1,500 | 1% |
| Unidad de aeropuerto | $1,589 | 6% |
Comparar tarifas
Las compañías de Seguros de hogar de viviendas mejor evaluadas en Missouri
Shelter y USAA ofrecen el mejor servicio al cliente para los propietarios de viviendas de Missouri.
Clasificamos a las compañías de Seguros de hogar de viviendas en función de sus puntajes del índice de quejas de la NAIC, el estudio anual de satisfacción del cliente de JD Power y las calificaciones de nuestro propio editor de ValuePenguin.
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Empresa
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Clasificación |
|---|---|
| Refugio |
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| Estados UnidosA |
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| familia americana |
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| Granja estatal |
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| A escala nacional |
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| Viajeros |
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| Allstate |
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| Agricultores |
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Peligros más comunes del seguro de hogar en Missouri
Al igual que otros estados del Medio Oeste, los peligros de seguros regionales más comunes de Missouri se relacionan con las tormentas estacionales: tormentas eléctricas y tornados en el verano y tormentas de nieve en el invierno. Los daños causados por algunos de estos fenómenos meteorológicos están cubiertos por pólizas de seguro de hogar estándar, pero la cobertura de algunos tipos de daños requiere una póliza o endoso por separado.
¿Los daños causados por el viento de los tornados están cubiertos por el seguro de hogar?
Los tornados son una ocurrencia común en Missouri: tuvo 50 tornados en 2021, según el Servicio Meteorológico Nacional . Los daños causados por el viento de tornados y otras tormentas generalmente están cubiertos por un seguro de hogar. El viento es uno de los peligros del seguro de hogar que cubren casi todas las pólizas, y usted está protegido ya sea que arranque las tejas de su techo, rompa las ventanas o derribe un árbol de su casa.
También puede protegerse contra los daños causados por el viento siguiendo unos sencillos pasos:
Pode los árboles que cuelguen o estén cerca de su casa o garaje.
Asegúrese de que las tejas de su techo estén seguras.
Asegure los muebles de jardín antes de una tormenta.
Instale contraventanas para tormentas en las ventanas.
¿Los daños por nieve están cubiertos por el seguro de hogar?
Durante el invierno, una de las fuentes más frecuentes de daño a los hogares de Missouri son las tormentas de nieve. Las formas más comunes en que el clima invernal daña las casas son las fuertes nevadas en los techos y las canaletas agrietadas por el hielo.
Los daños causados por la nieve suelen estar cubiertos por el Seguro de hogar de vivienda. Esto también incluye el derrumbe de árboles. La única excepción es si el daño se debe a negligencia de su parte: por ejemplo, si la nieve causa daños en el techo después de que no haya hecho las reparaciones necesarias.
¿Los daños por inundación están cubiertos por el seguro de hogar?
Las inundaciones no son tan comunes en Missouri como lo son en los estados costeros, pero los daños aún pueden ser una preocupación para los propietarios que viven cerca de ríos importantes, como el Mississippi o Missouri.
Los daños causados por inundaciones generalmente no están cubiertos por el Seguro de hogar de viviendas. Puede protegerse contra el costo de los daños por inundaciones comprando una póliza de seguro contra inundaciones por separado .
Hay dos tipos de seguro contra inundaciones: pólizas vendidas a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP), que está respaldado por el gobierno federal, y pólizas vendidas por aseguradoras privadas. Ambos suelen venderse a través de empresas privadas.
Las diferencias más importantes son que no se le puede rechazar una póliza de inundación del NFIP debido al alto riesgo, pero una póliza privada puede ofrecer más flexibilidad cuando se trata de límites de cobertura y tarifas. Las pólizas privadas de seguro contra inundaciones generalmente también tienen un período de espera más corto que los 30 días que debe esperar para obtener el seguro contra inundaciones del NFIP.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta el Seguro de hogar de vivienda en Missouri?
El seguro de hogar en Missouri cuesta $1,492 por año, en promedio. Sin embargo, las tarifas promedio pueden fluctuar hasta $443 por año según la ciudad en la que viva .
¿Cuánto cuesta el seguro de hogar en St. Louis, MO?
Los propietarios de viviendas en St. Louis pueden esperar pagar $1,528 por año por el seguro, que es un 2% superior al promedio estatal. En comparación, los que viven en Kansas City pagan $1,622 por año.
¿Cuánto cuesta el seguro contra inundaciones en Misuri?
Según el NFIP, el costo promedio del seguro contra inundaciones en Missouri es de $1215 por año . La póliza típica incluye $222,000 de cobertura.
Metodología
Recopilamos miles de seguros de vivienda de ocho de las principales compañías de seguros de Missouri, en todos los códigos postales del estado. Nuestra casa de muestra fue construida en 1976, con una cobertura de vivienda de $157,200.
Las compañías de seguros que encuestamos son:
Allstate
familia americana
Agricultores
A escala nacional
Refugio
Granja estatal
Viajeros
Estados UnidosA
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.
Determinamos las calificaciones de servicio al cliente mediante el análisis de datos del Índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), la encuesta de satisfacción del cliente de seguros de vivienda 2021 de JD Power y las calificaciones de nuestro propio editor de ValuePenguin.