Elegir la mejor compañía de Seguros de hogar de viviendas se trata de encontrar el equilibrio adecuado entre tarifas asequibles, servicio al cliente receptivo y opciones de cobertura que se adapten a usted y a su hogar. Recopilamos miles de cotizaciones de seguros de vivienda y evaluamos a siete de las mejores aseguradoras para encontrar la mejor compañía para cada propietario de Kansas.
Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Kansas
El mejor precio para el seguro de hogar que encontramos en Kansas fue de $1,485 . Pero siempre recomendamos que los propietarios elijan su póliza en función de la calidad del servicio y la cobertura, además del precio. Estas son nuestras mejores opciones para las compañías de Seguros de hogar de viviendas de Kansas.
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Las opciones más baratas para el Seguro de hogar de viviendas en Kansas
En el proceso de obtener cotizaciones de Seguros de hogar de viviendas, encontramos que el proveedor más barato en Kansas es Marysville Mutual, que ofrece pólizas por un promedio de $1,485 por año.
El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Kansas es de $2,461.
Este número es más del doble de $1,083, el precio promedio de la cobertura a nivel nacional. Los proveedores de seguros de vivienda más baratos de nuestra encuesta son Marysville Mutual Insurance, Travelers and Farmers; por otro lado, las aseguradoras con los precios promedio más altos son American Family, Allstate y Auto Club Family (AAA).
Puede consultar las primas medias de todas las empresas de nuestra encuesta aquí:
Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Kansas
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Asegurador
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Costo promedio anual
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|---|---|---|
| Compañía de seguros mutuos de Marysville | $1,485 | |
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Viajeros | $1,586 |
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Agricultores | $1,793 |
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Estados UnidosA | $2,105 |
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Granja estatal | $2,268 |
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Oficina de la granja | $2,423 |
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AAA | $2,683 |
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Allstate | $3,417 |
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familia americana | $4,394 |
Lo mejor para la mayoría de las personas: Farmers Insurance
Lea nuestra reseña completa de Farmers
La mejor compañía de Seguros de hogar de viviendas para la mayoría de las personas en Kansas es Farmers Insurance. La empresa combina precios asequibles con un servicio de atención al cliente superior a la media. El precio promedio del Seguro de hogar de vivienda de Farmers es de $1,793, que es casi un 30 % menos que el costo promedio en el estado. Farmers también ofrece una actualización útil de protección contra el robo de identidad, así como un respaldo que le brinda fondos para reconstruir su hogar con materiales que no dañan el medio ambiente.
Farmers ha recibido puntajes de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) que indican que sus asegurados están satisfechos con el servicio. En el índice de quejas de la NAIC, Farmers tiene un 60 % menos de quejas de lo esperado para una empresa de su tamaño.
También puede ser elegible para una variedad de descuentos de Farmers. Puede recibir descuentos si tiene otra póliza con la aseguradora, si no fuma y si renueva o mejora partes de su casa. Obtener estos descuentos también podría ahorrarle dinero a largo plazo. Debido a que el granizo cae comúnmente en Kansas, tener un techo o ventanas reforzados podría permitirle evitar el costo de las reparaciones y la posibilidad de aumentar sus primas si tuviera que presentar reclamos por daños.
Lo mejor para seguros asequibles para propietarios de viviendas: Marysville Mutual Insurance Co.
La compañía de Seguros de hogar de viviendas más barata en Kansas es Marysville Mutual Insurance Co., que ofrece pólizas que cuestan un promedio de $1,485 por año. Esto es casi $1,000 más barato que el costo medio que calculamos en Kansas. Aunque Marysville Mutual también tiene el índice de quejas más alto entre las aseguradoras que encuestamos con 1.04, esto no descalifica a la compañía para ser considerada. De hecho, la cifra de la NAIC significa que Marysville Mutual tiene una cantidad de quejas relativamente normal para una empresa de su tamaño.
Marysville Mutual vende dos tipos de pólizas de Seguro de hogars de viviendas: cobertura estándar y preferida. Los clientes preferenciales reciben cobertura de vivienda y contenido de costo de reemplazo, que no tiene en cuenta la depreciación de su hogar en su compensación después de un reclamo. Desafortunadamente, la compañía no tiene una experiencia completa en línea, por lo que debe visitar una tienda o comunicarse con un agente a través del sitio web de Marysville Mutual para recibir cobertura. Sin embargo, puede pagar sus facturas en línea después.
Lo mejor para agrupar: Auto Club Family Insurance (AAA)
Lea nuestra revisión completa de los clubes de seguros AAA
Si ya tiene un seguro de automóvil de Auto Club Family Insurance (una parte de la red AAA de clubes de seguros), entonces también podría considerar comprar una póliza de Seguro de hogars de viviendas. Al combinar con AAA, podría ahorrar hasta un 25 % en su seguro de vivienda. El precio promedio de un seguro de hogar de AAA es de $2,683. Este precio es aproximadamente un 9 % más caro que el promedio estatal de Kansas, pero las ventajas de una póliza de esta compañía podrían compensar la desventaja del costo.
Una vez que tenga un Seguro de hogar de vivienda de AAA, podría considerar unirse al conocido programa de beneficios de membresía de la aseguradora para obtener beneficios adicionales que podrían ahorrarle dinero adicional, especialmente si es un viajero frecuente. Por ejemplo, podría obtener precios reducidos en pasajes aéreos, alquiler de automóviles, tarifas de entrada a parques temáticos y boletos de cine.
Lo mejor para familias militares: USAA
Lea nuestra reseña completa de USAA
El Seguro de hogar de vivienda de USAA en Kansas tiene un precio promedio de $2,105, que es un 15% más bajo que la media del estado. La compañía también recibió la calificación de satisfacción del cliente más alta de cualquiera de las aseguradoras en nuestro estudio. USAA ofrece sus productos a miembros activos y retirados del servicio, así como a sus familiares elegibles. Si es elegible, podría considerar obtener una póliza de la compañía.
Una póliza de seguro estándar para propietarios de viviendas de USAA viene con cobertura de costo de reemplazo; por lo general, tendría que pagar más para actualizarse a este tipo de protección. La cobertura de costo de reemplazo es especialmente útil en Kansas porque podría reconstruir su hogar si es golpeado por un tornado. Debido a los bajos precios de USAA, puede recibir la cobertura adicional mientras permanece por debajo del costo promedio del estado.
Tarifas de seguro de Kansas: desglose ciudad por ciudad
Calculamos el precio promedio del seguro de hogar en cada ciudad de Kansas con más de 10,000 habitantes. Si está pensando en mudarse o tiene curiosidad acerca de cómo se compara el costo del seguro en su ciudad con el del resto del estado, consulte esta tabla.
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Ciudad
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Costo promedio por año
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Diferencia del promedio estatal
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|---|---|---|
| wichita | $2,787 | 13% |
| parque terrestre | $2,020 | -18% |
| ciudad de Kansas | $2,186 | -11% |
| Olathe | $1,977 | -20% |
| topeka | $2,230 | -9% |
| Lorenzo | $2,069 | -dieciséis% |
| Shawnee | $1,995 | -19% |
| Lenexa | $1,993 | -19% |
| manhattan | $2,187 | -11% |
| Salina | $2,353 | -4% |
| Hutchinson | $2,690 | 9% |
| Leavenworth | $1,980 | -20% |
Kansas no es el único lugar que experimenta altibajos en el costo de la cobertura: los precios de los seguros de vivienda también varían de un estado a otro. Lea nuestra encuesta nacional de tarifas para comparar cuánto puede variar la prima promedio del Seguro de hogar de vivienda.
Compañías de Seguros de hogar de viviendas con el mejor y el peor servicio al cliente en Kansas
Para contrastar la calidad de los principales proveedores de Seguros de hogar de viviendas del estado, utilizamos el índice de quejas de NAIC, las clasificaciones de JD Power y la calificación de solidez financiera de AM Best. Las empresas con mejor servicio al cliente son USAA, State Farm y Travelers, mientras que las de peor servicio al cliente son Marysville Mutual Insurance Co., American Family Insurance y Auto Club Family (AAA).
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Nombre de empresa
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valor NAIC
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Poder de JD
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soy mejor
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|---|---|---|---|
| Granja estatal | 0.20 | 3/5 | A++ |
| Seguro familiar estadounidense | 0,69 | 3/5 | UN |
| Oficina de la granja | 0.34 | N / A | UN |
| Agricultores | 0.39 | 3/5 | UN |
| Viajeros | 0.30 | 2/5 | A++ |
| Allstate | 0.31 | 3/5 | A+ |
| Estados UnidosA | 0.15 | 5/5 | A++ |
| Marysville Mutual Insurance Co. | 1.04 | N / A | UN- |
| AAA | 0,62 | 3/5 | UN- |
Solo se incluyeron en este análisis empresas con una participación de mercado del 1% o más. Si una empresa tenía varios suscriptores, los combinábamos en una empresa matriz.
Peligros más comunes del Seguro de hogar de viviendas en Kansas
Kansas experimenta clima severo con más frecuencia que otros estados de los EE. UU. El clima en Kansas facilita la formación de tormentas eléctricas, especialmente durante la primavera y el verano. Estos pueden producir granizo y provocar tornados. Aunque normalmente el Seguro de hogar de viviendas cubre los daños a su propiedad causados por el viento y la caída de objetos como el granizo, es posible que no pueda reconstruir su hogar si es destruido por fuertes vientos o un tornado.
La mayoría de las pólizas de Seguro de hogar de vivienda vienen estándar con cobertura de contenido y vivienda con valor real en efectivo, lo que significa que cualquier pago que reciba se ajustará a la depreciación de su hogar. Si tiene una casa costosa o cobertura insuficiente, puede actualizar a la cobertura de costo de reemplazo.
Algunas partes de Kansas también pueden experimentar clima invernal, lo que puede dañar su hogar. No es raro que las partes del norte del estado vean más de 30 pulgadas de nieve en un año. Una póliza de Seguro de hogar de vivienda convencional cubre los daños a su propiedad que resulten de la caída de objetos y el peso de la nieve. Sin embargo, su seguro de vivienda podría excluir los daños relacionados con la congelación. Si no está seguro de lo que cubre su póliza, hable con su aseguradora antes de tener que presentar una reclamación.
Metodología
Para nuestro estudio, reunimos citas de cada código postal de Kansas. Usamos una propiedad de muestra que se construyó en 1972 y medía 2,100 pies cuadrados. La casa estaba asegurada al costo promedio de una casa en Kansas, $150,600.
Obtuvimos cotizaciones para esta casa de nueve de los proveedores más grandes de Kansas: State Farm, American Family Insurance, Farm Bureau Financial Services, Farmers Insurance, Travelers, Allstate, USAA, Marysville Mutual Insurance Co. y Auto Club Family Insurance Co. Desafortunadamente, excluimos a la gran aseguradora Safeco de nuestro estudio debido a limitaciones técnicas.
Luego promediamos los datos para todo el estado y para cada código postal. Para nuestro examen específico de la ciudad, elegimos un código postal de muestra para cada una de las ciudades de Kansas con más de 10,000 residentes y calculamos el precio promedio de la cobertura.
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.