Las mejores y más baratas compañías de seguros de vivienda en Utah

Elegir una compañía de seguros para el hogar significa encontrar la mejor combinación general de precios asequibles, servicio al cliente sólido y opciones de cobertura que se ajusten a sus necesidades. Reunimos miles de cotizaciones de seguros de vivienda para encontrar la compañía adecuada para una variedad de propietarios de viviendas en Utah.

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Utah

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

En Utah, descubrimos que el mejor precio para un propietario típico es de $425 por año. Sin embargo, le recomendamos que tome su decisión sobre algo más que qué compañía tiene las tarifas más bajas. Aquí hay una lista de nuestras principales recomendaciones para seguros de hogar en el estado de Utah.

El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Utah es de $711 por año.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Lo mejor para la mayoría de las personas

mejor servicio al cliente

mejor servicio al cliente

Las opciones más baratas para el Seguro de hogar de viviendas en Utah

El seguro de hogar en Utah puede costarle cientos de dólares al año, por lo que es esencial buscar la mejor oferta para usted. Recopilamos miles de cotizaciones de seguros de vivienda para determinar qué compañía de seguros ofrece las mejores tarifas para los propietarios de viviendas de Utah.

Farmers Insurance tiene el precio más asequible para seguros de hogar en Utah. Para nuestra propiedad de muestra, tenía un precio típico de solo $425, que es un impresionante 40 % menos que el costo promedio en todo el estado.

Gráfico de barras que muestra las compañías de seguros de vivienda más asequibles de Utah.

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Utah

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.
Asegurador
Costo promedio anual
logotipo de los agricultores
Agricultores $425
Logotipo de Met Life
MetLife $557
Logotipo de Mutual of Enumclaw
Mutual de Enumclaw $616
Logotipo de Allstate Home Insurance
Allstate $617
Logotipo de viajeros
Viajeros $622
logotipo nacional
A escala nacional $665
Logotipo de propietarios de automóviles
Propietarios de automóviles $811
Logotipo de State Farm
Granja estatal $812
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $835
logotipo de la familia americana
familia americana $858
Logotipo de Liberty Mutual
libertad mutua $999

Lo mejor para la mayoría: Farmers Insurance

Seguro de hogar para agricultores
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Farmers tiene tarifas impresionantemente bajas para los propietarios de viviendas de Utah, además de una buena variedad de coberturas y herramientas en línea.

Farmers es la mejor opción para la mayoría de los propietarios de viviendas en Utah. Tiene tasas impresionantemente bajas, una amplia variedad de opciones de cobertura y sólidas herramientas en línea. El precio promedio que encontramos para el seguro de hogar de Farmers fue de $425 por año, un ahorro del 40 % de la tarifa típica en todo el estado.

Como una de las compañías de seguros más grandes de los EE. UU., Farmers ofrece una amplia variedad de opciones de cobertura y una sólida presencia en línea. Más allá del seguro de vivienda, Farmers tiene seguros de automóviles, vida, inquilinos y vehículos recreativos, entre otros tipos. Las poderosas herramientas en línea de Farmers le permiten comprar y administrar su póliza en línea, aunque también tiene agentes en todo Utah.

El servicio de atención al cliente de Farmers es bueno, pero no el mejor que encontramos en el estado. Tiene un índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) de 0,39, lo que significa que tiene solo el 39% de las quejas que se esperaría para una empresa de su tamaño. Esto sugiere que los clientes tienden a estar satisfechos con sus pólizas de seguro. Sin embargo, otras aseguradoras de viviendas de Utah tienen puntajes de quejas aún mejores.

Mejor servicio al cliente y protección contra incendios: Mutual of Enumclaw

Mutual de Enumclaw
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Mutual of Enumclaw tiene un excelente servicio al cliente y una impresionante protección contra incendios forestales incluida en cada póliza.

Recomendamos Mutual of Enumclaw para los propietarios de viviendas que buscan una experiencia de servicio al cliente de primer nivel equilibrada con tarifas asequibles. Mutual of Enumclaw tiene un puntaje de quejas de NAIC muy bajo de 0.24, lo que significa que solo recibe aproximadamente una cuarta parte de las quejas que una aseguradora de vivienda típica en los EE. propietarios de viviendas: $616 por año, o 13 % por debajo del costo promedio del seguro de vivienda en todo el estado.

Además, Mutual of Enumclaw tiene un beneficio impresionante que atraerá a los propietarios de viviendas en áreas propensas a incendios forestales: sin costo adicional, Enumclaw brindará servicios de protección contra incendios para apagar incendios cerca de su hogar si está amenazado por un incendio forestal. Mutual of Enumclaw se asocia con Wildfire Defense Systems para proporcionar bomberos privados a sus clientes.

Mutual of Enumclaw es una compañía de seguros regional más pequeña y solo está disponible trabajando con un agente de seguros independiente. Para las personas que desean una excelente experiencia de servicio al cliente, creemos que es algo bueno: un agente independiente puede guiarlo a través del proceso de compra de un seguro, adaptado a sus necesidades. Pero las herramientas en línea de Enumclaw son relativamente básicas, por lo que si prefiere administrar su póliza usted mismo en línea, es posible que deba buscar en otro lado.

Lo mejor para familias militares: USAA

Estados UnidosA
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USAA tiene un excelente servicio al cliente y coberturas que son especialmente deseables para las personas en el ejército.

Los miembros de las fuerzas armadas y sus familias deben considerar USAA. Si bien USAA no tenía las tarifas más asequibles para los propietarios de viviendas de Utah ($835 por año, o 17 % por encima del promedio general), su inigualable servicio al cliente y sus coberturas adaptadas a las familias de militares todavía hacen que valga la pena considerarlo para las personas en las fuerzas armadas y sus familias

USAA tiene un índice de quejas NAIC de 0.15, que es el más bajo que encontramos en Utah. Esto significa que los clientes de USAA tenían casi siete veces menos probabilidades de presentar una queja sobre sus pólizas que los clientes de una compañía de seguros de hogar típica, lo que sugiere que es muy probable que las personas estén satisfechas con su cobertura.

USAA también tiene varios beneficios de cobertura que deberían resultar muy atractivos para los propietarios de viviendas que sirven en el ejército. Por ejemplo, la cobertura de propiedad personal de USAA se aplica en todo el mundo, incluso en zonas de guerra; la mayoría de las aseguradoras no lo cubrirán allí. Además, USAA renuncia al deducible de su seguro de hogar en su uniforme siempre que esté desplegado.

Además del seguro de hogar, USAA ofrece una gran variedad de otros productos de seguros, que tienden a recibir críticas positivas: Estos incluyen seguros de automóviles, tarjetas de crédito, cuentas corrientes y préstamos, lo que significa que USAA es una ventanilla única muy conveniente para las familias de militares. .

USAA tiene estrictos requisitos de elegibilidad. Para unirse a USAA, debe ser un miembro activo o antiguo de las fuerzas armadas de EE. UU., o ser familiar directo de alguien que tenga una póliza de seguro de USAA.

Tarifas de seguro de Utah: desglose ciudad por ciudad

El costo del Seguro de hogar de vivienda en Utah no es el mismo en todas las ciudades. Aquí hay una lista del costo promedio de cobertura calculado para cada ciudad importante de Utah, que refleja las variaciones en los valores de las propiedades y los riesgos locales.

Nombre
Costo anual
% de diferencia del promedio estatal
Salt Lake City $716 0,7%
ciudad del oeste del valle $702 -1,2%
Miembro del ira provisional $683 -3,9%
Jordania occidental $688 -3,2%
Arenoso $689 -3,1%
orém $687 -3,3%
Ogden $696 -2,1%
San Jorge $666 -6,3%
Layton $674 -5,1%
Jordán del Sur $681 -4,2%
taylorsville $697 -2,0%
Millcreek $693 -2,5%
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Además de investigar las tarifas de seguro de vivienda para Utah, también hemos calculado el costo de asegurar una vivienda en cada estado. Puede usar estos datos para comparar cómo las primas en Utah se comparan con el resto de los EE. UU.

Las compañías de Seguros de hogar de viviendas mejor calificadas en Utah

Comprar una póliza de Seguro de hogars de viviendas de una compañía de seguros bien revisada puede marcar la diferencia entre que se pague su reclamo de inmediato después de un accidente y tener que pasar horas lidiando con el papeleo y la burocracia.

Tres de las formas en que juzgamos la calidad de las compañías de Seguros de hogar de viviendas son mediante el uso del índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, la encuesta de satisfacción de propietarios de viviendas de JD Power y la calificación de solidez financiera de AM Best.

El índice de quejas de NAIC compara la cantidad total de seguros que vende una compañía con la cantidad de quejas que ha recibido. Un número más bajo significa menos quejas y el promedio nacional es 1.0.

Las encuestas de JD Power son evaluaciones holísticas de cuán felices están los propietarios de viviendas con sus compañías de seguros. Las puntuaciones van del 1 al 5, siendo 5 la mejor.

Una calificación de solidez financiera de AM Best es una calificación con letras que describe qué tan bien preparada está una empresa para resistir escenarios financieros negativos. Esto podría incluir momentos de alta demanda de reclamos (como un desastre natural generalizado) o un clima económico deficiente.

Asegurador
índice de quejas NAIC
Puntaje de la encuesta de propietarios de viviendas de JD Power
AM Mejor calificación de solidez financiera
Allstate 0.38 3/5 A+
familia americana 0.32 3/5 UN
nacional americano 0,69 UN
Compañía de Seguros de hogar de automóviles 0.21 4/5 A++
Compañía de seguros mutuos de Bear River 0.17 UN-
Cachero 0.03 2/5 A++
CSAA 0,61 3/5 UN
Seguro CSE 1.97 UN-
Servicios financieros de la oficina agrícola 0.32 UN
Agricultores 0.39 3/5 UN
Hartford 1.00 3/5 A+
libertad mutua 0,53 2/5 UN
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Peligros comunes del Seguro de hogar de viviendas en Utah

Debido a su ubicación en las Montañas Rocosas, las tres regiones distintas de Utah tienen riesgos variados cuando se trata de seguros de hogar. El lado este del estado cerca del río Colorado es susceptible a inundaciones; la parte occidental más seca del estado comúnmente tiene incendios forestales, y el centro del estado ocupado por las montañas tiene terremotos ocasionales, deslizamientos de tierra y otros movimientos de tierra.

¿Las inundaciones están cubiertas por el seguro de hogar?

Si bien la mayor parte de Utah tiene un clima desértico, a veces todavía ocurren inundaciones inducidas por tormentas, especialmente a lo largo del río Colorado. Desafortunadamente, los daños a su hogar debido a inundaciones casi nunca están cubiertos por el seguro. Por lo general, es una exclusión nombrada en las pólizas de seguro de hogar, por lo que no podrá presentar un reclamo si su casa se inunda.

Si su casa está en riesgo de inundación, necesitará una póliza de seguro contra inundaciones independiente para protegerla. Este tipo de seguro está diseñado específicamente para pagar los daños causados ​​por el agua, desde un sótano inundado hasta una casa que es totalmente arrasada.

Hay dos tipos principales de seguro contra inundaciones disponibles para los propietarios de viviendas en los EE. UU.: las pólizas que se venden a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP, por sus siglas en inglés), que están respaldadas por el gobierno federal, y las pólizas que venden exclusivamente empresas privadas.

Las principales diferencias entre los dos son que las pólizas NFIP están disponibles para todos los propietarios de viviendas en el país, independientemente de la probabilidad de inundación de su hogar; sin embargo, las pólizas del NFIP tienen límites de cobertura y períodos de espera estrictos. Una póliza de una aseguradora de vivienda privada a menudo tiene más flexibilidad cuando se trata de límites de cobertura y períodos de espera, pero las compañías privadas tienen la opción de negarle la cobertura si así lo desean.

¿Los terremotos están cubiertos por el seguro de hogar?

Los grandes terremotos no son particularmente comunes en Utah, pero ocurren, especialmente a lo largo de la falla de Wasatch alrededor de Salt Lake City. Y al igual que los daños por inundaciones, los daños a su hogar por un terremoto generalmente no están cubiertos por la póliza de seguro estándar para propietarios de viviendas. Esta excepción también se aplica a otras formas de «movimiento de tierra», como deslizamientos de tierra o deslizamientos de rocas.

Si su hogar corre el riesgo de sufrir daños por un terremoto u otro tipo de movimiento de tierra, vale la pena buscar un endoso especial contra terremotos o una póliza de seguro independiente contra terremotos .

¿Los incendios forestales están cubiertos por el seguro de hogar?

Como uno de los estados más secos del país, Utah es muy susceptible a los incendios forestales. Los propietarios de viviendas cuyas propiedades son vulnerables a daños por incendios forestales deben tomar todas las medidas posibles para proteger sus hogares:


  • Mantenga la maleza y otros materiales combustibles a una distancia segura de su hogar

  • Evite los fuegos abiertos durante las estaciones secas

  • Tenga un plan de evacuación si un gran incendio forestal amenaza su hogar

La buena noticia es que los incendios forestales están cubiertos por el seguro del hogar. Por lo tanto, si su hogar resulta dañado por un incendio forestal, podrá presentar un reclamo para pagar la reparación o el reemplazo de su propiedad. Solo asegúrese de tener un límite de póliza lo suficientemente alto como para reemplazar completamente su hogar, en caso de que suceda lo peor.

Metodología

Recopilamos miles de tarifas de seguros de vivienda de 11 de las principales aseguradoras de Utah. Nuestra encuesta incluyó una cotización de cada código postal del estado. Nuestro perfil de casa de muestra es una casa de 2,000 pies cuadrados construida en 1985, con $275,100 de cobertura de vivienda.

Las empresas encuestadas incluyen:


  • Allstate

  • familia americana

  • Compañía de Seguros de hogar de automóviles

  • Agricultores

  • libertad mutua

  • Metropolitano

  • Mutual de Enumclaw

  • A escala nacional

  • Granja estatal

  • Viajeros

  • Estados UnidosA

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.