Las mejores y más baratas compañías de seguros de hogar en Tennessee


Farm Bureau ofrece el seguro de vivienda más asequible en Tennessee.
Una póliza cuesta $1,266 por año, o $105 por mes.

Comparar cotizaciones de seguros de hogar en Tennessee

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Es gratis, simple y seguro.

Elegir la compañía de seguros de hogar adecuada significa encontrar la compañía que tenga las opciones de cobertura adecuadas y un excelente servicio al cliente, todo por una tarifa asequible. Recopilamos miles de cotizaciones de seguros de vivienda y comparamos ocho aseguradoras principales para encontrar la mejor compañía para los propietarios de viviendas de Tennessee.

Lo mejor para la mayoría de las personas

Best for most people

Mejor aseguradora importante

Best major insurer


Las opciones más baratas para el Seguro de hogar de viviendas en Tennessee


Farm Bureau ofrece el precio más bajo a los propietarios de Tennessee: es $821 por año más barato que el promedio estatal.

El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Tennessee es de $2,087 por año. Recopilamos cientos de cotizaciones de compañías de Seguros de hogar de viviendas en todo Tennessee para encontrar el mejor precio.

Encuentre cotizaciones económicas de Seguros de hogar de viviendas en su área

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Los propietarios de viviendas elegibles también pueden encontrar tarifas asequibles de USAA. Sin embargo, debe ser miembro de las fuerzas armadas, veterano o miembro de la familia elegible para comprar una póliza.

Empresa
Anual
Mensual
Logotipo de la oficina de granjas
Oficina de la granja $1,266 $105
Logotipo del refugio
Refugio $1,283 $107
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $1,419 $118
logotipo de erie
Érie $1,444 $120
logotipo de los agricultores
Agricultores $1,463 $122
Logotipo de State Farm
Granja estatal $1,482 $123
logotipo de allstate
Allstate $1,907 $159
Logotipo de viajeros
Viajeros $6,437 $536


Lo mejor para la mayoría de las personas: Farm Bureau

Oficina de la granja
Consigue una cotización
Farm Bureau ofrece excelentes tarifas de seguro junto con un excelente servicio al cliente.

La mejor compañía de Seguros de hogar de viviendas en Tennessee y nuestra recomendación para la mayoría de las personas es Farm Bureau. Ofrece la mejor combinación general de tarifas asequibles y un sólido servicio al cliente. La tarifa promedio de Farm Bureau es de $1,266 por año , que es un 39% más barata que el promedio estatal.

Farm Bureau también tiene excelentes críticas de servicio al cliente. La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) no tiene quejas de clientes registradas para Farm Bureau en 2020, lo cual es muy poco común para una empresa de su tamaño. El mayor inconveniente de Farm Bureau es su sitio web, que no ofrece mucha información en términos de opciones de cobertura o descuentos disponibles.


Mejor compañía de seguros importante: State Farm

Granja estatal
Consigue una cotización
State Farm tiene poderosas herramientas en línea para aquellos que prefieren administrar su póliza de seguro de hogar en la web.

State Farm es la mejor aseguradora para los propietarios de viviendas de Tennessee que prefieren la estabilidad y el reconocimiento de nombre de trabajar con una aseguradora nacional de viviendas. La tasa promedio de seguro de vivienda en State Farm es un 29% más asequible que el promedio estatal a $1,482 por año .

Como una de las compañías de seguros más grandes de los EE. UU., State Farm ofrece una amplia gama de coberturas de seguros, que incluyen seguros de automóviles, generales, comerciales, de vida y de salud. También tiene los mejores puntajes de servicio al cliente de cualquier aseguradora nacional en el estado. Según la NAIC, recibe menos quejas que el promedio en función de su tamaño. State Farm también obtuvo un puntaje superior al promedio en la encuesta anual de satisfacción del cliente de seguros de hogar de JD Power.


Lo mejor para familias militares: USAA

Estados UnidosA
Get a Quote
USAA tiene un excelente servicio al cliente y beneficios que atraerán a los miembros del servicio militar, los veteranos y sus familias.

Los habitantes de Tennessee con vínculos con el ejército deberían considerar obtener una cotización de seguro de hogar de USAA. La compañía tiene algunas de las tarifas más competitivas del estado: una póliza cuesta $1,419 por año , que es $668 más barata que el promedio estatal.

USAA se ha ganado la reputación de brindar un excelente servicio a sus clientes, especialmente cuando se trata de reclamos. Sin embargo, USAA no está disponible para todos. Solo dos grupos de personas pueden postularse: miembros actuales o anteriores de las fuerzas armadas de los EE. UU. y cualquiera cuyo familiar inmediato haya sido cliente de USAA en el pasado.

USAA ofrece algunos beneficios y ventajas exclusivos para los miembros del servicio y sus familias. Por ejemplo, cubre su propiedad personal en zonas de guerra, lo que la mayoría de las aseguradoras no hacen. Esto significa que todas las pertenencias que traiga con usted mientras está desplegado están protegidas, sin importar a dónde vaya.


Tarifas de seguro de hogar en Tennessee: desglose ciudad por ciudad


Los propietarios de viviendas en Walnut Hill pagan la tarifa de seguro de vivienda más barata del estado, $1,499 por año, mientras que Wynnburg tiene las tarifas más altas en Tennessee: $2,847 por año.

Los precios de los Seguros de hogar de viviendas pueden variar mucho según el costo y el diseño de la vivienda, la ubicación específica y otros factores, por lo que la tasa promedio en su ciudad puede ser diferente de lo que paga.

Ciudad
Coste medio anual
Diferencia del promedio estatal (%)
adams $2,039 -2%
adamsville $2,351 13%
afton $1,788 -14%
Álamo $2,410 15%
Alcoa $1,687 -19%
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Las compañías de Seguros de hogar de viviendas mejor calificadas en Tennessee


Farm Bureau, Shelter y USAA brindan a los propietarios de viviendas de Tennessee un servicio al cliente de primer nivel.

Al buscar la compañía de seguros de vivienda adecuada, es importante tener en cuenta el nivel de atención y servicio que recibirá. Dos factores que consideramos para determinar la calidad del servicio al cliente de una aseguradora son su índice de quejas NAIC, que muestra la cantidad relativa de quejas que ha recibido una empresa en comparación con su tamaño, y los puntajes de satisfacción del cliente de JD Power.

Empresa

Clasificación

Oficina de la granja
Refugio
Estados UnidosA
Érie
Granja estatal
Agricultores
Viajeros
Allstate

Peligros comunes del Seguro de hogar de viviendas en Tennessee

Los tipos más comunes de riesgos de seguros en Tennessee están relacionados con el clima severo, específicamente viento, granizo e inundaciones. Tennessee está lo suficientemente lejos tierra adentro como para que el estado no sea golpeado por huracanes con toda su fuerza a menudo; sin embargo, es común que las bandas exteriores de grandes tormentas afecten la parte este del estado.

Tennessee también está sujeto a tormentas de invierno ocasionales, donde condiciones como la nieve y la lluvia helada pueden dar lugar a reclamaciones de seguros.

¿Los daños causados ​​por el viento están cubiertos por el seguro en Tennessee?

Los daños causados ​​por el viento son una de las causas más frecuentes de reclamos de seguros de viviendas en todo el país, y Tennessee no es diferente. Afortunadamente, los daños causados ​​por el viento están cubiertos por la mayoría de las pólizas de seguro de hogar. Esto es cierto ya sea que el daño sea una ventana rota o que las tejas se vuelen del techo.

¿Los daños por inundaciones están cubiertos por el Seguro de hogar de viviendas?

Los daños por inundaciones generalmente no están cubiertos por las pólizas de Seguro de hogar de viviendas. Si su casa se inunda debido a la lluvia oa una masa de agua que se desborda, el único tipo de seguro que lo protegerá es una póliza de seguro contra inundaciones independiente .

Tiene dos opciones principales para el seguro contra inundaciones: una póliza patrocinada por el gobierno a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP) o una póliza de una compañía de seguros privada. Las pólizas respaldadas por el NFIP tienen las mismas coberturas y tarifas sin importar a qué compañía compre, mientras que los detalles de las pólizas privadas variarán según la compañía.

¿Los sumideros están cubiertos por el seguro de hogar?

Los sumideros generalmente no están cubiertos por las pólizas de seguro de hogar. En Tennessee, las compañías de seguros de viviendas deben ofrecer una cobertura separada para sumideros por un costo adicional, que protege su vivienda y propiedad personal.

La cobertura de sumideros puede ser costosa en áreas de alto riesgo, y las empresas pueden solicitar inspeccionar su propiedad antes de proporcionar una cotización.


Preguntas frecuentes

¿Cuánto cuesta el seguro contra inundaciones en TN?

Según el NFIP, el seguro contra inundaciones en Tennessee cuesta $988 por año , en promedio. La póliza típica incluye $267,000 de cobertura.

¿Cuánto cuesta el seguro de hogar en Tennessee?

El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Tennessee es de $2,087 por año o $174 por mes.

¿Por qué el seguro de vivienda es tan caro en Tennessee?

El seguro de hogar en Tennessee puede ser costoso debido a la exposición del estado a eventos climáticos severos como granizo, tornados y sumideros. El Seguro de hogar de vivienda es $592 más caro por año en Tennessee que el promedio nacional, que es de $1,495.

¿Cuánto cuesta el Seguro de hogar de vivienda en Nashville?

El precio promedio de un seguro de hogar en Nashville es de $1,948 por año, que es un 7% menos que el promedio estatal. En comparación, los propietarios de viviendas en Memphis pueden esperar pagar $2,536, un 21 % más que la tarifa promedio en Tennessee.


Metodología

Para nuestro análisis, recopilamos cotizaciones de seguros de ocho de las principales compañías de seguros de Tennessee para cada código postal del estado. Basamos nuestras cotizaciones en una casa construida en 1988 con $279,100 de cobertura de vivienda, lo que representa el año medio en que se construyeron las casas y el valor medio de la vivienda en el estado. Las empresas que encuestamos son:


  • Allstate

  • Érie

  • Oficina de la granja

  • Agricultores

  • Refugio

  • Granja estatal

  • Viajeros

  • Estados UnidosA

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.

Las calificaciones de los servicios de las aseguradoras se basan en las calificaciones del índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), las clasificaciones de la encuesta de satisfacción del cliente de seguros para el hogar de JD Power de 2021 y las calificaciones de nuestro propio editor de ValuePenguin.