Las mejores y más baratas compañías de seguros de hogar en Oregón

Las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas ofrecen una combinación de tarifas asequibles, un servicio al cliente altamente calificado y opciones de cobertura que se adaptan a su hogar. Recopilamos miles de cotizaciones de seguros de hogar y revisamos diez de las mejores opciones de seguro de hogar para encontrar las mejores compañías en Oregón.

El mejor precio para un seguro de vivienda en Oregón es de $600 . Pero siempre recomendamos que los propietarios consideren el servicio al cliente y las opciones de cobertura al elegir una aseguradora, no solo el costo. Siga leyendo para conocer nuestras selecciones de las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas en Oregón.

Las opciones más baratas de seguro de vivienda en Oregón

Mientras investigamos el mercado de Seguros de hogar de viviendas de Oregón, comparamos los precios de la cobertura en todos los códigos postales del estado y descubrimos que el precio promedio de una póliza de Mutual of Enumclaw es el más barato para la mayoría de los clientes, $600.

Esto es más caro que el costo de la cobertura en los EE. UU. en general ($ 1,083). Solo alrededor del 5% de los códigos postales de Oregón tenían tarifas promedio más bajas que el promedio nacional.

El siguiente gráfico visualiza los costos de las otras nueve empresas en esta encuesta:

El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas: viajeros

Lea nuestra reseña completa de Travelers

Travelers es el mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas en Oregón. El precio promedio de la cobertura de esta compañía es de $950, que es $250 menos que el costo típico de un seguro en el estado. También puede calificar para descuentos si usted:

Puede actualizar su póliza de Seguro de hogars de viviendas de Travelers agregando cobertura para fallas en la bomba de sumidero y respaldo de agua, hasta $ 25,000 de protección contra robo de identidad y cobertura de hogar ecológico que le permite reconstruir utilizando materiales ecológicos si sufre una pérdida. El sitio web de Travelers le permite evaluar rápidamente su política y realizar estos cambios antes de finalizar cualquier compra.

El proceso de compra toma alrededor de 10 minutos siempre que tenga la información necesaria sobre los materiales de construcción de su casa. Su facilidad de uso eleva a los viajeros por encima de MetLife, que tiene precios ligeramente más baratos pero una experiencia en línea inconveniente.

Lo mejor para seguros asequibles para propietarios de viviendas: Mutual of Enumclaw

Si el precio del Seguro de hogar de vivienda es el factor más importante para usted, Mutual of Enumclaw podría ser adecuado para usted. La protección de esta empresa tiene un precio promedio anual de $600. Puede usar sus ahorros para actualizar su póliza con protección contra ataques cibernéticos, incendios forestales y averías de equipos, entre otras ofertas según la ubicación de su oficina local.

Mutual of Enumclaw destaca su paquete Member’s Best para clientes que desean asegurar sus autos junto con sus hogares. Si bien puede agregar endosos a su póliza conjunta, incluida la inscripción de su hijo adolescente en un programa de seguridad vial que podría generar primas reducidas, la participación en el programa Member’s Best incluye:

Mejor para cobertura local: Oregon Mutual

Oregon Mutual podría ser una buena opción para usted si está buscando un Seguro de hogars de viviendas de una compañía que tiene una larga historia en la comunidad. Los precios de la compañía son aproximadamente un 28 % más baratos que el promedio del estado, y podría ahorrar más dinero comunicándose con su oficina local de seguros. No puede obtener una cotización sin solicitar hablar con un agente, pero cada representante puede informarle sobre los descuentos locales para los que puede calificar.

La cobertura que puede comprar de Oregon Mutual incluye protección de vivienda y propiedad personal, así como cobertura de responsabilidad civil y gastos de manutención adicionales, todo típico para la mayoría de las pólizas de propietarios de viviendas. También puede agregar protección para objetos de valor, fraude de identidad y copias de seguridad de alcantarillado, junto con cualquier otra opción que ofrezca su oficina local.

Lo mejor para una cobertura personalizable: American Family Insurance

Lea nuestra reseña de American Family Insurance

Si está buscando un proveedor de seguros que le brinde muchas formas de personalizar su cobertura, puede visitar American Family Insurance. Antes de finalizar su compra, puede personalizar su póliza según los límites que desee. También puede optar por seleccionar la cobertura de entre los planes generados previamente por la compañía y agregar sus propios endosos que se adapten a su hogar. Puede actualizar su póliza con protección contra fallas en la bomba de sumidero y daños en la línea de servicio, entre otros.

Las pólizas de American Family tienen un costo promedio de $1,029 por año. Podrías recibir descuentos típicos de esta compañía, como si empaquetas o aseguras una casa nueva. También puede ahorrar instalando dispositivos inteligentes en su casa, incluidos videoporteros, detectores de fugas y sensores de movimiento.

Tarifas de Seguros de hogar de viviendas de Oregón: desgloses ciudad por ciudad

Recopilamos datos en el curso de esta encuesta que nos permitieron proporcionar los costos del Seguro de hogar de vivienda en cada una de las ciudades de Oregón con más de 10,000. Esta tabla muestra el costo promedio de la cobertura en las 60 ciudades y pueblos más poblados del estado.

Nuestros datos muestran que los costos pueden variar por un margen significativo incluso dentro de un solo estado. Si necesita más información, nuestros otros artículos brindan más detalles sobre el costo típico de asegurar una propiedad residencial en los EE . UU.

Compañías de Seguros de hogar de viviendas con el mejor y el peor servicio al cliente en Oregón

Para encontrar la compañía con el mejor servicio al cliente en Oregón, comparamos la puntuación de cada aseguradora en el índice de quejas proporcionado por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC). El índice rastrea la cantidad de reclamos de los que es responsable una aseguradora dada su participación en el mercado nacional. También comparamos las puntuaciones que JD Power otorgó a las empresas de nuestro estudio.

En Oregon, encontramos que los clientes estaban más satisfechos con el servicio que recibieron de COUNTRY Financial, MetLife y State Farm. Mutual of Enumclaw también obtuvo una muy buena puntuación en el índice de quejas de NAIC, pero debido a su pequeña participación de mercado, es difícil evaluar con qué precisión esa puntuación refleja la calidad de su servicio.

Aunque los clientes con los clientes menos satisfechos en el índice nacional de la NAIC fueron Oregon Mutual, American Family Insurance y Travelers, los clientes aún deben considerar estas compañías. Se desempeñan bien dentro del estado. Además, cada una de estas aseguradoras todavía recibe menos quejas que las típicas de compañías de tamaño similar.

Peligros más comunes del Seguro de hogar de viviendas en Oregón

A diferencia de la mayoría de los otros estados, Oregon no es susceptible a muchos peligros únicos. Sin embargo, Oregón, al igual que otros estados de la costa oeste, experimenta más terremotos que otras partes del país. Según el Instituto de Información de Seguros , Oregón tiene la cuarta mayor cantidad de pólizas de seguro contra terremotos en términos de dólares en el país.

Normalmente, las pólizas de Seguro de hogar de viviendas no cubren los terremotos. En su lugar, hay que adquirir una protección específica para terremotos. Este tipo de seguro es notoriamente costoso, por lo que podría ser una buena idea verificar qué tan propensa es su área a los terremotos. Luego, para tratar de ahorrar dinero, puede aumentar su deducible y preguntar sobre el costo de modernizar su hogar para evitar daños por terremotos.

Además, dado que Oregón es húmedo y montañoso, podría ser una buena idea obtener un seguro especial para deslizamientos de tierra y lodo . Este tipo de protección es independiente de la protección contra terremotos, aunque las tres se relacionan con los movimientos de la tierra. Desafortunadamente, estas distinciones significan que es posible que tenga un seguro insuficiente si vive en un área que experimenta los tres desastres. Si bien no todas las compañías venden este tipo particular de cobertura, puede consultar con el Departamento de Seguros de Oregón para ver dónde se ofrece esta protección.

Metodología

Esta encuesta de costos de Seguros de hogar de viviendas en Oregón incluye estimaciones de 10 de los proveedores de seguros más grandes del estado. Para cada empresa, recopilamos cotizaciones de todos los códigos postales del estado. La propiedad que usamos para generar cada cotización se construyó en 1979, el año medio de construcción en Oregón. Nuestras pólizas estaban aseguradas hasta $120,000, el valor medio de las viviendas ocupadas por sus propietarios en el estado. Incluimos estas aseguradoras en nuestro estudio:

Debido a limitaciones técnicas, nos vimos obligados a excluir:

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.