Las mejores y más baratas compañías de seguros de hogar en Mississippi

Al comprar un Seguro de hogars de viviendas, es importante que tenga en cuenta la reputación de la empresa en cuanto a servicio al cliente confiable, variedad de ofertas de pólizas y precio. Revisamos miles de cotizaciones de seguros de vivienda de todo Mississippi para determinar el mejor proveedor del estado.

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Mississippi

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Es gratis, simple y seguro.

La mejor tarifa para propietarios típicos que encontramos fue de $1,239 por año. Aún así, el precio de una compañía no es suficiente por sí solo para ayudarlo a encontrar la cobertura adecuada para sus necesidades. Hemos seleccionado nuestras selecciones para las principales compañías de Seguros de hogar de viviendas en Mississippi y las mostramos a continuación.

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

La opción más asequible

La opción más asequible

Las opciones más baratas de seguro de vivienda en Mississippi

Mientras investigamos el mercado de Seguros de hogar de vivienda de Mississippi, comparamos el precio de la cobertura en todos los códigos postales del estado y descubrimos que el precio promedio anual de protección contra los viajeros es el más barato del estado, $1,239. Incluso la tarifa más económica del estado es más cara que el promedio nacional , que es de $1,083 al año.


El costo promedio del seguro de hogar en Mississippi es de $1,442 por año.

El siguiente gráfico ilustra los costos de las otras seis empresas en este estudio.

Costo

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Mississippi

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Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Es gratis, simple y seguro.
Asegurador
Costo promedio anual
Logotipo de viajeros
Viajeros $1,239
Logotipo de Allstate Home Insurance
Allstate $1,301
Logotipo de la oficina de granjas
Oficina de agricultura de Mississippi $1,303
Logotipo de Met Life
MetLife $1,385
logotipo nacional
A escala nacional $1,472
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $1,690
Logotipo de State Farm
Granja estatal $1,703

El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas: Allstate

Seguro de vivienda de Allstate
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Las tarifas asequibles y una variedad de complementos hacen de Allstate la mejor aseguradora para la mayoría de las personas en Mississippi.

Lea nuestra reseña de Allstate

Allstate tiene el mejor Seguro de hogar de vivienda para la mayoría de las personas en Mississippi. Debido a su variedad de coberturas opcionales, esta compañía permite que una variedad de propietarios de viviendas con diferentes estilos de vida y necesidades obtengan la cobertura que necesitan. Además, el costo promedio de una póliza de Allstate ($1,301) es aproximadamente un 10 % más económico que el promedio estatal de Mississippi.

También puede calificar para descuentos adicionales en una póliza de Seguro de hogar de vivienda de Allstate. Podrías recibir descuentos por:


  • Combinando su cobertura

  • Tener un historial de seguros sin reclamos

  • Instalación de dispositivos de seguridad en su hogar

  • Estar jubilado y tener más de 55 años

Con el Seguro de hogar de vivienda de Allstate, puede actualizar su póliza con cobertura de robo de identidad, protección contra desbordamientos de agua o alcantarillado y un reembolso por mejoras ecológicas, que le permite reconstruir después de una pérdida con materiales ecológicos. El sitio web de Allstate le permite realizar estos cambios rápidamente en línea, o puede comunicarse con su representante de seguros si prefiere una experiencia en persona.

El seguro de vivienda más asequible: viajeros

Viajeros
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Travelers tiene el seguro de vivienda más barato en promedio y una serie de descuentos que podrían ayudarlo a ahorrar más.

Lea nuestra reseña completa de Travelers

Si está buscando el seguro de vivienda más económico del estado, podría considerar la cobertura de Travelers. Las pólizas de esta compañía tienen un precio promedio de $1,239, que es aproximadamente un 14% o $200 menos que el costo típico de protección en Mississippi.

También tienes la posibilidad de reducir el precio de tu póliza:


  • Seguro combinado

  • Comprar una casa nueva o mudarse recientemente

  • Mantener un historial de reclamos claro

  • Instalación de dispositivos de protección o antirrobo en su hogar

  • Obtener la certificación para su hogar de Leadership in Energy and Environmental Design (LEED), un evaluador de tecnologías y materiales ambientales.

Mejor aseguradora local: Mississippi Farm Bureau

Oficina de agricultura de Mississippi
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Una compañía de seguros que ayuda a los clientes a defender las causas locales que son importantes para ellos.

Los propietarios de viviendas que busquen una empresa que tenga raíces en su comunidad podrían considerar un seguro de Mississippi Farm Bureau. La aseguradora supervisa un grupo de política pública que se comunica y cabildea por los intereses de sus miembros. Si es propietario de una propiedad en Mississippi, podría utilizar los vínculos legislativos de esta empresa para hacer oír su voz sobre los problemas locales que le afectan. Farm Bureau también le brinda la oportunidad de mantenerse informado sobre las noticias agrícolas locales mediante la circulación de un boletín local.

Sus costos asequibles también hacen de Mississippi Farm Bureau un atractivo proveedor de Seguros de hogar de viviendas. Descubrimos que esta aseguradora tiene una prima anual promedio de $1,303, aproximadamente un 10 % menos que el promedio general de Mississippi de $1,442. Además, debe pagar una tarifa de membresía por separado para obtener los beneficios de esta aseguradora.

Lo mejor para familias militares: USAA

Estados UnidosA
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Seguro de vivienda con protección completa, si es elegible para la cobertura.

Lea nuestra reseña completa de USAA

Si es miembro de la familia de un miembro del servicio activo o retirado, USAA podría ser su mejor opción para el seguro de vivienda. USAA estuvo entre las empresas con el mejor servicio al cliente en nuestra encuesta, con una puntuación de 5/5 en el análisis de JD Power sobre la satisfacción del consumidor en la industria de seguros.

La póliza estándar de USAA viene con cobertura de costo de reemplazo. Este tipo de protección de vivienda, que calcula cualquier compensación después de una pérdida sin tener en cuenta la cantidad de valor depreciado de su propiedad, podría resultar particularmente valiosa para los habitantes de Mississippi, especialmente dado el impacto del clima severo en el estado.

El único inconveniente del seguro de vivienda de USAA es que una póliza tiene un costo promedio de $1,690 por año. Esta cifra es aproximadamente un 17% más cara que el promedio de Mississippi. Sin embargo, siempre que sea elegible para la cobertura de USAA, le recomendamos que considere una póliza.

Tarifas de seguros de Mississippi: desgloses de ciudad por ciudad

Los datos que recopilamos de esta encuesta nos permiten proporcionar los costos del Seguro de hogar de vivienda en cada una de las ciudades de Mississippi que tienen más de 10,000 habitantes. Esta tabla muestra los costos de cobertura en las 43 ciudades más grandes del estado y compara el precio de cada ciudad con el promedio del estado.

Ciudad
Coste medio
Diferencia del promedio
jackson $1,532 6%
puerto del golfo $1,945 35%
Southaven $1,213 -dieciséis%
Biloxi $1,977 37%
Hattiesburg $1,502 4%
Tupelo $1,194 -17%
Rama de olivo $1,217 -dieciséis%
Meridiano $1,250 -13%
Greenville $1,393 -3%
Lago Cuerno $1,209 -dieciséis%
Perla $1,266 -12%
madison $1,259 -13%
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Como ilustra la tabla, la tasa promedio para el seguro de propiedad puede variar incluso dentro del mismo estado. La cantidad que cobra su aseguradora estará influenciada por el valor de su casa y qué tan expuesta está su ubicación a la amenaza de huracanes y otros desastres.

Compañías de seguros de hogar con el mejor y el peor servicio al cliente

Para encontrar la compañía con el mejor servicio al cliente en Mississippi, comparamos el puntaje de cada aseguradora en el índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC). Esta escala rastrea la cantidad de reclamos de los que es responsable una aseguradora dada su participación de mercado. También comparamos las puntuaciones que las empresas recibieron de JD Power.

En Mississippi, descubrimos que los clientes en general estaban satisfechos con el servicio que recibieron de sus proveedores de Seguros de hogar de viviendas. Todas las empresas que examinamos tenían puntajes NAIC muy por debajo de la tasa típica. La empresa con la mayor cantidad de quejas, Allstate, aún recibe un 60 % menos de quejas de lo normal para una empresa de su tamaño.

Los proveedores de Seguros de hogar de viviendas con las mejores puntuaciones fueron USAA y Mississippi Farm Bureau, que se ubicaron en 0,14 en el índice de quejas. Puede comparar las calificaciones de satisfacción del cliente de todas las empresas a continuación.

Empresa
Índice de quejas de NAIC (cuanto más bajo, mejor)
JD Power (más alto es mejor)
soy mejor
Viajeros 0.28 2/5 A++
Allstate 0.34 3/5 A+
Oficina de agricultura de Mississippi 0.14 N / A N / A
MetLife 0.20 2/5 UN
A escala nacional 0.29 2/5 A+
Estados UnidosA 0.14 5/5 A++
Granja estatal 0.19 4/5 A++

Solo se incluyeron en este análisis empresas con una participación de mercado del 1% o más. Si una empresa tenía varios suscriptores, los combinamos en una empresa matriz

Peligros más comunes del Seguro de hogar de viviendas en Mississippi

La posición costera de Mississippi junto a las cálidas aguas del Golfo de México significa que es un posible objetivo de los huracanes. El daño causado por el viento que causan los huracanes generalmente se incluye en la mayoría de las pólizas de Seguro de hogars de viviendas. Sin embargo, los límites de la cobertura de vivienda de su póliza determinan si podrá reconstruir completamente su hogar después de un desastre. Si tiene una casa de alto valor, podría ser una buena idea aumentar la cobertura de su seguro o actualizar su póliza a una con protección de costo de reemplazo .

La mayoría de las pólizas de Seguro de hogars de viviendas no protegen su propiedad contra daños por inundaciones causadas por un huracán o las fuertes lluvias de Mississippi, que, según la NOAA, han seguido estando por encima del promedio . Dado que el estado es uno de los más bajos del país, los daños por inundaciones podrían representar una amenaza particularmente apremiante para muchos de sus propietarios. Desafortunadamente, la mayoría de las pólizas de Seguro de hogars de viviendas excluyen los daños por inundación de los peligros protegidos. Para cubrir su hogar, debe comprar protección contra inundaciones del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP) o de un proveedor privado, si está disponible en su área.

Metodología

Nuestra encuesta de cotizaciones de seguros de vivienda en Mississippi incluyó estimaciones de siete de los proveedores de seguros más grandes del estado. Para cada empresa, recopilamos cotizaciones de todos los códigos postales del estado. La propiedad de muestra que usamos para generar cada cotización se construyó en 1982 para corresponder al año de construcción promedio de Mississippi y se aseguró a $120,000, el valor promedio de las viviendas ocupadas por sus propietarios en el estado.

Incluimos estas aseguradoras en nuestro estudio:


  • Granja estatal

  • Oficina de agricultura de Mississippi

  • Allstate

  • A escala nacional

  • Estados UnidosA

  • Viajeros

  • MetLife

Debido a limitaciones técnicas, nos vimos obligados a excluir a Liberty Mutual, Farmers, Alfa, Shelter y Assurant, algunos de los proveedores de seguros más grandes del estado.

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.