Las mejores y más baratas compañías de seguros de hogar en Maine

Encontrar un seguro de hogar se trata de decidir qué compañía ofrece el equilibrio correcto de valor, opciones de cobertura y servicio al cliente de acuerdo con sus necesidades. Con el fin de evaluar las mejores opciones de Seguros de hogar de viviendas en Maine, comparamos diez proveedores y recopilamos miles de cotizaciones de todo el estado.

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Maine

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
Es gratis, simple y seguro.

En Maine, el precio más bajo que encontramos fue de $488 por año. Sin embargo, las primas de una empresa no son suficientes para evaluar si es el proveedor adecuado para usted. A continuación, destacamos nuestras selecciones de los principales proveedores de seguros del estado, así como los mejores Seguros de hogar de viviendas en Maine en general.

El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Maine es de $849 por año.

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

Best for most homeowners

La opción más asequible

Most affordable option

Las opciones más baratas para el Seguro de hogar de viviendas en Maine

Descubrimos que la compañía de seguros de vivienda más barata para la mayoría de las personas es MetLife, mientras que la compañía más cara en promedio es Allstate. Aunque Chubb es técnicamente la compañía más barata en esta encuesta, su cobertura se comercializa solo para personas de alto patrimonio neto, mientras que MetLife está disponible para muchas más personas. El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Maine es de $849. Esto se compara favorablemente con las tarifas en el resto del país, donde el costo medio de la cobertura es de $1,083.

Costo

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Asegurador
Costo promedio anual
logotipo de Chubb
Cachero $480
Logotipo de Met Life
MetLife $488
mutuo de vermont $511
logotipo de la concordia
Grupo Concordia $551
Logotipo de viajeros
Viajeros $690
Seguro MMG $828
Mecenas Oxford $873
unión mutua $874
Logotipo de State Farm
Granja estatal $978
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $1,377
Logotipo de Allstate Home Insurance
Allstate $1,685

El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas: Concord Group

Concordia
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Una variedad de descuentos y promociones a un precio asequible hacen que valga la pena considerar esta empresa

El seguro de Concord Group ofrece el mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas en Maine. El precio promedio de la cobertura de este proveedor es de $551, que es más de un tercio más barato que el costo del Seguro de hogar de vivienda en el resto del estado. Esta aseguradora también tiene una variedad de oportunidades de descuentos que la mayoría de las personas pueden encontrar fácilmente alcanzables.

Es posible que pueda calificar para descuentos en su póliza si combina su Seguro de hogar de vivienda con la póliza de seguro de automóvil de Concord Group. También puede ahorrar dinero si:


  • Solicita una cotización antes de la fecha de inicio de tu póliza

  • Ser dueño de una casa que tiene menos de 15 años

  • Optar por recibir el envío electrónico de su póliza

  • Tener un historial de pérdidas favorable

  • Instale dispositivos de protección, como cerraduras, rociadores y alarmas en su casa

  • Contar con un sistema de corte de agua que detecte fugas

En Concord Group, también puede personalizar su póliza de Seguro de hogar de vivienda para brindarle más protección. Creemos que Concord Group ofrece la protección más completa de cualquier empresa en esta encuesta. Si desea agregar a sus coberturas de seguro de hogar estándar, Concord le brinda la opción de comprar coberturas específicas para:


  • Desfiguración y extravío

  • Cambios en ordenanzas o leyes

  • Alimentos en mal estado

  • Fallo de alimentación

  • Daños en la línea de servicio

Concord Group también tiene un respaldo que cubre el costo adicional de reemplazar o reparar partes dañadas de su hogar con materiales ecológicos, incluida la actualización a sistemas eléctricos y de calefacción que ahorran energía. Esta opción es buena para hasta $20,000 de cobertura adicional por incidente.

El seguro de vivienda más asequible: MetLife

MetLife
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Mainers puede encontrar a MetLife como el seguro de vivienda más barato del estado

Si está buscando el seguro de vivienda más económico de Maine, MetLife podría ser el mejor proveedor para usted. La prima anual promedio de la compañía es de $488 por año, que es más del 40 % más económica que el costo promedio de la cobertura en Maine. Además de sus precios económicos, la cobertura de MetLife puede ser suficiente para satisfacer las necesidades de la mayoría de los propietarios del estado. Sin embargo, debido en parte a los precios más bajos de la compañía, también puede actualizar su póliza si desea más protección.

Puede personalizar su póliza agregando cobertura de costo de reemplazo garantizado, un respaldo atractivo que evita que su proveedor tenga en cuenta la depreciación de su propiedad al totalizar su compensación después de una pérdida. Si MetLife aprobara su reclamo, su propiedad sería reemplazada a su precio original, incluso si excediera los límites normales de su póliza. También puede agregar protección de respaldo de agua adicional y cobertura de robo de identidad.

Desafortunadamente, no puede comprar un seguro de vivienda directamente desde el sitio web de MetLife. Más bien, primero debe comunicarse con un agente. Sin embargo, este inconveniente no parece haber afectado las calificaciones de servicio al cliente de la empresa. El lugar de MetLife en el índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), que rastrea la cantidad de quejas que recibe cada proveedor, sugiere que los clientes siguen estando muy satisfechos.

Lo mejor para compras en línea: viajeros

Viajeros
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Los clientes que busquen una manera conveniente de comprar un Seguro de hogars de viviendas podrían considerar esta empresa

Lea nuestra reseña completa de Travelers

Si desea comprar un Seguro de hogar de vivienda sin pasar mucho tiempo completando formularios o esperando para hablar con un agente, Travelers puede ser el mejor lugar para comenzar a buscar. En comparación con la mayoría de las otras compañías que encuestamos, este proveedor tiene la mejor experiencia en línea y le permite comprar un seguro de vivienda sin contactar a otra persona.

Se tarda unos cinco minutos en completar el formulario de cotización en línea de Travelers (siempre que conozca cierta información básica sobre su hogar). Otras aseguradoras, especialmente las que no tienen formularios de cotización en línea, a menudo requieren más tiempo y esfuerzo por parte de los consumidores que buscan comprar y comparar precios de seguros. Si no está seguro de algo, como el tipo de techo que tiene o el material de construcción del revestimiento de su casa, Travelers proporciona ilustraciones y breves descripciones dentro de su formulario de cotización para ayudarlo a navegar el proceso.

También puede personalizar fácilmente su cotización antes de finalizar una compra eligiendo algunos de los muchos endosos de Travelers. El costo promedio de la cobertura de esta compañía es de aproximadamente $690, que es aproximadamente $150 más barato que el precio típico en todo el estado de Maine, y puede actualizar su póliza básica agregando:


  • Cobertura de costo de reemplazo o costo de reemplazo extendido

  • Protección de respaldo de agua y alcantarillado

  • Hasta $25,000 de fraude de identidad

  • Cobertura de responsabilidad general

  • Cobertura de hogar verde para reconstruir o reparar daños con materiales ecológicos

Lo mejor para casas de alto valor: Chubb

Cachero
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Esta empresa podría brindar la mejor cobertura a las casas más caras de Maine

Lea nuestra reseña completa de Chubb

Si usted es una persona con un alto patrimonio neto, Chubb puede brindarle el seguro de vivienda más completo en Maine. Esta compañía se especializa en brindar cobertura a viviendas de alto valor y en adaptar sus pólizas a las necesidades de las personas que tienen muchos activos. El servicio al cliente de Chubb se encuentra entre los mejores de las compañías de Seguros de hogar de viviendas en esta encuesta. En el índice de quejas de NAIC, la aseguradora tiene una puntuación de 0,03, sustancialmente más baja que el punto de referencia de 1,0 que usa el grupo para representar a un proveedor típico.

El paquete de seguro estándar de Chubb, el plan Masterpiece, viene con una variedad de protecciones especiales que otras compañías suelen ofrecer como endosos actualizables. El Seguro de hogar de vivienda de este proveedor viene con cobertura de costo de reemplazo y una opción de retiro de efectivo para las personas que experimentan una pérdida pero no desean reconstruir o reemplazar. La cobertura de Masterpiece también incluye:


  • Protección contra cambios de códigos y ordenanzas

  • Respaldo de agua y alcantarillado

  • Responsabilidad personal hasta $ 100 millones

  • Servicios de consultoría de riesgos para la seguridad de su hogar

  • Referencias a contratistas y proveedores de servicios altamente calificados

Tarifas de seguros de Maine: desgloses ciudad por ciudad

Los datos que recopilamos al realizar esta encuesta nos permiten brindar el costo del Seguro de hogar de vivienda en cada una de las ciudades de Maine con más de 10,000 habitantes. La siguiente tabla muestra los costos de cobertura en las ciudades más grandes del estado.

Ciudad
Promedio
Diferencia del promedio
Pórtland $844 1%
lewiston $843 1%
Bangor $847 0%
Portland del Sur $843 1%
Castaño $843 1%
Biddeford $804 6%
Sanford $859 -1%
brunswick $849 0%
Scarborough $790 7%
saco $848 0%
Westbrook $766 11%
Augusta $811 5%
Mostrar todas las filas

Dado el tamaño de Maine y la baja exposición a los desastres naturales, no sorprende que las tarifas de los seguros de vivienda se mantengan bastante constantes en todo el estado. Si está interesado en lo que pagan los propietarios de viviendas por la cobertura en otros estados, también hemos calculado el costo promedio del seguro de hogar a nivel nacional.

Compañías de seguros de hogar con el mejor y el peor servicio al cliente

Para averiguar qué compañías de Seguros de hogar de viviendas en Maine tienen el mejor servicio al cliente, verificamos el lugar de cada proveedor en el índice de quejas, publicado por la NAIC. El índice rastrea la cantidad de reclamos de los que es responsable una aseguradora dada su participación en el mercado nacional. Una empresa con una calificación de 1.0 tiene la cantidad esperada de quejas para su tamaño.

En Maine, encontramos que los clientes estaban más satisfechos con la cobertura que obtuvieron de Chubb, USAA y State Farm . Patrons Oxford también obtuvo una buena puntuación en el índice de quejas, pero su pequeña cuota de mercado dificulta evaluar con qué precisión su puntuación refleja la calidad de su servicio.

Aunque los clientes estaban menos satisfechos con Vermont Mutual, Union Mutual y Concord Mutual , los clientes aún deberían considerar a estas compañías como proveedores de Seguros de hogar de viviendas. Todavía se desempeñan bien, dado que cada uno tiene puntajes muy por debajo de 1.0 en el índice de la NAIC.

Nombre de empresa
Valor NAIC (más bajo es mejor)
JD Power (más alto es mejor)
AM Best (fortaleza financiera)
Granja estatal 0.19 4/5 A++
Allstate 0.34 3/5 A+
Estados UnidosA 0.14 5/5 A++
Seguro MMG 0.30 N / A UN
Grupo Concordia 0,60 N / A UN
Mecenas Oxford 0.00 N / A A+
mutuo de vermont 0.74 N / A A+
Cachero 0.03 2/5 A++
Viajeros 0.28 2/5 A++
MetLife 0.20 2/5 UN
unión mutua 0.70 N / A UN-

Solo se incluyeron en este análisis empresas con una participación de mercado del 1% o más. Si una empresa tenía varios suscriptores, los combinábamos en una empresa matriz.

Peligros más comunes del Seguro de hogar de viviendas en Maine: nevadas y temperaturas bajo cero

A pesar de su ubicación en la costa atlántica, Maine no recibe el impacto de muchos huracanes. El peligro de seguro de vivienda más frecuente para las personas que viven en Maine son las fuertes nevadas del estado que vienen con sus fríos inviernos. Las nevadas pueden ser muy severas en la parte norte del estado, ya que la acumulación puede superar las 150 pulgadas por año en algunas partes. Del mismo modo, Maine puede experimentar nordestes. Estas poderosas tormentas invernales se mueven como huracanes y pueden producir pies de nieve en un corto período de tiempo.

Afortunadamente, la mayoría de las pólizas de Seguro de hogar de vivienda cubren los daños que pueden causar las nevadas. Es probable que su póliza incluya protección contra el peso de la nieve. Si una tormenta de nieve deja varios pies de nieve contra su ventana o en su techo y provoca un derrumbe, su póliza puede cubrirlo. La inclusión de «objetos que caen» en su seguro de vivienda como un riesgo cubierto significa que si una tormenta hace que uno de los muchos árboles de Maine se caiga a través de las paredes o el techo de su casa, usted también podría recibir una protección similar.

Sin embargo, no es raro que su Seguro de hogar de vivienda no cubra la congelación si causa que su sistema de plomería o calefacción falle y usted no ha hecho el esfuerzo suficiente para mantener su casa descongelada. Su póliza también puede rechazar la cobertura si la congelación afecta una piscina. o parte de la estructura de su hogar. Es mejor hablar con su representante de seguros antes de comprometerse con la cobertura si no está seguro de lo que cubre su póliza.

Metodología

Nuestra encuesta de cotizaciones de Seguros de hogar de viviendas en Maine incluye estimaciones de 11 de los proveedores más grandes del estado. Recopilamos cotizaciones de todos los códigos postales del estado. Usamos una propiedad que se construyó en 1970, el año promedio de construcción de Maine, para obtener estas cotizaciones. Aseguramos nuestra propiedad de muestra por $191,200, el valor promedio de una vivienda en el estado.

Incluimos estas aseguradoras en nuestro estudio:


  • Granja estatal

  • Corporación Allstate

  • Estados UnidosA

  • Compañía de seguros MMG

  • Seguro de grupo de Concord

  • Quincy mutuo

  • Seguro mutuo de Vermont

  • Cachero

  • Viajeros

  • MetLife

  • unión mutua

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.