Las mejores y más baratas compañías de Seguros de hogar de viviendas en Luisiana

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Luisiana

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¿Actualmente asegurado?
YesNo
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

Las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas ofrecen una combinación ideal de tarifas económicas, opciones de cobertura útiles y un servicio al cliente amigable y confiable. Investigamos miles de cotizaciones de Seguros de hogar de viviendas y evaluamos nueve de las mejores opciones para los propietarios de viviendas de Luisiana en una variedad de viviendas y situaciones financieras.

En nuestra investigación, el mejor precio que encontramos para un propietario típico de Luisiana es de $682 por año . Pero nunca recomendamos que los propietarios compren pólizas de seguro basadas únicamente en el bajo costo. Eche un vistazo a nuestras mejores opciones de Seguros de hogar de viviendas en Luisiana a continuación.

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

Best for most homeowners

La opción más asequible

Most affordable option

Las opciones más baratas para el seguro de vivienda en Luisiana

Recopilamos cotizaciones de nueve de los mayores proveedores de seguros de Luisiana en cada uno de los códigos postales del estado. El seguro más caro en promedio es proporcionado por Louisiana Farm Bureau y Lighthouse Property Insurance Corp.


El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Luisiana es de $1568 por año, pero el costo de su póliza puede variar según su ubicación.

El costo de la mayoría de las pólizas para propietarios de viviendas a menudo aumenta en unos pocos cientos de dólares para las propiedades que están cerca del Golfo de México o que están ubicadas en áreas bajas.

Costo

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Asegurador
Costo promedio anual
Logotipo de Seguros UPC
UPC $682
Casa $781
Logotipo estratégico estadounidense
Seguro Estratégico Americano $878
gulfstream $1,081
Logotipo de Allstate Home Insurance
Allstate $1,265
Logotipo de State Farm
Granja estatal $1,535
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $2,110
Faro $2,713
Logotipo de la oficina de granjas
Oficina Agrícola de Luisiana $3,065

Lo mejor para la mayoría de las personas: State Farm

Seguro de vivienda de State Farm
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En un estado como Luisiana que puede tener un clima impredecible, la consistencia de State Farm es clave.

Haga clic aquí para leer nuestra reseña completa de State Farm.

Descubrimos que el equilibrio general de asequibilidad y servicio de State Farm lo convierte en el mejor proveedor de seguros para el hogar en Luisiana para la mayoría de las personas. El costo promedio de una póliza de propietario de vivienda de State Farm es de $1,568 por año o $130 por mes. Esto es aproximadamente un 2% más bajo que el promedio del estado. A diferencia de las aseguradoras más pequeñas de Luisiana, State Farm no cobra un recargo drástico en las ciudades que bordean el Golfo o que se asientan en terrenos bajos. Sin embargo, State Farm no ofrece muchos descuentos.

State Farm tiene la tercera mejor satisfacción del cliente en nuestro estudio, con una puntuación de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) de 0.57. Esto significa que el proveedor de seguros recibe alrededor de un 40 % menos de quejas que una empresa de tamaño similar. Este puntaje podría deberse en parte a la gran cantidad de agentes que emplea State Farm, lo que hace que sea más probable que tenga una conexión local para ayudarlo en caso de un reclamo.

State Farm complementa su presencia local con su Programa de Servicios Premier, que lo conecta con contratistas participantes cercanos que eliminarán el agua de su hogar y realizarán la instalación del piso, reparaciones que cada contratista garantiza durante cinco años. Si vive en una parte de Louisiana que está sujeta a una gran cantidad de inundaciones o huracanes, podría ser una ventaja trabajar con State Farm.

Aseguradora más barata: UPC

Seguro UPC
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UPC tiene el seguro más barato en Luisiana y ofrece seguro privado contra inundaciones para hogares costeros.

Haga clic aquí para leer nuestra revisión completa de la UPC

United P&C, o UPC, fue el proveedor de seguros de hogar más barato en nuestra encuesta de cotizaciones en Luisiana. Con un precio promedio de $682, ​​UPC cobra más del 50 % menos que el promedio estatal de Luisiana. La cobertura de UPC es bastante estándar, pero ofrece descuentos si su sistema de plomería pasa una inspección de un plomero con licencia y si toma medidas para mitigar los daños causados ​​por el agua en su casa al mejorar su techo.

UPC también se especializa en brindar Seguros de hogar de viviendas a los estados costeros que podrían verse afectados por huracanes e inundaciones. UPC lo equipa con amplios recursos en línea para asegurarse de que sepa cómo protegerse a sí mismo y a su propiedad de tormentas peligrosas. Además, los paquetes actualizados de la compañía le permiten comprar protección adicional contra los desbordamientos de agua y para sus electrodomésticos que podrían dañarse por una gran tormenta.

Si bien UPC ofrece seguro contra inundaciones a través del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP), también ofrece seguro privado contra inundaciones a través de AFS Edge. Si ya planea comprar un Seguro de hogar de vivienda de UPC, podría ser más fácil navegar por un proceso de reclamo futuro si tiene sus pólizas de seguro de vivienda e inundaciones conectadas al mismo proveedor.

Lo mejor para el servicio al cliente: Louisiana Farm Bureau

Oficina de agricultura de Mississippi
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La filial de Louisiana’s Farm Bureau tiene críticas atractivas de servicio al cliente y podría encajar mejor con los compradores en el norte del estado.

En términos de satisfacción del cliente, Louisiana Farm Bureau obtuvo la mejor puntuación de todas las aseguradoras que medimos. Louisiana Farm Bureau tiene una puntuación de 0,06 en el índice de quejas de NAIC. Aunque esta empresa no ofrece muchos descuentos, podría ser un buen proveedor para verificar si tiene tierras de cultivo o equipo agrícola para asegurar.

Es posible que el precio promedio del Seguro de hogar de vivienda de Louisiana Farm Bureau le resulte poco atractivo. Tuvo el precio más alto en nuestro estudio, con un costo promedio de $3,065. Esta cifra aumentaría aún más si tuviera que comprar una póliza de seguro contra inundaciones; recuerde, su seguro de vivienda no cubre daños por inundaciones. El costo de la cobertura de Louisiana Farm Bureau puede aumentar drásticamente si también posee una propiedad de baja altitud. Sin embargo, si puede encontrar una póliza más barata en el norte del estado, una póliza de Louisiana Farm Bureau podría ser una buena inversión.

Lo mejor para comprar un seguro en línea: Allstate

Seguro de vivienda de Allstate
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El formulario en línea de Allstate agiliza la personalización de su póliza de seguro de vivienda.

Haga clic aquí para leer nuestra revisión completa de Allstate.

Si está buscando una manera rápida de comprar un seguro de vivienda sin visitar o hablar con un agente, debería considerar Allstate. Se tarda menos de ocho minutos en obtener una cotización en línea de Allstate. Después de completar el formulario en línea, Allstate acelera su tiempo de espera al brindarle la mejor cobertura según sus preferencias de costo y protección. Además, si no está satisfecho con esta sugerencia, puede ajustar manualmente su cobertura para encontrar un precio que funcione mejor antes de pagar.

El precio promedio del Seguro de hogar de vivienda de Allstate es de $1265, que es aproximadamente un 20 % menos que una póliza típica de Louisiana. Puede recibir descuentos en su póliza si tiene varias pólizas con Allstate, si elige hacer pagos automáticos o si actualiza el techo de su casa. Además, la puntuación NAIC de la empresa en Luisiana es de 1,14. Esto significa que Allstate recibe solo un poco más de quejas que otras empresas de su tamaño.

Tarifas de seguro de Luisiana: desglose ciudad por ciudad

Calculamos el costo del Seguro de hogar de vivienda en cada ciudad de Louisiana con una población de más de 10,000 personas. Si está considerando mudarse o quiere ver cómo su ciudad se compara con los precios en el resto del estado, consulte esta tabla.

Ciudad
Precio promedio
% del promedio estatal
Nueva Orleans $2,762 76%
baton rojo $1,237 -21%
shreveport $1,190 -24%
Lafayette $1,282 -18%
lago charles $1,646 5%
Ciudad más mandona $1,177 -25%
Kenner $2,729 74%
monroe $1,220 -22%
Alejandría $1,106 -29%
Houma $1,958 25%
nueva ibérica $1,563 0%
Central $1,232 -21%
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Como habrás adivinado, la variación de una ciudad a otra significa que la tasa promedio de Seguro de hogars de viviendas puede cambiar aún más significativamente cuando te mudas a un estado diferente. Debido a que el costo del seguro del hogar es inevitable siempre que tenga una hipoteca, es importante tenerlo en cuenta en sus cálculos si planea comprar una casa nueva o mudarse a otro lugar.

Aseguradoras con el mejor y el peor servicio al cliente en Luisiana

Para evaluar qué compañía de Seguros de hogar de viviendas en Luisiana tiene la mejor satisfacción del cliente, verificamos los datos de quejas proporcionados por el Departamento de Seguros del estado . Desafortunadamente, la mayoría de las empresas de nuestro estudio no tenían puntajes de JD Power, pero estos números se enumeran cuando corresponde en la tabla a continuación.

Las empresas de Louisiana con el mejor servicio al cliente en general fueron Louisiana Farm Bureau, ASI Lloyds y State Farm. Las empresas con el peor servicio al cliente fueron Allstate, Lighthouse Property Insurance Corp y Maison.

Empresa
Índice de quejas en el estado (más bajo es mejor)
JD Power (más alto es mejor)
Oficina Agrícola de Luisiana 0.06 n / A
ASI Lloyd’s 0.32 n / A
Granja estatal 0.57 3/5
Estados UnidosA 0.58 5/5
Seguros generales de Gulfstream 0,61 n / A
UPC 0.91 n / A
Allstate 1.14 3/5
Corporación de seguros de propiedad de Lighthouse 1.98 n / A
Casa 2.23 n / A

Solo se incluyeron en este análisis empresas con una participación de mercado del 1% o más. Si una empresa tenía varios suscriptores, los combinamos en una empresa matriz

Peligros más comunes del Seguro de hogar de viviendas en Luisiana

Los propietarios de viviendas en Luisiana tienen mayores posibilidades de experimentar inundaciones y huracanes dañinos. El seguro contra inundaciones no está incluido en una póliza de seguro estándar para propietarios de viviendas. Si desea comprar Cómo obtener un seguro contra inundaciones, debe obtener una póliza del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP). También puede comprar un seguro de una compañía privada, aunque esto no es común. El costo promedio de una póliza de seguro contra inundaciones del NFIP es de aproximadamente $700 por año.

Luisiana recibe una gran cantidad de lluvia debido a su clima subtropical. Rodeado por el río Mississippi al oeste y el Golfo de México al sur, su tierra baja hace que sus residentes sean susceptibles a muchas inundaciones. El historial de Luisiana de experimentar inundaciones y fuertes huracanes (más de dos docenas desde el año 2000) hace que el seguro contra inundaciones sea una necesidad para todos los residentes del estado que poseen una propiedad.

La buena noticia es que su póliza de propietario de vivienda lo protege de ciertos tipos de daños causados ​​por desastres naturales , incluidos los huracanes. Sin embargo, su póliza solo puede compensarlo por los daños que el viento inflige en su propiedad. Esto significa que aún debe comprar un seguro contra inundaciones si está cerca del océano, ya que una parte significativa de los daños por huracanes proviene de las inundaciones.

Metodología

Para nuestro estudio, reunimos citas de cada uno de los códigos postales de Luisiana. Usamos una propiedad de muestra que se construyó en 1979 y medía 2,100 pies cuadrados. La casa estaba asegurada al costo promedio de una casa en Luisiana, $162,500.

Obtuvimos cotizaciones para esta casa de nueve de los proveedores más grandes de Louisiana: State Farm, Allstate, USAA, Louisiana Farm Bureau, ASI, United P&C, Lighthouse Property Insurance Corp, Maison y Gulfstream Property and Casualty. Lamentablemente, excluimos a Liberty Mutual Insurance de nuestro estudio debido a limitaciones técnicas.

Luego promediamos los datos para todo el estado y para cada código postal. Para nuestro examen específico de la ciudad, elegimos un código postal de muestra para cada una de las ciudades de Luisiana con más de 10,000 residentes y calculamos el precio promedio de la cobertura.

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.