Las mejores y más baratas compañías de seguros de vivienda en Iowa

Recopilamos miles de cotizaciones para encontrar las mejores opciones de Seguros de hogar de viviendas en Iowa. Al elegir un proveedor de seguros para el hogar, es importante tener en cuenta las características de la póliza de la compañía y la reputación del servicio al cliente, además de los precios promedio.

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Iowa

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
Es gratis, simple y seguro.

En promedio, la mejor tarifa que encontramos en Iowa fue de $683 por año. Sin embargo, el precio de una compañía no es información suficiente para saber si su cobertura es adecuada para usted. A continuación, enumeramos nuestras selecciones de las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas en Iowa, junto con nuestra selección del mejor proveedor para la mayoría de las personas.

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

La opción más asequible

La opción más asequible

Las opciones más baratas para el Seguro de hogar de vivienda en Iowa

Descubrimos que la compañía de Seguros de hogar de viviendas más barata para la mayoría de las personas en el estado de Hawkeye es IMT Insurance, con un precio anual típico de $683, mientras que la más cara es Auto-Owners Insurance, con un precio promedio de más de $3,000.


El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda en Iowa es de $1,421 por año.

Esto es varios cientos de dólares más caro que el costo promedio de cobertura en los Estados Unidos. Además, encontramos que ninguno de los códigos postales de los que recopilamos datos tenía un precio promedio de menos de $1,083, la prima media del país. Pero como algunas de las aseguradoras de nuestro estudio tenían tarifas más económicas, es importante comparar el precio de los proveedores en su área antes de comprometerse con una cobertura que podría ser más costosa de lo que necesita.

Costo

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Asegurador
Costo promedio anual
logotipo de IMT
CMI $683
logotipo de los agricultores
Agricultores $854
Seguros en Pekín $870
logotipo nacional
A escala nacional $978
Logotipo de West Bend
Mutua West Bend $1,061
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $1,234
Logotipo de viajeros
Viajeros $1,267
Logotipo de Allstate Home Insurance
Allstate $1,460
Logotipo de State Farm
Granja estatal $1,527
Logotipo de la oficina de granjas
Oficina de agricultura de Iowa $1,647
Logotipo de Liberty Mutual
libertad mutua $1,736
logotipo de la familia americana
familia americana $1,991
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El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas: Agricultores

Seguro de hogar para agricultores
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Los precios asequibles y la cobertura constante, aunque sin complicaciones, hacen de esta aseguradora la mejor para la mayoría de los habitantes de Iowa.

El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas en Iowa proviene de Farmers. El precio promedio de la cobertura de Farmers es de $854 por año, que es casi la mitad más barato que el promedio estatal. Aunque el seguro de vivienda de esta compañía no es único, su equilibrio y asequibilidad lo hacen destacar entre sus competidores.

Farmers le permite personalizar su póliza de seguro estándar para propietarios de viviendas si desea obtener protección adicional. Puede actualizar su póliza aumentando sus límites o agregando:

  • Cobertura ecológica : Farmers le brinda hasta $25,000 si experimenta una pérdida y desea reemplazar o reconstruir su propiedad utilizando alternativas ecológicas. Farmers también ofrece un descuento por tener electrodomésticos ecológicos u otras características en su hogar.
  • Cobertura de costo de reemplazo : si sufre una pérdida, cualquier compensación que Farmers le otorgue no se deducirá de la depreciación de su propiedad.
  • Cobertura de robo de identidad : esta cobertura brinda hasta $28,500 en gastos por honorarios legales asociados con la recuperación de su identidad. También recibe monitoreo de crédito e informes anuales de identidad para hasta dos personas. Estas protecciones cuestan $65 adicionales por año.
  • Árboles y arbustos : con estos endosos, Farmers le permite aumentar la cobertura para árboles y arbustos dañados en su propiedad por $750 por artículo.

Los descuentos fácilmente alcanzables de Farmers también lo convierten en un destacado proveedor de Seguros de hogar de viviendas para la mayoría de las personas. Cada póliza de Farmers viene con un beneficio de deducibles decrecientes que quita $50 de su deducible cada año que tiene su póliza. También puede reducir sus precios al calificar para una serie de descuentos:


  • Mantenerse libre de reclamos durante tres años

  • Políticas de paquetes

  • No fumar

  • Ser propietario de una vivienda construida hace menos de 12 años

  • Renovando tu casa

  • Tener un techo reforzado

  • Instalación de dispositivos de protección.

El seguro de vivienda más asequible: IMT Insurance

CMI
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Las personas que buscan primas promedio asequibles pueden considerar esta aseguradora

El seguro de vivienda más económico en Iowa es IMT Insurance, que tiene un precio promedio de $683 por año. Esta fue la prima más baja que registramos de una aseguradora con sede en Iowa. La cobertura con IMT puede costarle incluso menos si tiene una casa más nueva, un techo resistente al granizo o tiene pólizas combinadas. Un buen puntaje de crédito también puede obtener un descuento en IMT.

Puede mejorar su póliza comprando protección de línea de servicio y cobertura de respaldo de agua. Si su casa vale más de $175,000, también puede ser elegible para obtener cobertura adicional con el paquete Gem de IMT. Los propietarios de casas gemas reciben un deducible por desaparición, cobertura de costo de reemplazo y protección contra lesiones por mascotas. También recibe mayores límites de cobertura si puede actualizar.

En particular, IMT no ofrece una actualización de robo de identidad, y la cobertura de costo de reemplazo extendido no está disponible para viviendas con un valor inferior a $175,000.

Lo mejor para agrupar: West Bend Mutual

curva oeste
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La amplia cobertura que ofrece West Bend Mutual puede atraer a los propietarios de viviendas que también poseen un automóvil.

El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda de West Bend Mutual es de $1,061, aproximadamente una cuarta parte más barato que el precio típico en Iowa. El Seguro de hogar de vivienda independiente de West Bend puede ser adecuado para usted si desea trabajar con un proveedor regional, pero el paquete Home and Highway de la compañía ofrece un valor aún mayor si también necesita un seguro de automóvil.

La amplia cobertura que viene con la opción combinada de West Bend la convierte en una buena opción para los clientes con automóviles, incluso si su precio no refleja necesariamente el costo de la opción independiente de la compañía. Home and Highway viene con cobertura de costo de reposición garantizada, además de $5,000 de mayor protección para joyas y gastos para reconstruir la propiedad perdida con materiales que no dañan el medio ambiente.

Puede actualizar su póliza agregando protección de respaldo de agua y alcantarillado, junto con protección de identidad y cobertura para gastos adicionales si la hipoteca de su casa aumenta después de una pérdida.

También puede reducir el costo de su Seguro de hogar de vivienda al:


  • Mantenerse libre de accidentes como conductor

  • Ser dueño de una casa nueva o recientemente renovada

  • Asegurar varios autos

  • Tener estudiantes conductores con buenas calificaciones.

  • Conducir un automóvil con frenos antibloqueo

Lo mejor para familias militares: USAA

Estados UnidosA
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El servicio al cliente y la cobertura altamente calificados de USAA podrían tener un valor para los habitantes de Iowa elegibles

Lea nuestra reseña completa de USAA

Si usted es un miembro del servicio activo o jubilado elegible o un miembro de la familia militar, podría considerar comprar un Seguro de hogars de vivienda de USAA. En Iowa, puede comprar cobertura de USAA por alrededor de $1234 por año. Esto es alrededor de un 13% más barato que el costo típico de un seguro en el estado.

Debido al nivel integral de cobertura de la aseguradora, su asequibilidad significa que los compradores elegibles pueden obtener protección por un gran valor. En particular, una póliza de seguro estándar para propietarios de viviendas de USAA incluye cobertura de costos de reemplazo. Esto puede ser particularmente útil dado que Iowa experimenta más tornados en promedio que la mayoría de los otros estados. Si su casa fuera completamente destruida, no tendría que preocuparse por cómo su depreciación afectará el pago de su reclamo.

USAA también tuvo el mejor servicio al cliente de todas las aseguradoras que encuestamos. Según el índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), que rastrea la cantidad de quejas que reciben las empresas en relación con sus cuotas de mercado, USAA recibe muchas menos quejas que el número esperado para una empresa de su tamaño.

Tarifas de seguros de Iowa: desgloses de ciudad por ciudad

Nuestros datos nos permitieron proporcionar el costo del Seguro de hogar de vivienda en cada una de las ciudades de Iowa con poblaciones de más de 20,000 personas. La siguiente tabla ilustra el costo de la cobertura para los residentes de las ciudades más grandes del estado.

Ciudad
Promedio
% del promedio
des Moines $1,373 -3,35%
rápidos del cedro $1,239 -12,78%
Escritorio pequeño $1,223 -13,89%
ciudad sioux $1,530 7,70%
ciudad de iowa $1,285 -9,56%
Waterloo $1,345 -5,29%
Ames $1,330 -6,35%
Oeste de Des Moines $1,339 -5,75%
Ankeny $1,279 -9.94%
acantilados del consejo $1,736 22,20%
Dubuque $1,236 -12,99%
Urbandale $1,335 -6,03%
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El promedio estatal de Iowa para el seguro del hogar se vio impulsado por primas inusualmente altas en solo unas pocas áreas, incluidas Council Bluffs y Sioux City. También echamos un vistazo a las diferencias en las tasas de seguros de propiedad de un estado a otro.

Compañías de seguros de hogar con el mejor y el peor servicio al cliente

Para determinar qué compañías de Seguros de hogar de viviendas en Iowa tienen el mejor servicio al cliente, verificamos la satisfacción del cliente de cada proveedor consultando el índice de quejas de la NAIC. El índice cataloga el número de reclamaciones de las que es responsable una aseguradora dada su participación en el mercado nacional. Una empresa con una calificación de 1.0 tiene el número esperado de quejas para su tamaño.

Descubrimos que los clientes están más satisfechos con el servicio que recibieron de USAA, State Farm y Auto-Owners Insurance . Sin embargo, de estas compañías, solo las pólizas de Seguro de hogars de viviendas de USAA eran típicamente más baratas que el promedio estatal de Iowa.

Solo el índice de quejas de Pekin Insurance Company de 0,97 estuvo cerca de acercarse a 1,0, pero American Family Insurance y Liberty Mutual obtuvieron puntajes comparativamente más altos que el resto de las compañías en esta encuesta.

West Bend Mutual recibió el segundo mejor índice de quejas en la encuesta; sin embargo, su pequeño tamaño dificulta la comparación con las marcas más nacionales que encuestamos. Es seguro decir que sus clientes generalmente están satisfechos con su servicio.

Nombre
Valor NAIC (más bajo es mejor)
JD Power (más alto es mejor)
AM Best (fortaleza financiera)
Granja estatal 0.2 4/5 A++
A escala nacional 0.40 2/5 A+
Seguro familiar estadounidense 0,69 3/5 UN
Oficina de agricultura de Iowa 0.32 N / A UN
Seguro de hogar de automóviles 0.21 4/5 A++
Seguro IMT 0.44 N / A UN
curva oeste 0.05 N / A UN
Allstate 0.31 3/5 A+
Agricultores 0,46 3/5 UN
Estados UnidosA 0.15 5/5 A++
libertad mutua 0,53 2/5 UN
Compañía de seguros de Pekín 0.97 N / A UN-
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Peligros más comunes del Seguro de hogar de vivienda en Iowa

Los tornados representan la mayor amenaza para los propietarios de viviendas en Iowa, junto con los residentes que viven en otros estados del centro del país. Los habitantes de Iowa en todo el estado también pueden verse afectados por las tormentas de granizo. Los dueños de propiedades sin protección suficiente podrían enfrentarse a cargas financieras inesperadas después de cualquiera de las pérdidas.

Para asegurarse de que su propiedad y sus ahorros estén protegidos contra cualquier peligro, debe comprender los límites de su póliza de Seguro de hogar de vivienda y las excepciones que se aplican a situaciones específicas.

¿El Seguro de hogars de viviendas cubre los daños causados ​​por tornados en Iowa?

Iowa experimenta más tornados en promedio que otras partes de los EE. UU. Ubicada en la región de las Grandes Llanuras del país, Iowa experimenta frecuentes tormentas eléctricas fuertes durante la primavera que a menudo producen tornados y granizo. Desde 2017, el estado ha experimentado un promedio de alrededor de 56 tornados por año .

La mayoría de las pólizas de Seguro de hogars de viviendas brindan protección contra daños causados ​​por el viento, incluso si son causados ​​por tornados. Sin embargo, debe asegurarse de que su cobertura le permita reconstruir después de una pérdida. Haga un inventario de su propiedad para asegurarse de que los límites de su cobertura coincidan con el valor de su casa. También puede considerar actualizar a la cobertura de costo de reemplazo si no está incluida en su póliza para recibir una compensación por el valor total de su propiedad en lugar de su valor depreciado.

Seguro de granizo en Iowa

Iowa ha experimentado más de 500 casos de granizo desde julio de 2017, pero afortunadamente, la mayoría de las pólizas de Seguro de hogars de viviendas incluyen el granizo como un peligro cubierto. Sin embargo, podría ver tarifas más altas si vive en un área del estado que es especialmente propensa a sufrir daños. Su aseguradora también podría restringir su capacidad de presentar un reclamo si el daño es solo cosmético.

Muchas compañías de Seguros de hogar de viviendas ofrecen descuentos si refuerza partes de su casa que podrían dañarse por el granizo, incluidos el techo y las ventanas. También puede ser elegible para tarifas reducidas si su casa tiene ciertos tipos de revestimiento. En cualquier caso, lo mejor es hablar con su representante de seguros si no está seguro acerca de alguna parte de su cobertura.

Metodología

En esta encuesta, incluimos estimaciones de 13 de los mayores proveedores de Seguros de hogar de viviendas de Iowa. Obtuvimos cotizaciones de todos los códigos postales del estado. Para recopilar estas cotizaciones, utilizamos una propiedad de muestra que se construyó en 1968, el año promedio de construcción de las unidades de vivienda de Iowa. Esta propiedad fue asegurada por $149,100 para alinearse con el precio medio de las casas ocupadas por sus propietarios en el estado.

Compusimos nuestra encuesta en base a los datos de estas aseguradoras:


  • Granja estatal

  • A escala nacional

  • Seguro familiar estadounidense

  • Mutua de la Oficina Agrícola de Iowa

  • Compañía de Seguros de hogar de automóviles

  • Compañía de seguros IMT

  • Mutua West Bend

  • Allstate

  • Agricultores

  • Estados UnidosA

  • libertad mutua

  • Seguros en Pekín

  • Viajeros

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.