Las mejores y más baratas compañías de seguros de vivienda en Alaska

Antes de comprar una póliza de seguro de hogar, es importante encontrar un proveedor que tenga la cobertura y el servicio al cliente adecuados para su presupuesto. Recopilamos cientos de cotizaciones de todo Alaska para encontrar las mejores opciones para las compañías de Seguros de hogar de viviendas en el estado.

Compare cotizaciones de seguros de hogar de proveedores en Alaska

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
Es gratis, simple y seguro.

Descubrimos que la tarifa más barata para el Seguro de hogar de vivienda típico en Alaska era de $1,022 por año. Sin embargo, es mejor considerar más que las primas al evaluar sus opciones de cobertura. A continuación, enumeramos nuestras selecciones de las principales aseguradoras del estado, junto con nuestra selección del mejor Seguro de hogars de viviendas en Alaska.

Lo mejor para la mayoría de los propietarios

Best for most homeowners

La opción más asequible

Most affordable option

Las opciones más baratas de seguro de vivienda en Alaska

El precio promedio del Seguro de hogar de vivienda en Alaska es de aproximadamente $1291 por año. Este precio es más caro que el costo nacional de cobertura en los Estados Unidos, que calculamos en alrededor de $1,083 por año en promedio.


El seguro de vivienda más barato para la mayoría de los habitantes de Alaska es Umialik Insurance Company, que vende protección por un promedio de $1,022 por año.
Por el contrario, el Seguro de hogar de vivienda de State Farm tiene una prima de alrededor de $1,600 por año.
Un gráfico de barras que muestra los costos promedio del Seguro de hogar de vivienda en Alaska

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Asegurador
Costo promedio anual
Logotipo de Umialik
umialik $1,022
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $1,181
Logotipo de Allstate Home Insurance
Allstate $1,356
Logotipo de State Farm
Granja estatal $1,607

El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas: Allstate

Seguro de vivienda de Allstate
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La gama de funciones y la práctica experiencia en línea de Allstate lo convierten en un proveedor que la mayoría de los habitantes de Alaska deberían considerar para obtener cobertura.

Lee la reseña completa

El mejor seguro de vivienda para la mayoría de las personas en Alaska es Allstate, debido a su variedad de endosos prácticos, su amplia presencia en línea y la calidad de su servicio al cliente. Puede actualizar su póliza elevando los límites de responsabilidad de su póliza o agregando:


  • Protección contra el robo de identidad y asistencia en casos

  • Protección contra la acumulación de agua o una bomba de sumidero que no funciona correctamente

  • Aumento de propiedad personal para artículos especiales.

  • Un reembolso por reconstruir con materiales verdes después de una pérdida

  • Servicio de recuperación de datos electrónicos

Si bien la cobertura de Allstate es de $1,356 por año en promedio, creemos que las características positivas de la compañía compensan su precio ligeramente superior al promedio. Además, puede reducir sus primas por debajo del promedio estatal al calificar para descuentos. Por ejemplo, podría ahorrar hasta un 25 % si tiene una póliza de automóvil y hasta un 20 % con un buen historial de seguros. Allstate ofrece otros descuentos según la antigüedad y el estado del revestimiento y el techo de su casa.

La experiencia en línea de Allstate se destaca de las otras compañías de Seguros de hogar de viviendas en Alaska que encuestamos. Como ocurre con la mayoría de las grandes aseguradoras, no es necesario ponerse en contacto con un agente si no lo desea. Allstate le permite recibir rápidamente una cotización y personalizar su póliza en línea antes de comprar cobertura. También puede usar la aplicación de la compañía para pagar facturas y administrar sus reclamos.

Los datos de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros indican que la empresa recibe menos quejas de las que sugiere su tamaño. Además, en 2018 solo una queja se originó en Alaska.

Lo mejor para seguros asequibles para propietarios de viviendas: Umialik Insurance Company

umialik
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El proveedor local Umialik ofrece el seguro más barato en Alaska en promedio, así como endosos que muchos habitantes de Alaska pueden encontrar útiles.

Descubrimos que Umialik Insurance Company tiene el seguro de vivienda más asequible en Alaska. Puede comprar cobertura por un promedio de $1,022 por año, aproximadamente un 21 % más barato que el precio medio del Seguro de hogars de viviendas en Alaska.

Umialik también tiene una variedad de descuentos que puede usar para reducir aún más sus primas. Podrías ahorrar dinero si:


  • Poseer una casa construida en los últimos 15 años

  • Actualice los sistemas eléctricos, de calefacción y de aire acondicionado de su hogar

  • Comprar cobertura de seguro de auto de Umialik

  • Tener un techo o material de revestimiento altamente calificado en su hogar

Una póliza estándar de Umialik contiene protección contra peligros que normalmente están cubiertos por otros proveedores, incluidos incendios, robos y caídas de objetos. Dado que Umialik es una empresa de Alaska, sus endosos están diseñados para atraer a los propietarios de viviendas que viven en el estado. Puede actualizar agregando cobertura para motos de nieve, protección contra animales y una póliza de seguro contra terremotos por separado .

A pesar de su precio asequible y las características de su póliza, Umialik no fue una de las empresas más convenientes que encuestamos. Hay muy poca información en el sitio web de Umialik, por lo que debe comunicarse con un agente para obtener detalles sobre su póliza y realizar una compra. Sin embargo, puede pagar sus facturas en línea e incluso programar pagos automáticos.

El mejor seguro de vivienda para una cobertura completa: COUNTRY Financial

País Financiero
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COUNTRY Financial ofrece la mayor variedad de actualizaciones de las empresas encuestadas.

Para los propietarios que buscan maximizar la protección de sus hogares contra las duras condiciones de Alaska, COUNTRY Financial es la mejor opción. COUNTRY Financial tiene tres niveles de cobertura de costos de reemplazo que pueden exceder hasta el 25% del límite de su póliza. Además, también puedes agregar:


  • Cobertura contra el aumento de la inflación

  • Bomba de sumidero y protección de respaldo de agua

  • seguro de terremoto

  • Robo de identidad y manejo de casos con hasta $25,000 para gastos

  • Protección para un muelle o embarcadero en su propiedad contra el peso del hielo o la nieve

  • Hasta $1 millón de cobertura de responsabilidad personal

Desafortunadamente, no pudimos obtener información sobre las tarifas del Seguro de hogars de viviendas de COUNTRY Financial. La cobertura de COUNTRY Financial tiende a ser más económica que el promedio en otros estados, y es posible que pueda reducir sus costos si tiene un sistema de calefacción seguro o una casa más nueva. En última instancia, debe solicitar un presupuesto para asegurarse de que su precio sea asequible para usted.

PAÍS Financial tiene el segundo menor número de quejas por su tamaño entre todas las compañías de Seguros de hogar de viviendas que encuestamos, según los datos de la NAIC. Además, tiene la menor cantidad de quejas de cualquier proveedor nacional que medimos en Alaska.

El mejor seguro de vivienda para familias de militares: USAA

Estados UnidosA
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Si es elegible para la cobertura, USAA ofrece el mejor Seguro de hogars de viviendas en el estado.

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Si usted es uno de los más de 10,000 miembros del servicio militar que viven en Alaska, o tiene un familiar que está en las fuerzas armadas, debería considerar comprar un Seguro de hogar de vivienda de USAA. La cobertura es generalmente asequible de USAA y viene con un servicio al cliente altamente calificado.

El costo promedio del Seguro de hogar de vivienda de USAA es de $1,181 por año, aproximadamente un 9% más barato que el promedio de Alaska. USAA no ofrece muchos descuentos, pero aún podría ahorrar dinero si combina una póliza de seguro de automóvil con USAA, tiene un sistema de seguridad para el hogar de ADT o tiene un buen historial de reclamos.

El seguro estándar para propietarios de viviendas de USAA viene con cobertura de costo de reemplazo incluida. Además, USAA incluye protección contra daños a su uniforme que ocurren mientras está en servicio activo o de reserva. Este servicio no tiene deducible.

Además, USAA recibe muchas menos quejas de lo que sugiere su tamaño. Según la NAIC, a nivel nacional, USAA recibió alrededor del 14% de las quejas esperadas por su participación de mercado en 2018. En el mismo período, no hubo quejas de Alaska.

Tarifas de Seguros de hogar de viviendas en Alaska: desglose ciudad por ciudad

Promediamos el costo del Seguro de hogar de vivienda en las ciudades más grandes de Alaska utilizando la información de cotización que recopilamos para esta encuesta. En la siguiente tabla, mostramos el costo del seguro en las 10 ciudades más pobladas de Alaska, así como la diferencia de precio de cada ciudad con respecto al promedio estatal.

Ciudad
Coste medio
% de diferencia del promedio estatal
Anclaje $1,057 -18%
Juneau $1,107 -14%
Fairbanks $1,248 -3%
Tejón $1,212 -6%
Knik-Fairview $1,096 -15%
Colega $1,163 -10%
Wasilla $1,237 -4%
Tanaína $1,096 -15%
lagos $1,113 -14%
sitka $953 -26%

Las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas en Alaska

Comparamos el índice de quejas de cada compañía según lo informado por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) para encontrar qué compañía de Seguros de hogar de viviendas en Alaska tiene el mejor servicio revisado. Además, examinamos las puntuaciones de satisfacción del cliente de JD Power cuando estaban disponibles.

Las compañías de Seguros de hogar de viviendas con el mejor servicio al cliente evaluado en Alaska son Farmers Insurance Company of Washington , COUNTRY Financial y USAA . JD Power también otorgó a USAA un 5/5 perfecto en su análisis del servicio al cliente de la industria.

Empresa
Valor NAIC
Poder de JD
soy mejor
Granja estatal 0.2 4/5 A++
Estados UnidosA 0.15 5/5 A++
Allstate 0.34 3/5 A+
libertad mutua 0,45 2/5 UN
PAÍS 0.13 3/5 A+
umialik 0.00 No clasificado A+
Horacio Mann 0.28 No clasificado UN
Farmers Insurance de Washington 0.12 3/5 UN

Peligros más comunes del Seguro de hogar de viviendas en Alaska: temperaturas bajo cero y terremotos

El clima de Alaska es conocido por ser duro en comparación con la mayor parte del resto del país. Además de sus temperaturas gélidas y vientos dañinos, el estado tiene la mayor cantidad de terremotos de cualquier parte del país. Si bien los terremotos no están cubiertos por las compañías de Seguros de hogar de viviendas, la mayoría de los efectos de las condiciones invernales de Alaska sí lo están, aunque algunos peligros pueden excluirse bajo ciertas condiciones.

Antes de comprometerse con cualquier acuerdo de Seguro de hogar de vivienda, debe asegurarse de comunicarse con un representante para aclarar las preguntas que pueda tener sobre el alcance de su protección. Saber cómo las diferentes empresas tratan los desastres naturales que su propiedad tiene mayor riesgo de experimentar es una forma útil de decidirse por un proveedor.

¿Necesitas un seguro contra terremotos?

Dado que Alaska es el estado con mayor actividad sísmica del país, es una buena idea considerar un seguro contra terremotos. Según el Centro de Terremotos de Alaska , más de 150 000 terremotos sacudieron el estado en los últimos cinco años, uno de los cuales fue el terremoto de Anchorage de 2018, que registró 7.1 en la escala de Richter y causó daños a la propiedad por alrededor de $30 millones.

A diferencia de otras formas de seguro, el costo del seguro contra terremotos tiene un precio de $1,000. Por esta razón, la cobertura puede exceder el costo de una póliza de Seguro de hogar regular. Las empresas pueden cobrar menos de $1 por cada $1,000 en partes del país donde no se esperan terremotos, pero los precios suelen subir donde aumenta el riesgo.


Imagine que desea contratar un seguro contra terremotos para su hogar.
Si desea comprar $250,000 de cobertura a $1 por póliza, le costaría $250 por mes por cobertura, o $3000 por año.

La frecuencia de los terremotos de Alaska significa que el costo del seguro contra terremotos puede ser más caro que en otras partes del país. Sin embargo, dado que las compañías de Seguros de hogar de viviendas no incluyen los terremotos como un riesgo cubierto, puede valer la pena comprar un endoso si su casa está en un área propensa a los terremotos.

¿El Seguro de hogar cubre la congelación de tuberías?

Alaska es el único estado con clima subártico. Afortunadamente, la mayoría de las pólizas de Seguro de hogars de viviendas protegen contra daños a su hogar derivados de tuberías congeladas, como fallas en el sistema y daños por agua . Los daños a su propiedad debido a la congelación generalmente están cubiertos siempre que haya tratado de calentar el lugar donde ocurrió el daño y haya cortado el suministro de agua cuando se dio cuenta del problema.

Si el clima frío de Alaska daña su plomería y tiene que presentar un reclamo, un ajustador visitará su hogar para asegurarse de que tomó las precauciones adecuadas para evitar daños. Sin embargo, si hay indicios de que sus tuberías estaban en malas condiciones antes de que ocurrieran los daños, o si el daño fue el resultado del envejecimiento de las tuberías, no estará cubierto.

¿Cómo elegimos las mejores compañías de Seguros de hogar de viviendas en Alaska?

Comparamos las tarifas de las compañías de Seguros de hogar de viviendas más grandes de Alaska, las características de sus pólizas y la reputación de servicio al cliente. Solicitamos cotizaciones de todos los códigos postales de Alaska utilizando un perfil para una propiedad asegurada por $273,100 y construida en 1985, el valor medio de las viviendas en Alaska y el año en que se construyeron.

Solicitamos tarifas a las siguientes empresas:


  • Granja estatal

  • Estados UnidosA

  • Allstate

  • Compañía de seguros Umialik

Lamentablemente, debido a limitaciones técnicas, no pudimos obtener tarifas de algunos de los otros proveedores más grandes del estado, incluidos:


  • libertad mutua

  • PAÍS Financiero

  • Horacio Mann

  • Compañía de seguros para agricultores de Washington

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.