Una póliza de seguro de auto mínima en Tucson cuesta un promedio de $1,318 por año. El costo promedio de una póliza de cobertura total es de $2825, o alrededor de $235 por mes. La mejor manera de ahorrar dinero es comparando las tarifas de varias aseguradoras. Su perfil de conductor, historial de accidentes y puntaje de crédito también influirán en estas cotizaciones.
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La compañía con la póliza de responsabilidad mínima más barata cuesta casi $2,000 menos que la aseguradora con la cobertura mínima más costosa, lo que demuestra por qué los conductores necesitan comparar cotizaciones de varias compañías.
- El seguro de auto más barato en Tucson
- El mejor servicio al cliente de la compañía de seguros en Tucson
- Tasas de seguro promedio por vecindario de Tucson
- Requisitos mínimos de seguro de auto en Arizona
El seguro de auto más barato en Tucson: CSAA
La aseguradora con la póliza de responsabilidad mínima más barata es CSAA , que tuvo un costo promedio anual de $659. Dos alternativas que vale la pena investigar son Progressive y Geico .
Los miembros militares actuales y anteriores deben obtener una cotización de USAA , que tiene la póliza mínima más barata en general.
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La póliza de seguro más barata es aquella que cumple con los requisitos mínimos establecidos por el estado. Si compras la cobertura de seguro de responsabilidad mínima, solo cubre el costo de los daños que causas a otros. No lo cubrirá en los casos en que su propio automóvil sea robado o dañado en un accidente.
Algunos conductores pueden beneficiarse de la compra de una póliza de cobertura completa, una con seguro integral y de colisión, pero su prima será más cara. Si tiene un automóvil viejo o de poco valor, probablemente no valga la pena pagar más por más cobertura.
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Rango
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Empresa
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Prima media anual
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|---|---|---|
| 1 | CSAA | $659 |
| 2 | Progresivo | $919 |
| 3 | Geico | $922 |
| 4 | Granja estatal | $1,292 |
| 5 | familia americana | $1,434 |
| 6 | Allstate | $1,599 |
| 7 | Hartford | $1,882 |
| 8 | granjeros | $2,615 |
| N / A* | Estados UnidosA | $539 |
La póliza de cobertura completa más asequible: Geico
La póliza de cobertura total de Geico es la más económica, con una tarifa promedio de $1,766 por año. Si no le importa gastar más, las siguientes opciones más económicas son CSAA y Progressive , que ofrecen primas promedio de $2,041 y $2,073, respectivamente.
Los miembros militares y los veteranos deben obtener una cotización de USAA , que tiene la póliza de cobertura total más barata de las nueve aseguradoras que revisamos.
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Rango
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Empresa
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Prima media anual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $1,766 |
| 2 | CSAA | $2,041 |
| 3 | Progresivo | $2,073 |
| 4 | Hartford | $2,219 |
| 5 | familia americana | $2,258 |
| 6 | Granja estatal | $2,740 |
| 7 | Allstate | $4,527 |
| 8 | granjeros | $6,220 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,579 |
Una póliza de cobertura total cuesta mucho más que una póliza mínima porque ofrece protección adicional. La póliza de cobertura completa de Geico es casi el doble de costosa que su póliza de responsabilidad mínima.
La cobertura de responsabilidad mínima está destinada a proteger a otros conductores, mientras que la cobertura completa lo protege a usted y a otras personas involucradas en un accidente. Una póliza de cobertura total incluye cobertura integral y de colisión .
La cobertura de colisión lo protege cuando choca contra otro vehículo, choca contra un objeto fijo o conduce sobre una carretera gravemente dañada. La cobertura integral lo protege contra «actos de Dios», que son eventos fuera de su control. Algunos ejemplos incluyen robo, desastres naturales y caída de objetos.
Le recomendamos que invierta en cobertura adicional si posee un automóvil que vale más de $3,000 o un vehículo que tiene menos de 10 años.
El seguro de auto de cobertura completa más barato para conductores jóvenes: CSAA
El proveedor de seguros más barato para conductores jóvenes es CSAA , que cuesta $3,363 por año en promedio. Las pólizas de Hartford y Geico también están por debajo del rango de precios de $4,000 para nuestro conductor de 18 años de edad de muestra.
El seguro puede ser costoso, especialmente para los conductores jóvenes. La edad es uno de los principales factores que las aseguradoras consideran al calcular su cotización de seguro. Los conductores menores de 20 años pueden pagar significativamente más que los conductores de 30 o 40 años, incluso si su aseguradora es la misma.
El conductor promedio de 18 años asegurado con Geico, una de las compañías más baratas, paga $2,096 más en promedio en comparación con su contraparte de 30 años.
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Rango
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Empresa
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Prima media anual
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|---|---|---|
| 1 | CSAA | $3,363 |
| 2 | Hartford | $3,630 |
| 3 | Geico | $3,862 |
| 4 | familia americana | $7,760 |
| 5 | Granja estatal | $8,851 |
| 6 | Progresivo | $9,526 |
| 7 | Allstate | $10,074 |
| 8 | granjeros | $14,134 |
| N / A* | Estados UnidosA | $5,060 |
Los jóvenes pueden encontrar que los precios siguen siendo demasiado caros después de comparar las tarifas. Pero hay otras formas de ahorrar dinero en el seguro de automóvil.
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Combina pólizas con tus padres o familiares. Asociarse con conductores de bajo riesgo es una buena manera de reducir su prima, así que pregúnteles a sus padres o familiares mayores acerca de unirse a su póliza. La prima general de una póliza combinada aumentará, pero es mucho más barata que el precio de una póliza separada.
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Pregunta a tu aseguradora por los descuentos. Muchas aseguradoras ofrecen descuentos por instalar dispositivos de seguridad, obtener buenas calificaciones y tomar clases de manejo seguro. El monto del descuento variará según la póliza de su aseguradora, pero se sumará a ahorros significativos.
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Póngase en contacto con varias aseguradoras. La diferencia entre las aseguradoras más baratas y las más caras puede ascender a más de $10.000. Consulte también a las pequeñas aseguradoras, ya que algunas pueden ofrecer mejores cotizaciones que las grandes empresas.
El seguro de auto más barato con un accidente anterior: State Farm
Cuando tiene un historial de accidentes, las aseguradoras lo verán como de alto riesgo y probablemente aumentarán su prima. El monto del aumento variará dependiendo de su aseguradora.
Farmers, por ejemplo, aumentó las primas de las pólizas de cobertura completa de sus clientes en un promedio de $2,639 después de un accidente, lo máximo de nuestras aseguradoras de muestra. Por otro lado, State Farm tuvo el aumento de tarifas más bajo. Los clientes pagaron $544 adicionales en promedio después de un accidente.
Las aseguradoras que menos aumentaron sus tarifas tras un accidente son:
- Granja estatal
- CSAA
- Estados UnidosA
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Rango
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Empresa
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Tarifas antes del accidente
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Tarifas después del accidente
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Diferencia
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|---|---|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $2,740 | $3,283 | $544 |
| 2 | CSAA | $2,041 | $2,655 | $614 |
| 3 | Estados UnidosA | $1,579 | $2,341 | $762 |
| 4 | Hartford | $2,219 | $3,196 | $977 |
| 5 | Geico | $1,766 | $2,768 | $1,002 |
| 6 | Progresivo | $2,073 | $3,319 | $1,246 |
| 7 | familia americana | $2,258 | $4,021 | $1,763 |
| 8 | Allstate | $4,527 | $6,675 | $2,147 |
| N / A* | granjeros | $6,220 | $8,859 | $2,639 |
Además de comparar las cotizaciones de las compañías de seguros, también debe preguntarles a las aseguradoras sobre los descuentos que ofrecen. Es posible que ya califique para algunos. Muchas aseguradoras tienen descuentos por instalar dispositivos de seguridad y asistir a clases de manejo defensivo.
Mejor servicio al cliente de la compañía de seguros en Tucson: USAA
Algunos conductores ven el precio como su prioridad número 1 cuando compran un seguro de automóvil, pero el servicio al cliente también debe tener en cuenta su decisión. Una aseguradora de mayor precio con un servicio excelente puede ser un mejor valor si está dispuesto a pagar más.
Nuestra encuesta de clientes actuales mostró que USAA tiene el mejor servicio en Arizona. USAA ha recibido comentarios positivos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), JD Power y AM Best Company. Sin embargo, USAA tiene requisitos de elegibilidad estrictos: solo califican los miembros militares, los veteranos y sus familias. Para el conductor promedio, American Family y State Farm son buenas opciones para considerar.
Todo el mundo quiere ahorrar dinero, pero los precios bajos no siempre compensan el mal servicio. Al presentar un reclamo, no desea lidiar con representantes de servicio groseros, un proceso de reclamos confuso y un largo tiempo de espera, además de lidiar con el estrés de un accidente.
Progressive, Geico y CSAA, que tienen el seguro de póliza mínima más barato, son los peor calificados en servicio al cliente en Tucson. Estas empresas podrían ayudarlo a ahorrar dinero, pero es posible que renuncie a una buena experiencia de usuario.
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Clasificación general
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Grupo
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% de encuestados que en general están extremadamente satisfechos con su reclamo más reciente
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% de encuestados que calificaron el servicio al cliente como «excelente»
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|---|---|---|---|
| 1 | Estados UnidosA | 78% | 62% |
| 2 | familia americana | 86% | 50% |
| 3 | Granja estatal | 73% | 46% |
| 4 | Allstate | 72% | 47% |
| 5 | Agricultores | 71% | 38% |
| 6 | Progresivo | 74% | 34% |
| 7 | Geico | 64% | 42% |
| 8 | CSAA | 44% | 32% |
La clasificación general tiene en cuenta tanto la satisfacción general como las clasificaciones de servicio al cliente.
Tasas de seguro promedio por vecindario de Tucson
Ciertas áreas de la ciudad tienen más gente, más accidentes o índices de criminalidad más altos, lo que puede hacer subir el costo del seguro del automóvil. El área más barata de Tucson, Diamond Bell Ranch, cuesta $193 menos por año en promedio que Midtown, una de las áreas más caras pero bulliciosas de la ciudad.
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Código postal
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Vecindario
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Tasa promedio anual de seguro de automóvil
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|---|---|---|
| 85701 | barrio viejo | $1,391 |
| 85706 | parque esmeril | $1,279 |
| 85708 | N / A | $1,323 |
| 85709 | Menlo Park | $1,366 |
| 85710 | Broadway Noreste / Terra Del Sol | $1,313 |
| 85711 | Rosemont Oeste / Alturas de Wilshire | $1,350 |
| 85712 | Centro de la ciudad | $1,356 |
| 85714 | Recinto ferial / Rose / Wakefield | $1,345 |
| 85716 | Palo Verde / Miramonte | $1,419 |
| 85719 | centro de tucson | $1,318 |
| 85721 | universidad del norte | $1,288 |
| 85730 | Corredor Coyote / Sur de Harrison | $1,306 |
Requisitos mínimos de seguro de auto en Arizona
El 1 de julio de 2020, el Departamento de Seguros de Arizona aumentó los requisitos mínimos de seguro del estado. Si compra un seguro de automóvil después de esta fecha, su póliza debe seguir nuevos estándares.
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Cobertura
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Límite mínimo
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|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $25,000 por persona/$50,000 por accidente |
| Responsabilidad por daños a la propiedad | $15,000 por accidente |
Los conductores que adquieran una póliza mínima antes del 1 de julio verán aumentados sus límites para reflejar el nuevo requisito una vez que se renueve su póliza. Esto aumentará el costo de la prima mínima de su póliza. Antes de este cambio, Arizona tenía uno de los requisitos de seguro más bajos del país.
Si bien el límite mínimo ha aumentado, los tipos de cobertura que debe obtener siguen siendo los mismos. La cobertura mínima no cubrirá los daños a su propio automóvil, por lo que deberá pagar de su bolsillo después de un accidente. Alentamos a los conductores con un automóvil nuevo o costoso a considerar comprar más cobertura.
Metodología
ValuePenguin analizó datos de seguros de automóviles de nueve compañías de seguros ubicadas en Arizona. Nuestro conductor predeterminado era un hombre de 30 años que era dueño de un Honda Civic EX 2015 y tenía un puntaje crediticio por debajo del promedio. Comparamos cotizaciones para el seguro de responsabilidad mínima.
Para las pólizas de cobertura completa en nuestro análisis, se establecieron los siguientes límites:
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Tipo de cobertura
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Límites de estudio
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|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Responsabilidad por daños a la propiedad | $25,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Integral y colisión | deducible de $500 |
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.