Las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas en Tulsa, OK

El precio promedio anual del seguro de auto en Tulsa es de $961, o alrededor de $80 por mes. La prima promedio de seguro de automóvil de cobertura total de la ciudad es de $3,028 o $252 cada mes. Tulsa tiene las tarifas de seguro de automóvil más caras de Oklahoma, pero aún puede encontrar tarifas asequibles.

Su historial de manejo, ubicación, perfil demográfico y aseguradora afectarán el costo de su prima.

Aseguradora más barata

Cheapest insurer

Lo mejor para el servicio al cliente

Best for customer service


Por ejemplo, las tarifas oscilan entre $1,748 y $5,626 en una póliza de cobertura total, según la aseguradora.
Pero puede ahorrar dinero comparando cotizaciones de varias aseguradoras.

  • El seguro de auto más barato en Tulsa
  • El mejor servicio al cliente en Tulsa
  • Vecindario de Tulsa con las tarifas de seguro más baratas
  • Requisitos mínimos de seguro de auto en Tulsa, Oklahoma

¿El seguro de auto más barato en Tulsa? Oficina de agricultura de Oklahoma

Farm Bureau ofrece el seguro de auto más barato en Tulsa, con un precio de prima promedio de $629. Si no le importa gastar un poco más, State Farm es una alternativa que vale la pena.

Los miembros militares actuales y los veteranos deben obtener una cotización de USAA , que tiene la tarifa general más económica con una prima promedio de $488.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Tulsa

¿Actualmente asegurado?

La póliza de seguro con el costo más bajo es una póliza de responsabilidad mínima, o la menor cantidad de cobertura requerida para conducir legalmente.

Si tiene un automóvil nuevo o costoso, es una buena idea buscar una cobertura adicional. Las pólizas con el seguro mínimo requerido no le reembolsarán si su automóvil es robado, destrozado o dañado.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Oficina de agricultura de Oklahoma $629
2 Granja estatal $661
3 Progresivo $864
4 Allstate $906
5 Refugio $1,251
6 Geico $1,315
7 Agricultores $1,578
N / A* Estados UnidosA $488

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

¿El seguro de cobertura completa más barato? Granja estatal

Puede encontrar la póliza de cobertura completa más asequible en Tulsa en State Farm and Farm Bureau . Sus primas promedio cuestan alrededor de $800 menos que el promedio de la ciudad, una diferencia de precio significativa.

USAA es otra gran opción y es alrededor de $8 más barato que Farm Bureau. Sin embargo, la compañía tiene requisitos de elegibilidad muy estrictos.

Rango
Compañía de seguros
Prima media anual
1 Granja estatal $1,748
2 Oficina de agricultura de Oklahoma $2,160
3 Allstate $2,823
4 Progresivo $2,872
5 Refugio $3,122
6 Geico $3,721
7 Agricultores $5,626
N / A* Estados UnidosA $2,152

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Oklahoma tiene la décima tasa más alta de seguro de automóvil de cobertura total en el país. El costo promedio de la cobertura completa en Tulsa es tres veces más alto que el costo de una póliza de responsabilidad mínima. Sin embargo, la póliza de cobertura completa ofrece un tipo distinto de protección financiera.

Un plan de seguro de cobertura total cumple con los requisitos mínimos del estado e incluye colisión y cobertura integral .


  • La cobertura de colisión lo protege financieramente de los daños causados ​​por una colisión con un objeto u otro vehículo.
    Esta es una de las formas más comunes en que ocurren los accidentes.

  • La cobertura integral lo protege financieramente de circunstancias fuera de su control, como tormentas, robo y caída de objetos.
    Estos son conocidos como «actos de Dios».

Le sugerimos que obtenga cobertura adicional o aumente los límites de su cobertura si su automóvil tiene menos de una década o está valuado en más de $3,000.

¿La póliza de cobertura completa más barata para jóvenes? Granja estatal

State Farm es la aseguradora más barata para conductores jóvenes en Tulsa, con un costo anual promedio de $5,055. Si usted es un miembro militar actual o un veterano, vale la pena investigar USAA debido a su servicio al cliente de alta calidad y su descuento en vehículos almacenados. Pero sus primas son $262 más caras que las primas de State Farm.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Granja estatal $5,055
2 Oficina de agricultura de Oklahoma $6,695
3 Refugio $7,944
4 Allstate $9,341
5 Geico $9,419
6 Progresivo $10,218
7 Agricultores $11,538
N / A* Estados UnidosA $5,317

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Comprar un seguro de auto es difícil para una persona joven. Los adolescentes y adultos jóvenes tienen más probabilidades de tener accidentes que los conductores mayores, lo que los hace más riesgosos de asegurar. Como resultado, los conductores jóvenes pagan más por el seguro del automóvil. Si los precios enumerados en la tabla anterior están fuera de su presupuesto, esto es lo que puede hacer:

  • Considere una póliza de seguro combinada con sus padres. Los adultos de mediana edad se consideran una inversión menos riesgosa para las compañías de seguros. Por lo general, obtener una póliza combinada o para varios autos con tus padres es más económico que tener pólizas de seguro separadas.
  • Busque en el sitio web de su aseguradora sus ofertas de descuento. Muchas aseguradoras, especialmente las grandes, otorgan grandes descuentos a sus conductores. Es posible que ya califique para algunos. Las grandes aseguradoras como Geico incluso ofrecen descuentos si obtiene calificaciones sobresalientes en la escuela.
  • Reúna y compare cotizaciones de múltiples aseguradoras. Aunque Farm Bureau y State Farm tienen las tarifas más económicas tanto para pólizas de cobertura completa como de cobertura mínima, debe comunicarse con tantas aseguradoras como sea posible para asegurarse de obtener la mejor oferta.

El plan de cobertura total más económico para conductores con historial de accidentes

Farm Bureau y State Farm aumentaron las tarifas de las primas para sus conductores de Tulsa en la menor cantidad después de un accidente.

Rango
Empresa
Cotización de Seguro de Auto antes del accidente
Cotización de Seguro de Auto después de un accidente
Diferencia
1 Oficina de agricultura de Oklahoma $2,160 $2,378 $217
2 Granja estatal $1,748 $2,038 $290
3 Allstate $2,823 $3,943 $1,120
4 Refugio $3,122 $4,921 $1,800
5 Progresivo $2,872 $4,733 $1,861
6 Geico $3,721 $5,958 $2,237
7 Agricultores $5,626 $7,889 $2,263
N / A* Estados UnidosA $2,152 $3,040 $888

*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.

Los conductores con un historial de accidentes pueden tener dificultades para comprar un seguro barato en comparación con un conductor sin ningún accidente registrado. Sin embargo, es posible encontrar tarifas asequibles si investiga varias empresas.

¿El mejor servicio de compañía de seguros en Tulsa? Oficina de la granja

La mejor aseguradora en Tulsa es aquella que tiene opciones de cobertura asequibles y un servicio de primer nivel. Las empresas con el mejor servicio al cliente ofrecen tiempos de respuesta rápidos, agentes de fácil acceso y representantes comprensivos.

Las aseguradoras con el mejor servicio al cliente, medido por la frecuencia de las quejas de los clientes, son:

  • Oficina de agricultura de Oklahoma
  • Granja estatal
  • Refugio

Los clientes de Farm Bureau, que también tiene la opción de póliza mínima más económica, han dado críticas positivas sobre los agentes y el proceso de reclamos de la compañía. Los conductores han descrito a los agentes como complacientes y el proceso de reclamos como fluido.

Rango
Empresa
Cuota de mercado
Índice de quejas
1 Oficina de agricultura de Oklahoma 3,6% 0,45
2 Granja estatal 20,5% 0.57
3 Refugio 3,1% 0,61
4 Allstate 6,1% 0,69
5 Agricultores 9,4% 0.79
6 Estados UnidosA 5,6% 0.84
7 Progresivo 10,6% 0,94
8 Geico 7,1% 1.2
9 CSAA 2,8% 1.36
10 Liberty Mutua (Safeco) 5,6% 1.69

El índice de quejas se extrae de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros. La asociación analizó los 10 principales grupos de seguros en Oklahoma por cuota de mercado. Un índice de quejas más bajo indica una tasa más baja de quejas para una aseguradora, ajustada por el tamaño de su negocio. El índice de quejas se elaboró ​​para la compañía individual más grande de un grupo de seguros en Oklahoma, y ​​esa compañía se anotó entre paréntesis si su nombre difería del de la matriz.

Costo promedio del seguro, por código postal de Tulsa

Tulsa es una de las ciudades más grandes del país con muchas áreas distintas. Cada barrio tiene una tasa de criminalidad, tasa de accidentes y densidad de población diferente. Como resultado, las cotizaciones estimadas de su seguro de automóvil pueden variar en casi $100 según el lugar donde viva.

Los conductores que viven en Northridge, uno de los vecindarios más asequibles, pagan alrededor de $79 menos que los conductores en Midtown, que se encuentra en el corazón de la ciudad.

Código postal
Vecindario
Tasa promedio anual de seguro de automóvil
74103 Centro de la ciudad / Distrito de las artes de Brady $967
74104 Cherry Street / Renacimiento $965
74105 Centro de la ciudad $1,002
74106 parque universitario $980
74108 alturas de la torre $929
74110 Barrio Unido de Springdale $1,007
74112 norte de tulsa $989
74114 Canto del arce/prado de Mayo $984
74115 norte de tulsa $1,008
74117 turley $910
74119 Zona residencial/vista al río $975
74120 Parque Central $968
Mostrar todas las filas

Estadísticas de robo de autos en Oklahoma

Desafortunadamente para los residentes de Tulsa, la ciudad tiene la tasa de robo de autos más alta de las cuatro ciudades más pobladas de Oklahoma. OKC, o la ciudad de Oklahoma, es la ciudad más poblada del estado, pero tiene una tasa de robos un 19 % más baja que la tasa de robos de Tulsa.

Ciudad
Población
robos de autos
Robos por cada 100.000 habitantes
Tulsa 403,147 1,349 334.6
Ciudad de Oklahoma 652,936 1,763 270.0
normando 124,577 164 131.6
Flecha rota 109,663 66 60.2

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe uniforme semestral preliminar sobre delitos del FBI de 2019.

Compañías de seguros de auto en Tulsa

Las 10 aseguradoras más grandes de Oklahoma comprenden el 70,3% de las primas directas suscritas en el estado. De los 10, State Farm , Progressive y Farmers emiten la mayor cantidad de primas.

Si está debatiendo si recibir cobertura de una pequeña aseguradora o de una corporación más grande, tenga en cuenta las siguientes ventajas y desventajas:


  • Las aseguradoras grandes suelen tener más opciones de descuentos y pólizas que las aseguradoras más pequeñas.
    Las grandes empresas tienden a tener una mejor estabilidad financiera y pueden utilizar recursos para ofrecer a los conductores más descuentos o ahorros.

  • Las pequeñas aseguradoras pueden brindar a los conductores una experiencia más personalizada que las grandes empresas.
    Al presentar un reclamo, es posible que se encuentre hablando con un agente, en lugar de varios, durante todo el proceso.

Rango
aseguradoras
Primas directas suscritas
Porcentaje de primas directas
1 Granja estatal 643,969 18,93%
2 Progresivo 422,523 12,42%
3 Agricultores 311,148 9,15%
4 Geico 244,141 7,18%
5 Corporación Allstate 220,246 6,47%
6 libertad mutua 163,926 4,82%
7 Oficina de la granja 116,306 3,42%
8 Refugio 102,230 3,00%
9 Viajeros 87,341 2,57%
10 CSAA 79,956 2,35%
N / A* Estados UnidosA 187,726 5,52%

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Requisito mínimo de seguro en Tulsa

Tulsa sigue las normas de seguros de automóviles establecidas por el estado. Oklahoma tiene los siguientes requisitos de cobertura para sus conductores:

Cobertura del seguro
Límites mínimos de Oklahoma
Lesiones corporales (BI) $25,000 por persona/$50,000 por accidente
Daños a la propiedad (PD) $55,000por accidente

Si bien la póliza de responsabilidad mínima es la opción de seguro de automóvil más barata, es posible que no le brinde suficiente protección financiera. La responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad sirve para proteger a otros conductores y su propiedad. Una póliza mínima no pagará por su propio automóvil si está dañado.

Metodología

ValuePenguin analizó datos de ocho empresas ubicadas en Tulsa. El conductor de muestra para nuestro estudio es un hombre de 30 años que posee un Honda Civic EX 2015. Nuestro conductor tampoco tenía historial crediticio y buscó cotizaciones para una póliza de cobertura mínima, a menos que se indique lo contrario.

Al obtener cotizaciones para una póliza de cobertura total, se utilizaron los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.