El seguro de responsabilidad civil para automóviles más barato en Texas: State Farm
Para la cobertura de responsabilidad mínima, State Farm ofrece las cotizaciones más económicas en Texas a $450 por año . Eso es un 32 % más barato que el costo promedio de la cobertura mínima en Texas, que es de $666 al año.
Otras compañías baratas incluyen USAA y Geico , aunque USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Texas
El costo mensual promedio del seguro de automóvil en Texas es de $56 por una póliza de responsabilidad mínima.
Las cotizaciones de seguro de auto más baratas de Texas para cobertura mínima
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| Granja estatal | $450 | $38 |
| Geico | $603 | $50 |
| Lechería | $776 | $65 |
| Cachero | $819 | $68 |
| A escala nacional | $873 | $73 |
| Estados UnidosA* | $477 | $40 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Si está buscando el seguro de automóvil más barato posible, puede comprar una póliza que solo cumpla con los requisitos mínimos del estado de Texas para el seguro de responsabilidad civil. Las pólizas de responsabilidad mínima son baratas, pero es posible que no lo protejan mucho después de un accidente.
Por ejemplo, el límite de responsabilidad por lesiones corporales para las pólizas de Texas es de solo $ 60,000 por accidente, lo que puede no cubrir los costos de las lesiones en un accidente importante. Y las pólizas de responsabilidad mínima no cubren los daños a su automóvil, que se incluyen en el seguro integral y de colisión incluido en una póliza de cobertura completa.
Las cotizaciones de seguro de auto de cobertura completa más baratas: State Farm
Las aseguradoras más baratas de cobertura total en Texas son las mismas que las de responsabilidad mínima: State Farm, USAA y Geico. .
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State Farm : esta es la aseguradora más barata en general. Una póliza de cobertura completa de State Farm cuesta un promedio de $1,094 por año.
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USAA : Las pólizas de cobertura completa con USAA cuestan un promedio de $1,403 por año, aunque debe calificar para ser miembro.
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Geico : A $1,448 por año, Geico sigue siendo al menos $789 por año más barato que cualquier otra aseguradora excepto State Farm y USAA.
Las compañías de seguros de automóviles más baratas de Texas para una cobertura total
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| Granja estatal | $1,094 | $91 |
| Geico | $1,448 | $121 |
| Cachero | $2,237 | $186 |
| A escala nacional | $2,400 | $200 |
| Lechería | $2,649 | $221 |
| Estados UnidosA* | $1,403 | $117 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
La cobertura total se refiere al seguro de automóvil que incluye seguro integral y de colisión. En Texas, el costo promedio anual de una póliza de cobertura total es de $1,872.
Las pólizas de cobertura completa pueden variar en precio y cobertura entre las aseguradoras. Por ejemplo, las pólizas de Dairyland cuestan un promedio de $2,649 por año en Texas, casi dos veces y media más caras que las de State Farm. Es por eso que debe comparar las cotizaciones de las principales compañías de seguros en Texas para encontrar la mejor oferta para usted.
Las cotizaciones de seguro de auto más baratas de Texas después de una multa por exceso de velocidad: State Farm
Una multa por exceso de velocidad en su historial de manejo también puede afectar las tarifas de su seguro de automóvil, aunque generalmente no tanto como un accidente con culpa. Nuestro análisis encontró que las tarifas promedio de seguros de automóviles en Texas aumentan en un 93% para un conductor con una sola multa por exceso de velocidad en su registro.
State Farm y Chubb, sin embargo, pueden cobrar las mismas tarifas antes y después de una multa por exceso de velocidad. Recomendamos a los conductores de Texas que recibieron una multa por exceso de velocidad que consideren una póliza de Geico o State Farm. Estas compañías ofrecen pólizas de cobertura completa asequibles, cada una por lo menos $399 más barata que el promedio.
Las compañías de seguros de automóviles más baratas de Texas después de una multa por exceso de velocidad
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| Granja estatal | $1,094 | $91 |
| Geico | $1,717 | $143 |
| Cachero | $2,237 | $186 |
| A escala nacional | $2,914 | $243 |
| Lechería | $3,148 | $262 |
| Estados UnidosA* | $1,585 | $132 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato después de un accidente con culpa: State Farm
Uno de los factores más importantes que afectan las tarifas de seguro de automóvil es su historial de manejo. Si tiene la culpa de un accidente en Texas, las aseguradoras aumentarán sus tarifas de cobertura completa en un promedio del 149%. Tras subir las tarifas, las empresas más baratas se mantuvieron igual: State Farm, Geico y USAA.
Las compañías de seguros de automóviles más baratas de Texas después de un accidente
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| Granja estatal | $1,294 | $108 |
| Geico | $2,214 | $185 |
| Cachero | $3,408 | $284 |
| Lechería | $3,519 | $293 |
| A escala nacional | $3,768 | $314 |
| Estados UnidosA* | $2,115 | $176 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Los conductores que recientemente estuvieron involucrados en un accidente deben consultar State Farm, ya que el cambio en las tarifas es relativamente menor ($200).
Seguro de auto más barato después de un DUI: State Farm
Los tejanos que reciben una citación por conducir bajo la influencia (DUI) pueden encontrar que sus tarifas aumentan en un 185%, de $1,872 antes de una citación a $3,114 después de un accidente. State Farm, Geico y USAA siguen siendo las aseguradoras más asequibles para los conductores, y ofrecen tarifas que son un 36 %, 16 % y 32 % más baratas que el promedio estatal, respectivamente.
Las compañías de seguros de automóviles más baratas de Texas después de un DUI
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| Granja estatal | $2,001 | $167 |
| Geico | $2,607 | $217 |
| Lechería | $2,663 | $222 |
| Cachero | $4,459 | $372 |
| A escala nacional | $4,839 | $403 |
| Estados UnidosA* | $2,115 | $176 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Dairyland se destaca de otras aseguradoras por su mínimo aumento de tarifas después de un DUI. La prima anual de Dairyland es solo $14 más cara para los conductores con DUI. Sin embargo, las aseguradoras más baratas en general son State Farm, Geico y USAA, de acuerdo con la tendencia estatal.
El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: State Farm
Las compañías de seguros establecen tarifas en función del riesgo percibido que representa un conductor, y muchos consideran que los conductores con un puntaje de crédito bajo tienen más probabilidades de presentar un reclamo que los conductores con un crédito justo, bueno o excelente. State Farm es la opción más económica para conductores con mal crédito, con una tasa promedio de $2,034 por año para cobertura completa.
El seguro de auto más barato de Texas para conductores con mal crédito
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Empresa
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Tarifa anual
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| Granja estatal | $2,034 | $169 |
| A escala nacional | $2,996 | $250 |
| Geico | $3,022 | $252 |
| Lechería | $3,301 | $275 |
| Cachero | $3,408 | $284 |
| Estados UnidosA* | $2,122 | $177 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las tarifas asequibles de State Farm lo convierten en la mejor opción para los conductores con un puntaje crediticio bajo en Texas.
Las cotizaciones de seguro de auto más baratas para conductores jóvenes en Texas
Los conductores adolescentes tienen más probabilidades de tener accidentes que los conductores adultos, lo que hace que las aseguradoras los consideren más riesgosos para asegurar. Las primas de cobertura mínima promedio para un conductor tejano de 18 años son un 221 % más altas que las primas para un conductor de 30 años.
ValuePenguin recomienda que los conductores adolescentes obtengan un seguro de cobertura completa si es posible. La diferencia de costo es significativa; la prima anual promedio para la cobertura mínima es de solo $2,136, en comparación con $5,099 para la cobertura completa. Sin embargo, tener una cobertura integral y de colisión es particularmente útil para los adolescentes, que estadísticamente tienen más probabilidades de tener un accidente y necesitan pagar las reparaciones de su automóvil.
Las compañías de seguros de automóviles más baratas de Texas para conductores adolescentes
Geico ofrece a los adolescentes de Texas las mejores tarifas para cobertura mínima. Una póliza anual cuesta $1,329, que es $807 más barata que el promedio estatal. Las mejores tarifas para cobertura completa también provienen de Geico, que cobra a los conductores adolescentes $3,082 al año.
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Empresa
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Solo responsabilidad
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Cobertura completa
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|---|---|---|
| Geico | $1,329 | $3,082 |
| Granja estatal | $1,533 | $3,246 |
| Cachero | $2,580 | $5,771 |
| Lechería | $2,638 | $6,722 |
| A escala nacional | $3,762 | $9,248 |
| Estados UnidosA* | $976 | $2,526 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Texas
State Farm tiene tarifas asequibles y una de las mejores calificaciones de servicio al cliente en Texas.
Las mejores aseguradoras equilibran la asequibilidad y la experiencia para brindar a los conductores un gran valor. Según las calificaciones del editor de ValuePenguin, que tienen en cuenta las opciones de cobertura, el servicio al cliente y las tarifas, State Farm es la mejor compañía de seguros de automóviles en Texas.
Geico, USAA y Chubb también son buenas compañías, aunque no todos calificarán para USAA, y las cotizaciones de Chubb a menudo están en el extremo superior.
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Empresa
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Calificación del editor |
Poder de JD |
soy mejor |
|---|---|---|---|
| Granja estatal |
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838 | A++ |
| Geico |
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832 | A++ |
| Cachero |
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NR | A++ |
| A escala nacional |
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831 | A+ |
| Lechería |
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NR | A+ |
| Estados UnidosA |
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879 | A++ |
Coste medio del seguro de coche en Texas por ciudad
Veribest es la ciudad más barata de Texas para seguros de automóviles, con una cotización promedio de $1,500 por año para una póliza de cobertura total. Aldine es la ciudad más cara con $2,458 por año.
¿Cuánto paga la gente en promedio por un seguro de automóvil en el estado de Texas? Para una póliza de cobertura mínima, es de $666 por año. Y aquellos que busquen una póliza de cobertura total pagarán un promedio de $1,872 por año. En todo el estado, las tarifas promedio pueden variar en $958 por año para una cobertura completa.
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Ciudad
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Coste medio anual
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Porcentaje del promedio
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|---|---|---|
| abad | $1,664 | -11% |
| abernathy | $1,730 | -8% |
| abilene | $1,722 | -8% |
| Abram | $2,173 | dieciséis% |
| As | $1,831 | -2% |
Seguro de automóvil en Texas: requisitos mínimos de seguro de responsabilidad civil
Texas establece límites mínimos de responsabilidad de seguros de automóviles en todo el estado. Otros tipos de cobertura son opcionales, como colisión e integral, protección contra lesiones personales y cobertura contra automovilistas sin seguro.
Seguro de responsabilidad por lesiones corporales (BI): $30,000 por persona/$60,000 por accidente
Seguro de responsabilidad por daños a la propiedad (PD): $25,000 por accidente
Por lo general, recomendamos aumentar sus límites de cobertura más allá de los mínimos exigidos por el estado. Si te ves involucrado en un accidente automovilístico grave, tu aseguradora solo te cubrirá hasta los montos de tu póliza. Estará pendiente de cualquier factura médica o costos de reparación de automóviles que excedan los límites de su seguro de automóvil.
Preguntas frecuentes
¿Qué compañía tiene el seguro de auto más barato en Texas?
State Farm tiene la mejor tarifa para la cobertura mínima, a un precio promedio de $450 por año, y la tarifa más baja para la cobertura total, a $1,094 al año. Pero tenga en cuenta que la tarifa de cada uno será diferente según el lugar donde vivan, el automóvil que tengan y su historial de manejo.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Texas?
Descubrimos que el precio promedio del seguro de automóvil en Texas es de $666 por año, o $56 por mes, para la cobertura mínima. El costo promedio de la cobertura total, que incluye cobertura integral y colisión, es de $1872 por año o $156 por mes. Pero tenga en cuenta que pagará una tarifa diferente según su perfil de conductor.
¿Por qué el seguro de auto es tan caro en Texas?
Para una póliza de cobertura completa, el seguro en Texas es un 4 % más barato que el promedio nacional, pero es uno de los estados más caros para seguros de automóviles en el Sur. Nuestro estudio encontró que Texas se clasifica como el estado 21 más caro para una póliza de cobertura mínima, con un promedio de $672 por año. Parte de la razón por la que es más caro es que Texas tiene requisitos mínimos de seguro más altos que muchos otros estados. Texas también tiene varias ciudades importantes con mucho tráfico, lo que aumenta los riesgos de accidentes automovilísticos y robos.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Texas?
La cantidad mínima de seguro requerida en Texas es de $30,000 por persona/$60,000 por choque de cobertura de responsabilidad por lesiones corporales y $25,000 por choque de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad. Sin embargo, debe considerar obtener más cobertura en función de su patrimonio neto, el valor de su automóvil y la frecuencia con la que conduce.
¿Puedo obtener un seguro de automóvil barato sin depósito en Texas?
Ninguna aseguradora le permitirá obtener cobertura sin pagar al menos algo de dinero, pero algunas aseguradoras requieren primeros pagos más pequeños que otras.
Metodología
Recopilamos miles de tarifas de los códigos postales de todo Texas para las aseguradoras más grandes. Usamos un controlador de muestra con el siguiente perfil:
hombre de 30 años
Conduce un Honda Civic EX 2015
Crédito promedio
La póliza base para el estudio fue una póliza de cobertura total:
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Tipo de cobertura
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Límites de estudio
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|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Protección contra lesiones personales | $10,000 |
| Responsabilidad por daños a la propiedad | $25,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Integral y colisión | deducible de $500 |
Para nuestra póliza de cobertura mínima, recopilamos cotizaciones para una póliza con los límites mínimos requeridos en Texas.
Para otros análisis de tarifas (puntuación crediticia, historial de accidentes), la póliza base mencionada anteriormente se cambió para reflejar el nuevo conductor. Las tarifas para conductores jóvenes se cotizan como pólizas de cobertura mínima, a menos que se indique lo contrario.
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.