Las cotizaciones de seguro de auto más baratas en Tennessee: State Farm
State Farm ofrece el seguro de automóvil de cobertura mínima más económico en Tennessee. A $361 por año, su póliza de cobertura mínima cuesta un 39% menos que el promedio estatal.
El costo promedio del seguro de automóvil en Tennessee es de $514 por año, o $43 por mes, por responsabilidad mínima.
Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Tennessee
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $314 | $26 |
| Geico | $382 | $32 |
| Agricultores | $394 | $33 |
| Érie | $503 | $42 |
| Progresivo | $579 | $48 |
| Allstate | $724 | $60 |
| A escala nacional | $902 | $75 |
| Estados UnidosA | $312 | $26 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las pólizas de responsabilidad mínima son la forma de seguro más barata en Tennessee porque brindan el nivel más bajo de cobertura que puede tener legalmente en el estado. Las primas económicas pueden hacer que el seguro de automóvil de cobertura mínima parezca la mejor opción, pero si se ve involucrado en un accidente, podría terminar pagando más de su bolsillo a largo plazo.
Una póliza de cobertura mínima solo cubre las lesiones y daños a la propiedad del otro conductor. No paga por daños a su vehículo o lesiones a usted y sus pasajeros.
Es por eso que recomendamos que la mayoría de los conductores obtengan cotizaciones de seguro de automóvil de cobertura total en lugar de una póliza de cobertura mínima.
El seguro de auto de cobertura total más económico en Tennessee: State Farm
Los conductores de Tennessee pueden encontrar un seguro asequible de cobertura total de State Farm . A $911 por año, o $76 por mes, las cotizaciones de State Farm son un 41% más baratas que el promedio y $419 menos que la segunda aseguradora más barata, Geico.
El seguro de automóvil de cobertura total cuesta en promedio $1,534 por año en Tennessee, $1,020 más que una póliza de cobertura mínima.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $911 | $76 |
| Geico | $1,330 | $111 |
| Érie | $1,490 | $124 |
| Agricultores | $1,644 | $137 |
| Progresivo | $1,734 | $145 |
| Allstate | $2,059 | $172 |
| A escala nacional | $2,235 | $186 |
| Estados UnidosA | $871 | $73 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Los conductores de Tennessee que hayan servido en las fuerzas armadas o que pertenezcan a una familia de militares pueden obtener un seguro aún más económico de USAA . Una póliza de cobertura completa de USAA cuesta $871 al año, un 43 % más barata que el promedio estatal.
Una cotización de cobertura completa incluye cobertura integral y de colisión además de la cobertura de responsabilidad civil. La cobertura contra todo riesgo paga los daños a su automóvil que resulten de incidentes fuera de su control, como el robo y el clima, mientras que la cobertura contra colisiones paga los daños cuando usted tiene el control del vehículo. Si tiene un préstamo o arrendamiento de automóvil, su prestamista generalmente requerirá que tenga una cobertura completa.
Seguro de coche barato para conductores con incidencias previas
El costo del seguro de automóvil en Tennessee suele ser más caro para los conductores sin un historial de manejo limpio. Las aseguradoras ven incidentes como accidentes con culpa, infracciones de tránsito y DUI como signos de un conductor arriesgado, lo que generalmente resulta en un aumento de precios.
Más barato después de un boleto
Más barato después de un accidente
Más barato después de un DUI
Más barato con mal crédito
Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Tennessee
El seguro de auto más barato después de una multa por exceso de velocidad: State Farm
State Farm tiene las mejores cotizaciones para los conductores de Tennessee con una multa por exceso de velocidad reciente, a $993 por año para una cobertura total. Eso es más de $700 más barato que el promedio estatal de $1,736. Los conductores de Tennessee pueden esperar pagar un 13% más por el seguro de automóvil después de una multa por exceso de velocidad.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $993 | $83 |
| Geico | $1,330 | $111 |
| Érie | $1,539 | $128 |
| Agricultores | $1,644 | $137 |
| Progresivo | $2,256 | $188 |
| Allstate | $2,324 | $194 |
| A escala nacional | $2,763 | $230 |
| Estados UnidosA | $1,035 | $86 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las cotizaciones de seguro de auto más baratas después de un accidente: State Farm
Los conductores de Tennessee que tengan un accidente con culpa en su registro pueden encontrar un seguro de automóvil asequible de State Farm . Si bien la tarifa promedio para los conductores con un accidente culposo es de $2,144 por año por cobertura completa, los titulares de pólizas de State Farm pagan un 50 % menos: solo $1,074 al año o $90 al mes.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $1,074 | $90 |
| Agricultores | $1,644 | $137 |
| Érie | $1,890 | $158 |
| Geico | $2,326 | $194 |
| Progresivo | $2,678 | $223 |
| Allstate | $3,014 | $251 |
| A escala nacional | $3,276 | $273 |
| Estados UnidosA | $1,251 | $104 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las tarifas promedio en Tennessee aumentan en un 40% después de un accidente con culpa. Sin embargo, las compañías de seguros adoptan diferentes enfoques para un accidente con culpa, lo que puede incluir si usted tiene el perdón del accidente o no.
Por ejemplo, es posible que Farmers no aumente las tarifas en absoluto: la compañía cotizó la misma tarifa anual de $1,644 antes y después de un accidente con culpa. En contraste, Geico aumentó las tarifas en un 75 % después de un accidente con culpa, de $1330 al año a $2326.
La amplia variedad de costos entre las compañías de seguros destaca la importancia de comparar precios para encontrar las mejores tarifas, especialmente después de que haya cambiado su historial de manejo.
Cotizaciones de seguro de auto más baratas después de un DUI: Progresivo
Progressive ofrece las mejores tarifas a los conductores en Tennessee que tienen un DUI. Una póliza de cobertura total de Progressive cuesta $1926 por año, un 29 % más barata que el promedio estatal de $2704. Los conductores que son elegibles para USAA pueden aprovechar tarifas aún más bajas: $1,652 por año y 39% por debajo del promedio.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Progresivo | $1,926 | $161 |
| Granja estatal | $1,989 | $166 |
| Érie | $2,240 | $187 |
| Agricultores | $2,620 | $218 |
| Allstate | $2,871 | $239 |
| A escala nacional | $4,158 | $347 |
| Geico | $4,174 | $348 |
| Estados UnidosA | $1,652 | $138 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Conducir bajo la influencia en Tennessee puede aumentar sus tarifas más que cualquier otro delito. Las tarifas promedio aumentan en un 76 % después de un DUI, en comparación con el 13 % después de una multa por exceso de velocidad y el 40 % después de un accidente con culpa.
El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Geico
Los conductores de Tennessee con mal crédito pueden encontrar las mejores tarifas de Geico . La compañía ofrece un seguro de cobertura total por $1631 al año, un 39 % más barato que el promedio estatal.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Geico | $1,631 | $136 |
| Agricultores | $1,901 | $158 |
| Progresivo | $2,726 | $227 |
| A escala nacional | $2,808 | $234 |
| Allstate | $3,139 | $262 |
| Érie | $3,525 | $294 |
| Granja estatal | $4,329 | $361 |
| Estados UnidosA | $1,476 | $123 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El costo promedio del seguro de automóvil puede ser casi un 75 % más caro para los conductores con mal crédito en comparación con los que tienen un crédito promedio. Tener mal crédito puede resultar en primas de seguro de automóvil más altas porque los conductores con puntajes de crédito más bajos son estadísticamente más propensos a presentar un reclamo.
El seguro de auto más barato para conductores casados: State Farm
State Farm tiene las mejores cotizaciones de seguros de automóviles para parejas casadas en Tennessee. Los conductores casados pagan $911 al año por una póliza de cobertura completa de State Farm, 36 % por debajo del promedio estatal. State Farm ofrece la misma tarifa a conductores casados y solteros, pero sigue siendo la compañía más barata. Progressive ofrece a los conductores casados un descuento del 25 %, el más alto del estado.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $911 | $76 |
| Geico | $1,261 | $105 |
| Progresivo | $1,301 | $108 |
| Érie | $1,411 | $118 |
| Agricultores | $1,466 | $122 |
| Allstate | $2,041 | $170 |
| A escala nacional | $2,154 | $180 |
| Estados UnidosA | $760 | $63 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Los conductores casados generalmente pagan tarifas más bajas que los conductores solteros porque estadísticamente tienen menos probabilidades de tener accidentes automovilísticos. En Tennessee, los conductores casados pagan un promedio de $1413 por año, que es un 8% menos que los conductores solteros.
Las cotizaciones de seguro de automóvil más baratas para conductores jóvenes en Tennessee: Erie
Erie ofrece las tarifas de seguro de automóvil más económicas para conductores adolescentes en Tennessee. Una póliza de cobertura mínima con Erie cuesta $1,078 por año, un 44 % más barata que el promedio estatal. State Farm tiene la póliza de cobertura completa más económica, a $2,800 por año.
|
Empresa
|
Solo responsabilidad
|
Cobertura completa
|
|---|---|---|
| Érie | $1,078 | $3,135 |
| Granja estatal | $1,082 | $2,800 |
| Agricultores | $1,313 | $4,690 |
| Geico | $1,681 | $5,137 |
| Allstate | $2,439 | $7,375 |
| Progresivo | $3,112 | $8,729 |
| A escala nacional | $3,803 | $8,635 |
| Estados UnidosA | $956 | $2,401 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El costo promedio del seguro de automóvil de cobertura mínima para conductores de 18 años es de $1,933 por año, o $161 por mes, más de tres veces más caro que el costo para conductores de 30 años. Los conductores jóvenes son estadísticamente más propensos a tener accidentes que los conductores mayores, lo que hace que las tarifas de sus seguros sean más caras.
Recomendamos que los conductores más jóvenes compartan una póliza con un padre u otro conductor mayor, lo que a menudo resulta en tarifas más asequibles. Los buenos descuentos en cursos de seguridad para estudiantes y conductores también pueden ayudar a los conductores jóvenes a reducir sus tarifas .
El seguro de auto más barato para conductores jóvenes después de una multa: State Farm
Los conductores jóvenes con una multa por exceso de velocidad en su registro pueden encontrar las tarifas más asequibles en State Farm . Las primas cuestan $1202 al año para la cobertura mínima, que es un 42 % más barata que el promedio estatal.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $1,202 | $100 |
| Agricultores | $1,313 | $109 |
| Érie | $1,403 | $117 |
| Geico | $1,681 | $140 |
| Allstate | $2,816 | $235 |
| Progresivo | $3,296 | $275 |
| A escala nacional | $3,688 | $307 |
| Estados UnidosA | $1,059 | $88 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Los conductores jóvenes en Tennessee pueden esperar que sus tarifas aumenten en un 6% después de una multa por exceso de velocidad. Sin embargo, la cantidad que puede aumentar su prima varía según la compañía.
Farmers y Geico no aumentan las tarifas para los conductores jóvenes después de una sola multa por exceso de velocidad. Por otro lado, los conductores asegurados con Allstate pagan un 15 % más por la cobertura mínima después de una multa, más que cualquier otra compañía de nuestro estudio.
Las cotizaciones más económicas para conductores jóvenes después de un accidente: State Farm
State Farm también tiene las mejores tarifas de seguro de automóvil para conductores jóvenes involucrados en un accidente culposo: $1,322 por año para cobertura mínima y $866 más barato que el promedio estatal.
|
Empresa
|
Tarifa anual
|
Tasa mensual
|
|---|---|---|
| Granja estatal | $1,322 | $110 |
| Agricultores | $1,457 | $121 |
| Érie | $1,542 | $129 |
| Geico | $1,768 | $147 |
| Allstate | $2,997 | $250 |
| Progresivo | $3,467 | $289 |
| A escala nacional | $3,786 | $316 |
| Estados UnidosA | $1,164 | $97 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Un accidente con culpa puede hacer que las tasas de conductores jóvenes aumenten un 13 % en promedio. Aunque sus tarifas son más baratas, Erie tiene el mayor aumento de tarifas después de un accidente con culpa: 43%. Aunque los conductores jóvenes con Geico solo ven un aumento de tarifa del 5 %, sus tarifas de cobertura mínima siguen siendo $446 más caras que las de State Farm.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Tennessee
Erie tiene el mejor seguro de automóvil para los conductores de Tennessee, gracias a cotizaciones económicas y soporte altamente calificado.
Si el servicio al cliente es su principal prioridad, querrá considerar comprar un seguro de Erie. La compañía es nuestra elección como la mejor compañía en Tennessee en base a una calificación alta de nuestros editores, una excelente calificación de servicio al cliente de JD Power y una calificación de estabilidad financiera superior de AM Best. State Farm es otra buena opción para obtener un gran apoyo y cotizaciones asequibles.
|
Empresa
|
Calificación del editor |
Poder de JD |
soy mejor |
|---|---|---|---|
| Érie |
|
874 | A+ |
| Granja estatal |
|
859 | A++ |
| Geico |
|
843 | A++ |
| A escala nacional |
|
831 | A+ |
| Agricultores |
|
818 | UN |
| Allstate |
|
838 | A+ |
| Progresivo |
|
828 | A+ |
| Estados UnidosA |
|
890 | A++ |
La calificación de nuestro editor se determina analizando las tarifas de cada compañía en relación con sus competidores, las coberturas de póliza que ofrece y los puntajes de satisfacción del cliente.
Cotizaciones promedio de seguros de automóviles en Tennessee por ciudad
Memphis tiene las tasas de seguro de automóvil promedio más altas, y los residentes pagan $ 1,962 por año por cobertura completa. Los residentes de Bristol pagan las tarifas más económicas, a $1297 al año.
El lugar donde vive puede afectar las tarifas de su seguro de automóvil tanto como sus hábitos de manejo. Las tarifas de cobertura total en Tennessee varían en alrededor de $665 al año entre las ciudades más y menos costosas.
|
Ciudad
|
Tasa media anual
|
Porcentaje del promedio
|
|---|---|---|
| adams | $1,546 | 1% |
| adamsville | $1,543 | 1% |
| afton | $1,404 | -9% |
| Álamo | $1,557 | 1% |
| Alcoa | $1,494 | -3% |
Requisitos mínimos para la cobertura de seguro de auto en Tennessee
En Tennessee, el seguro de automóvil mínimo estatal incluye cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales, que paga las lesiones del otro conductor, y cobertura de responsabilidad civil por daños a la propiedad, que paga las reparaciones del otro conductor.
|
Cobertura
|
Límite
|
|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales (BI) | $25,000 por persona/$50,000 por accidente |
| Responsabilidad por daños a la propiedad (PD) | $15,000 por accidente |
Resumen del seguro de coche más barato en Tennessee
Cobertura mínima: State Farm
Cobertura completa: State Farm
Después de una multa por exceso de velocidad: State Farm
Después de un accidente culposo: State Farm
Después de un DUI: Progresivo
Mal historial crediticio: Geico
Conductores casados: State Farm
Conductores jóvenes: Erie
Conductores jóvenes tras una multa: State Farm
Conductores jóvenes después de un accidente: State Farm
Preguntas frecuentes
¿Tennessee requiere seguro de auto?
Sí, Tennessee requiere que los conductores tengan una cobertura de responsabilidad por lesiones corporales de al menos $25,000 por persona y $50,000 por accidente, más un mínimo de $15,000 de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad.
¿Cuál es la compañía de seguros de auto más barata en Tennessee?
State Farm es la compañía de seguros más barata para la mayoría de los conductores en Tennessee, con tarifas que comienzan en $314 por año para una póliza de seguro de responsabilidad mínima.
¿Cuánto cuesta el seguro en Tennessee?
El precio promedio del seguro para una póliza mínima estatal es de $43 por mes o $514 por año. El costo promedio de un seguro de cobertura total es de $128 por mes o $1,534 por año.
¿El seguro de automóvil es alto en Tennessee?
Las tarifas de seguro de automóvil en Tennessee son mucho más baratas en comparación con la mayoría de los otros estados. Solo hay 11 estados que tienen un promedio más económico para una póliza de cobertura total. Sin embargo, algunas de las ciudades más grandes tienen tasas mucho más altas. Por ejemplo, el costo del seguro de automóvil en Memphis es un 28 % más alto que el promedio del estado.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Memphis versus Nashville?
Los conductores en Memphis pagan las tarifas más altas del estado por un seguro de automóvil de cobertura total: $1,962 por año. El seguro para los conductores de Nashville es menos costoso, a $1,631 por año, pero las tarifas siguen siendo un 6% más altas que el promedio.
Metodología
Recopilamos miles de tarifas de los códigos postales de Tennessee para las aseguradoras más grandes del estado utilizando un conductor de muestra con el siguiente perfil:
hombre de 30 años
Conduce un Honda Civic EX 2015
Crédito promedio
La póliza base para el estudio era una póliza de cobertura completa con los siguientes límites:
|
Cobertura
|
Límite
|
|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Protección contra lesiones personales | $10,000 |
| Responsabilidad por daños a la propiedad | $25,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Integral y colisión | deducible de $500 |
Para nuestra póliza de cobertura mínima, cotizamos una póliza con los límites mínimos requeridos en Tennessee. Las tarifas para conductores jóvenes se compilaron utilizando una póliza de cobertura mínima.
Para otros análisis de tarifas (puntuación de crédito, historial de accidentes y estado civil), la póliza base mencionada anteriormente se cambió para reflejar el nuevo conductor.
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.