Tarifas de seguro de auto baratas en Seattle, Washington

El costo promedio del seguro de automóvil en Seattle es de $901 por año, o $75 por mes, para una póliza de cobertura mínima. La prima promedio de una póliza de cobertura total en Seattle es de $2,086 por año o $174 por mes.

Seattle, una de las ciudades más animadas y densamente pobladas del país, tiene una tasa de seguro de automóvil promedio que es un 23 % más cara que el promedio estatal: una diferencia de $395.

Con el fin de encontrar las tarifas más baratas posibles para sus antecedentes individuales, compare varias aseguradoras y compare precios.

La aseguradora más barata de Seattle

La aseguradora más barata de Seattle

Lo mejor para el servicio al cliente

Lo mejor para el servicio al cliente

La aseguradora más barata de Seattle ofrece tarifas anuales para una póliza de cobertura mínima de $692 en promedio. Comparativamente, la aseguradora más cara de la ciudad tiene un costo promedio de $1,451. Esta diferencia de precios destaca lo esencial que es obtener cotizaciones de varias empresas.

  • El seguro de auto más barato en Seattle
  • Las mejores compañías de seguros para servicio al cliente en Seattle
  • Barrio de Seattle con las tarifas de seguro más baratas
  • Requisitos mínimos de seguro de auto: Seattle, Washington

El seguro de auto más barato en Seattle: Progresivo

Progressive y Mutual of Enumclaw tienen las pólizas de seguro mínimo más baratas de Seattle. Si está dispuesto a gastar un poco más, State Farm y Geico son dos alternativas de las que vale la pena recibir cotizaciones.

Sin embargo, si usted es un miembro militar anterior o actual, es elegible para recibir un presupuesto de póliza de seguro de USAA , que tiene la póliza de seguro de cobertura mínima más económica en general.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Seattle

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Progresivo $692
2 Mutual de Enumclaw $713
3 Granja estatal $734
4 Geico $769
5 familia americana $1,046
6 Agricultores $1,390
7 Allstate $1,451
N / A* Estados UnidosA $411

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

La opción más barata para la cobertura de seguro es la póliza de responsabilidad mínima. En pocas palabras, la póliza de responsabilidad mínima es la cantidad más baja de cobertura que un conductor debe obtener antes de conducir legalmente en su estado.

Los conductores que están asegurados bajo una póliza de responsabilidad mínima no poseen ciertos tipos de protección. Su aseguradora no reembolsará financieramente los daños causados ​​a su automóvil por desastres naturales y choques si está firmado por debajo del nivel mínimo de cobertura.

Recomendamos que los conductores de Seattle opten por límites de cobertura más altos o protección de responsabilidad adicional si su automóvil tiene menos de diez años o está valorado en más de $3,000.

¿El seguro de cobertura completa más barato? Mutual de Enumclaw

Mutual of Enumclaw es la aseguradora de Seattle con la póliza de cobertura completa más económica de Washington. La póliza de responsabilidad total promedio de la compañía cuesta aproximadamente $1,471, $615 menos que el promedio de la ciudad. Geico es la segunda opción más económica para los conductores que buscan una póliza de cobertura completa y tiene una prima anual promedio de $1,607.

La aseguradora más barata en general, USAA , solo está disponible para miembros militares elegibles. Los conductores asegurados bajo USAA pagan un promedio de $1,159 por año, o $97 por mes.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Mutual de Enumclaw $1,471
2 Geico $1,607
3 Granja estatal $1,710
4 Progresivo $1,998
5 familia americana $2,473
6 Allstate $2,950
7 Agricultores $3,321
N / A* Estados UnidosA $1,159

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Los conductores con pólizas de cobertura total reciben protecciones adicionales que no brinda una póliza de responsabilidad mínima. Una póliza de cobertura total incluye cobertura integral y de colisión además del requisito de seguro mínimo estatal.

  • Cobertura integral : reembolsa los daños a su vehículo causados ​​por «actos de Dios» o eventos fuera de su control. Algunos ejemplos incluyen desastres naturales, robos o incendios.
  • Cobertura de colisión : reembolsa los daños a su vehículo causados ​​por chocar contra otro objeto. Algunos ejemplos incluyen chocar contra otro automóvil, conducir hacia una zanja o chocar contra un poste.

Es importante tener en cuenta que, si bien la cobertura completa ofrece diferentes tipos de protección para los conductores, es posible que no se adapte a sus necesidades individuales. Los conductores con vehículos nuevos o costosos deben considerar una cobertura adicional para proteger sus automóviles.

Póliza de cobertura completa más barata para jóvenes: Mutual of Enumclaw

Los conductores jóvenes en Seattle pueden encontrar las tarifas de seguro más bajas con Mutual of Enumclaw y Geico .

Si usted o un miembro de su familia tiene antecedentes militares, obtenga una cotización de USAA porque sus tarifas son más económicas que las de Geico.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Mutual de Enumclaw $3,824
2 Geico $4,968
3 Granja estatal $5,190
4 Agricultores $8,813
5 Progresivo $10,124
6 Allstate $10,487
7 familia americana $15,547
N / A* Estados UnidosA $4,393

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El costo promedio de una póliza de cobertura completa para un conductor joven es casi cuatro veces más alto que el precio promedio de una póliza completa para un conductor de 30 años. Los conductores adolescentes se clasifican como de alto riesgo porque estadísticamente tienen más probabilidades de verse involucrados en accidentes.

Los jóvenes que aún no son financieramente estables y tienen que pagar miles de dólares en costos universitarios tendrán dificultades para encontrar un seguro de automóvil asequible. Sin embargo, aquí hay algunas maneras de reducir su estimación de cotización:

  • Los adolescentes deben preguntarles a sus padres si pueden formar una póliza de seguro de automóvil combinada. Esta es una de las mejores formas de ahorrar dinero en el seguro si eres un conductor adolescente. Ser agregado al plan de seguro de sus padres es la mitad de costoso que comprar su propia póliza individual.
  • Consulte la oferta de descuento de cada aseguradora. Las grandes aseguradoras suelen tener una serie de descuentos disponibles para sus conductores. Puedes recibir descuentos por ser buen estudiante, completar cursos de manejo seguro y tener un historial libre de accidentes.
  • Investiga las pequeñas compañías de seguros. Hay muchas aseguradoras pequeñas ubicadas en Seattle. Algunos pueden tener tarifas que son incluso más baratas que las de compañías más grandes como State Farm o Geico.

El plan de cobertura total más económico para conductores con historial de accidentes

Las aseguradoras de Seattle que menos aumentaron las primas después de un accidente son Mutual of Enumclaw y State Farm.

El personal militar actual y anterior califica para una cotización de USAA , la aseguradora con la póliza de cobertura total más económica para conductores con antecedentes de accidentes.

Rango
Empresa
Cotización de Seguro de Auto antes del accidente
Cotización de Seguro de Auto después de un accidente
Diferencia
1 Mutual de Enumclaw $1,471 $2,023 $552
2 Granja estatal $1,710 $2,052 $342
3 Geico $1,607 $2,330 $723
4 familia americana $2,473 $3,749 $1,276
5 Allstate $2,950 $4,257 $1,308
6 Agricultores $3,321 $4,392 $1,071
7 Progresivo $1,998 $4,693 $2,695
N / A* Estados UnidosA $1,159 $1,606 $447

*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.

Los accidentes con culpa casi siempre aumentan su tasa de seguro anual.

Sin embargo, dependiendo de su aseguradora, estos aumentos pueden variar desde unos pocos cientos hasta miles de dólares. State Farm aumentó las tarifas de seguro de sus conductores en un promedio de $342 después de un accidente. Mientras tanto, Progressive duplicó con creces las primas anuales de sus conductores después de un accidente. Estas diferencias demuestran la importancia de comparar las tarifas de múltiples compañías de seguros.

Las mejores compañías de seguros para servicio al cliente en Seattle

Las aseguradoras no solo deben ser evaluadas en función de la asequibilidad de sus pólizas, sino también de la calidad de su servicio. Las aseguradoras con mejor servicio al cliente, medido por la frecuencia de quejas de los clientes, fueron:

  • PEMCO
  • Mutual de Enumclaw
  • Liberty Mutual (Seguridad de Ohio)

Rango
Empresa
Cuota de mercado
Índice de denuncias
1 PEMCO 4,73% 0.29
2 Mutual de Enumclaw 1,82% 0.34
3 Liberty Mutual (Seguridad de Ohio) 1,07% 0,64
4 Progresivo 8,51% 0.91
5 Agricultores (mediados de siglo) 2,04% 1.01
6 Viajeros (fuego estándar) 1,15% 1.13
7 Hartford 1,75% 1.13
8 Agricultores 3,60% 1.25
9 familia americana 2,86% 1.36
10 Geico 9,35% 1.63
11 Estados UnidosA 6,42% 1.79
12 Integón 1,48% 1.84
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Los datos de participación de mercado estaban a nivel de grupo de seguros para el estado de Washington, y los índices de quejas enumerados son para la entidad más grande por participación de mercado dentro de cada grupo.

Lidiar con un accidente o daño a su automóvil es lo suficientemente estresante. Tener una aseguradora que no responde, no está disponible en horarios convenientes o se comporta de manera poco profesional puede exacerbar toda la experiencia. Es importante que tenga en cuenta tanto el servicio al cliente como los costos de las primas al decidir sobre las aseguradoras.

Costo promedio del seguro, por código postal de Seattle

Las tarifas de su seguro de automóvil se ven afectadas por el área de Seattle en la que reside. Cada vecindario tiene su propia tasa de criminalidad, tasa de accidentes y densidad de población.

Los residentes del centro de Seattle, el área más barata de la ciudad, pueden esperar pagar un promedio de $830 por la póliza mínima de seguro de automóvil. Por otro lado, las personas que viven en Seward Park y Rainier Valley pagan un costo anual promedio de seguro de $982.

Código postal
Vecindario
Tasa promedio anual de seguro de automóvil
98101 Centro $830
98102 Eastlake/cascada $881
98103 Parque Woodland / Lago Verde $887
98104 SoDo / Centro $864
98105 Distrito Universitario $902
98106 Vista al río / Delridge $941
98107 Adams / Ballard $882
98109 Westlake/cascada $864
98112 Area Central $882
98115 Bryant $925
98116 Almirante del Norte / Oeste de Seattle $905
98117 Alturas leales / Ballard $882
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Estadísticas de robo de autos en Washington

Seattle tiene la tasa más baja de robo de automóviles de las cuatro ciudades más pobladas de Washington. En 2018, hubo aproximadamente 544 autos robados por cada 100,000 personas.

Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 100.000
tacoma 215,687 1,877 870.2
Spokane 218,222 1,678 768.9
vancouver 177,580 1,076 605.9
Seattle 742,759 4,042 544.2

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe sobre delitos de Washington de 2018 del FBI.

Compañías de seguros de automóviles en Seattle

State Farm , Progressive y Liberty Mutual son las tres compañías de seguros más grandes de Washington. Las cinco compañías de seguros más grandes representan más del 50 % de las primas directas emitidas a los conductores en el estado.

Si está debatiendo entre seleccionar una aseguradora pequeña o una aseguradora grande , hay algunos factores a considerar. Las grandes empresas a menudo tienen más ofertas de pólizas y descuentos para sus conductores en comparación con las pequeñas aseguradoras. Sin embargo, las pequeñas aseguradoras brindan a los consumidores una experiencia de servicio al cliente personalizada.

Rango
aseguradoras
Primas directas suscritas
Porcentaje de primas directas
1 Granja estatal 899,740 13,61%
2 Progresivo 746,398 11,29%
3 libertad mutua 719,486 10,88%
4 Geico 678,528 10,26%
5 Allstate 579,983 8,77%
6 Seguro de agricultores 405,500 6,13%
7 Seguro familiar estadounidense 266,432 4,03%
8 Viajeros 141,811 2,14%
9 el hartford 130,834 1,98%
10 A escala nacional 117,650 1,78%
N / A* Estados UnidosA 487,470 7,37%

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Requisito mínimo de seguro en Seattle, Washington

Washington requiere la siguiente cobertura para los conductores en el estado:

  • Responsabilidad por lesiones corporales : $ 25,000 por persona / $ 50,000 por accidente
  • Responsabilidad por daños a la propiedad : $ 10,000 por accidente

Aunque cumplir con el requisito mínimo de seguro es la opción más económica para los conductores, puede que no sea la mejor para sus necesidades. La responsabilidad por lesiones corporales y la responsabilidad por daños a la propiedad están destinadas a asegurar financieramente a otras personas y sus pertenencias en caso de accidentes. Si su automóvil resulta dañado en un choque, la cobertura mínima no será suficiente para protegerlo.

Metodología

Para realizar nuestro análisis, se recopilaron y analizaron datos de ocho compañías de seguros ubicadas en Seattle. Nuestro estudio utilizó un conductor de muestra masculino que tiene 30 años y es dueño de un Honda Civic EX 2015. A menos que se indique explícitamente, el conductor estaba comparando cotizaciones para una póliza de responsabilidad mínima.

Durante los casos en que nuestro conductor buscó tarifas de póliza de cobertura completa, se implementaron los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad por lesiones corporales $50,000 por persona / $100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona / $100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500
Protección contra lesiones personales $10,000

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.