Seguro de auto barato en Somerset, Kentucky


Farm Bureau ofrece las tarifas más bajas para cobertura de seguro de automóvil en Somerset, Kentucky, a $651 por año para cobertura mínima.

Eso es 56% más barato que el promedio de la ciudad de $1,489 por año. Muestra lo esencial que es recopilar cotizaciones de varias aseguradoras para asegurarse de encontrar el mejor precio.

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para una cobertura completa

Más barato para una cobertura completa

El seguro de auto más barato en Somerset: Farm Bureau

Las tarifas más bajas para la cobertura mínima que encontramos en Somerset provienen de Farm Bureau , que tiene una tarifa promedio de $651 por año. A $912 por año, Progressive también ofrece una tarifa considerablemente más baja que el promedio de la ciudad de $1,489.

Geico, con una tarifa de $1,264 por año, y Allstate, que cobra $1,274 por año, también ofrecen tarifas por debajo del promedio. Los precios de los seguros de automóviles en Somerset son más bajos que el promedio de Kentucky, que tiene algunas de las tasas de seguros más altas del país.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Somerset

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Oficina de la granja $651
2 Progresivo $912
3 Geico $1,264
4 Allstate $1,274
5 A escala nacional $1,895
6 Granja estatal $3,630
N / A* Estados UnidosA $797

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto de cobertura total más económico en Somerset: State Farm

Los conductores de Somerset que buscan el precio más bajo para un seguro de automóvil de cobertura total deben comenzar con State Farm . La tarifa promedio de la compañía de $1,624 es 43% menos costosa que el promedio de la ciudad. Farm Bureau es la segunda opción más barata, con un promedio de $247 más por año que State Farm.

El seguro de automóvil de cobertura completa no solo incluye los requisitos mínimos estatales de responsabilidad, sino que también incluye cobertura integral y de colisión. En promedio, pasar de la cobertura mínima a la cobertura total aumenta las tarifas en un 90 % en Somerset.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $1,624
2 Oficina de la granja $1,871
3 Progresivo $2,380
4 Geico $2,999
5 A escala nacional $3,009
6 Allstate $5,759
N / A* Estados UnidosA $2,154

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

  • Cobertura contra todo riesgo: Cubre daños a su automóvil causados ​​por eventos que no sean choques, como vandalismo, granizo o daños causados ​​por animales, así como robo.
  • Cobertura de colisión : cubre los daños que resultan de un choque, independientemente de la culpa. Eso incluye accidentes de un solo vehículo.


El Seguro de Auto más barato para conductores con incidencias previas

El historial de manejo es uno de los factores principales en la forma en que se establecen las tarifas de su seguro de automóvil. Si tiene un incidente como una multa por exceso de velocidad, DUI o un accidente en su registro, sus tarifas serán más altas porque estos incidentes indican que es más probable que presente un reclamo. El costo potencial adicional se le transfiere a usted.

Aquí están las mejores aseguradoras en Somerset para conductores que tienen:

  • Ha estado involucrado en un accidente con culpa: Farm Bureau
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: State Farm
  • Recibió una citación por DUI: State Farm
  • Un mal historial crediticio: State Farm


El seguro de auto más barato en Somerset después de un accidente: Farm Bureau

La opción más barata de seguro en Somerset después de un accidente con culpa es Farm Bureau . La tarifa de la compañía de $1,871 por año por cobertura total apenas supera a State Farm , que cobra $6 más por año.

Progressive, a $3,844, es la única otra opción ampliamente disponible más barata que el promedio de la ciudad. Los veteranos, los militares activos o ciertos familiares de militares pueden obtener cobertura de USAA, que es más económica que Progressive, Geico y Nationwide, pero aún más costosa que State Farm y Farm Bureau.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Oficina de la granja $1,871
2 Granja estatal $1,877
3 Progresivo $3,844
4 Geico $4,305
5 A escala nacional $4,490
6 Allstate $9,720
N / A* Estados UnidosA $3,267

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto más barato para conductores con una multa por exceso de velocidad: State Farm

State Farm ofrece las tarifas más bajas para los conductores de Somerset después de una multa por exceso de velocidad. La tarifa de la compañía de $1,750 por año por cobertura total es 51% más económica que el promedio de la ciudad. State Farm también es $121 por año más barato que la segunda mejor opción, Farm Bureau .

En promedio, una multa por exceso de velocidad aumenta las tarifas un 27% en Somerset. Farm Bureau y Geico, sin embargo, no aumentaron las tarifas en absoluto después de una sola multa por exceso de velocidad en nuestro estudio.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $1,750
2 Oficina de la granja $1,871
3 Geico $2,999
4 Progresivo $3,184
5 A escala nacional $5,799
6 Allstate $6,783
N / A* Estados UnidosA $2,781

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto más barato para conductores con DUI: State Farm

Un DUI conlleva sanciones extremadamente severas que pueden incluir enfrentar una multa elevada y perder su licencia. La violación, en la mayoría de los casos, provocará un aumento importante en las tarifas de su seguro. En Somerset, un DUI eleva las tarifas en un promedio de 68% a $4,758 por año para cobertura completa.

Para evitar ese tipo de aumento, la mejor opción es State Farm , que cobra $1,750 por año. Eso es 44% más barato que Progressive , que tiene una tarifa promedio de $3,115 después de un DUI en Somerset.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $1,750
2 Progresivo $3,115
3 Oficina de la granja $4,379
4 A escala nacional $5,799
5 Geico $7,068
6 Allstate $7,595
N / A* Estados UnidosA $3,602

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: State Farm

La mejor opción para los conductores con mal crédito en Somerset es State Farm , con una tarifa un 36 % más económica que el promedio de la ciudad. El precio promedio de State Farm de $2,563 por cobertura completa es $436 menos que la tarifa de Geico , la segunda opción más económica.

El mal crédito eleva las tasas de seguros de automóviles en un 58%, en promedio, en Somerset. Nationwide tuvo el menor aumento de precio, con un aumento del 29%.

Farm Bureau, a $3,400, y Progressive, a $3,718, son las únicas otras compañías con tarifas más económicas que el promedio de la ciudad, que es de $3,792.

Allstate tiene la tasa más alta para los conductores de Somerset con mal crédito, con un 58% más que el promedio de la ciudad. El mal crédito eleva las tasas más que una multa por exceso de velocidad en Somerset.

Rango
Empresa
Tasa media anual
1 Granja estatal $2,563
2 Geico $2,999
3 Oficina de la granja $3,400
4 Progresivo $3,718
5 A escala nacional $3,871
6 Allstate $5,976
N / A* Estados UnidosA $4,017

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto más barato para conductores jóvenes: State Farm

Las aseguradoras cobran más a los conductores jóvenes por el seguro de automóvil que cualquier otro grupo. Los conductores jóvenes tienen menos experiencia detrás del volante y, a menudo, son propensos a comportamientos de riesgo, lo que significa que tienen más accidentes.

Descubrimos que State Farm ofrece las mejores tarifas de seguro de automóvil para conductores jóvenes en Somerset. La tarifa promedio de la compañía es de $4,626 por año para cobertura completa, que es $619 por año menos que la tarifa de Farm Bureau .

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $4,626
2 Oficina de la granja $5,245
3 Progresivo $7,151
4 Geico $9,137
5 A escala nacional $10,118
6 Allstate $14,973
N / A* Estados UnidosA $4,407

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Compañías de seguros de auto con el mejor servicio al cliente en Kentucky

Si bien el precio es un factor importante al elegir una compañía de seguros, también debe tenerse en cuenta un buen servicio al cliente. Después de un accidente o incidente, un buen servicio facilitará las cosas en un momento estresante.

Recomendamos a USAA, Allstate y State Farm como las aseguradoras de Kentucky con el mejor servicio. Fueron bien calificados por los clientes del estado en nuestra encuesta nacional sobre el servicio de reclamos de seguros de automóviles.

Logotipo de seguros de Allstate

Leer reseña

Logotipo de seguros USAA

Leer reseña

Logotipo de seguros de State Farm

Leer reseña

USAA solo está disponible para miembros del servicio militar, veteranos y ciertos miembros de la familia. Consulte nuestra página sobre seguros de automóviles en Kentucky para obtener un análisis completo de las aseguradoras de automóviles de Kentucky mejor calificadas.

Clasificación general*
Empresa
Extremadamente satisfecho
Servicio al cliente calificado como «excelente»
1 Estados UnidosA 68% 62%
2 Allstate 64% 47%
3 Granja estatal 59% 46%
4 Geico 56% 42%
5 Progresivo 51% 34%

*La clasificación general tiene en cuenta tanto la clasificación de satisfacción general como la de servicio al cliente.

Coste medio del Seguro de Auto en Somerset por barrio

El lugar donde vive puede tener un impacto considerable en el precio de su seguro de automóvil, incluso dentro de una misma ciudad. Las malas carreteras o las altas tasas de robo pueden hacer que las tarifas suban.

Somerset abarca solo dos códigos postales, y los conductores en los lados este y sur de la ciudad, en el código postal 42501, pagan un poco más que los conductores que viven en 42503, en los lados oeste y norte.

Código postal
Cobertura completa
Cobertura mínima
42501 $2,834 $1,502
42503 $2,822 $1,476
42564 (Oeste de Somerset) $3,160 $1,845

Estadísticas de robo de autos en Somerset

Somerset tiene una tasa de robo de autos por debajo del promedio en comparación con Kentucky y algunas de las principales ciudades del estado. La tasa de la ciudad en 2019 fue de 2,8 por cada 1000 residentes, menos que el promedio general del estado de 3,2 robos por cada 1000 residentes.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por cada 1.000 habitantes
1 nicholasville 31,188 35 1.1
2 richmond 36,458 66 1.8
3 hopkinsville 30,895 64 2.1
4 florencia 32,848 72 2.2
5 georgetown 35,106 88 2.5
N / A Voltereta 11,519 32 2.8
6 Lexington 326,070 906 2.8
7 Owensboro 60,107 200 3.3
8 Bowling Green 69,627 254 3.6
9 Covington 40,350 167 4.1
10 Metro de Louisville 675,501 3,934 5.8

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del informe delictivo de Kentucky del FBI de 2019.

Metodología

ValuePenguin recopiló y analizó cotizaciones de códigos postales en Somerset, Kentucky de siete aseguradoras importantes. Nuestro conductor de muestra es un hombre de 30 años con un Honda Civic EX 2015. El conductor tenía crédito promedio y una póliza de cobertura completa a menos que se indique lo contrario.

Utilizamos los siguientes límites para las pólizas de cobertura total:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

Los datos de tasas de seguros provienen de Quadrant Information Services, que obtiene información públicamente de las presentaciones de las aseguradoras. Las tarifas deben usarse solo con fines comparativos, ya que es probable que sus tarifas sean diferentes.

Fuentes: :

  • Estadísticas de robo de autos del FBI de 2019 para Kentucky