El seguro de auto más barato en San Antonio, TX


State Farm tiene el seguro de automóvil de cobertura mínima más económico en San Antonio para la mayoría de los conductores.
A $637 por año, la tarifa promedio de State Farm es 32% más económica que el promedio de la ciudad, que es de $934 por año.

Las tarifas de seguros de automóviles son ligeramente más altas en San Antonio que en Texas en general. El promedio estatal es de $926 por año para la cobertura mínima, mientras que los residentes de San Antonio pagan $934 por año. Para evitar pagar de más, es importante que los conductores de San Antonio comparen precios. Descubrimos que Allstate, la aseguradora más cara, cobra más del doble de lo que cobra State Farm por la misma cobertura.

Más barato para responsabilidad mínima

Cheapest for minimum liability

Más barato para incidentes anteriores

Cheapest for prior incidents

¿Qué compañía tiene el seguro de auto más barato en San Antonio?

State Farm y Fred Loya tienen las tarifas más asequibles para cobertura mínima en San Antonio. Estas aseguradoras cobran un 32% y un 23% menos que el promedio de la ciudad, respectivamente.

Sin embargo, si usted es un miembro actual o anterior de las fuerzas armadas, podría obtener una cobertura aún más económica de USAA . Las tarifas de esta compañía tienen un promedio de $ 510 por año, lo que la convierte en la aseguradora más barata en general.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en San Antonio, TX

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¿Actualmente asegurado?
YesNo
Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Granja estatal $637
2 Fred Loya $721
3 Lechería $960
4 A escala nacional $960
5 Cachero $1,035
6 Geico $1,102
7 Allstate $1,550
N / A* Estados UnidosA $510

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Muchos conductores seleccionan la cobertura mínima debido a su asequibilidad. Sin embargo, es posible que no proporcione suficiente cobertura en caso de accidente. Las coberturas exigidas por el estado en Texas son:

  • Cobertura de responsabilidad por lesiones corporales , que cubre cualquier lesión sufrida por el otro conductor o sus pasajeros
  • Cobertura de responsabilidad civil por daños a la propiedad , que cubre cualquier daño al automóvil o a la propiedad del otro conductor

En otras palabras, si desea protección para su propio automóvil, deberá comprar una póliza de cobertura completa . ValuePenguin generalmente recomienda una cobertura completa a la mayoría de los conductores, pero en particular a aquellos que conducen un automóvil nuevo o un automóvil de alto valor.


¿Qué compañía ofrece la póliza de cobertura completa más barata de San Antonio?

Fred Loya , State Farm y Geico ofrecen a los residentes de San Antonio las mejores tarifas para una cobertura completa. Juntas, estas tres aseguradoras cobran $1,624 por año por cobertura completa, que es un 51 % más barata que el promedio de la ciudad de $2,462.

Rango
Compañía de seguros
prima media
1 Fred Loya $1,196
2 Granja estatal $1,367
3 Geico $2,309
4 A escala nacional $2,487
5 Cachero $2,688
6 Lechería $3,697
7 Allstate $4,592
N / A* Estados UnidosA $1,363

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


La diferencia anual promedio en el costo entre la cobertura mínima y la cobertura total en San Antonio es de $1,528, o aproximadamente $127 por mes.

A diferencia de las pólizas de cobertura mínima, las pólizas de cobertura completa incluyen colisión y cobertura integral . Juntas, estas dos coberturas aseguran que su propio automóvil esté protegido, aunque en diferentes tipos de circunstancias.

  • Cobertura de colisión : lo protege cuando choca su automóvil contra otro vehículo o un objeto fijo como un árbol o un poste de luz. También lo protege cuando conduce su automóvil hacia una zanja, su automóvil se vuelca o se ve involucrado en un atropello y fuga y no tiene cobertura de motorista sin seguro.
  • Cobertura amplia : Te protege contra «actos de Dios» o eventos que están fuera de tu control. Esto incluye desastres naturales, robos y explosiones.


Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Si tiene algún tipo de incidente de manejo en su registro, su compañía de seguros probablemente lo verá como una señal de que usted es un conductor de alto riesgo y le cobrará tarifas más altas. Para ayudar a los conductores de San Antonio con incidentes en su registro a encontrar una cobertura asequible, encontramos el seguro más económico para los conductores que tienen:

  • Estuvo involucrado en un accidente con culpa: Fred Loya
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: Fred Loya
  • Recibió una citación por DUI: Progresivo
  • Un puntaje de crédito bajo

El Seguro de Auto más barato para conductores con accidentes previos: Fred Loya

Las pólizas de cobertura completa más asequibles para los conductores que han estado involucrados en un accidente con culpa provienen de Fred Loya , State Farm y Geico . Loya cobra a los conductores de San Antonio $2,186 menos que el promedio estatal, State Farm cobra $2,061 menos y Geico cobra $87 menos.

Recomendamos comparar cotizaciones cada vez que cambie su historial de manejo . Las aseguradoras adoptan diferentes enfoques para los incidentes de conducción, y algunas empresas sancionan a los conductores con más fuerza que otras. Allstate, por ejemplo, aumenta las tarifas en $2,772 después de un accidente, mientras que State Farm solo las aumenta en $292.

Rango
Empresa
Tasa después del accidente
1 Fred Loya $1,488
2 Granja estatal $1,613
3 Geico $3,587
4 A escala nacional $3,834
5 Cachero $4,585
6 Lechería $4,869
7 Allstate $7,364
N / A* Estados UnidosA $2,050

*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.

Si bien prácticamente no se puede evitar un aumento en las tarifas después de un accidente, pregúntele a su aseguradora si hay algún descuento adicional para el que pueda ser elegible. Si toma medidas como inscribirse en una clase de manejo defensivo o agregar ciertas características de seguridad a su automóvil, puede obtener tarifas más bajas.


El Seguro de Auto más barato para gente con multa por exceso de velocidad: Fred Loya

Para los conductores de San Antonio, las tarifas aumentan en un 49% después de una multa por exceso de velocidad. Esto lo convierte en el incidente menos costoso en nuestro estudio. Las tasas aumentan en un 95 % después de un accidente con culpa y en un 62 % después de una citación por conducir bajo la influencia (DUI).

Los residentes de San Antonio que busquen una cobertura asequible después de ser sorprendidos conduciendo a exceso de velocidad en las carreteras deben comenzar su búsqueda con Fred Loya . La cobertura completa de Loya para conductores con una multa por exceso de velocidad cuesta solo $1,196 por año, lo que la hace un 56 % más asequible que el promedio de la ciudad.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,196
2 Granja estatal $1,367
3 Cachero $2,688
4 Geico $2,797
5 A escala nacional $2,993
6 Lechería $4,364
7 Allstate $4,592
N / A* Estados UnidosA $1,540

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Progresivo

El seguro de automóvil cuesta $1,532 más por año, o alrededor de $128 más por mes, para los conductores de San Antonio que han recibido una citación por conducir bajo los efectos del alcohol. Además, las citaciones por DUI generalmente permanecen en su registro por más tiempo que los accidentes o las multas por exceso de velocidad , por lo que tendrán un mayor impacto en sus tarifas con el tiempo.

Fred Loya ofrece a los conductores de San Antonio la tarifa promedio más asequible, a $2,047 por año por cobertura completa, aunque State Farm ocupa el segundo lugar, a $2,098 por año. Si está buscando una cobertura económica, comience con estas dos compañías.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $2,047
2 Granja estatal $2,098
3 Lechería $3,713
4 Geico $4,066
5 A escala nacional $4,889
6 Cachero $5,819
7 Allstate $7,280
N / A* Estados UnidosA $2,061

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito

Si tiene un puntaje de crédito bajo, pagará más en San Antonio por un seguro de automóvil que un conductor con un puntaje de crédito alto. Esto se debe a que las aseguradoras ven un puntaje de crédito bajo como una señal de que es posible que no pueda hacer los pagos de su seguro, por lo que las aseguradoras aumentan sus tarifas para tener en cuenta ese riesgo. A un conductor de muestra de San Antonio con un puntaje de crédito bajo se le cobró un promedio de $2,920 por año, mientras que a uno con un puntaje de crédito muy bueno se le cobró un promedio de solo $1,708 por año.

Fred Loya tiene las tarifas más económicas para los conductores de San Antonio con mal crédito. La cobertura total cuesta $1,196 por año, lo que la hace un 59 % más económica que el promedio de la ciudad.

Rango
Empresa
Tasa media anual
1 Loya $1,196
2 Granja estatal $2,112
3 A escala nacional $2,816
4 Geico $3,272
5 Cachero $3,505
6 Lechería $4,192
7 Allstate $4,194
N / A* Estados UnidosA $2,072

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de cobertura total más económico para los conductores jóvenes de San Antonio

Los conductores jóvenes de San Antonio que buscan encontrar una póliza de cobertura total asequible para ellos deben comenzar su búsqueda con Fred Loya . La prima anual promedio para un conductor de 18 años de edad de muestra fue de $3485 de Loya, lo que la hace un 42 % más económica que el promedio de la ciudad.

La edad es solo un número para algunas personas, pero no para las compañías de seguros. Los conductores jóvenes tienen más probabilidades de verse involucrados en un accidente que los conductores de mediana edad. Como resultado, los conductores jóvenes e inexpertos recibirán cotizaciones más altas que sus contrapartes mayores. Las aseguradoras de nuestro estudio le cobraron a un conductor de 30 años $2,462 por año, pero le cobraron a un conductor de 18 años $6,079 por año, un enorme aumento del 147 %.

Rango
Compañía de seguros
Tasa promedio
1 Fred Loya $3,485
2 Granja estatal $4,180
3 Geico $4,920
4 Cachero $7,127
5 Lechería $8,453
6 Allstate $8,721
7 A escala nacional $9,255
N / A Estados UnidosA $2,489

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las tarifas de los seguros pueden ser inasequibles para el joven promedio, pero hay algunas maneras de ahorrar dinero en el seguro del automóvil:

  • Pregunta por los descuentos. Muchas aseguradoras ofrecen descuentos por instalar dispositivos de seguridad en tu auto, sacar buenas notas como estudiante y ser un conductor seguro, entre otras cosas. Estos descuentos pueden sumar cientos o incluso miles de ahorros.
  • Combina pólizas con tus padres. Pregunta a tus padres sobre la posibilidad de obtener una póliza combinada o multiauto bajo su aseguradora. Sus tarifas anuales definitivamente aumentarán, pero será más barato que dos pólizas separadas.
  • Póngase en contacto con varias aseguradoras. Como puede ver en la tabla anterior, la diferencia entre las aseguradoras más baratas y las más caras puede ser de más de $7,000. Para asegurarse de obtener un buen trato, le recomendamos que compare las cotizaciones de al menos tres aseguradoras.


Mejor compañía de seguros de auto en San Antonio, por servicio al cliente

Un gran servicio puede recorrer un largo camino. A todos les gustan los seguros asequibles, pero un servicio deficiente, largos tiempos de espera o un proceso de reclamos desorganizado pueden hacer que las tarifas bajas no valgan la pena.

ValuePenguin encuestó a los clientes de las principales compañías de seguros sobre su satisfacción con su experiencia de reclamo más reciente. De las aseguradoras en este estudio, USAA , Nationwide y State Farm tuvieron el porcentaje más alto de clientes que dijeron estar «extremadamente satisfechos» con su experiencia de reclamo más reciente.

Para obtener más información sobre la reputación de servicio al cliente de las aseguradoras en este estudio, consulte nuestro análisis de las mejores compañías de seguros de automóviles en Texas .


Costo promedio del seguro de automóvil, por código postal

Cada vecindario y área de San Antonio tiene una tasa de criminalidad, densidad y tasa de accidentes diferente. Como resultado, los precios pueden variar según el código postal en el que viva. Por ejemplo, los residentes del código postal 78238 pagan un promedio de $373 más por año por cobertura total que los residentes del código postal 78266.

Código postal
Tasa anual – cobertura total
Tasa anual – cobertura mínima
78023 $2,647 $984
78109 $2,635 $975
78112 $2,749 $1,019
78201 $2,880 $1,100
78202 $2,868 $1,092
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Estadísticas de robo de autos en San Antonio

De las ciudades más pobladas de Texas, San Antonio tiene la tercera tasa más alta de robo de automóviles. Por cada 1,000 residentes, se roban aproximadamente 5 autos por año, según nuestro análisis de los datos delictivos del FBI de 2019.

rango de robo
Ciudad
Población
Robos de vehículos a motor en 2019
Robos por cada 1.000 habitantes
1 dallas 1,363,295 10,257 7.5
2 houston 2,355,606 13,098 5.6
3 San Antonio 1,559,166 7,781 5.0
4 Lubbock 259,208 1,225 4.7
5 Fort Worth 915,237 3,335 3.6
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Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del informe delictivo de Texas del FBI de 2019.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Texas

Cada estado tiene un requisito mínimo de cobertura de seguro de automóvil que los conductores deben cumplir para poder conducir legalmente. Todos los propietarios de automóviles de Texas deben seguir los límites estatales de 30/60/25.


  • $30,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona

  • $ 60,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente

  • $ 25,000 de responsabilidad por daños a la propiedad

Esta es la cantidad más baja de cobertura que todo conductor de San Antonio debe tener, pero no significa que sea la mejor cobertura para sus antecedentes y necesidades. Las coberturas complementarias pueden ser una inversión que vale la pena para los conductores con autos nuevos o costosos. Si tiene un accidente y no tiene suficiente protección, podría estar en apuros por más de lo que puede pagar.

Metodología

Nuestro análisis utilizó una muestra de un conductor masculino que posee un Honda Civic EX 2015 y tiene un puntaje crediticio promedio. A menos que se indique lo contrario, nuestro conductor buscaba una póliza de cobertura total con los siguientes límites:

Responsabilidad por lesiones corporales
$50,000 por persona/$100,000 por accidente
Protección contra lesiones personales $10,000
Responsabilidad por daños a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.

Fuente :

  • Estadísticas de robo de autos del FBI de 2019 en Texas