¿Quién tiene las cotizaciones de seguro de auto más baratas en Oakland, CA?

En Oakland, descubrimos que la compañía más asequible para la mayoría de los conductores es Geico, tanto para las pólizas estatales mínimas como para las de cobertura total. La cobertura mínima cuesta $491 por año de Geico, y la cobertura total es de $1,556.

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para el historial de accidentes

Más barato para el historial de accidentes

  • Las compañías de seguros de auto más baratas en Oakland
  • Las pólizas de cobertura completa más baratas en Oakland
  • Tarifas promedio de seguro de automóvil en Oakland por código postal
  • Metodología

El seguro de auto más barato en Oakland: Geico

La opción absolutamente más asequible para los conductores de Oakland es la póliza de seguro mínima estatal de Geico, que cuesta un promedio de $425 por año. Eso es un 35% más barato que el promedio de todas las aseguradoras que analizamos.

Progressive también ofreció a nuestro conductor de muestra de 30 años tarifas asequibles, con un precio típico de $491, solo $66 más por año.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Oakland

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $425
2 Progresivo $491
3 AAA NorCal $522
4 Mercurio $589
5 Granja estatal $736
6 Allstate $883
7 Agricultores $963

El seguro de auto de cobertura completa más barato en Oakland: Geico

Para los conductores que desean una póliza de cobertura total que pague los daños a su vehículo, recomendamos Geico. Tenía las tarifas más asequibles de cualquier aseguradora que analizamos por un margen saludable. Sus tarifas eran $185 más baratas por año que la siguiente mejor opción, Mercury.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $1,556
2 Mercurio $1,741
3 Progresivo $1,771
4 Granja estatal $2,216
5 Allstate $2,294
6 Agricultores $2,587
7 AAA NorCal $2,622

Una póliza de seguro de automóvil de cobertura completa incluye la protección mínima requerida por la ley de California, junto con cobertura integral y de colisión.

  • Cobertura contra todo riesgo : paga los daños a su automóvil causados ​​por algo que no sea un choque, como un incendio en la casa o la caída de escombros. También cubre el robo.
  • Cobertura de colisión : paga los daños a su automóvil por un choque, ya sea que usted sea responsable del incidente o no.

Las coberturas integral y de colisión están sujetas a deducibles, que es el monto que debe pagar antes de que entre en vigencia su cobertura de seguro. Todas nuestras pólizas de muestra tenían deducibles de $500 tanto para cobertura integral como para colisión.

El Seguro de Auto más barato para conductores con incidencias previas

Si tiene un historial de conducción menos que perfecto, es probable que pague más por el seguro del automóvil que un conductor con un historial impecable.

Recomendamos especialmente que los conductores con un choque culposo o una multa reciente busquen un seguro de automóvil, ya que tienen el potencial de reducir su factura aún más que un conductor típico.

  • Estuvo involucrado en un accidente con culpa: Mercury
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: Mercury
  • Recibió una citación por DUI: Mercurio

El seguro de auto más barato en Oakland después de un accidente: Mercury

Si bien las aseguradoras de automóviles no aumentan sus tarifas después de un choque para recuperar directamente las pérdidas que han pagado, existe una correlación estadística entre si un conductor tuvo la culpa en un choque reciente y la probabilidad de que se vea involucrado en otro. accidente en el futuro. Como resultado, casi siempre pagará más por el seguro del automóvil después de haber tenido la culpa en un accidente .

El seguro más asequible en Oakland después de un accidente con culpa es Mercury. Le ofreció a nuestro conductor de muestra una póliza de cobertura completa por $2,614 por año. Eso es un 38% más barato que el promedio de todas las aseguradoras.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $2,614
2 Geico $2,814
3 Progresivo $3,646
4 Granja estatal $4,392
5 Agricultores $4,550
6 AAA NorCal $5,334
7 Allstate $6,205

El Seguro de Auto más barato para conductores con multa por exceso de velocidad: Mercury

Las compañías de seguros han encontrado una correlación entre si un conductor ha sido sorprendido por exceso de velocidad y la probabilidad de que presente un reclamo de seguro, por lo que es probable que vea que sus tarifas de seguro aumentan después de una multa por exceso de velocidad.

Nuestro conductor de muestra obtuvo las mejores tarifas después de un boleto de Mercury, a un precio de $2,304 por año por un seguro de automóvil de cobertura total. Eso es $816 menos que el promedio de todas las aseguradoras, pero sigue siendo mucho más de lo que pagaría sin una multa en su registro.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $2,304
2 Geico $2,429
3 AAA NorCal $3,311
4 Allstate $3,360
5 Granja estatal $3,400
6 Progresivo $3,401
7 Agricultores $3,641

El Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Mercury

Que lo descubran bebiendo y conduciendo es un delito grave y puede tener un impacto igualmente grave en las tarifas de su seguro de automóvil . Descubrimos que después de un DUI en Oakland, verá una tarifa típica de $ 5,983 por año por cobertura completa, que es casi tres veces lo que pagaría con un historial limpio.

Los conductores con un DUI en su registro que buscan ahorrar en el seguro deberían considerar Mercury, que ofreció a nuestro conductor de muestra una tarifa de $2,881 por cobertura total. Eso es más de $3,000 por año más barato que el precio típico de todas las aseguradoras.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $2,881
2 Geico $3,899
3 Progresivo $4,243
4 Agricultores $4,550
5 Granja estatal $7,795
6 Allstate $9,063
7 AAA NorCal $9,449

El Seguro de Auto más barato para conductores casados: Geico

Las compañías de seguros a menudo dan un descuento a los conductores solo por estar casados ​​porque han descubierto que los conductores casados ​​tienden a tener accidentes y presentan reclamos con menos frecuencia que las personas solteras. En promedio, los conductores de Oakland ahorran alrededor del 16% en su seguro de automóvil solo porque están casados.

Geico tenía las mejores tarifas en general para conductores casados , con un precio típico de $1214 por una póliza de cobertura total. La compañía ofreció un 22% de descuento por casarse.

Tenga en cuenta que los conductores casados ​​pueden ahorrar aún más compartiendo una póliza con su cónyuge o calificando para un descuento por varios autos, que no se incluye en nuestras tarifas de muestra.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $1,214
2 Progresivo $1,303
3 Mercurio $1,470
4 Allstate $2,002
5 Granja estatal $2,079
6 AAA NorCal $2,174
7 Agricultores $2,187

El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Geico

Los conductores más jóvenes suelen pagar mucho más por el seguro del automóvil que los conductores mayores y con más experiencia. En promedio, descubrimos que un joven de 18 años que ha tenido su licencia desde los 16 paga $1,693 por una póliza de cobertura mínima, eso es un 61 % más de lo que paga un joven de 30 años.

Sin embargo, descubrimos que Geico tiene tarifas más asequibles para adolescentes. Le dio a nuestro conductor de muestra una cotización de $1,275 por un año de cobertura mínima. Eso es $141 más barato que State Farm, la segunda opción más barata.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $1,275
2 Granja estatal $1,416
3 Progresivo $1,437
4 Mercurio $1,452
5 AAA NorCal $1,673
6 Agricultores $2,203
7 Allstate $2,394

La mejor manera para que los conductores jóvenes ahorren en el seguro del automóvil es compartir una póliza con un padre o pariente mayor, lo que puede reducir sus tarifas en cientos de dólares al año.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Oakland, California

Si bien es importante encontrar un excelente precio en el seguro de automóvil, también es importante buscar una aseguradora que le brinde un excelente servicio, especialmente cuando presenta un reclamo.

Según nuestra encuesta nacional, las aseguradoras con el mejor servicio al cliente en Oakland son State Farm, Allstate y Farmers Insurance.

Para obtener un informe completo sobre las mejores aseguradoras de California, eche un vistazo a nuestra revisión estatal completa .

Costo promedio de seguro de automóvil en Oakland por código postal

Un factor importante que determina las tarifas del seguro de automóvil es el lugar donde vive. Descubrimos que la parte de Oakland en la que vive puede afectar sus tarifas hasta en $742 por año.

Aquí está el desglose completo del costo del seguro de automóvil en Oakland por código postal.

Código postal
Costo anual de cobertura completa
Costo anual de cobertura mínima
94601 $2,449 $719
94602 $1,920 $608
94603 $2,349 $673
94605 $2,049 $607
94606 $2,325 $714
94607 $2,324 $712
94608 $2,117 $662
94609 $1,984 $643
94610 $1,823 $604
94611 $1,857 $605
94612 $2,285 $751
94613 $2,159 $682
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Estadísticas de robo de autos en Oakland

Oakland experimenta más robos de automóviles por residente que cualquier otra ciudad del estado. Descubrimos que se robaron 11,6 autos por cada 1000 residentes en 2019. Eso es un 55 % más que la segunda peor ciudad del estado, Bakersfield.

El robo de automóviles puede ser una de las principales razones del aumento de los costos de los seguros de automóviles, especialmente para los seguros integrales, que cubren el robo.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por cada 1.000 habitantes
1 Oakland 434,036 5,041 11.6
2 Bakersfield 388,080 2,909 7.5
3 San Jose 1,040,008 6,126 5.9
4 sacramento 513,934 2,717 5.3
5 Playa Larga 467,974 2,358 5.0
6 San Francisco 886,007 4,249 4.8
7 Santa Ana 333,664 1,343 4.0
8 los Angeles 4,015,546 15,642 3.9
9 San Diego 1,441,737 5,172 3.6
10 Anaheim 353,915 1,231 3.5

Los datos de robo de vehículos motorizados se derivaron del Informe sobre delitos de California del FBI de 2019.

Metodología

Recopilamos datos de siete de las aseguradoras más grandes de California. Nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015. A menos que se indique lo contrario, el conductor tenía mal crédito y recibió tarifas para una póliza de cobertura mínima.

En los casos en que nuestro controlador de muestra estaba comparando tarifas para una póliza de cobertura total, se utilizaron las siguientes limitaciones:

Tipo
mínimo de California
Cobertura completa
Responsabilidad por lesiones corporales $15,000 por persona/$30,000 por accidente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $5,000 por accidente $50,000 por accidente
Automovilista sin seguro o con seguro insuficiente BI $50,000 por persona/$100,000 por accidente
PD para automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos. Sus propias citas pueden ser diferentes.

Nuestro análisis estatal de las tarifas de seguros de California incluyó AAA del norte de California y AAA del sur de California. Sin embargo, AAA del sur de California no ofrece seguro a los residentes de Oakland, por lo que lo eliminamos de los promedios y clasificaciones de la ciudad.

Fuentes:

  • Estadísticas de robo de autos del FBI para California 2019