¿Quién tiene las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Pensilvania? (2022)

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El costo promedio del seguro de automóvil de responsabilidad mínima en Pensilvania es de $ 497 por año o $ 41 por mes.

  • Las mejores compañías de seguros de automóviles de Pensilvania
  • El seguro de auto más barato por ciudad
  • Requisitos mínimos en Pensilvania

Las cotizaciones de seguros de automóviles más económicas en Pensilvania: State Farm

State Farm tiene las cotizaciones más baratas en Pensilvania para el seguro de automóvil de responsabilidad mínima : $336 por año, que es un 32% por debajo del promedio estatal.


El costo promedio del seguro de automóvil de responsabilidad mínima en Pensilvania es de $ 497 por año o $ 41 por mes.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Pensilvania

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.
Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $336 $28
Érie $353 $29
Allstate $536 $45
A escala nacional $566 $47
Geico $579 $48
Progresivo $628 $52
Estados UnidosA $481 $40

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto de responsabilidad mínima es el nivel más bajo de cobertura que los conductores pueden comprar, lo que lo convierte en la forma de seguro menos costosa. Una póliza de responsabilidad mínima en Pensilvania cubre las lesiones del otro conductor y los daños a su propiedad, junto con una pequeña cantidad de cobertura para sus propias lesiones.

Si tiene una póliza de cobertura mínima y tiene la culpa de un accidente en el que los daños o las lesiones superan sus límites, deberá pagar el exceso de daños usted mismo. Además, el seguro de responsabilidad mínima no cubre daños a su propio vehículo.

Es por eso que recomendamos un seguro de cobertura completa a la mayoría de los conductores.

El seguro de auto de cobertura total más económico en Pensilvania: State Farm

State Farm también tiene las cotizaciones más asequibles para seguros de cobertura total en Pensilvania, con una tarifa de $1,052 por año. Las tarifas de State Farm son 34% más baratas que el promedio estatal de $1,586 por año.



Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,052 $88
Érie $1,177 $98
A escala nacional $1,555 $130
Allstate $1,771 $148
Progresivo $1,857 $155
Geico $2,045 $170
Estados UnidosA $1,644 $137

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de automóvil de cobertura total incluye colisión y cobertura integral , así como las coberturas de responsabilidad mínima del estado. La cobertura de colisión paga por cualquier daño a su automóvil en un accidente, independientemente de quién tenga la culpa. La cobertura contra todo riesgo paga los daños a su automóvil en situaciones que están fuera de su control, como una tormenta de granizo o un incendio en su garaje.

Cotizaciones de seguros de automóviles baratos para conductores de Pensilvania con incidentes anteriores

Los conductores con accidentes, multas por exceso de velocidad y DUI pagan más por el seguro que aquellos con antecedentes limpios. Esto se debe a que las aseguradoras ven estos incidentes como una señal de que usted es un conductor de alto riesgo. Su puntaje de crédito también afecta sus tarifas de seguro porque los conductores con un puntaje de crédito bajo tienden a presentar más reclamos.

Más barato después de un boleto

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Más barato después de un accidente

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Más barato después de un DUI

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Más barato con mal crédito

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¿Actualmente asegurado?
No
No es basura. Sin complicaciones. Sin costes ocultos.

El seguro de auto más barato después de una multa por exceso de velocidad: State Farm

State Farm ofrece las mejores tarifas para los conductores de Pensilvania que han recibido una citación por exceso de velocidad: $1,146 por año, o $96 por mes, para una póliza de cobertura total. En Pensilvania, los conductores con una multa por exceso de velocidad reciente pagan un 14% más en promedio que los conductores con un historial limpio.



Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,146 $96
Érie $1,265 $105
Allstate $1,771 $148
Progresivo $1,857 $155
A escala nacional $1,905 $159
Geico $2,832 $236
Estados UnidosA $1,839 $153

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las cotizaciones de seguro de auto más baratas después de un accidente: State Farm

Si usted es un conductor de Pensilvania que recientemente tuvo un accidente culposo, State Farm es su mejor opción para obtener una cobertura asequible. En promedio, los conductores pueden esperar que las tasas aumenten un 47 % después de un accidente con culpa.

Sin embargo, State Farm solo aumenta las tarifas en un 18 %, a $1,240 por año, para una cobertura completa. Eso es un 47 % más barato que el costo promedio de la cobertura para los residentes de Pensilvania después de un accidente con culpa.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,240 $103
Érie $1,265 $105
Allstate $2,325 $194
A escala nacional $2,684 $224
Progresivo $2,808 $234
Geico $3,716 $310
Estados UnidosA $2,303 $192

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las compañías de seguros aumentan las tarifas de manera diferente después de un accidente con culpa. Erie solo aumenta las tarifas en un 7%, de $1,177 antes de un accidente a $1,265 después de un accidente. En contraste, Geico sube las tarifas en un 82%, de $2,045 a $3,716.

Por eso es importante comparar varias cotizaciones al comprar una póliza, especialmente después de un cambio en su historial de manejo. Permanecer con su aseguradora actual podría hacer que pierda importantes ahorros.

Cotizaciones de seguro de auto más baratas después de un DUI: Allstate

Allstate ofrece el seguro más asequible en Pensilvania para conductores con un DUI en su registro. Sus tarifas promedian $1,771 al año, o $148 al mes, por cobertura completa, lo que hace que una póliza con Allstate sea un 26 % más económica que el promedio estatal.


Los conductores en Pensilvania que reciben una
citación por DUI pueden esperar que sus tarifas de seguro de automóvil aumenten en un 50% en promedio.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Allstate $1,771 $148
Érie $1,818 $152
A escala nacional $1,905 $159
Progresivo $2,125 $177
Granja estatal $2,510 $209
Geico $4,359 $363
Estados UnidosA $2,213 $184

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de automóvil más económico para conductores con mal crédito: Nationwide

Nationwide tiene las mejores tarifas para los conductores de Pensilvania con un puntaje crediticio bajo. A $1,912 por año, o $159 por mes, sus tarifas son un 21% más baratas que el promedio estatal. Las aseguradoras cobran a los residentes de Pensilvania con mal crédito un 52% más por seguro de automóvil de cobertura total que a aquellos con crédito promedio.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
A escala nacional $1,912 $159
Granja estatal $1,982 $165
Érie $2,469 $206
Allstate $2,662 $222
Progresivo $2,888 $241
Geico $3,323 $277
Estados UnidosA $1,644 $137

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más barato en Pensilvania para conductores casados: State Farm

La compañía de seguros de automóviles más barata para conductores casados ​​en Pensilvania es State Farm , que tiene una prima anual de $1,052 por un seguro de cobertura total. Eso es a pesar de que los conductores casados ​​pagan lo mismo por el seguro de automóvil que los conductores solteros con State Farm. Progressive ofrece a los conductores casados ​​el mayor descuento: 25 %.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,052 $88
Érie $1,137 $95
Progresivo $1,396 $116
A escala nacional $1,461 $122
Allstate $1,686 $141
Geico $2,088 $174
Estados UnidosA $1,427 $119

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

En Pensilvania, los conductores casados ​​pagan un 8 % menos por el seguro de automóvil que los conductores solteros, en promedio. Los conductores casados ​​estadísticamente tienen menos accidentes, lo que los hace menos riesgosos para que los cubran las aseguradoras.

El seguro de automóvil más barato para conductores jóvenes en Pensilvania: Erie

Los jóvenes de Pensilvania que busquen una cobertura asequible encontrarán las mejores tarifas de Erie . Una póliza de cobertura mínima de Erie es un 52 % más económica que el promedio estatal, a un costo de $803 al año.

El costo promedio del seguro de automóvil de cobertura mínima para un conductor de 18 años en Pensilvania es de $1,682 por año, más del triple del costo para un conductor de 30 años.

Empresa
Solo responsabilidad
Cobertura completa
Érie $803 $2,630
Granja estatal $1,008 $3,044
Geico $1,342 $4,459
A escala nacional $1,722 $4,606
Progresivo $1,840 $5,372
Allstate $4,220 $11,812
Estados UnidosA $836 $2,743

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Erie también ofrece las mejores tarifas para cobertura total, a $2,630 al año. Eso es un 47% más barato que el promedio estatal de Pensilvania para conductores jóvenes, que es de $4,952. Recomendamos un seguro de cobertura completa a los conductores jóvenes. Debido a que es más probable que tengan un accidente, los conductores jóvenes se benefician de la seguridad adicional de la cobertura integral y de colisión.

Las cotizaciones de seguro de automóvil más baratas para conductores jóvenes después de un boleto: Erie

Erie tiene el seguro de automóvil más económico para conductores jóvenes con una multa reciente por exceso de velocidad. Su tasa anual promedio de cobertura mínima es de $968, que es un 48 % más económica que el promedio estatal de $1,846.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Érie $968 $81
Granja estatal $1,120 $93
Geico $1,737 $145
Progresivo $1,840 $153
A escala nacional $2,102 $175
Allstate $4,220 $352
Estados UnidosA $936 $78

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Si usted es un joven conductor de Pensilvania que es sorprendido conduciendo a exceso de velocidad, sus tarifas aumentarán un 10 %, en promedio, según la compañía. Allstate y Progressive no cobran más a los conductores jóvenes después de una sola multa por exceso de velocidad, mientras que el costo de una póliza de cobertura mínima con Geico aumenta en un 29 %.

El seguro de auto más barato para conductores adolescentes después de un accidente: Erie

Erie tiene las mejores cotizaciones de seguros de automóviles para conductores jóvenes que han tenido un accidente culposo. El seguro de cobertura mínima de Erie cuesta $ 968, la misma tarifa que pagan los conductores con una multa por exceso de velocidad, 54% por debajo del promedio estatal.

Sin embargo, Erie aumenta las tarifas después de un accidente más que otras aseguradoras: 21%. Los conductores con Progressive ven el aumento de precio más pequeño, un 14 %, y aquellos con una póliza de Geico pueden esperar que las tarifas suban un 60 %.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Érie $968 $81
Granja estatal $1,232 $103
A escala nacional $2,045 $170
Progresivo $2,099 $175
Geico $2,143 $179
Allstate $4,953 $413
Estados UnidosA $1,182 $99

USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Pensilvania


Erie es nuestra elección como la mejor aseguradora de Pensilvania, en base a un sólido puntaje de estabilidad financiera y satisfacción con el servicio al cliente y el procesamiento de reclamos.

State Farm y USAA son excelentes alternativas a considerar: ambas compañías ocupan un lugar destacado en servicio al cliente y estabilidad financiera, y ofrecen tarifas asequibles para los conductores de Pensilvania.

Empresa

Calificación del editor

Poder de JD

soy mejor

Érie
856 A+
Granja estatal
852 A++
Geico
835 A++
A escala nacional
823 A+
Progresivo
834 A+
Allstate
830 A+
Estados UnidosA
896 A++

La calificación de nuestro editor se determina analizando las coberturas de pólizas que ofrece cada compañía, los puntajes de satisfacción del cliente y las tasas en relación con sus competidores.

Todas las empresas incluidas en nuestro estudio recibieron una calificación de solidez financiera de «A+» o mejor de AM Best, lo que indica una capacidad «Superior» para pagar las reclamaciones.

JD Power encarga una encuesta anual para los clientes de seguros de automóviles sobre su grado de satisfacción con el servicio de reclamaciones de una empresa: una puntuación perfecta es 1000.

Cotizaciones promedio de seguros de automóviles en Pensilvania por ciudad


Los conductores en
Pine Grove Mills tienen las tarifas de seguro de auto más baratas: $1,268 por año para una póliza de cobertura total. Los conductores de Filadelfia pagan $2,933 por año, 85% más que el promedio estatal.

Además de su edad, puntaje de crédito e historial de manejo, las aseguradoras también tienen en cuenta su ubicación en las primas de su seguro de automóvil. El seguro de auto de cobertura total en Pensilvania fluctúa en $1,665 por año dependiendo de dónde viva en el estado.

Ciudad
Tasa media anual
Porcentaje del promedio
Aaronsburg $1,375 -20%
Abbottstown $1,337 -19%
abington $1,917 -19%
ackermanville $1,530 -19%
Cumbre $1,585 -19%
Mostrar todas las filas

Requisitos mínimos para la cobertura de seguro de automóvil en Pensilvania

La ley de Pensilvania requiere que los conductores tengan cobertura de responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad, junto con cobertura de beneficios médicos, que ofrece protección para sus propias lesiones personales.

Cobertura
Límite
Responsabilidad por lesiones corporales $15,000 por persona/$30,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $5,000
Beneficios medicos $5,000

Los conductores también pueden elegir un límite único de $ 35,000, que cumple con los requisitos de responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad.

Estos son los límites de cobertura más bajos que puede obtener para conducir legalmente en las carreteras de Pensilvania. Sin embargo, recomendamos que los asegurados aumenten sus límites de cobertura si es posible. Las compañías de seguros solo brindarán cobertura hasta los límites de su póliza, lo que significa que usted es responsable de los costos restantes.

Resumen de las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas en Pensilvania


  • Cobertura mínima:
    State Farm

  • Cobertura completa:
    State Farm

  • Después de una multa por exceso de velocidad:
    State Farm

  • Después de un accidente culposo:
    State Farm

  • Después de un DUI:
    Allstate

  • Mal historial crediticio:
    a nivel nacional

  • Conductores casados:
    State Farm

  • Conductores jóvenes:
    Erie

  • Jóvenes conductores tras una multa:
    Erie

  • Conductores jóvenes después de un accidente:
    Erie

Preguntas frecuentes

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Pensilvania?

El costo promedio del seguro de automóvil en Pensilvania es de $41 por mes para una póliza de cobertura mínima y de $132 por mes para una póliza de cobertura completa.

¿Qué aseguradora tiene el seguro de auto más barato en Pensilvania?

State Farm ofrece el seguro de auto más económico en Pensilvania, a $28 por mes para una póliza de cobertura mínima y $88 por mes por una póliza de cobertura completa.

¿Quién tiene el seguro de auto mejor calificado en Pensilvania?

Erie ofrece el seguro de automóvil con la mejor calificación en Pensilvania. Nuestros editores le dieron a la empresa 4.5 de 5 estrellas. También recibió altas calificaciones de JD Power por satisfacción del cliente y una excelente puntuación de estabilidad financiera de AM Best.

¿Es caro el seguro de coche en Pensilvania?

El seguro de automóvil en Pensilvania no es caro en comparación con el resto del país. Se clasifica como el decimotercer estado más barato para una póliza de cobertura mínima, con una tasa promedio de $497 por año. Una de las razones por las que el seguro de automóvil es barato es que Pensilvania tiene un bajo porcentaje de conductores sin seguro.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Filadelfia?

Los conductores en Filadelfia pagan las tarifas de seguro de automóvil más altas del estado: $2,933 por año por una póliza de cobertura completa, que es un 85 % más cara que el promedio estatal. En comparación, los conductores que viven en la segunda ciudad más grande del estado, Pittsburgh, pagan $1,603 por año.

¿Qué sucede si conduce sin seguro en Pensilvania?

Conducir sin seguro en Pensilvania es ilegal. Si lo detienen y no puede proporcionar prueba de seguro, o su aseguradora notifica al estado que su póliza ha caducado, recibirá una multa de $ 300, junto con una suspensión de tres meses de su licencia de conducir y registro del vehículo. También tendrá que pagar $94 para restablecer el registro de su vehículo y otra tarifa para restablecer su licencia de conducir.

Metodología

Recopilamos miles de tarifas de los códigos postales de Pensilvania para las aseguradoras más grandes del estado. Usamos un controlador de muestra con el siguiente perfil:


  • hombre de 30 años

  • Conduce un Honda Civic EX 2015

  • Crédito promedio

La póliza base para el estudio era una póliza de cobertura completa con los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad por lesiones corporales $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Cobertura médica $5,000
Responsabilidad por daños a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

Para nuestra póliza de cobertura mínima, cotizamos una póliza con los límites mínimos requeridos en Pensilvania. Las cotizaciones para conductores jóvenes se calcularon en base a una póliza de cobertura mínima.

Para otros análisis de tarifas (puntuación crediticia, historial de accidentes y estado civil), la póliza base mencionada anteriormente se ajustó para reflejar el nuevo conductor.

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.