¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Newark, Nueva Jersey?

El análisis de ValuePenguin encontró que los conductores de Newark probablemente obtendrán el seguro de automóvil de cobertura mínima más económico de State Farm , mientras que Geico tenía las mejores tarifas para cobertura completa. Las tarifas mensuales de State Farm son de $49 por mes para la cobertura mínima y las tarifas de Geico son de $173 por mes para la cobertura completa.

Como la ciudad más poblada de Nueva Jersey, los residentes de Newark pagan tarifas de seguro de automóvil más altas que otros residentes del estado. La cobertura mínima cuesta en promedio $68 por mes, pero en Newark, esa cifra aumenta en un 43 %, a $97 por mes.

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para conductores jóvenes

Más barato para conductores jóvenes


La cobertura completa de la aseguradora más cara de Newark cuesta casi $6,000 más que la misma cobertura de la aseguradora más barata.
Es por eso que vale la pena obtener cotizaciones múltiples al comprar un seguro de automóvil.

  • Las compañías de seguros de coche más baratas de Newark
  • La póliza de cobertura completa más barata en Newark
  • Metodología

El seguro de auto más barato en Newark: State Farm

Las compañías más baratas para cobertura mínima son State Farm , Geico y Progressive . Juntas, estas compañías cobran un promedio de $815 por año por cobertura mínima. Eso es $354 más barato que el promedio de la ciudad, que es $1,169 por año.

En general, State Farm tuvo la mejor tarifa de cobertura mínima. Con solo $590 por año, los conductores que aseguran sus autos con State Farm podrían pagar la mitad del promedio de la ciudad.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Newark, Nueva Jersey

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No

La cobertura mínima en Nueva Jersey cubre sus lesiones y daños al automóvil del otro conductor. Entonces, mientras paga menos, también obtiene menos cobertura y está pendiente de las reparaciones de su propio automóvil.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $590
2 Geico $842
3 Progresivo $1,014
4 Viajeros $1,128
5 NJM $1,388
6 Allstate $1,554
7 Palisades (Plymouth Rock) $1,669

El Seguro de Auto de cobertura completa más barato en Newark: Geico

Geico tenía las tarifas más baratas para cobertura completa en Newark. En promedio, pagará $4376 por año en Newark, pero Geico cobra menos de la mitad, solo $2079 por año.

La cobertura total combina colisión y cobertura integral con las coberturas mínimas requeridas en Nueva Jersey . La cobertura de colisión paga los daños que resultan de un accidente, mientras que la cobertura contra todo riesgo paga otros daños a su automóvil, como «actos de Dios» , como eventos climáticos o la caída de una rama de árbol.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $2,079
2 Granja estatal $2,600
3 NJM $2,761
4 Progresivo $3,580
5 empalizadas $4,880
6 Viajeros $6,698
7 Allstate $8,036

ValuePenguin generalmente recomienda una cobertura completa, particularmente a los conductores jóvenes o aquellos que conducen autos nuevos. Si bien pagará tarifas más altas, su propio automóvil tiene protección garantizada en las carreteras.

Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Las aseguradoras ven incidentes como un accidente con culpa, una multa por exceso de velocidad o una citación por DUI como una señal de mayor riesgo y, a menudo, aumentan las tarifas para reflejar ese riesgo.

Hemos identificado las aseguradoras más asequibles para los conductores de Neward que tienen:

  • Ha estado involucrado en un accidente con culpa: NJM
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: NJM
  • Recibió una citación por un DUI: NJM

El seguro de auto más barato en Newark después de un accidente: NJM

Después de un accidente con culpa, las tarifas promedio en Newark aumentan de $4,376 por año a $7,129 por año, un salto del 63%. Sin embargo, NJM aumenta las tasas mucho menos y cobra mucho menos que el promedio estatal. Los conductores de Newark pagan solo $3,422 por año por una póliza de cobertura completa de NJM. Eso es $3,652 en ahorros por año.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 NJM $2,761
2 Geico $2,986
3 Granja estatal $4,325
4 empalizadas $5,359
5 Progresivo $5,598
6 Viajeros $9,924
7 Allstate $18,948

El Seguro de Auto más barato para conductores con multa por exceso de velocidad: Geico

Una multa por exceso de velocidad fue la infracción menos grave en nuestro estudio; las aseguradoras aumentaron las tarifas en solo $ 596, en comparación con $ 2,708 después de un DUI y $ 2,753 después de un accidente con culpa. Geico tenía las primas más asequibles para conductores con multas por exceso de velocidad. A $2,079 por año, Geico cobró un 58% menos que el promedio de la ciudad de $4,972.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $2,079
2 Granja estatal $2,600
3 NJM $3,432
4 Progresivo $4,585
5 empalizadas $4,880
6 Viajeros $7,496
7 Allstate $9,732

Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: NJM

Las tarifas más económicas para los conductores con un DUI en su registro provinieron de NJM , Progressive y Geico . Tenga en cuenta, sin embargo, que si bien Geico ofrece tarifas más económicas que sus competidores, también aumentó las tarifas mucho más significativamente después de un DUI, con un aumento del 111 % para los conductores de Newark.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 NJM $3,432
2 Progresivo $4,140
3 Geico $4,381
4 empalizadas $6,668
5 Viajeros $9,105
6 Granja estatal $10,387
7 Allstate $11,476

El Seguro de Auto más barato para conductores casados: Geico

Los conductores casados ​​en Newark ahorran alrededor de $14 por mes en cobertura completa en comparación con sus homólogos solteros. El análisis de ValuePenguin encontró que los conductores solteros pagan $365, mientras que los conductores casados ​​pagan un promedio de $351 por año.

Geico volvió a tener la cobertura más asequible, seguido de NJM y State Farm. Los conductores casados ​​pagan $191 por mes por cobertura completa de Geico, $216 por cobertura completa de NJM y $217 por cobertura completa de State Farm.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $2,295
2 NJM $2,589
3 Granja estatal $2,600
4 Progresivo $3,139
5 empalizadas $4,575
6 Viajeros $6,723
7 Allstate $7,578

El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Geico

Los conductores jóvenes en Newark pagan mucho más que los conductores adultos. Las aseguradoras cobraron a nuestro conductor de muestra de 18 años tarifas que eran un 185 % más altas que las tarifas que le cobraron a nuestro conductor de muestra de 30 años.

La póliza de cobertura completa más asequible provino de Geico, que cobraba $4,716 al año por cobertura completa. Si bien eso no es barato en sí mismo, es significativamente más asequible que lo que cobran compañías como Allstate y Palisades por la cobertura anual.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $4,716
2 NJM $5,695
3 Granja estatal $8,648
4 Viajeros $14,536
5 Progresivo $15,101
6 Allstate $17,060
7 empalizadas $21,468

Los conductores jóvenes pueden ayudar a reducir el costo del seguro permaneciendo en la póliza de sus padres. Obtener buenas calificaciones y dejar su automóvil en casa durante el año académico también puede ayudar a los jóvenes estudiantes a obtener descuentos en seguros de automóviles .

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Newark, Nueva Jersey

Una encuesta de ValuePenguin encontró que, de todas las aseguradoras en nuestro estudio de Nueva Jersey, los clientes de State Farm , Allstate y Progressive informaron satisfacción con su experiencia de reclamos más reciente con las tarifas más altas.

Para obtener más información sobre la reputación de servicio al cliente de las aseguradoras de Nueva Jersey, visite el estudio de ValuePenguin sobre los mejores seguros de automóviles baratos en Nueva Jersey .

Estadísticas de robo de autos en Newark

Newark tiene la población más grande de todas las ciudades de Nueva Jersey y la segunda tasa más alta de estadísticas de robo de automóviles. Por cada 1.000 habitantes, se roban unos 5 coches.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 1.000
1 Isabel 128,753 757 5.9
2 Newark 281,422 1,541 5.5
3 Paterson 144,866 456 3.1
4 ciudad de jersey 266,508 670 2.5
5 Clifton 85,021 111 1.3
6 Municipio de Hamilton, condado de Mercer 87,027 106 1.2
7 Municipio de Woodbridge 100,125 99 1.0
8 Municipio de Edison 100,282 90 0.9
9 Municipio de Toms River 93,836 42 0.4
10 Municipio de Lakewood 105,403 37 0.4

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del FBI 2019 New Jersey Crime Report.

Metodología

ValuePenguin recopiló cotizaciones de siete de las aseguradoras más grandes de Nueva Jersey. A menos que se indique lo contrario, nuestros datos reflejan las cotizaciones que estas aseguradoras le dieron a un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015 con seguro de cobertura completa.

Usamos los siguientes límites para la póliza de cobertura total:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Protección contra lesiones personales $10,000
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Las tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras. Sus propias citas pueden ser diferentes; utilizar las tasas en este análisis solo con fines comparativos.