¿Quién tiene las tarifas de seguro de automóvil más baratas en Omaha, NE?

State Farm tiene las mejores tarifas de seguro de automóvil para los residentes de Omaha, Nebraska. Pagará solo $39 por mes en promedio con State Farm, según nuestro análisis de miles de cotizaciones de responsabilidad mínima en toda la ciudad. State Farm también tiene las mejores tarifas de seguro de automóvil de cobertura total, con un promedio de $115 por mes.

En todo Nebraska, la cobertura mínima cuesta en promedio $486 por año. Como la ciudad más poblada del estado, Omaha tiene una tarifa promedio de $198 más, y los conductores de Omaha pagan un promedio de $684 al año por un seguro de automóvil de cobertura mínima.

El seguro de auto más barato en Omaha: State Farm

State Farm tiene las tarifas más baratas ampliamente disponibles para el seguro de responsabilidad mínima en Omaha. Una póliza de cobertura mínima incluye los límites más bajos posibles que puede tener legalmente, lo que la convierte en la forma de seguro de automóvil más asequible. Las pólizas de State Farm en Nebraska cuestan $470 por año ($39 por mes), que es un 31 % menos costosa que el promedio de la ciudad de Omaha.

Le recomendamos que también consulte Farm Bureau y American Family para obtener una cobertura mínima asequible. ValuePenguin descubrió que Farm Bureau cobra solo $4 más que State Farm cada mes, mientras que American Family cobra solo $11 más.

El seguro de auto de cobertura total más económico en Omaha: State Farm

State Farm también tiene las mejores tarifas para cobertura completa en Omaha. Si bien la cobertura completa cuesta un promedio de $2,488 en Omaha, descubrimos que si compra una póliza de cobertura completa de State Farm, pagará un 44 % menos. La compañía cobra a los conductores de Omaha solo $1,386 por año en promedio.

ValuePenguin recomienda una cobertura total a la mayoría de los conductores, y en particular a los conductores jóvenes o conductores de automóviles nuevos. La cobertura total incluye seguro de responsabilidad civil , así como cobertura integral y de colisión .

Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Los incidentes en su registro de manejo hacen que las aseguradoras lo vean como un riesgo mayor y aumenten sus tarifas. Un puntaje de crédito bajo también indica un mayor riesgo para las aseguradoras, aunque no tiene impacto en su capacidad para conducir de manera segura.

ValuePenguin recopiló cotizaciones de los códigos postales de Omaha e identificó las aseguradoras más baratas para los conductores que tienen:

El seguro de auto más barato en Omaha después de un accidente: State Farm

State Farm , American Family y Farm Bureau tienen las mejores tarifas para conductores con un accidente culposo en su registro. State Farm cobra a los conductores de Omaha $1,633 por año en promedio, un 53 % menos que el promedio de la ciudad por cobertura total, que es de $3,503.

Las tarifas en Omaha aumentan en un 41% después de un accidente con culpa. Por lo general, recomendamos comparar tarifas siempre que cambie su historial de manejo para asegurarse de que está obteniendo la mejor oferta.

El seguro de auto más barato para personas con una multa por exceso de velocidad: State Farm

Obtener una multa por exceso de velocidad aumenta el costo del seguro de automóvil para los conductores de Omaha en $596. Si bien nadie quiere que sus tarifas suban, vale la pena señalar que las multas por exceso de velocidad son el incidente menos costoso en nuestro estudio. Las tarifas aumentan $1,016 después de un accidente con culpa y $847 después de una citación por DUI.

Las mejores tarifas de cobertura completa para conductores en Omaha que han sido atrapados conduciendo a exceso de velocidad en las carreteras provienen de State Farm . En promedio, los conductores de Omaha pagan $3,083 después de recibir una multa por exceso de velocidad, pero descubrimos que los clientes de State Farm pagan solo $1,509. Eso es una disminución del 51%.

El seguro de auto más barato para conductores con DUI: State Farm

State Farm , Farm Bureau y American Family tienen las mejores tarifas para los conductores con una citación por conducir bajo los efectos del alcohol en su registro. No solo las tarifas de cobertura total de estas tres compañías son un 47 % más baratas que el promedio, sino que todas las empresas aumentan las tarifas en la misma cantidad después de un DUI y después de un accidente con culpa.

Un DUI generalmente se encuentra entre los delitos más graves que pueden cometer los conductores, y las aseguradoras aumentan las tasas en un 72% en promedio. Es por eso que recomendamos encarecidamente a los conductores de Omaha que obtengan una cotización de una de estas tres aseguradoras. Es raro que una aseguradora trate un DUI como una multa por exceso de velocidad, que generalmente se considera un delito mucho menos grave.

El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Allstate

Usted podría ser el conductor más seguro y responsable del mundo, pero si tiene un puntaje crediticio bajo, las aseguradoras lo tratarán como un conductor de alto riesgo y le cobrarán tarifas más altas. La prima anual promedio para un conductor de Omaha con mal crédito es de $3,331, mientras que un conductor con un crédito promedio paga un promedio de $1,870 y un conductor con muy buen crédito paga un promedio de $1,496.

El análisis de ValuePenguin identificó a Allstate como la aseguradora más asequible para los conductores de Omaha con mal crédito. Los clientes de Allstate pagan $2,525 por año por cobertura completa, que es un 24% menos que el promedio de la ciudad.

Sin embargo, los conductores también deben asegurarse de obtener cotizaciones de Nationwide y Farm Bureau . Nationwide solo cobra $1 más por año que Allstate, y Farm Bureau solo cobra $7 más por mes.

El seguro de auto más barato para conductores casados: State Farm

Los conductores casados ​​tienen menos accidentes que los conductores solteros, lo que hace que las aseguradoras les ofrezcan tarifas más bajas para reflejar su menor riesgo. En Omaha, los conductores casados ​​pagan $259 menos en promedio que los conductores solteros; El análisis de ValuePenguin encontró que la cobertura total cuesta $2229 si estás casado.

State Farm ofrece a los conductores casados ​​las tarifas más económicas de las aseguradoras de nuestro estudio; sin embargo, la compañía ofrece las mismas tarifas a conductores casados ​​y solteros. Dado este enfoque, es posible que también desee obtener cotizaciones de Farm Bureau, que cobra a los conductores casados ​​un promedio de $1573 ​​por año.

El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Farm Bureau

Los conductores jóvenes en Omaha pagan tarifas que son un 334 % más altas que las tarifas que pagan los conductores adultos, según encontró nuestro análisis . Nuevos en la carretera, los conductores adolescentes tienen accidentes con mucha más frecuencia que los conductores adultos experimentados y se les cotizan tarifas más altas debido a ello.

Por esta razón, instamos a los conductores jóvenes a que permanezcan en el seguro de sus padres si pueden. Los descuentos en seguros de automóviles , como un programa telemático o un buen descuento para estudiantes, son otra forma en que los conductores adolescentes pueden ayudar a que sus primas sean más asequibles.

Recomendamos Farm Bureau a los conductores jóvenes que buscan un seguro económico. A $4,028 por año por cobertura completa, la tarifa promedio de la compañía es 33% más económica que el promedio estatal.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Omaha, Nebraska

ValuePenguin encuestó a los clientes de las principales aseguradoras del país y les preguntó sobre su satisfacción con su reclamo más reciente. De las aseguradoras en nuestro estudio de Nebraska, Nationwide, USAA y American Family tuvieron el porcentaje más alto de clientes que informaron estar «extremadamente satisfechos» con su reclamo más reciente.

Para obtener más información sobre las calificaciones de servicio al cliente de las empresas que aparecen en nuestro análisis, consulte nuestro análisis de seguros de automóviles de Nebraska.

Costo promedio del seguro de automóvil en Omaha, por código postal

Las aseguradoras calculan las primas según su código postal, teniendo en cuenta los detalles locales, como las tasas de criminalidad, el tráfico y la cantidad de conductores sin seguro. Los conductores que viven en el código postal 68118 de Omaha pagan $2,244 por año por cobertura completa, mientras que los conductores que viven en 68111 pagan $3,062 por año.

Estadísticas de robo de autos en Omaha

Omaha tuvo la tasa más alta de robo de automóviles en Nebraska, según el análisis de ValuePenguin de los datos delictivos del FBI de 2019. Se robaron aproximadamente 6,7 automóviles por cada 1.000 habitantes.

Metodología

Recopilamos datos de ocho de las aseguradoras más grandes de Nebraska. Nuestro conductor de muestra tiene 30 años, maneja un Honda Civic EX 2015 y tiene un puntaje crediticio promedio. A menos que se indique lo contrario, tiene una póliza de cobertura completa con los siguientes límites:

Quadrant Information Services proporcionó la información utilizada en este estudio de ValuePenguin. Las tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras. Están destinados únicamente a fines comparativos, ya que es probable que sus propias cotizaciones difieran.