¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Lubbock, Texas?

Fred Loya tenía las pólizas de cobertura mínima más baratas según nuestro análisis de las principales compañías de seguros de automóviles en Lubbock, con un costo promedio de $505 por año. La compañía también ofreció las mejores tarifas para cobertura completa, cobrando $905 por año.

En general, las tarifas en Lubbock son más baratas que el promedio del estado de Texas. Las nueve aseguradoras de nuestro estudio cobraron a Lubbock $810 al año por la cobertura mínima, $116 menos que el promedio anual estatal de $926.

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MetLife, la aseguradora más cara, le cobró a nuestro conductor de Lubbock $3,790 más que a Fred Loya por la misma cobertura.

  • Las compañías de seguros de auto más baratas en Lubbock
  • La póliza de cobertura completa más barata en Lubbock
  • Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas
  • Tarifas promedio de seguro de automóvil en Lubbock, por código postal
  • Metodología

El seguro de auto más barato en Lubbock: Fred Loya

Fred Loya tenía las mejores tarifas de cobertura mínima. Los conductores de Lubbock pagarían solo $ 42 por mes por una póliza de Fredy Loya que cumpla con los requisitos mínimos de Texas para el seguro de automóvil.

Sin embargo, State Farm quedó en segundo lugar, cobrando solo $ 46 por mes. Recomendamos obtener cotizaciones de ambas compañías antes de comprar una póliza.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Lubbock, Texas

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¿Actualmente asegurado?
YesNo

El seguro de automóvil por menos de $50 al mes puede parecer una gran oferta, pero tenga en cuenta que la cobertura que brinda es extremadamente limitada. La cobertura mínima no protege su propio automóvil en absoluto, por lo que si choca con otro conductor o le roban su automóvil, usted es totalmente responsable de su reparación o reemplazo.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $505
2 Granja estatal $553
3 Cachero $839
4 Lechería $847
5 A escala nacional $875
6 Geico $916
7 MetLife $1,008
8 Allstate $1,336
N / A Estados UnidosA $416

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Fred Loya es también la aseguradora más barata para conductores de bajos ingresos .

El seguro de auto de cobertura completa más barato en Lubbock: Fred Loya

Fred Loya también tenía la mejor oferta de seguro de cobertura completa . En la mayoría de los casos, USAA tiene la cobertura más económica, pero Fred Loya se destaca porque es una aseguradora ampliamente disponible que ofrece tarifas significativamente más bajas que USAA. La cobertura completa es de solo $ 905 por año. El costo promedio de la cobertura total en Lubbock es de $2612 al año, por lo que los conductores de Lubbock ahorran más de $1700 cada año con Fred Loya.

Si bien Fred Loya tiene las mejores tarifas, también recomendamos comunicarse con State Farm y Geico para obtener cotizaciones. Ambas compañías tienen una mejor reputación de servicio al cliente que Loya, cuyos precios bajos camuflan una experiencia del cliente mediocre.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $905
2 Granja estatal $1,238
3 Geico $2,124
4 A escala nacional $2,347
5 Cachero $2,510
6 Lechería $3,645
7 Allstate $4,643
8 MetLife $4,695
N / A Estados UnidosA $1,400

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

ValuePenguin recomienda cobertura completa a la mayoría de los conductores, pero especialmente a los conductores que tienen un automóvil nuevo o costoso. La cobertura completa incluye colisión y cobertura amplia .

  • Cobertura contra todo riesgo: protege su automóvil contra daños que no resultan de una colisión, como un animal salvaje, daños por tormentas o robo.
  • Cobertura de colisión : paga las reparaciones de su automóvil después de una colisión, sin importar quién sea el responsable del accidente.

Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Los conductores con incidentes en su registro, como un accidente con culpa, una multa por exceso de velocidad o un DUI, reciben tarifas más altas de las aseguradoras. A los conductores con un puntaje de crédito bajo también se les cotizan tarifas más altas, aunque su puntaje de crédito no tiene impacto en su capacidad para conducir de manera segura.

Analizamos miles de cotizaciones en Lubbock y encontramos las mejores tarifas para conductores con estos incidentes en sus registros:

  • Un accidente con culpa: Fred Loya
  • Una multa por exceso de velocidad: Fred Loya
  • Una citación por DUI: Fred Loya
  • Un mal historial crediticio: Fred Loya

El seguro de auto más barato en Lubbock después de un accidente: Fred Loya

Fred Loya y State Farm no solo ofrecen las mejores tarifas para los conductores de Lubbock con un accidente culposo en su historial, sino que también aumentan las tarifas al mínimo después de un accidente culposo. Fred Loya aumentó las tarifas en $218, de $905 a $1,123. State Farm aumentó las tarifas en $223, de $1,238 a $1,461.

En general, las tarifas promedio para los residentes de Lubbock aumentaron $1,480 después de un accidente con culpa. Las aseguradoras ven un accidente con culpa como una señal de riesgo futuro y aumentan sus tarifas para tener en cuenta ese riesgo.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,123
2 Granja estatal $1,461
3 Geico $3,271
4 A escala nacional $3,638
5 Cachero $4,276
6 Lechería $4,768
7 Allstate $7,213
8 MetLife $9,001
N / A Estados UnidosA $2,075

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto más barato para gente con multa por exceso de velocidad: Fred Loya

Los conductores de Lubbock con una multa por exceso de velocidad pagan en promedio $193 más por año que los conductores con un historial limpio. Fred Loya y State Farm nuevamente brindaron el mejor valor a los conductores que tienen una multa por exceso de velocidad. Ninguna de las compañías aumentó las tarifas y ambas cobraron significativamente menos que el promedio de la ciudad; las tasas fueron 68% y 56% menos, respectivamente.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $905
2 Granja estatal $1,238
3 Cachero $2,510
4 Geico $2,554
5 A escala nacional $2,832
6 Lechería $4,286
7 Allstate $4,643
8 MetLife $4,695
N / A Estados UnidosA $1,582

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Fred Loya

Fred Loya tuvo las mejores tarifas a los conductores con un DUI en su registro, cobrando un 66% menos que el promedio de la ciudad.

Descubrimos que conducir bajo la influencia (DUI) en Lubbock aumenta las tarifas promedio de $2,612 a $4,430. Ese es el mayor aumento de todos los incidentes en nuestro estudio, lo que indica cuán en serio las aseguradoras toman un DUI.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,514
2 Granja estatal $1,901
3 Lechería $3,661
4 Geico $3,685
5 A escala nacional $4,649
6 Cachero $5,424
7 Allstate $7,129
8 MetLife $9,812
N / A Estados UnidosA $2,094

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Fred Loya

Fred Loya tenía la cobertura completa más asequible para los conductores de Lubbock con mal crédito. De hecho, la compañía le cobró a nuestro conductor de muestra la misma tarifa, $905 al año, sin importar si tenía un crédito muy bueno, promedio o malo.

Sin embargo, este es un enfoque inusual. La mayoría de las aseguradoras aumentan las tasas si tiene un puntaje crediticio bajo, ya que ven esto como una señal de mayor riesgo. El costo promedio de la cobertura total en Lubbock es:


  • $1,673 para conductores con muy buen crédito

  • $2,165 para conductores con crédito promedio

  • $3,262 para conductores con mal crédito

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $905
2 Granja estatal $1,920
3 A escala nacional $2,658
4 Geico $3,015
5 Cachero $3,271
6 Lechería $4,158
7 Allstate $4,257
8 MetLife $7,011
N / A Estados UnidosA $2,161

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

También descubrimos que Fred Loya tiene las tarifas más baratas para seguros de automóviles para personas de bajos ingresos en Texas .

El seguro de auto más barato para conductores casados: Fred Loya

Fred Loya tenía las mejores tarifas para conductores casados ​​en Lubbock. Las primas anuales promediaron $741, que es un 69% más barato que el promedio de la ciudad. Los conductores casados ​​en Lubbock pagan un promedio de $2381 al año, $231 menos que los conductores solteros.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $741
2 Granja estatal $1,238
3 A escala nacional $2,167
4 Geico $2,208
5 Cachero $2,510
6 Lechería $3,394
7 MetLife $3,879
8 Allstate $4,092
N / A Estados UnidosA $1,199

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Fred Loya

Fred Loya tuvo las mejores tarifas para el conductor de 18 años de la muestra en nuestro estudio. Si bien $3,068 por año para el seguro de automóvil puede no parecer especialmente asequible, es mucho menos costoso que el promedio de la ciudad de $6,740 por año.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $3,068
2 Granja estatal $3,797
3 Geico $4,424
4 Cachero $6,325
5 Lechería $8,064
6 Allstate $8,549
7 A escala nacional $8,688
8 MetLife $15,290
N / A Estados UnidosA $2,456

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


Las tarifas promedio para nuestro conductor de muestra de 18 años en Lubbock fueron un 158 % más altas que las tarifas promedio para nuestro conductor de muestra de Lubbock de 30 años.

Dadas estas tarifas altísimas, instamos a los conductores jóvenes a permanecer en el seguro de sus padres si pueden. Alternativamente, pueden bajar sus tarifas con un buen descuento para estudiantes o un programa telemático .

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Lubbock, Texas

De las nueve aseguradoras que aparecen en nuestro estudio, USAA, Nationwide y State Farm cuentan con la mayor cantidad de clientes que informaron estar «extremadamente satisfechos» con sus reclamaciones más recientes.

Para obtener más información sobre estas aseguradoras y su reputación de servicio al cliente, consulte nuestro estudio de seguros de automóviles de Texas .

Costo promedio del seguro de automóvil en Lubbock, por vecindario

Las tarifas de los seguros varían no solo según la ciudad, sino también según el código postal. Si vive en un área donde las tasas de accidentes o delincuencia son más altas, pagará más que alguien que vive en un código postal donde los accidentes son pocos y la delincuencia es poco frecuente.

Nuestro análisis identificó 79411 como el código postal más caro en Lubbock para seguros de automóviles, mientras que el menos costoso fue 79424.

Código postal
Costo promedio de cobertura total
Costo mínimo promedio de cobertura
79401 $2,689 $836
79402 $2,674 $830
79403 $2,674 $826
79404 $2,644 $823
79406 $2,670 $834
79407 $2,538 $797
79409 $2,624 $811
79410 $2,607 $816
79411 $2,696 $835
79412 $2,620 $814
79413 $2,562 $794
79414 $2,559 $807
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Estadísticas de robo de autos en Lubbock

Alrededor de cinco autos son robados por cada 1,000 residentes de Lubbock. La ciudad tiene la cuarta tasa más alta de robos por delitos en Texas, según el análisis de datos de delitos de 2019 de ValuePenguin.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 1.000
1 dallas 1,363,295 10,257 7.5
2 houston 2,355,606 13,098 5.6
3 San Antonio 1,559,166 7,781 5.0
4 Lubbock 259,208 1,225 4.7
5 Fort Worth 915,237 3,335 3.6
6 Arlington 402,304 1,248 3.1
7 austin 986,062 3,028 3.1
8 Corpus Christi 329,320 892 2.7
9 plano 291,611 447 1.5
10 El Paso 686,793 851 1.2
11 Laredo 264,916 258 1.0

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe de delitos de Texas 2018 del FBI.

Metodología

VauePenguin reunió cotizaciones de seguros de automóviles de nueve de las aseguradoras más grandes de Texas. A menos que se indique lo contrario, nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015 y tiene un crédito promedio.

Las siguientes limitaciones se utilizaron para la póliza de cobertura total del conductor:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Protección contra lesiones personales $10,000
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y están destinadas únicamente a fines comparativos. Sus propias cotizaciones pueden diferir, según su historial de manejo, puntaje de crédito y otros factores exclusivos para usted.