Las mejores tarifas de seguro de auto más económicas en Tampa, Florida


El seguro mínimo en Tampa cuesta $3,020 en promedio, alrededor de $252 por mes, mientras que la póliza de cobertura total de la ciudad generalmente cuesta $4,440 o $370 por mes.
Las cotizaciones son alrededor de $970 más altas que las de los seguros de automóviles en el resto de
Florida .

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Lo mejor para el servicio al cliente

Lo mejor para el servicio al cliente

Según la aseguradora, el seguro de automóvil de cobertura mínima puede variar en más de $5,000. Eso demuestra por qué comparar precios puede ayudarlo a ahorrar dinero.

¿Quién tiene las tarifas de seguro más baratas en Tampa? Geico

Geico y State Farm ofrecieron las tarifas más asequibles para una póliza de responsabilidad mínima en Florida. En promedio, estas empresas cobran menos de $2,000 por año.

Una póliza de cobertura mínima viene con la cantidad más baja de cobertura requerida por la ley de Florida. Los costos de los seguros tienden a subir en áreas densamente pobladas. Tampa es la ciudad más grande del área de Tampa Bay y la tercera ciudad más poblada de Florida, por lo que no sorprende que las tasas de seguros sean más altas que el promedio estatal.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Tampa, FL

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Asegurador
Costo anual
logotipo de Geico
Geico $1,469
Logotipo de State Farm
Granja estatal $1,869
Logotipo de Met Life
MetLife $2,391
Logotipo automático directo
Directo General $2,525
logotipo progresivo
Progresivo $3,766
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La póliza de responsabilidad mínima es su opción de cobertura más barata, pero puede que no sea la mejor para sus necesidades individuales. Tenga en cuenta que una póliza mínima no cubre daños a su vehículo. Si sufre un accidente y daña gravemente su automóvil, su seguro no cubrirá los costos del daño.

¿La póliza de cobertura completa más económica para los conductores de Tampa? Geico

La compañía de seguros de Tampa con la póliza de cobertura completa más económica es Geico , con una prima promedio de $2,331 por año.

Si está buscando una alternativa, la segunda opción más barata es State Farm , que cuesta $693 más que Geico en promedio.

Rango
Empresa
Premio anual
1 Geico $2,331
2 Granja estatal $3,024
3 Directo General $3,983
4 MetLife $4,570
5 Progresivo $5,289
6 Allstate $7,442

Una póliza de cobertura total cuesta más que una póliza de responsabilidad mínima, pero ofrece más protección. Es decir, viene con cobertura integral y de colisión .


  • La cobertura integral lo protege financieramente de daños causados ​​por eventos fuera de su control, conocidos como «actos de Dios».
    Esos eventos pueden incluir desastres naturales, robo, vandalismo e incendios.

  • La cobertura de colisión lo protege de los daños causados ​​por chocar contra otro vehículo u objeto.
    Por ejemplo, si choca contra otro automóvil, conduce hacia una zanja o voltea su automóvil, la cobertura de colisión pagaría para reparar el daño de su automóvil.

Si su automóvil tiene menos de 10 años o vale más de $ 3,000, se beneficiará más al comprar una póliza de cobertura total. Pero si su automóvil no vale mucho, es posible que no valga la pena invertir en una póliza de cobertura total. Podría terminar gastando más en seguros de lo que vale su vehículo real.

¿La cobertura completa más barata para conductores jóvenes? Geico

Los conductores jóvenes en Tampa encontrarán las cotizaciones de seguros más baratas con Geico , que tiene un costo anual promedio de $4,070, un poco más barato que el promedio de la ciudad.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $4,070
2 Directo General $5,085
3 Granja estatal $5,334
4 MetLife $6,160
5 Progresivo $9,751
6 Allstate $12,429

La edad es uno de los mayores factores que afectan las tasas de seguros. Los jóvenes suelen pagar más por el seguro del automóvil, en promedio, que los conductores de mediana edad. Los conductores adolescentes son los más propensos a verse involucrados en un accidente de cualquier grupo, lo que los convierte en un riesgo para asegurar.


De hecho, el costo promedio del seguro de cobertura total para los jóvenes es casi el doble del costo para los conductores de 30 años.

Hay pasos adicionales que todo conductor, especialmente los jóvenes, debe tomar para mitigar los costos del seguro:

  • Combinar planes con padres o familiares de un grupo de bajo riesgo. Las tarifas para un plan de seguro combinado o para varios autos son más caras que las tarifas para un solo auto o conductor. Sin embargo, un plan combinado es menos costoso que tener dos pólizas separadas.
  • Busca descuentos . La mayoría de las aseguradoras ofrecen un menú de descuentos a los conductores. Puede recibir descuentos por obtener buenas calificaciones en la escuela, asistir a un curso de manejo defensivo e instalar dispositivos antirrobo en su automóvil.
  • Recopile cotizaciones de más aseguradoras. La diferencia entre la aseguradora más barata y la más cara para los conductores jóvenes de Tampa es de más de $8,000. Investigue aseguradoras más pequeñas, así como compañías ampliamente conocidas, para ver si tienen cotizaciones asequibles.

La aseguradora más barata para conductores con historial de accidentes

Los conductores de Tampa con un accidente en su registro deben mirar a Geico , que nos ofreció el mejor precio para el seguro de automóvil después de un accidente.

Los conductores con un historial de incluso un solo accidente saben que pesa mucho sobre los costos del seguro. Las primas de seguro aumentan invariablemente después de un accidente. Las empresas que menos aumentaron los precios tras un accidente fueron:

  • Granja estatal
  • Geico
  • Directo General

Rango
Empresa
Tarifa antes del accidente
Tasa después del accidente
Diferencia
1 Granja estatal $3,024 $3,599 $575
2 Geico $2,331 $3,365 $1,034
3 Directo General $3,983 $5,453 $1,470
4 Progresivo $5,289 $7,481 $2,192
5 MetLife $4,570 $7,607 $3,037
6 Allstate $7,442 $10,707 $3,265

Los accidentes pueden hacer que sus primas aumenten y lo descalifiquen de los descuentos para conductores buenos y seguros. Es importante que cuando solicite cotizaciones, también pregunte cómo un accidente afectará sus tarifas.

Las mejores aseguradoras de automóviles en Tampa por servicio al cliente

Al buscar la mejor aseguradora para sus necesidades, es importante considerar tanto el precio como la calidad del servicio. Las empresas con mejor servicio, medido por la frecuencia de las quejas de los clientes, son Amica , Florida Farm Bureau , Southern-Owners y Progressive .

Logotipo de seguros de Allstate

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Logotipo de seguros de State Farm

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Logotipo de Geico Seguros

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Lea nuestro desglose completo de las mejores aseguradoras de automóviles en Florida para obtener más información.

Rango
Empresa
Índice de quejas
1 amica 0.06
2 Oficina de Granjas de Florida 0.07
3 Propietarios del sur 0.10
4 Progresivo 0.10
5 Safeco 0.11
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Las aseguradoras se seleccionaron en función de la cuota de mercado y la disponibilidad de cotizaciones. La información del índice de quejas se extrae de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros. La mediana nacional para el índice de quejas es 1,0, lo que significa que las empresas con un índice más bajo brindan un mejor servicio al cliente en comparación con la empresa mediana.

Costos de seguro de automóvil en los códigos postales y vecindarios de Tampa

En Tampa, su vecindario afectará sus tarifas anuales de seguro de automóvil. Si vives en New Tampa, la zona más barata de Tampa, estás pagando $757 menos que tu amigo o compañero de trabajo en el noroeste de Tampa, un centro turístico y una de las zonas más caras de Tampa.

Código postal
Vecindario
Coste medio
33602 Centro $3,323
33603 Altos Seminoles del Sur $3,370
33604 Viejos Altos Seminole $3,304
33605 Playa de Palmetto/Ciudad de Ybor $3,292
33606 Islas David/Hyde Park $3,237
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Estadísticas de robo de autos en Tampa, Florida.

Tampa tiene la tasa de robo de vehículos más baja de las ocho ciudades más grandes de Florida. La tasa de robo de automóviles de la ciudad es casi la mitad de la de Jacksonville, la ciudad más poblada de Florida.

Ciudad
Población
robos de autos
Robos por cada 100.000 habitantes
fuerte lauderdale 182,150 426 233.9
orlando 286,679 602 210.0
Tallahassee 192,443 336 174.6
miami 473,047 815 172.3
San Petersburgo 265,942 377 141.8
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Compañías de seguros de automóviles en Tampa, Florida.

Los 11 jugadores más grandes en el mercado de seguros de automóviles de Florida escriben alrededor del 82% de todas las primas. Cada gran aseguradora varía en términos de precio promedio, cantidad de ofertas de pólizas y calidad del servicio, entre otros factores.

Si se debate entre recibir un seguro de una empresa grande o una empresa pequeña, debe tener en cuenta las ventajas y desventajas de cada una, así como sus propias necesidades. Las grandes aseguradoras tienen una mayor oferta de descuentos, pólizas y disponibilidad, pero carecen del enfoque de servicio personalizado que poseen las pequeñas aseguradoras.

Rango
aseguradoras
Primas directas suscritas
Porcentaje de primas directas
1 Geico 5,492,413 22,67%
2 Progresivo 5,001,524 20,64%
3 Granja estatal 2,903,833 11,98%
4 Corporación Allstate 1,999,192 8,25%
5 libertad mutua 618,341 2,55%
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Seguro de auto en Tampa: Requisito mínimo de seguro en Florida

Los requisitos de cobertura de seguro de automóvil los establece el estado de Florida. Para conducir legalmente en Tampa, todos los conductores deben cumplir con los siguientes requisitos:

  • Protección contra lesiones personales (PIP) : $10,000 por accidente
  • Responsabilidad por daños a la propiedad (PDL) : $ 10,000 por accidente

Los seguros en Florida son generalmente más caros que en otros estados, por lo que podría verse tentado a comprar la cantidad mínima de cobertura. Sin embargo, una póliza de responsabilidad mínima podría no ser suficiente para protegerlo financieramente si se ve involucrado en un accidente costoso. Los conductores con autos caros o nuevos deben considerar un límite de cobertura más alto o una protección adicional.

Estado sin culpa

El seguro sin culpa cubre los gastos médicos después de un accidente, independientemente de quién haya tenido la culpa. Los conductores no pueden presentar reclamos o demandar a otro conductor después de un accidente.

El tipo de cobertura sin culpa requerida en Florida es la protección contra lesiones personales (PIP), que cubre financieramente las facturas médicas para usted y sus pasajeros.

Ley de responsabilidad financiera de Florida: políticas SR-22 y FR-44

Si lo condenan por conducir bajo la influencia o sin seguro, debe tener cobertura adicional y límites de cobertura más altos según la ley de responsabilidad financiera de Florida en forma de seguro SR-22 o FR-44 .

Requisitos de seguro SR-22

Los conductores que no tienen seguro o que tienen demasiados puntos en sus registros de manejo se consideran de alto riesgo. Es posible que estos conductores necesiten pedirle a su aseguradora que presente un endoso SR-22. El formulario actúa como prueba de que cumple con los siguientes requisitos de cobertura de seguro:


  • Responsabilidad por lesiones corporales: $10,000 por persona/$20,000 por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 10,000 por accidente

El tiempo que debe tener un endoso SR-22 deberá verificarse con su Departamento de Vehículos Motorizados (DMV) local. En la mayoría de los casos, deberá tener un SR-22 registrado durante al menos tres años en Florida.

Requisitos de seguro FR-44

El FR-44 generalmente se requiere para los conductores declarados culpables de conducir bajo la influencia (un DUI) o conducir en estado de ebriedad (un DWI). Debido a la gravedad de estos delitos, los conductores que soliciten FR-44 deberán pagar límites de cobertura significativamente más altos.


  • Responsabilidad por lesiones corporales: $100,000 por persona/$300,000 por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 50,000 por accidente

Metodología

ValuePenguin examinó datos de seis compañías de seguros de Tampa. A menos que se especifique lo contrario, nuestro conductor de muestra era un hombre soltero de 30 años que era dueño de un Honda Civic EX 2015. El conductor buscaba comprar una póliza de seguro de automóvil mínima y tenía un historial crediticio deficiente.

En los casos en que nuestro conductor de Tampa optaba por una póliza de cobertura completa, se implementaron los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus cotizaciones pueden ser diferentes.