En Phoenix, Geico ofreció las mejores tarifas para pólizas de seguro de automóvil de cobertura completa y cobertura mínima, según encontró nuestro análisis. La compañía cobraba $93 por mes por cobertura mínima y $189 por cobertura completa.
Los conductores de Phoenix, una ciudad grande en el corazón de una gran área urbana, pagarán más por la cobertura que el arizonense promedio. Las tarifas de seguro de automóvil fueron un 26 % más altas en Phoenix para la cobertura completa y un 34 % más altas para la cobertura mínima.
Más barato para responsabilidad mínima
Más barato para el historial de accidentes
Recomendamos comparar cotizaciones de varias aseguradoras antes de comprar una póliza. Sus tarifas variarán según su historial de manejo y sus antecedentes.
- Las compañías de seguros de auto más baratas en Phoenix
- La póliza de cobertura completa más barata en Phoenix
- Tarifas promedio de seguro de automóvil en el área metropolitana de Phoenix
- Metodología
El seguro de auto más barato en Phoenix: Geico
Geico , Progressive y State Farm ofrecen el seguro más económico en el área de Phoenix según un análisis de cotizaciones de responsabilidad mínima de Arizona. Esas tres aseguradoras son en promedio $465 más baratas que el promedio general de la ciudad, un ahorro de más del 28%.
Las tarifas de Geico para la cobertura mínima fueron las más bajas, llegando a $1,114 por año, un ahorro de $546 en comparación con el promedio en Phoenix. Progressive fue la segunda opción más económica con $1,134, mientras que la prima promedio de State Farm fue de $1,338.
Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Phoenix
Vale la pena señalar que solo tendrá el nivel más bajo de protección con responsabilidad mínima, que puede no cubrir todos sus costos en caso de tener un accidente. Si tiene un vehículo más caro, le sugerimos que compre más cobertura si puede pagarla.
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Rango
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $93 |
| 2 | Progresivo | $94 |
| 3 | Granja estatal | $111 |
| 4 | CSAA | $114 |
| 5 | Allstate | $170 |
| 6 | el hartford | $200 |
| 7 | Agricultores | $269 |
| N / A | Estados UnidosA | $55 |
El seguro de auto de cobertura completa más barato en Phoenix: Geico
Las compañías de seguros de automóviles más baratas en Phoenix para una póliza de cobertura completa son similares a las compañías más baratas para cobertura mínima, como Geico, Progressive y State Farm que ofrecen las mejores tarifas en ese orden.
La tarifa promedio de Geico de $2,274 por año fue $40 más barata que la tarifa de Progressive. Ambos eran más de $300 más baratos que la tarifa de State Farm.
Los conductores con USAA son los que pagan menos de todos los conductores en Phoenix, pero solo los miembros militares actuales, ex miembros militares y familias de militares son elegibles.
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Rango
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Empresa
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Premio anual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $2,274 |
| 2 | Progresivo | $2,314 |
| 3 | Granja estatal | $2,650 |
| 4 | CSAA | $4,259 |
| 5 | Allstate | $5,599 |
| 6 | Agricultores | $5,920 |
| 7 | el hartford | $6,282 |
| N / A | Estados UnidosA | $1,760 |
El seguro de auto de cobertura total incluye colisión y cobertura integral, que protegen el auto del conductor.
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Cobertura de colisión : Brinda protección financiera por daños al chocar con otro vehículo u objeto.
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Cobertura integral : Brinda protección financiera después de daños por robo, desastres naturales y otros eventos fuera del control del cliente, a veces llamados «actos de Dios».
Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas
Si tiene un accidente, un DUI, una multa por exceso de velocidad u otro incidente en su historial de manejo, es probable que pague más por el mismo seguro que otros residentes de Phoenix. Los incidentes múltiples o graves pueden hacer que los conductores necesiten un SR-22 en Arizona .
- Estuvo involucrado en un accidente en el que tuvo la culpa: State Farm
- Recibió una multa por exceso de velocidad: Geico
- Recibió una citación por DUI: Progresivo
- Un mal historial crediticio: Geico
El seguro de auto más barato en Phoenix después de un accidente
Las tasas de cobertura completa de State Farm después de un accidente con culpa son las más bajas, con Geico como el segundo más barato y Progressive en el tercer lugar. En general, un accidente elevó las tarifas en un promedio del 44 %, lo que resultó en $1,704.
Sin embargo, un accidente solo elevó las tarifas de State Farm en $522 por año.
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Rango
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Empresa
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Premio anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $3,172 |
| 2 | Geico | $3,504 |
| 3 | Progresivo | $3,924 |
| 4 | CSAA | $5,777 |
| 5 | Agricultores | $8,246 |
| 6 | Allstate | $8,287 |
| 7 | el hartford | $9,156 |
| N / A | Estados UnidosA | $2,627 |
En el estado de Arizona en general, un accidente eleva las tasas solo un 28%. Eso significa que los residentes de Phoenix verán un aumento de tarifas notablemente mayor si se encuentran en una colisión.
El Seguro de Auto más barato para personas con multa por exceso de velocidad: Geico
Geico superó a State Farm por la tasa de cobertura completa más baja para los conductores de Phoenix con una multa por exceso de velocidad. La tasa anual de Geico de $2,739 fue $172 más barata que cualquier otra compañía y $2,243 menos que el promedio.
Progresivo fue la tercera opción más barata a $ 3172 por año. En promedio, la multa elevó las tarifas de los conductores de Phoenix $1,100, un salto del 28%.
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Rango
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Empresa
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Premio anual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $2,739 |
| 2 | Granja estatal | $2,911 |
| 3 | Progresivo | $3,172 |
| 4 | CSAA | $4,705 |
| 5 | el hartford | $7,902 |
| 6 | Allstate | $7,965 |
| 7 | Agricultores | $8,177 |
| N / A | Estados UnidosA | $2,283 |
Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Progresivo
Los conductores de Phoenix pagan en promedio $1,717 más por un seguro de cobertura completa después de un DUI, un aumento del 44%. Progressive ofrece las mejores tarifas después de un incidente por conducir ebrio, cobrando solo $440 más, un aumento del 19%.
La tarifa promedio de Progressive después de DUI fue de $2,754 por año, más baja que las tarifas de State Farm ($2,911) y Geico ($4,001).
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Progresivo | $2,754 |
| 2 | Granja estatal | $2,911 |
| 3 | Geico | $4,001 |
| 4 | CSAA | $5,038 |
| 5 | Agricultores | $7,924 |
| 6 | Allstate | $8,799 |
| 7 | el hartford | $9,127 |
| N / A | Estados UnidosA | $4,240 |
El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Geico
Geico y Progressive ofrecen las mejores tarifas de cobertura completa para conductores con mal crédito. Los problemas de crédito pueden tener un gran impacto en las tarifas de su seguro de automóvil, un impacto mayor que una multa por exceso de velocidad.
En promedio, el mal crédito agrega $1,156 al costo anual del seguro del conductor. Ese aumento fue de $549 para Geico y $784 para Progressive.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $2,823 |
| 2 | Progresivo | $3,098 |
| 3 | Granjero | $4,839 |
| 4 | Allstate | $4,964 |
| 5 | el hartford | $5,956 |
| 6 | Granja estatal | $5,998 |
| 7 | CSAA | $9,645 |
| N / A | Estados UnidosA | $3,057 |
El Seguro de Auto más barato para conductores casados: Progresivo
Para los conductores casados, Progressive ofrece las mejores tarifas de cobertura completa en Phoenix por más de $300. Geico es la siguiente opción más barata, seguida de State Farm.
La tarifa de Progressive de $2,052 fue $368 más que la tarifa promedio para los conductores casados en Arizona en general. Las tarifas para los conductores casados tienden a ser más bajas que las tarifas para los conductores solteros.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Progresivo | $2,052 |
| 2 | Geico | $2,385 |
| 3 | Granja estatal | $2,650 |
| 4 | CSAA | $3,567 |
| 5 | Allstate | $5,279 |
| 6 | el hartford | $5,295 |
| 7 | Agricultores | $5,414 |
| N / A | Estados UnidosA | $1,507 |
El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Geico
Los conductores que solo tienen 18 años se consideran de mayor riesgo para las aseguradoras, por lo que tienden a pagar primas considerablemente más altas. En Phoenix, los conductores más jóvenes pueden ahorrar más dinero con Geico. Otras opciones en el lado más económico del espectro incluyen CSAA y State Farm.
La tarifa de Geico para la cobertura completa fue $2,095 más barata que cualquier otra opción y solo el 50% del promedio en Phoenix. Los conductores jóvenes en promedio pagaron más de dos veces y media más que un conductor de 30 años.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $4,961 |
| 2 | CSAA | $7,056 |
| 3 | Granja estatal | $8,539 |
| 4 | Progresivo | $11,345 |
| 5 | Allstate | $12,385 |
| 6 | Agricultores | $12,876 |
| 7 | el hartford | $15,974 |
| N / A | Estados UnidosA | $5,742 |
Algunas opciones para los conductores jóvenes que buscan reducir los costos del seguro incluyen:
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Unirse a la póliza de seguro de automóvil de uno de los padres : esto debería ser más económico que comprar dos pólizas separadas. Subirá el precio de la póliza de los padres
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Buscando los descuentos ofrecidos : Las aseguradoras darán descuentos por buenas calificaciones, evitar accidentes y conducir con seguridad, entre otras cosas. Verifique las opciones disponibles y hable con su aseguradora sobre para qué podría ser elegible.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Phoenix, Arizona
Las principales empresas en satisfacción del cliente en Arizona fueron USAA, American Family y State Farm, según una encuesta realizada por ValuePenguin. USAA solo está disponible para miembros de las fuerzas armadas y sus familias.
Para obtener más información sobre la calificación de servicio al cliente de cada aseguradora, visite nuestra página de seguros de automóviles de Arizona .
Costo promedio del seguro de automóvil en Phoenix, por vecindario
El área metropolitana de Phoenix es una de las 10 más grandes de los Estados Unidos, con más de uno de cada tres residentes viviendo en la ciudad misma. La ciudad abarca numerosos vecindarios en 85 códigos postales, y el precio del seguro de cobertura total puede variar ampliamente según la ubicación.
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Código postal
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Costo anual del seguro de automóvil
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|---|---|
| 85003 | $4,124 |
| 85004 | $4,080 |
| 85006 | $4,205 |
| 85007 | $4,274 |
| 85008 | $4,052 |
| 85009 | $4,563 |
| 85012 | $4,106 |
| 85013 | $4,236 |
| 85014 | $4,133 |
| 85015 | $4,435 |
| 85016 | $3,948 |
| 85017 | $4,575 |
Entre las ciudades en el Valle del Sol con más de 135,000 residentes, Phoenix tenía las tarifas de seguro de automóvil de cobertura completa más caras: $149 más caras que las tarifas en Glendale. Surprise, Arizona, un suburbio a menos de 30 millas al noroeste de Phoenix, tuvo las tasas más bajas entre las ciudades de ese tamaño.
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Rango
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Ciudad
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Población
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Coste medio (por ciudad)
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|---|---|---|---|
| 1 | Sorpresa | 135.450 | $3,198 |
| 2 | gilberto | 243,254 | $3,281 |
| 3 | scottsdale | 250,602 | $3,330 |
| 4 | Velero | 252,692 | $3,333 |
| 5 | peoría | 168,196 | $3,397 |
| 6 | Colina baja | 499,720 | $3,401 |
| 7 | Tempe | 187,454 | $3,470 |
| 8 | Glendale | 247,813 | $3,733 |
| 9 | Fénix | 1,633,017 | $3,882 |
Estadísticas de robo de autos en Phoenix
Phoenix ocupa el noveno lugar entre las 10 ciudades más grandes de Arizona en robos de automóviles por cada 100,000 habitantes. Esa tasa fue de 472,8 coches robados por cada 100.000 en 2018.
Solo Tucson tuvo más autos robados por cada 100,000 habitantes, con 477.9. Phoenix en general tuvo 7,815 robos de autos.
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Rango
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Ciudad
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Población
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robos de autos
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Robos por 100.000
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|---|---|---|---|---|
| 1 | gilberto | 247,463 | 152 | 61.4 |
| 2 | scottsdale | 254,961 | 272 | 106.7 |
| 3 | Velero | 255,986 | 317 | 123.8 |
| 4 | peoría | 170,177 | 217 | 127.5 |
| 5 | Sorpresa | 136,611 | 192 | 140.5 |
| 6 | Colina baja | 504,873 | 863 | 170.9 |
| 7 | Tempe | 188,543 | 538 | 285.3 |
| 8 | Glendale | 249,799 | 1,054 | 421.9 |
| 9 | Fénix | 1.653.080 | 7,815 | 472.8 |
| 10 | tucson | 537,392 | 2,568 | 477.9 |
Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del informe delictivo de Arizona del FBI de 2018.
Metodología
Se recopilaron datos de ocho de las aseguradoras más grandes de Arizona. Nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años con un Honda Civic EX 2015. A menos que se indique lo contrario, el conductor tenía un crédito promedio y recibió tarifas para una póliza de cobertura total.
Estas cotizaciones deben usarse solo con fines comparativos. Este análisis utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services que se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras.
Fuentes :
FBI 2018 Informe criminal de Arizona