Las mejores compañías de seguros de auto baratos en Filadelfia


El costo anual promedio del seguro de automóvil de cobertura mínima en Filadelfia es de $1217, o alrededor de $101 por mes.

Eso es $ 602 por año más que el promedio estatal, lo que la convierte en la ciudad más cara de Pensilvania para el seguro de automóvil.

El seguro de automóvil de cobertura total cuesta en promedio $3,738 por año, o alrededor de $312 por mes. A pesar de los altos precios de los seguros en la Ciudad del Amor Fraternal, todavía es posible encontrar pólizas asequibles comparando las cotizaciones de varias aseguradoras.

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para una cobertura completa

Más barato para una cobertura completa

La póliza de cobertura mínima de nuestro conductor de muestra varió hasta $900 dependiendo de la compañía que eligió, lo que demuestra la importancia de comparar las tarifas de varias compañías.


El seguro de auto más barato en Filadelfia: Erie

Erie y State Farm ofrecen a nuestro conductor de muestra las tarifas más bajas en Filadelfia, en promedio. La póliza de Erie cuesta $844 por año mientras que la de State Farm cuesta $1,127.

Se recomienda encarecidamente a los miembros militares anteriores y actuales que consulten USAA, que tiene la póliza anual más económica en general a solo $ 379, o alrededor de $ 32 por mes.

El seguro de automóvil más económico que puede comprar es una póliza de cobertura mínima , que es la cantidad mínima de cobertura que necesita para conducir legalmente en el estado.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Filadelfia

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No
Rango
Empresa
Prima media anual
1 Érie $844
2 Granja estatal $1,127
3 A escala nacional $1,407
4 Geico $1,471
5 Progresivo $1,522
6 Allstate $1,769
N / A* Estados UnidosA $379

Una póliza de cobertura mínima costará menos por adelantado, pero en caso de que usted tenga la culpa de un accidente grave, es posible que tenga que pagar más por lesiones y daños a la propiedad por encima de los límites de la póliza.

Una póliza de cobertura mínima lo protege contra el costo de los daños que causa a otros, pero no protege el costo de los daños a su propio vehículo. Si choca contra un árbol, por ejemplo, el precio del daño no estará cubierto por una póliza mínima.

Si está buscando una mayor protección financiera contra posibles costos de responsabilidad, es posible que desee aumentar los límites por encima de una póliza de cobertura mínima. Si desea protegerse contra los costos de los daños a su propio automóvil, debe considerar una póliza de cobertura total.

La póliza de cobertura completa más asequible: State Farm

State Farm tenía la póliza de seguro de cobertura completa más económica a una tasa de $2,658. Erie , la segunda compañía más barata, cuesta $270 más que State Farm.

Los conductores elegibles deben comunicarse con USAA , que tiene la cobertura más barata en general, a casi la mitad de la tarifa de State Farm.

Rango
Empresa
Tasa media anual
1 Granja estatal $2,658
2 Érie $2,928
3 A escala nacional $3,476
4 Geico $4,591
5 Allstate $5,333
6 Progresivo $5,801
N / A* Estados UnidosA $1,379

El seguro de cobertura total es más de tres veces más caro que una póliza mínima en Filadelfia, pero brinda un tipo diferente de protección que el seguro de responsabilidad civil.

Una póliza de cobertura total cumple con los requisitos de cobertura mínima de la ley estatal e incluye cobertura integral y de colisión . Para resumir la colisión y la cobertura contra todo riesgo:

  • Seguro de colisión : cubre los daños causados ​​al chocar contra otro vehículo u objeto.
  • Seguro a todo riesgo : cubre daños causados ​​por algo fuera de tu control, incluidos desastres naturales, vandalismo, robo y terrorismo.

Una buena regla general: invierta en una póliza de cobertura completa si su vehículo tiene menos de 10 años o vale más de $3,000. Más específicamente, debe considerar comprar una cobertura completa si el costo de agregarla es menor que el valor de su vehículo menos el deducible de la póliza.

El seguro de auto de cobertura completa más barato para conductores jóvenes en Filadelfia: Erie

Los conductores menores de 25 años son vistos como conductores más riesgosos y, a menudo, pagarán mucho más que los conductores mayores. Por ejemplo, los conductores jóvenes asegurados con Allstate pagan un promedio de $11,324 más que el conductor promedio de 30 años por una póliza de cobertura completa en Filadelfia.

Las aseguradoras más asequibles para los conductores jóvenes que buscan una póliza de cobertura completa son Erie y State Farm , ambas por menos de $8,000. La opción más económica, USAA , cuesta $2,310 pero solo está disponible para el personal militar actual y anterior.

Rango
Empresa
Tasa media anual
1 Érie $6,504
2 Granja estatal $7,474
3 A escala nacional $8,571
4 Geico $9,637
5 Progresivo $13,040
6 Allstate $16,657
N / A* Estados UnidosA $2,310

Estos costos pueden estar fuera de su presupuesto, pero si necesita obtener su propia póliza, la mejor opción es comparar precios y preguntar sobre descuentos. Muchas empresas ofrecen descuentos por conducir con seguridad, ser buen estudiante o tener dispositivos de seguridad en el coche. Estos descuentos pueden sumar grandes ahorros.

Otra opción es unirte a la póliza de tus padres. Aumentará sus primas anuales, pero una póliza combinada cuesta mucho menos que tener dos pólizas separadas.

El costo promedio de agregar a un joven de 18 años a la póliza de seguro de automóvil de una pareja cuesta alrededor de $1510 cada seis meses, pero el costo promedio de obtener una póliza individual para un joven de 18 años es de $3589 cada seis meses.

El seguro de auto más barato en Filadelfia con un accidente previo

Las aseguradoras a menudo aumentarán sus tarifas si ha tenido la culpa de un accidente en el pasado.

La compañía de seguros que menos aumentó sus cotizaciones anuales después de un accidente en Filadelfia fue la opción más económica, State Farm , con un aumento promedio de $517.

Si está buscando una alternativa, Erie aumentó su precio en solo $ 820, en comparación con un aumento promedio de $ 1,823 en nuestras aseguradoras de muestra.

Los miembros militares actuales y anteriores elegibles deben buscar en USAA . Sus tarifas aumentaron $521, solo $4 más que State Farm.

Dependiendo de su aseguradora, su tasa anual puede aumentar tanto como $3,500 o tan poco como $500. Estas diferencias muestran lo crucial que es obtener cotizaciones de seguro de automóvil gratuitas de múltiples aseguradoras y preguntar cómo su propio perfil de conductor afectará su cotización.

Rango
Empresa
Tarifas antes del accidente
Tarifas después del accidente
Diferencia
1 Granja estatal $2,658 $3,175 $517
2 Érie $2,928 $3,748 $820
3 A escala nacional $3,476 $5,417 $1,941
4 Geico $4,591 $8,127 $3,536
5 Allstate $5,333 $7,601 $2,268
6 Progresivo $5,801 $8,961 $3,159
N / A* Estados UnidosA $1,379 $1,900 $521

El historial del conductor es uno de los factores más importantes que influye en su cotización. Si tiene un historial de múltiples accidentes, sus tarifas reflejarán que tiene un mayor riesgo.

Además de investigar diferentes empresas y buscar descuentos, también debe preguntar a las empresas si tienen una política de perdón de accidentes . La condonación de accidentes puede tener un costo adicional, pero puede protegerlo de un aumento de precios después de un accidente.


La mejor compañía de seguros de automóviles en Filadelfia, por servicio al cliente

No es suficiente que las aseguradoras solo tengan los mejores precios para los conductores; también deben tener un servicio al cliente excepcional. No desea lidiar con tiempos de respuesta lentos, agentes groseros u horas de servicio limitadas después de un accidente.

Empate a nivel nacional y progresivo por tener el mejor servicio al cliente de las aseguradoras que prestan servicios en Filadelfia, medido por la tasa de quejas de los clientes.

Cualquier empresa con un índice de quejas inferior a 1,0 tiene un servicio al cliente que se considera mejor que el promedio en comparación con otras aseguradoras.

Rango
Asegurador
Índice de quejas
1 (corbata) A escala nacional 0.36
1 (corbata) Progresivo 0.36
3 Granja estatal 0.57
4 Allstate 0,69
5 Seguro Erie 0.79
6 Estados UnidosA 1.09
7 Geico 1.21

Aunque Nationwide y Progressive tienen el mejor servicio al cliente en Filadelfia, sus tarifas son más altas que el promedio estatal. Erie y State Farm, que tienen algunas de las tarifas más económicas, están en el medio cuando se trata de servicio al cliente. Al seleccionar aseguradoras, debe equilibrar su deseo de un mejor servicio al cliente con el costo de cambiar de aseguradora.


Costo promedio del seguro de auto, por vecindario y código postal

Cada vecindario de Filadelfia es diferente, y algunos tienen tasas más altas de delitos o accidentes. Esto resultará en tarifas de seguro que pueden variar por cientos dependiendo de dónde viva. Descubrimos que los residentes del área más cara, Tioga, pueden pagar un promedio anual de $329 más en seguro de automóvil mínimo que los residentes de Pennsport, uno de los vecindarios más baratos.

Código postal
Vecindario
Tasa promedio anual de seguro de automóvil
19102 Logan Circle/Centro de la ciudad Oeste/Centro de la ciudad $1,051
19103 Rittenhouse/Centro de la ciudad Oeste/Centro de la ciudad $1,044
19104 Belmont $1,142
19106 Ciudad antigua/Centro de la ciudad Este/Centro de la ciudad $1,025
19107 Grandes almacenes Market Street/Washington Square/Centro de la ciudad Este/Centro de la ciudad $1,026
Mostrar todas las filas

Agentes y agencias de seguros de automóviles en Filadelfia

La mayoría de las compañías requieren que compre una póliza a través de un agente. Puede comenzar su cotización en línea y obtener un precio, pero finalmente se pasa a un agente para su revisión. Si prefiere visitar a un agente para iniciar su póliza, puede encontrar algunos a continuación.

Agente/Agencia
Dirección
1 Punto de venta de seguros de automóviles Pa 4901 Frankford Ave, Filadelfia, PA 19124, Estados Unidos
2 Freedom Insurance Group, Inc. 3308 Grant Ave, Filadelfia, PA 19114, Estados Unidos
3 Centro de viajes de seguros para el cuidado del automóvil del sur de Filadelfia de la AAA 1601 S Christopher Columbus Blvd, Filadelfia, PA 19148, Estados Unidos
4 Etiquetas y seguros de Titan Auto 533 Spring Garden St, Filadelfia, PA 19123, Estados Unidos
5 Seguros nacionales: Dennis Charles O Neill 850 W Allegheny Ave, Filadelfia, PA 19133, Estados Unidos
Mostrar todas las filas

Conducir en Filadelfia: requisitos mínimos de cobertura de seguro de automóvil

La cobertura mínima de seguro de automóvil se determina a nivel estatal. La ley de Pensilvania establece los requisitos del seguro de automóvil en los siguientes límites:

Cobertura
Límites
Lesiones corporales (BI) $15,000 por persona/$30,000 por accidente
Daños a la propiedad (PD) $5,000 por accidente
Cobertura de pagos médicos $5,000 por accidente

Las coberturas enumeradas anteriormente son necesarias para todos los conductores de Pensilvania, pero es posible que no sean suficientes para satisfacer sus propias necesidades. Cuando busque la cobertura mínima, también debe preguntar a los agentes de seguros sobre las coberturas adicionales que ofrecen. Tener un accidente puede costarle cientos de miles de dólares si no está lo suficientemente protegido.

Metodología

Recopilamos datos de siete compañías de seguros en Filadelfia. Nuestro conductor predeterminado era un hombre soltero de 30 años que era dueño de un Honda Civic EX 2015 y compró una póliza de cobertura mínima, excepto en los casos en que indiquemos lo contrario. También tiene un puntaje crediticio por debajo del promedio o no tiene historial crediticio.

Al analizar la cobertura total, se utilizaron los siguientes límites:


  • Responsabilidad por lesiones corporales: $50,000 por persona/$100,000 por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 25,000 por accidente

  • Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente: $50,000 por persona/$100,000 por accidente

  • Integral y colisión: deducible de $ 500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.