Las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas en Louisville, Kentucky


El precio promedio de una póliza de seguro de auto mínimo en Louisville es de $1,718, o alrededor de $143 por mes.

Por otro lado, la cotización promedio de una póliza de cobertura completa es de $3,848 o $321 por mes. Louisville es la ciudad más grande de Kentucky y también tiene las tarifas de seguros de automóviles más altas del estado.

Aseguradora más barata

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Si busca y compara varias aseguradoras, puede encontrar primas de seguros de automóviles sustancialmente más baratas que el promedio de la ciudad y el estado. La aseguradora con la póliza mínima más barata tiene una prima anual promedio de $ 662, casi un tercio del costo promedio de la ciudad del seguro de automóvil.


El seguro de auto más barato en Louisville: State Farm

State Farm ofrece las tarifas más económicas para una póliza de responsabilidad mínima, con un costo de solo $662 por año. La siguiente opción más económica esKentucky Farm Bureau, que tiene una prima promedio de $1,071.

Los miembros militares actuales y los veteranos deben tomarse el tiempo para comunicarse con USAA . Es una de las opciones más baratas disponibles y también ha sido altamente calificado por su servicio al cliente.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Louisville

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El seguro de responsabilidad mínima es una póliza que cumple con los requisitos de cobertura más bajos necesarios para conducir en el estado. Es la póliza más barata que puede elegir un conductor, pero puede que no sea la mejor opción para usted.

Las opciones de cobertura requeridas por Kentucky no protegerán financieramente su vehículo si es robado o dañado en un choque. Los conductores de Louisville que poseen un automóvil que tiene menos de 10 años o que vale más de $3,000 deben considerar comprar una cobertura adicional más allá de los requisitos mínimos.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Granja estatal $662
2 Oficina de Granjas de Kentucky $1,071
3 A escala nacional $2,124
4 Progresivo $2,251
5 Geico $2,317
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más barato para conductores con excelente crédito

Los conductores de Louisville con un puntaje crediticio excelente encontrarán las tarifas más económicas con State Farm y Kentucky Farm Bureau .

USAA es otra aseguradora que vale la pena consultar, pero es importante tener en cuenta que la compañía tiene requisitos estrictos de elegibilidad.

Su puntaje de crédito es uno de los muchos factores que utilizan las compañías de seguros para medir su «riesgo» desde la perspectiva de un seguro de automóvil. Si su puntaje de crédito ha mejorado recientemente, vale la pena presentar esa información a su compañía de seguros para recibir una mejor tasa.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Granja estatal $388
2 Oficina de Granjas de Kentucky $493
3 Geico $969
4 Progresivo $1,214
5 Allstate $1,263
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de cobertura completa más económico: State Farm

Puede encontrar la póliza de cobertura total más barata en Louisville a través de State Farm , que tiene una prima anual promedio de $1,776.

La segunda opción más barata es Kentucky Farm Bureau , pero la prima anual de la compañía cuesta en promedio $2,595, $819 más que la de State Farm.

USAA es una de las opciones más asequibles para una póliza de cobertura total; es más caro que State Farm pero más barato que Kentucky Farm Bureau. Sin embargo, solo los miembros militares actuales y anteriores califican para una cotización de USAA.

Rango
Compañía de seguros
Prima media anual
1 Granja estatal $1,776
2 Oficina de Granjas de Kentucky $2,595
3 A escala nacional $3,931
4 Geico $4,678
5 Progresivo $5,015
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El costo promedio de una póliza de cobertura total en Louisville es $2,130 más caro que el costo promedio de la póliza de responsabilidad mínima de la ciudad. Esto se debe a que una póliza de cobertura total abarca diferentes tipos de protección, además de las requeridas por el estado. Estas protecciones vienen en forma de cobertura integral y de colisión .

Cobertura completa
Cobertura de colisión
Protege financieramente contra daños causados ​​por circunstancias fuera de su control. Estos pueden incluir vandalismo, robo y «actos de Dios», como desastres naturales. Protege financieramente su automóvil si está involucrado en un choque con otro automóvil o una propiedad. También está cubierto si su automóvil se vuelca o se mete en un bache.

Le recomendamos que compre una póliza de cobertura completa si alquila o financia el automóvil, tiene un valor de más de $ 3,000 o tiene menos de 10 años.

¿La póliza de cobertura completa más barata para jóvenes? Granja estatal

Los jóvenes en Louisville que busquen un seguro de automóvil de cobertura total deben comunicarse con State Farm para obtener una cotización. State Farm ofrece, por mucho, las tarifas más económicas para conductores jóvenes, a una tasa anual de $5,161 por año.

Rango
Compañía de seguros
Tasa media anual
1 Granja estatal $5,161
2 Oficina de Granjas de Kentucky $7,932
3 A escala nacional $13,682
4 Geico $14,627
5 Allstate $16,804
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Su edad es uno de los factores más importantes que afectarán las tarifas de su seguro de automóvil. Nuestro conductor de muestra de 18 años recibió una cotización de seguro promedio de $ 12,104, más del triple de la cotización de seguro promedio para nuestro conductor de muestra de 30 años, lo que demuestra el impacto significativo de la edad en el precio del seguro.

Si es un nuevo profesional o un estudiante universitario que intenta encontrar un seguro con un presupuesto ya ajustado, hay algunas maneras en que puede hacer que sus tarifas sean más asequibles:

  • Considere una póliza combinada o de varios autos. Pregunta a tus padres o a un conductor mayor de tu familia si puedes unirte a su póliza de seguro. Agregar un joven de 18 años a una póliza de seguro de automóvil de seis meses cuesta en promedio $1510, mientras que el mismo joven de 18 años pagaría $3589 por su propia póliza de seis meses.
  • Pregunta por los descuentos. La mayoría de las compañías de seguros, especialmente las corporaciones más grandes, ofrecen un menú de ofertas de descuento. Algunos se aplican exclusivamente a estudiantes universitarios. También puedes recibir descuentos por asistir a clases de conducción segura, instalar dispositivos de seguridad y estar libre de accidentes durante un cierto período de tiempo.
  • Compara cotizaciones de múltiples compañías. Muchas aseguradoras pequeñas en Kentucky ofrecen tarifas de seguro más bajas en comparación con las grandes compañías como State Farm o Geico.

El plan de cobertura total más económico para conductores con antecedentes de accidentes

Las compañías de seguros de automóviles de Louisville que menos aumentaron su plan de cobertura total fueron:

  • Granja estatal
  • Oficina de Granjas de Kentucky
  • Estados UnidosA

Rango
Empresa
Cotización de Seguro de Auto antes del accidente
Cotización de Seguro de Auto después de un accidente
Diferencia
1 Granja estatal $1,776 $2,052 $275
2 Oficina de Granjas de Kentucky $2,595 $3,493 $899
3 A escala nacional $3,931 $6,167 $2,236
4 Geico $4,678 $6,729 $2,051
5 Progresivo $5,015 $8,468 $3,452
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*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.

Aunque algunas aseguradoras solo aumentarán la prima de un conductor en solo unos pocos cientos de dólares, otras compañías pueden aumentar sustancialmente las tarifas de seguro de automóvil después de un accidente . Por ejemplo, Allstate, la aseguradora más cara, casi duplicó la cotización promedio de seguro de automóvil de nuestro conductor de muestra después de un accidente.

Estas grandes variaciones de precios demuestran por qué siempre debe comparar las cotizaciones de varias compañías antes de decidirse por una aseguradora.


Mejor servicio de compañía de seguros en Louisville: USAA

Logotipo de seguros USAA

Leer reseña

Logotipo de seguros de Allstate

Leer reseña

Según nuestra encuesta sobre satisfacción del cliente, USAA y Allstate son las mejores compañías de seguros. Más del 60% de los conductores de USAA estaban satisfechos con la empresa y calificaron el servicio al cliente como excelente.

Allstate, que es la aseguradora más cara, también recibió muchas críticas positivas por la calidad de su servicio. Por otro lado, State Farm, la aseguradora con los planes de seguro más baratos, se ubica en el medio en lo que respecta a la satisfacción del cliente.

Como consumidor, deberá encontrar una compañía de seguros que tenga un buen servicio al cliente y los precios más asequibles.

Rango de satisfacción
Asegurador
Encuestados «extremadamente satisfechos»
% de encuestados que pensaron que el servicio al cliente era «excelente»
1 Estados UnidosA 68% 62%
2 Allstate 64% 47%
3 Granja estatal 59% 46%
4 Geico 56% 42%
5 Progresivo 51% 34%
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Costo promedio del seguro, por código postal de Louisville

Louisville es una de las ciudades más grandes del país, con muchos barrios distintos. Cada área en Louisville tiene una tasa de delincuencia, una densidad de población y una frecuencia de accidentes diferentes, lo que genera fluctuaciones en los precios de los seguros de automóviles según el vecindario.

Por ejemplo, los residentes del área histórica de Portland, el vecindario más caro, pagan $2129 por una póliza de cobertura mínima promedio. Mientras tanto, los conductores de Louisville que viven en Prospect, el área más barata de la ciudad, gastan un promedio de $1,369 en una póliza mínima.

Código postal
Vecindario
Coste medio
40059 Perspectiva $1,369
40202 Centro Médico/Distrito Central de Negocios $1,799
40203 Centro Civil $2,020
40204 Triángulo Cherokee $1,637
40205 tierras altas de douglas $1,403
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Estadísticas de robo de autos en Kentucky

De las cuatro ciudades más pobladas de Kentucky, Louisville tiene la tasa más alta de robo de automóviles. En 2017, la ciudad reportó aproximadamente 565 vehículos robados por cada 100 000 habitantes.

Ciudad
Población
robos de autos
Robos por cada 100.000 habitantes
louisville 684,362 3,864 564.6
Owensboro 59,576 243 407.9
Lexington 322,332 1,273 394.9
Bowling Green 66,317 177 266.9

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe de delitos de Kentucky de 2017 del FBI.

Compañías de seguros de auto en Louisville

Las 10 aseguradoras más grandes de Kentucky representan casi las tres cuartas partes de la cantidad de primas emitidas en el estado. State Farm , Kentucky Farm Bureau y Progressive , las tres compañías de seguros más grandes de Louisville, representan casi la mitad de las primas directas suscritas.

Estar asegurado por una gran empresa tiene sus ventajas. Por ejemplo, las aseguradoras como Geico o Travelers tienden a tener una mayor oferta de descuentos y pólizas en comparación con las empresas más pequeñas. Sin embargo, los conductores asegurados en grupos pequeños suelen tener una experiencia de seguro más personalizada.

Rango
Grupo
Primas directas suscritas
Porcentaje de primas directas emitidas
1 Granja estatal 706,807 18,86%
2 Oficina de Granjas de Kentucky 609,318 16,26%
3 Progresivo 391,798 10,45%
4 libertad mutua 251,465 6,71%
5 Geico 219,691 5,86%
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Requisito mínimo de seguro: Louisville, Kentucky

Kentucky , como la mayoría de los estados, requiere que los residentes cumplan con un requisito mínimo de cobertura de seguro de automóvil antes de poder conducir legalmente. Si es residente de Kentucky, deberá obtener lo siguiente:

Cobertura del seguro
Requerimientos mínimos
Responsabilidad por lesiones corporales (BIL) $25,000 por persona/$50,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad (PDL) $25,000 por accidente
Protección contra lesiones personales (PIP) $10,000 por persona

Se requiere PIP en 12 estados sin culpa , incluido Kentucky. Ayuda a cubrir las facturas médicas y los salarios perdidos que resultan de un accidente. También está destinado a minimizar el número de reclamos por accidentes menores en los tribunales.

Kentucky tiene la cuarta póliza de cobertura completa y cobertura mínima más cara del país. A pesar del alto precio del seguro de automóvil del estado y la ciudad, aún debe considerar obtener cobertura adicional si su automóvil tiene menos de 10 años o vale más de $3,000.

Metodología

Se tomaron y analizaron datos de siete compañías de seguros ubicadas en Louisville, Kentucky. El conductor de muestra utilizado en nuestro estudio era un hombre que era propietario de un Honda Civic EX 2015, no tenía historial crediticio y obtuvo tasas para una póliza de responsabilidad mínima.

Durante los casos en que nuestro conductor recolectó cotizaciones para una póliza de cobertura total, se establecieron los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.