¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Livonia, Michigan?

Los residentes de Livonia pueden esperar pagar un promedio de $2,598 por año por una póliza de seguro de automóvil con el mínimo estatal, o $4,652 por una cobertura completa. Sin embargo, encontramos tarifas mucho más baratas en algunas aseguradoras. Frankenmuth Insurance ofreció la mejor oferta de cobertura mínima, a $942 por año. Progressive cobra $1,573 por año por cobertura completa.

Más barato para responsabilidad mínima

Cheapest for minimum liability

Más barato para una cobertura completa

Cheapest for full coverage


Cada conductor recibirá cotizaciones únicas basadas en su historial de conducción, opciones de cobertura y lugar de residencia, por lo que la única forma de encontrar el mejor precio para usted es recopilar cotizaciones de varias aseguradoras.

  • Las compañías de seguros de coche más baratas de Livonia
  • Las pólizas de cobertura completa más baratas en Livonia
  • Tarifas promedio de seguro de automóvil en Livonia por código postal
  • Metodología

El seguro de auto más barato en Livonia: Frankenmuth

Para los conductores que buscan la cobertura mínima disponible para los residentes de Livonia, recomendamos Frankenmuth. Esta aseguradora con sede en Michigan nos ofreció tarifas de muestra de $ 942 por año para la cobertura mínima estatal, incluida la protección contra lesiones personales exigida por el estado. Eso es un 64 % menos costoso que el precio típico que encontramos en todas las aseguradoras en Livonia.

Vale la pena señalar que el precio más bajo absoluto que encontramos para la cobertura básica en Michigan fue de USAA, con un promedio de $585 por año. Sin embargo, USAA solo vende seguros a personas afiliadas a las fuerzas armadas: solo es elegible si usted mismo prestó servicio militar o si un pariente directo (un padre o su cónyuge) ha tenido un seguro de USAA. Como resultado, lo excluimos de nuestras clasificaciones principales, aunque lo incluimos en nuestras tarifas promedio.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Livonia, MI

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo
Rango
Empresa
Tarifa anual
1 frankenmuth $942
2 Progresivo $1,042
3 Propietarios de automóviles $1,097
4 Granja estatal $2,455
5 Hanovre $2,637
6 AAA $3,704
7 Allstate $8,322
N / A* Estados UnidosA $585

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto de cobertura total más barato en Livonia: progresivo

Para los conductores que desean o necesitan una cobertura completa para proteger su automóvil, recomendamos Progressive. Su tarifa promedio de $1,573 por año fue 66% más barata que el precio típico que encontramos en toda la ciudad.

Los precios de Frankenmuth eran unos cientos de dólares por año más caros, con un precio típico de $2139.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $1,573
2 frankenmuth $2,139
3 Propietarios de automóviles $2,506
4 Granja estatal $3,563
5 AAA $5,696
6 Hanovre $6,598
7 Allstate $13,570
N / A* Estados UnidosA $1,568

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Además de las coberturas exigidas por el estado, incluida la protección de responsabilidad civil y la cobertura PIP, nuestras pólizas de cobertura total también incluyen lo siguiente:

  • Cobertura contra todo riesgo : paga para reparar los daños a su automóvil de una fuente que no sea una colisión, como la caída de escombros o el vandalismo. También cubre el robo.
  • Cobertura de colisión : paga por cualquier daño debido a un choque, ya sea que usted sea o no responsable del accidente.

Tanto la cobertura de colisión como la cobertura integral vienen con un deducible, o un monto en dólares que deberá pagar antes de que la cobertura entre en vigor. Para nuestras pólizas de muestra, tanto la cobertura de colisión como la cobertura integral tenían deducibles de $500.

El Seguro de Auto más barato para conductores con incidencias previas

Las aseguradoras de automóviles tienen en cuenta su historial de manejo cuando le dan una cotización. Si tiene un incidente reciente en su registro, como un accidente con la culpa, una multa por exceso de velocidad o un DUI, es probable que pague mucho más por el seguro que alguien con un registro limpio.

En estas situaciones, es aún más importante buscar el mejor precio, ya que hacerlo puede ahorrarle miles de dólares al año.

  • Ha estado involucrado en un accidente con culpa: Progresivo
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: progresiva
  • Recibió una citación por DUI: Progresivo

Seguro de Auto más barato en Livonia después de un accidente: Progresivo

Descubrimos que los conductores de Livonia que han estado involucrados en un accidente reciente pueden esperar pagar un promedio de $7,085 por año por cobertura completa, que es aproximadamente un 52 % más que un conductor con un historial limpio. Sin embargo, algunas aseguradoras ofrecieron tarifas mucho más asequibles que otras: Progressive nos dio un precio típico de $2,039 por año. Eso es más de $5,000 más barato que el promedio entre todas las aseguradoras.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $2,039
2 frankenmuth $2,815
3 Propietarios de automóviles $2,892
4 Granja estatal $4,284
5 Hanovre $10,718
6 AAA $12,040
7 Allstate $19,712
N / A* Estados UnidosA $2,178

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto más barato para personas con multa por exceso de velocidad: Progresivo

Las aseguradoras han descubierto que las personas que han recibido multas por exceso de velocidad suelen estar más dispuestas a correr riesgos en la carretera y, por lo tanto, tienen accidentes con mayor frecuencia. Como resultado, es probable que pague más por el seguro después de una multa por exceso de velocidad.

El precio típico de un seguro de automóvil después de una multa por exceso de velocidad en Livonia es de $ 6250 por año, un aumento de alrededor del 34%. Sin embargo, puede obtener una tarifa más baja en Progressive, que le ofreció a nuestro conductor de muestra una tarifa de $1,980.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $1,980
2 frankenmuth $2,377
3 Propietarios de automóviles $2,892
4 Granja estatal $4,645
5 Hanovre $9,251
6 AAA $12,040
7 Allstate $14,843
N / A* Estados UnidosA $1,975

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Progresivo

Conducir bajo la influencia es uno de los delitos más graves que puede cometer al volante y, como resultado, las aseguradoras suelen aumentar sus tarifas sustancialmente. Encontramos un precio promedio de $15,977 por año por cobertura completa para un conductor con un DUI, pero algunas aseguradoras cobran mucho más que eso. Allstate nos cotizó una increíble cobertura de $65,262 después de un solo DUI.

Si ha sido condenado por DUI, es posible que pueda encontrar tarifas asequibles en Progressive, que nos dio una cotización de $1,856. Sin embargo, tenga en cuenta que en lugar de ofrecerle una cotización más costosa, una aseguradora puede simplemente optar por no asegurarlo en absoluto. Si eso sucede, es posible que deba buscar una aseguradora no estándar, que se especializa en brindar cobertura a conductores con registros imperfectos, aunque a un precio generalmente más alto que una compañía convencional.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $1,856
2 Propietarios de automóviles $5,844
3 Granja estatal $9,332
4 frankenmuth $9,651
5 Hanovre $12,928
6 AAA $20,186
7 Allstate $65,262
N / A* Estados UnidosA $2,757

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de automóvil más barato para conductores jóvenes: propietarios de automóviles

Los conductores más jóvenes que tienen menos experiencia detrás del volante y peor criterio que los conductores mayores suelen pagar mucho más por el seguro del automóvil. Encontramos un precio típico de $5,367 por año para una póliza de cobertura mínima para un soltero de 18 años que vive solo. Eso es un aumento del 107% en comparación con lo que paga una persona de 30 años.

Sin embargo, encontramos precios mucho mejores en Auto-Owners y Frankenmuth. Los propietarios de automóviles le dieron a nuestro conductor de muestra una cotización de $ 2,178 por año, o alrededor de $ 182 por mes. Frankenmuth cobraba 2.684 dólares al año.

Los conductores adolescentes también pueden reducir cuánto pagan al calificar para algunos descuentos específicos para estudiantes y conductores más jóvenes: estos incluyen un buen descuento para estudiantes, tomar clases de seguridad adicionales para reducir su prima y compartir una póliza con un miembro mayor de la familia.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Propietarios de automóviles $2,178
2 frankenmuth $2,684
3 Progresivo $3,793
4 Hanovre $6,041
5 AAA $6,148
6 Granja estatal $6,532
7 Allstate $14,555
N / A* Estados UnidosA $1,007

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Livonia, Michigan

Siempre recomendamos comparar precios para encontrar una gran oferta en seguros de automóviles, pero también es esencial que compre un seguro de una compañía con un excelente servicio al cliente. Evaluamos a todas las principales aseguradoras del país y descubrimos que las aseguradoras mejor calificadas disponibles en Livonia son Auto-Owners, USAA y State Farm. Estas aseguradoras fueron las mejor calificadas por sus clientes en una encuesta nacional, especialmente en base al servicio de siniestros.

Para obtener un desglose completo de nuestras compañías de seguros mejor calificadas en Michigan, consulte nuestra revisión completa del seguro de automóvil de Michigan .

Coste medio del Seguro de Auto en Livonia por barrio

Los precios de los seguros varían según el lugar donde viva, incluso dentro de una ciudad pequeña como Livonia. Si vive en un área con mucho tráfico o calles estrechas, es posible que pague más porque es más probable que tenga un accidente.

Vea el precio típico del seguro en cada código postal en Livonia:

Código postal
Cobertura mínima
Cobertura completa
48150 $2,699 $4,710
48152 $2,487 $4,590
48154 $2,608 $4,656

Estadísticas de robo de automóviles en Livonia

El robo de automóviles es moderadamente común en Livonia. Entre las 10 ciudades más pobladas de Michigan, Livonia tiene la octava tasa de robo de autos per cápita más alta, con 1,2 autos robados por cada 1000 residentes.

Eso lo coloca muy por detrás de Detroit , donde se roban más de 10 autos por cada 1,000 residentes cada año, y casi al mismo nivel que Ann Arbor.

Vea cómo Livonia se compara con otras ciudades importantes de Michigan:

rango de robo
Ciudad
Población
Robo de vehículos de motor
Robo de vehículos motorizados por cada 1.000 habitantes
1 detroit 663,502 6,886 10.4
2 lansing 118,953 367 3.1
3 Dearborn 93,902 266 2.8
4 Madriguera 134,653 356 2.6
5 grandes rápidos 201,799 501 2.5
6 Pedernal 95,212 207 2.2
7 Municipio de Clinton 101,308 156 1.5
8 livonia 93,644 112 1.2
9 Ann Arbor 122,893 138 1.1
10 Alturas esterlinas 133,377 96 0.7

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe sobre delitos de Michigan del FBI de 2019.

Metodología

Recopilamos datos de ocho de las aseguradoras más grandes de Michigan. Nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015. A menos que se indique lo contrario, el conductor recibió tarifas para una póliza de cobertura mínima.

En los casos en que nuestro controlador de muestra estaba comparando tarifas para una póliza de cobertura total, se usaron los siguientes límites:

Estado mínimo
Cobertura completa
Protección de la propiedad hasta $1,000,000 hasta $1,000,000
Responsabilidad por lesiones corporales residuales y daños a la propiedad (BI/PD) $50,000 por lesión, $100,000 por accidente $50,000 por lesión, $100,000 por accidente
Protección contra lesiones personales (PIP) $250,000 para personas con cobertura médica calificada $250,000 para personas con cobertura médica calificada
Cobertura de colisión Incluido/deducible de $500
Cobertura completa Incluido/deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos. Sus propias cotizaciones pueden diferir.

Fuente:

  • Estadísticas de robo de autos del FBI para Michigan 2019