Las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Jacksonville, Florida

El seguro de auto de cobertura mínima en Jacksonville, la ciudad más poblada de Florida , tiene un promedio de $2,275 por año, o alrededor de $190 por mes, mientras que el costo promedio de una póliza de cobertura total es de $3,171 o $264 por mes. Descubrimos que los costos del seguro de automóvil de Jacksonville varían significativamente según su perfil de conductor, sus antecedentes y, lo que es más importante, su aseguradora.

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Lo más barato para los conductores con un accidente

Lo más barato para los conductores con un accidente


De hecho, la aseguradora más barata cobra un promedio de $2,925 menos que la aseguradora más cara por la cobertura de responsabilidad mínima, lo que enfatiza lo importante que es buscar varias cotizaciones.

  • El seguro de auto más barato en Jacksonville
  • La mejor compañía de seguros para servicio al cliente en Jacksonville
  • Tarifas de seguro promedio por código postal de Jacksonville
  • Requisitos mínimos de seguro de auto en Florida

El seguro de auto mínimo más barato en Jacksonville: Geico

La aseguradora de Jacksonville con la póliza de responsabilidad mínima más barata es Geico con un costo anual promedio de $1,136. Una aseguradora alternativa de la que debe obtener una cotización es State Farm , que es solo $130 más cara, en promedio, que Geico. Una póliza de seguro de automóvil mínima es la cantidad más baja de cobertura que un conductor debe obtener para conducir legalmente en el estado.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Jacksonville

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No

Florida tiene la segunda póliza de seguro mínimo más cara y la quinta póliza de cobertura total más cara del país. Jacksonville, como muchas ciudades densamente pobladas, tiene tarifas de seguro más altas que el promedio estatal.

Dados los altos precios de los seguros, los conductores pueden decidir comprar la cantidad mínima de cobertura para ahorrar dinero. Sin embargo, esta puede no ser la mejor opción para sus necesidades. Una póliza de responsabilidad mínima cubre el costo de los daños a la propiedad de otras personas, así como los gastos médicos para usted y sus pasajeros. No ofrece cobertura contra daños a su propio vehículo, lo que significa que aún puede terminar gastando cientos o incluso miles de dólares como resultado de un accidente.

Rango
Empresa
Prima media anual
1 Geico $1,136
2 Granja estatal $1,266
3 Directo General $1,934
4 MetLife $2,046
5 Progresivo $3,198
6 Allstate $4,067

La aseguradora más barata para una póliza de cobertura total: Geico

Geico no solo tiene la cobertura de responsabilidad mínima más barata, sino también la póliza de cobertura completa más asequible. Su póliza de cobertura total es solo $533 más cara que su póliza de cobertura mínima. La segunda aseguradora más barata, State Farm , tiene una póliza de cobertura total que es $449 más cara que la de Geico, pero sigue siendo más barata que el promedio de Florida y Jacksonville.

Rango
Empresa
Prima media anual
1 Geico $1,669
2 Granja estatal $2,118
3 Directo General $2,742
4 MetLife $3,392
5 Progresivo $4,154
6 Allstate $4,951

La cobertura total incluye la cobertura de su vehículo, mientras que la cobertura mínima sirve para cubrir los vehículos de otros conductores. Una póliza de cobertura completa es más costosa que una póliza de costo mínimo porque incluye cobertura integral y de colisión. Para resumir rápidamente lo que te brinda cada tipo de cobertura:

  • Cobertura integral : lo protege financieramente de daños a su automóvil causados ​​por factores fuera de su control. Esto incluye robos, desastres naturales y parabrisas rotos o destrozados.
  • Cobertura de colisión : Te protege económicamente de daños en tu auto causados ​​por chocar contra otro vehículo u objeto, los accidentes más comunes. Esto incluye chocar contra otro automóvil, conducir en una zanja y chocar contra un poste.

Le recomendamos que invierta en cobertura adicional o límites más altos si su automóvil tiene menos de 10 años o vale más de $3,000.

La compañía de seguros más barata para conductores jóvenes: Geico

Los conductores jóvenes y nuevos tienen estadísticamente más probabilidades de verse involucrados en un accidente que los conductores mayores. Las aseguradoras ven a los conductores jóvenes como de alto riesgo y, como resultado, cobran primas de seguro más altas por la cobertura.

La compañía de seguros que ofrece las tarifas más económicas para el conductor promedio de 18 años es Geico , con un costo de prima anual promedio de $3,187. La siguiente opción más económica que puede encontrar en Jacksonville es Direct General , que tiene un precio promedio de $3,832 al año.

Rango
Empresa
Prima media anual
1 Geico $3,187
2 Directo General $3,832
3 Granja estatal $3,904
4 MetLife $5,231
5 Progresivo $8,594
6 Allstate $9,416

Si encuentra que las tarifas siguen siendo demasiado caras después de comparar varias grandes aseguradoras, hay pasos adicionales que puede seguir para obtener una cobertura más económica:

  • Combine las pólizas con los miembros de su familia. La forma más económica para que un conductor joven obtenga un seguro es combinando pólizas con un miembro mayor de la familia. Si combinas pólizas con un familiar mayor y con un perfil de menor riesgo, estarás pagando menos que si tuvieras dos pólizas separadas.
  • Preguntar a las empresas sobre los descuentos. La mayoría de las aseguradoras tienen una lista completa de descuentos en su sitio web. Puede canjear descuentos por obtener buenas calificaciones en la escuela, asistir a una clase de manejo defensivo y tener dispositivos de seguridad instalados en su automóvil.
  • Comuníquese con aseguradoras fuera de nuestra lista. Las grandes aseguradoras no siempre ofrecen los mejores precios. Investigue y comuníquese con pequeñas aseguradoras alrededor de Jacksonville también para ver si tienen mejores ofertas o precios.

Las tarifas más económicas para conductores con antecedentes de accidentes: State Farm

Cualquier conductor que haya tenido un accidente sabe cuánto afecta los costos del seguro.


Allstate, la aseguradora más cara para pólizas de cobertura mínima y total, aumentó las tarifas en un promedio de $2,122 después de un accidente.
La mejor acción que puede tomar para evitar un aumento masivo de precios después de un accidente es comparar las tarifas de diferentes compañías.

State Farm fue la que menos aumentó los precios después de un accidente, con una diferencia de $382. Geico , la compañía con la póliza de cobertura completa y cobertura mínima más económica, aumentó los precios en un promedio de $715. Direct General es otra opción para revisar. Aunque no es tan económico como Geico o State Farm, su aumento de precio fue de menos de $1,000.

Rango
Empresa
Tarifas antes del accidente
Tarifas después del accidente
Diferencia
1 Granja estatal $2,118 $2,500 $382
2 Geico $1,669 $2,384 $715
3 Directo General $2,742 $3,666 $924
4 Progresivo $4,154 $5,930 $1,777
5 MetLife $3,392 $5,499 $2,107
6 Allstate $4,951 $7,073 $2,122

La mejor compañía de seguros para servicio al cliente en Jacksonville

No basta con tener los mejores precios. También debe buscar aseguradoras que ofrezcan un servicio al cliente rápido y transparente. En nuestra encuesta, las empresas con la calificación más alta en servicio al cliente generalmente tenían tiempos de respuesta rápidos, un centro de reclamos las 24 horas del día, los 7 días de la semana o representantes serviciales.

Según nuestra encuesta de satisfacción del cliente, la compañía de seguros de Jacksonville con las mejores calificaciones de servicio es Allstate con el 64 % de los asegurados que afirman estar satisfechos con su experiencia de servicio al cliente. Un segundo cercano es State Farm , con el 59% de los clientes satisfechos con su experiencia.

Rango
aseguradora de automóviles
% de encuestados extremadamente satisfechos con la experiencia
% de encuestados que vieron el servicio al cliente como excelente
1 Allstate 64% 47%
2 Granja estatal 59% 46%
3 Geico 56% 42%
4 Progresivo 51% 34%

Las mejores aseguradoras de automóviles en Florida por quejas

Además de nuestra encuesta, examinamos los comentarios recopilados por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), que mide el servicio al cliente por la frecuencia de las quejas de los clientes. Las empresas de Jacksonville con el mejor servicio al cliente según el índice de quejas de NAIC son Amica , Farm Bureau , Southern-Owners y Progressive.

Rango
Empresa
Índice de denuncias
1 amica 0.06
2 Oficina de Granjas de Florida 0.07
3 Propietarios del sur 0.10
4 Progresivo 0.10
5 Safeco 0.11
6 Granja estatal 0.12
7 Mercurio 0.12
8 Allstate 0.12
9 MetLife 0.13
10 Geico 0.14
11 Estados UnidosA 0.14
12 Esurance 0.19
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Las aseguradoras se seleccionaron en función de la cuota de mercado y la disponibilidad de cotizaciones. La información del índice de quejas se extrae de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros. La mediana nacional para el índice de quejas es 1,0, lo que significa que las empresas con un índice más bajo brindan un mejor servicio al cliente en comparación con la empresa mediana.

Tarifas promedio por vecindario de Jacksonville

Las tasas de delincuencia, la densidad de población y las tasas de accidentes varían según el vecindario, lo que da como resultado precios de seguros que pueden variar en más de $300 según el lugar donde resida.

Los residentes del centro de Jacksonville, el distrito comercial de la ciudad y una de las áreas más caras, tenían cotizaciones de seguros de automóviles que promediaban $2,387 por año. Mayport, el área más barata de Jacksonville y una de las más pequeñas, tenía un costo promedio de seguro de $2,099, una diferencia de $288.

Código postal
Vecindario
Tasa promedio anual de seguro de automóvil
32099 marietta $2,335
32202 Centro $2,387
32204 Brooklyn / Ciudad de Mixon / Ribera $2,359
32205 Hillcrest / Pueblo de Normandía / Avondale $2,372
32206 Fairfield/Springfield/Lado este $2,420
32207 San Marco / Spring Park / Riverside $2,377
32208 Vista al río / Costa norte $2,384
32209 gran parque $2,426
32210 Agua dulce $2,338
32211 Arlington $2,357
32212 ortega $2,323
32216 San Souci $2,216
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Estadísticas de robo de autos en Jacksonville

A pesar de ser la ciudad más grande de Florida, Jacksonville tiene una tasa de robo de autos más baja que muchas áreas altamente pobladas de Florida, incluidas Miami y Tampa. La ciudad reportó 1,240 autos robados en 2019, o aproximadamente 137 autos por cada 100,000 vehículos.

Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 100.000
fuerte lauderdale 182,150 426 233.9
orlando 286,679 602 210.0
Tallahassee 192,443 336 174.6
miami 473,047 815 172.3
San Petersburgo 265,942 377 141.8
Jacksonville 903,213 1,240 137.3
Hialeah 241,778 259 107.1
tampa 392,945 273 69.5

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe uniforme semestral preliminar sobre delitos del FBI de 2019.

Compañías de seguros de automóviles en Jacksonville, Florida.

El mercado de seguros de automóviles de Tampa está dominado por Geico , Progressive y State Farm , que en conjunto suscriben más del 50% de las primas directas.

Hay beneficios únicos al estar asegurado por una pequeña aseguradora sobre una compañía más grande . Los conductores asegurados por pequeñas aseguradoras podrán comunicarse con un agente, exclusivamente, y probablemente tendrán una experiencia personalizada. Las grandes aseguradoras, por otro lado, carecen del toque personal de las pequeñas empresas pero ofrecen más opciones de descuento y cobertura.

Rango
aseguradoras
Primas Directas Emitidas
Porcentaje de primas directas
1 Geico 5,492,413 22,67%
2 Progresivo 5,001,524 20,64%
3 Granja estatal 2,903,833 11,98%
4 Corporación Allstate 1,999,192 8,25%
5 libertad mutua 618,341 2,55%
6 Seguro de hogar de automóviles 608,822 2,51%
7 Viajeros 557,276 2,30%
8 Kemper 449,651 1,86%
9 Corporación Nacional de Participaciones Generales 407,566 1,68%
10 Seguro de agricultores 337,648 1,39%
N / A* Estados UnidosA 1,481,933 6,12%

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Jacksonville, Fla.

Cada estado establece los mínimos de seguro de automóvil. La mayoría de los estados requieren que los conductores tengan cierto nivel de cobertura para poder conducir legalmente. La ley de Florida requiere que todos los conductores de Jacksonville cumplan con los siguientes requisitos:

Tipo de cobertura
Límite mínimo
Protección contra lesiones personales (PIP) $10,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad (PDL) $10,000 por accidente

Aunque la póliza de responsabilidad mínima es la opción más barata, es posible que no satisfaga suficientemente sus necesidades individuales. Si tiene un accidente costoso, los daños a su automóvil no estarán cubiertos por una póliza mínima y tendrá que pagar los costos de su bolsillo. Siempre considere sus antecedentes y necesidades individuales antes de decidir si comprar más o menos cobertura.

Estado sin culpa

Florida es uno de los 15 estados sin culpa en los EE. UU. El seguro sin culpa requiere que las aseguradoras brinden cobertura para los costos médicos independientemente de quién tenga la culpa en un accidente.

PIP cubre hasta el 80 % de los gastos médicos y el 60 % de la pérdida de ingresos si no puede trabajar, con un límite combinado de $10,000. PDL reembolsa los daños a la propiedad de los vehículos de otros conductores en un accidente, con un límite de $10,000.

Los conductores que hayan tenido la culpa en un accidente aún pueden ser demandados si el accidente resultó en lesiones graves o la muerte. Se recomienda que tenga una cobertura de responsabilidad por lesiones corporales (BIL) para protegerse de una demanda.

Ley de responsabilidad financiera de Florida: políticas SR-22 y FR-44

Los conductores condenados por conducir sin seguro o conducir bajo la influencia deberán tener coberturas adicionales y límites de cobertura más altos según la ley de responsabilidad financiera de Florida. Deberá comprar un seguro SR-22 o FR-44 .

Requisitos de seguro SR-22

SR-22 es una póliza de seguro de automóvil con endoso SR-22. Si se determina que usted es un conductor de alto riesgo, se le pedirá que presente un seguro SR-22 para recuperar sus privilegios de conducir. El seguro SR-22 requiere:


  • Responsabilidad por lesiones corporales: $10,000 por persona/$20,000 por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 10,000 por accidente

Estas coberturas le reembolsarán las lesiones corporales causadas a otras personas involucradas en un accidente por el cual usted tiene la culpa.

Requisitos de seguro FR-44

Al igual que una póliza SR-22, una póliza FR-44 es una póliza de seguro de automóvil con un endoso FR-44. Los residentes de Jacksonville condenados por conducir bajo la influencia de drogas o alcohol deben obtener un certificado FR-44. Los requisitos de cobertura FR-44 son más altos que los requisitos de cobertura mínima sin culpa o certificados SR-22. Específicamente, el seguro FR-44 requiere:


  • Responsabilidad por lesiones corporales: $100,000 por persona/$300,000 por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 50,000 por accidente

Metodología

Analizamos cotizaciones de seis compañías de seguros ubicadas en Jacksonville, Florida. Nuestro conductor de muestra es un hombre que posee un Honda Civic EX 2015, tiene un historial crediticio deficiente y está buscando una póliza que cumpla con los requisitos mínimos de cobertura de seguro de automóviles de Florida. Durante los casos en los que declaramos explícitamente que está buscando una póliza de cobertura completa, se aplicaron los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.