¿Quién tiene las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Albany, NY?

En Albany, Nueva York, los conductores pueden obtener las mejores tarifas para el seguro de automóvil de cobertura mínima y total de State Farm, según encontró nuestro análisis. La compañía cobraba solo $54 por mes por cobertura mínima y $147 por cobertura completa.

Más de 800.000 personas llaman hogar a la región metropolitana de Albany, Nueva York. Los conductores en la capital del estado de Nueva York pagan menos por la cobertura que el residente promedio del estado. Las tarifas de cobertura completa en Albany fueron un 23 % más baratas que el promedio estatal.

Más barato para responsabilidad mínima

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Más barato para conductores jóvenes

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Recomendamos comparar varias cotizaciones antes de comprar una póliza de seguro. Diferentes compañías pueden ofrecer diferentes tarifas y descuentos, y lo que pueden ofrecer dependerá de sus antecedentes e historial de conducción.

  • Las compañías de seguros de coche más baratas de Albany
  • La póliza de cobertura completa más barata en Albany
  • Tasas promedio de seguro de automóvil en el área metropolitana de Albany
  • Metodología

El seguro de auto más barato en Albany: State Farm

State Farm y Progressive ofrecen los precios más baratos ampliamente disponibles para el seguro de automóvil de responsabilidad mínima en Albany, según encontró nuestro análisis. Cada uno ofrecía tarifas de al menos $15 por mes menos que el promedio de la ciudad.

USAA tenía las tarifas más baratas en general en Albany, pero los únicos conductores que son elegibles son los militares actuales, ex militares o familias de militares.

State Farm llegó a $54 por mes y $561 por año, un ahorro de $397 en comparación con el promedio. Progressive fue el segundo en la lista a $72 por mes, con Geico a $85.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Albany

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No

La protección de responsabilidad mínima podría dejarlo en un lugar costoso si tiene la culpa en un accidente. La cobertura más allá de los requisitos legales puede proteger al titular de la póliza si otro conductor incurre en costos médicos graves o si posee un vehículo costoso.

Rango
Empresa
Tasa mensual
1 Granja estatal $54
2 Progresivo $72
3 Geico $85
4 Seguro NYCM $98
5 Viajeros $119
6 Allstate $135
N / A Estados UnidosA $47

El seguro de auto de cobertura completa más económico en Albany: State Farm

State Farm ofrece las mejores cotizaciones de seguros de automóviles de cobertura total en Albany, superando por poco a Progressive. La tarifa promedio de State Farm fue de $1,768, o $25 más barata por año que la tarifa de Progressive.

Geico fue la única otra compañía con tarifas más bajas que el promedio de la ciudad, con primas promedio de $1,973 o $164 por mes.

Rango
Empresa
Premio anual
1 Granja estatal $1,768
2 Progresivo $1,793
3 Geico $1,973
4 NYCM $2,341
5 Viajeros $2,955
6 Allstate $3,008
N / A Estados UnidosA $1,205

El seguro de auto de cobertura total incluye colisión y cobertura contra todo riesgo , que protegen el propio auto del conductor.

  • Cobertura de colisión : Cubre daños por una colisión con otro vehículo u objeto.
  • Cobertura contra todo riesgo: Cubre daños por eventos fuera del control del cliente, como robo, desastres naturales y otros eventos, a veces llamados «actos de Dios».

Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Si tiene un accidente, un DUI, una multa por exceso de velocidad u otro incidente en su historial de manejo, es probable que las aseguradoras le cobren tarifas más altas que a los conductores de Albany con antecedentes limpios.

  • Estuvo involucrado en un accidente en el que tuvo la culpa: State Farm
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: progresiva
  • Recibió una citación por DUI: Progresivo

El seguro de auto más barato en Albany después de un accidente: State Farm

La tarifa promedio de State Farm fue la más baja en Albany después de un accidente con culpa, con NYCM en segundo lugar más barato y Progressive en tercer lugar. El precio anual de State Farm subió $362 a $2,131 después de un accidente. El costo de la cobertura de NYCM subió $319 a $2,660.

En promedio, un accidente en Albany aumentó las tasas de cobertura completa en $680 por año, lo que equivale a casi un 32%.

Rango
Empresa
Premio anual
1 Granja estatal $2,131
2 NYCM $2,660
3 Progresivo $2,877
4 Geico $2,946
5 Viajeros $3,798
6 Allstate $4,082
N / A Estados UnidosA $1,310

Los accidentes elevan las tasas casi un 31 % en todo Nueva York, lo que significa que Albany está a la par con el resto del estado.

El Seguro de Auto más barato para personas con multa por exceso de velocidad: Progresivo

La tarifa promedio de Progressive para conductores con multas por exceso de velocidad fue la mejor de Albany por $102 por año. State Farm y Geico ofrecieron la segunda y la tercera mejor tarifa, ambas dentro de los $227 de la tarifa de Progressive.

En promedio, una multa por exceso de velocidad aumentó las tarifas de los conductores de Albany en un 11%, o un total de $230 por año.

La prima anual de Progressive después de una multa promedió $1,848 por cobertura total. State Farm y Geico cobraron $1,950 y $2,075, respectivamente.

Rango
Empresa
Premio anual
1 Progresivo $1,848
2 Granja estatal $1,950
3 Geico $2,075
4 NYCM $2,341
5 Viajeros $3,395
6 Allstate $3,731
N / A Estados UnidosA $1,310

Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Progresivo

Los conductores de Albany pagan en promedio un 44 % más por una cobertura total después de un DUI. Eso sale a $ 953 más por año. La tarifa de Progressive fue la más baja de la ciudad después de una condena por conducir ebrio, con un total de $1,879, solo $86 más por año que la tarifa para un conductor con un historial limpio.

La tasa anual de State Farm fue de $1,950, mientras que la de NYCM fue considerablemente más alta a $3,309.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $1,879
2 Granja estatal $1,950
3 NYCM $3,309
4 Viajeros $3,735
5 Allstate $4,282
6 Geico $4,828
N / A Estados UnidosA $1,731

El Seguro de Auto más barato para conductores casados: Progresivo

Las tarifas de cobertura completa de Progressive en Albany fueron las más económicas para los conductores casados ​​por un margen bastante significativo. La tasa anual de $1,406 fue $362 menos que la tasa de State Farm y $585 menos que la de Geico.

Las aseguradoras tienden a ver a los conductores casados ​​como menos riesgosos que los conductores solteros, lo que generalmente se traduce en tarifas más bajas. El precio de Progressive en Albany también fue más barato que el promedio del estado de Nueva York para conductores casados ​​por $619.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $1,406
2 Granja estatal $1,768
3 Geico $1,991
4 NYCM $2,363
5 Viajeros $2,955
6 Allstate $3,166
N / A Estados UnidosA $1,078

El Seguro de Auto más barato para jóvenes conductores: Progresivo

Los conductores más jóvenes en Albany pueden ahorrar la mayor cantidad de dinero con Progressive. La tarifa promedio de la compañía para cobertura completa fue $520 más barata que la del competidor más cercano, NYMC.

Los conductores jóvenes pagaron en promedio $4,117 más que los conductores de 30 años, o un 192 % más. La tarifa promedio de Progressive fue de $5,495, superando las tarifas de NYCM y State Farm en $6,015 y $6,034, respectivamente.

Los conductores de dieciocho años pagan primas notablemente más altas, ya que las compañías de seguros los consideran conductores de alto riesgo .

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Progresivo $5,495
2 NYCM $6,015
3 Granja estatal $6,034
4 Geico $6,407
5 Viajeros $6,657
6 Allstate $8,583
N / A Estados UnidosA $4,670

Algunas opciones para los conductores jóvenes que buscan reducir los costos del seguro incluyen:

  • Buscando los descuentos que ofrecen las aseguradoras : Consulta con diferentes aseguradoras para ver si calificas para descuentos por conducción segura, buenas calificaciones y evitar accidentes entre otras cosas.
  • Unirse a la póliza de seguro de automóvil de los padres : esto aumentará el costo del seguro de los padres, pero en general será más barato que dos pólizas.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Albany, Nueva York

Las mejores empresas de Nueva York para la satisfacción del cliente fueron USAA, State Farm y Allstate, según una encuesta de ValuePenguin. Las pólizas de USAA solo pueden ser compradas por miembros de las fuerzas armadas y sus familias.

Para obtener más información sobre la calificación de servicio al cliente de cada aseguradora, visite nuestra página de seguros de automóviles en Nueva York .

Costo promedio del seguro de automóvil en Albany, por vecindario

Albany es una ciudad pequeña de menos de 22 millas cuadradas y hogar de menos de 100,000 personas. Tiene una pequeña cantidad de códigos postales y vecindarios, y hay poca variación en los costos de los seguros.

La diferencia entre el código postal más barato y el más caro para cobertura completa en la ciudad es de solo $114. Los códigos postales más baratos incluyen las partes más alejadas de la ciudad hacia el norte, noroeste y oeste. El barrio más caro está justo en el centro de la ciudad.

Código postal
Cotización anual de seguro de coche
12205 $2,104
12208 $2,104
12211 $2,104
12203 $2,112
12209 $2,117
12222 $2,119
12223 $2,168
12204 $2,173
12226 $2,174
12207 $2,209
12202 $2,209
12206 $2,212
Mostrar todas las filas

Algunos factores dictan el precio del seguro de automóvil en cualquier vecindario o código postal, incluida la tasa de presentación de reclamos por accidentes de esa área en particular, los niveles de delincuencia y otros factores. Una de las mejores maneras de ahorrar dinero en seguros es comparar las cotizaciones de varias aseguradoras.

Entre las cinco ciudades más grandes del área metropolitana de Albany, a menudo llamada Distrito Capital, Albany tenía la tarifa de seguro de automóvil más cara, que era $78 más que la tarifa de Colonie. Schenectady, la tercera ciudad más grande de la región, tuvo la tarifa más baja con $3,333.

Rango
Ciudad
Población
Coste medio (por ciudad)
1 Schenectady 65,504 $3,333
2 Troya 49,286 $3,371
3 Guilderlandia 34,133 $3,373
4 colonia 79,509 $3,383
5 Albany 97,221 $3,461

Estadísticas de robo de autos en Albany

Albany ocupa el sexto lugar entre las 10 ciudades más grandes de Nueva York en robos de automóviles por cada 100.000 habitantes. En Albany, se robaron 163,5 coches por cada 100.000 habitantes en 2019.

Ramapo y Amherst tenían las tasas más bajas entre las ciudades o pueblos más grandes del estado. Albany en general tuvo 159 robos de autos.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 100.000
1 Ramapo 94,633 20 21.1
2 Amherst 120,864 43 35.6
3 clarkstown 80,599 34 42.2
4 Nueva York 8,379,043 5,522 65,9
5 Yonkers 200,075 152 76.0
6 Grecia 95,777 77 80.4
7 Albany 97,221 159 163.5
8 Búfalo 255,686 679 265.6
9 Rochester 205,769 651 316.4
10 Siracusa 142,438 563 395.3

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del informe delictivo del FBI de Nueva York de 2019.

Metodología

Los datos se recopilaron de siete de las aseguradoras más grandes del estado de Nueva York. El conductor de la muestra era un hombre de 30 años con un Honda Civic EX 2015. Las tarifas son para una póliza de cobertura completa a menos que se indique lo contrario. El estado de Nueva York no permite que las calificaciones crediticias se tengan en cuenta en las tarifas de seguros.

Este análisis utilizó datos de tasas de seguros de presentaciones de aseguradoras de fuentes públicas utilizando Quadrant Information Services. Estas cotizaciones deben usarse solo con fines de comparación, ya que sus tarifas pueden ser diferentes.

Fuente :

  • FBI 2019 Informe de crimen de Nueva York