El costo promedio del seguro de automóvil con cobertura mínima en Houston es de $1,284 en comparación con el promedio estatal de $951.
Houston, la ciudad más grande de Texas, tiene tarifas de seguro que tienden a ser más caras que el promedio estatal. Pero aún puede encontrar ahorros buscando las mejores tarifas. De hecho, la póliza de seguro mínima más barata cuesta en promedio $777, mientras que la póliza mínima más costosa cuesta en promedio $2,405, lo que destaca la importancia de obtener tarifas de seguro de automóvil de varias compañías antes de tomar una decisión.
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El seguro de auto más barato para una póliza de cobertura mínima en Houston
Loya tenía las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas, con una prima promedio de $777, casi la mitad del costo promedio de la ciudad.
La siguiente mejor aseguradora de automóviles para los habitantes de Houston es State Farm , que es alrededor de $14 por año más cara a un precio promedio de $791.
Los miembros militares actuales y anteriores calificados deben considerar obtener una cotización de USAA , que cuesta en promedio $526 y es la aseguradora general más económica.
| 1 |
Loya |
$777 |
| 2 |
Granja estatal |
$791 |
| 3 |
Cachero |
$956 |
| 4 |
Geico |
$1,200 |
| 5 |
A escala nacional |
$1,313 |
| 6 |
Allstate |
$1,771 |
| 7 |
Lechería |
$1,815 |
| 8 |
MetLife |
$2,405 |
| N / A* |
Estados UnidosA |
$526 |
Dados los altos precios de seguros de automóviles de Houston, podría parecer rentable y rentable comprar una póliza de responsabilidad mínima. Sin embargo, el seguro de responsabilidad civil no protegerá contra el costo de los daños a su propio vehículo. Si sufre un accidente costoso, no estará cubierto por la póliza mínima y tendrá que pagar los costos de su bolsillo para reparar su automóvil.
Recomendamos a los conductores que poseen vehículos nuevos o costosos que inviertan en una cobertura adicional o una póliza de cobertura completa .
La compañía más barata en Houston para un seguro de cobertura total
Loya , State Farm y Geico tienen las pólizas de cobertura mínima y completa más baratas, con un costo anual de menos de $2,000.
Los conductores que estén interesados en cambiar de una póliza mínima a una póliza de cobertura completa verán el salto de precio más pequeño con Loya. La póliza de cobertura completa de Loya es $444 más cara en promedio que su póliza mínima.
USAA tenía una de las pólizas de cobertura total más baratas, con un promedio de $1496 por año, pero la compañía solo asegura a militares calificados y sus familiares.
| 1 |
Loya |
$1,221 |
| 2 |
Granja estatal |
$1,731 |
| 3 |
Geico |
$2,633 |
| 4 |
Cachero |
$2,708 |
| 5 |
A escala nacional |
$2,849 |
| 6 |
Lechería |
$5,014 |
| 7 |
Allstate |
$5,334 |
| 8 |
MetLife |
$6,191 |
| N / A* |
Estados UnidosA |
$1,496 |
Una póliza de cobertura total puede costar hasta tres veces más que una póliza mínima. Pagar más por una póliza de cobertura total significa que no solo cumple con los requisitos de seguro del estado, sino que también recibirá cobertura integral y de colisión.
Protege contra «actos de Dios» o daños causados por circunstancias fuera de su control, incluidas tormentas, vandalismo y caídas
Lo protege en los casos en que choca su automóvil contra otro objeto, o su automóvil se vuelca o es conducido a una zanja
Si tiene un automóvil que tiene menos de 10 años o un automóvil caro que vale más de $3,000, se recomienda la cobertura total. Integral cubre situaciones que son impredecibles y fuera de su control, mientras que colisión cubre algunas de las formas más comunes en que su vehículo puede recibir daños.
El Seguro de Auto más barato para conductores con accidentes previos
A nivel nacional , State Farm y Loya tuvieron el aumento de prima más pequeño para un conductor con antecedentes de accidentes.
Nationwide, en particular, no ha cambiado de precio luego de un accidente que causó $2,000 en daños a la propiedad, según nuestros datos. Loya y State Farm aumentaron los precios en alrededor de $300.
Dependiendo de su compañía de seguros de automóviles, podría ver que los costos de su prima casi se duplican después de un accidente.
Con las primas de seguro en Houston ya más altas que el promedio, los conductores con antecedentes de accidentes tienen el desafío adicional de encontrar una cobertura que no arruine su presupuesto. Su historial de accidentes es uno de los factores más importantes que afectarán su cotización. Si ha tenido un accidente, es probable que las compañías de seguros aumenten sus tarifas.
| Loya |
$1,221 |
$1,536 |
$315 |
| Granja estatal |
$1,731 |
$2,024 |
$293 |
| Geico |
$2,633 |
$4,162 |
$1,529 |
| Cachero |
$2,708 |
$4,589 |
$1,881 |
| A escala nacional |
$2,849 |
$2,849 |
$0 |
| Lechería |
$5,014 |
$6,695 |
$1,681 |
| Allstate |
$5,334 |
$8,573 |
$3,239 |
| MetLife |
$6,191 |
$11,559 |
$5,368 |
| Estados UnidosA |
$1,496 |
$2,255 |
$759 |
Puede disminuir el impacto de un accidente en sus tarifas aprovechando los descuentos de su compañía de seguros para los que ya puede calificar. Puedes recibir descuentos por tener equipo antirrobo instalado en tu auto, usar cinturones de seguridad o tomar cursos de manejo defensivo.
El seguro de auto de cobertura completa más barato para conductores jóvenes
Las tarifas de seguros de automóviles son más altas para los conductores jóvenes e inexpertos que para los conductores mayores. Los adolescentes y los adultos jóvenes tienen más probabilidades de verse involucrados en un accidente porque tienen menos experiencia de manejo y, por lo tanto, se consideran inversiones más riesgosas para las compañías de seguros.
Las compañías de seguros más asequibles para el conductor promedio de 18 años son State Farm y Geico , que tienen primas de menos de $6,000 por año.
USAA es, con mucho, la aseguradora más barata, con un costo de menos de $ 3,000 por año. Recomendamos que los miembros militares anteriores y actuales y sus familiares se comuniquen con USAA para obtener una cotización.
| 1 |
Granja estatal |
$5,316 |
| 2 |
Geico |
$5,712 |
| 3 |
Loya |
$6,068 |
| 4 |
Cachero |
$7,098 |
| 5 |
Allstate |
$10,113 |
| 6 |
A escala nacional |
$11,148 |
| 7 |
Lechería |
$12,026 |
| 8 |
MetLife |
$20,261 |
| N / A* |
Estados UnidosA |
$2,738 |
El seguro para los jóvenes es costoso, pero aun así debe comunicarse con varias aseguradoras para recibir cotizaciones. Si encuentra que las cotizaciones siguen siendo demasiado costosas incluso después de contactar a varias empresas, puede:
- Pregunta por los descuentos. Muchas aseguradoras tienen descuentos específicos para jóvenes en la escuela, como el descuento de buen estudiante.
- Habla con tus padres acerca de estar en su póliza de seguro. Permanecer en una póliza combinada con otros miembros de la familia será más económico que tener dos pólizas separadas.
La mejor compañía de seguros de automóviles en Houston
La mejor compañía de seguros tendrá no solo precios asequibles sino también un servicio al cliente de alta calidad. Eso significa tiempos de procesamiento rápidos, servicio al cliente 24/7 y comunicación abierta. Las mejores compañías de seguros de automóviles de Texas con el mejor servicio al cliente, medido por la frecuencia de las quejas de los clientes, son Farmers, Chubb y Travelers.
Al decidir en qué aseguradora confiar, debe lograr un equilibrio entre el servicio y el costo. Loya, que tiene la póliza de cobertura mínima y completa más asequible, figura como la que tiene el peor servicio al cliente de 14 aseguradoras. Muchos clientes citaron como razón la falta de llamadas devueltas o la resolución de reclamos prolongados.
Es crucial que se pregunte qué compañía no solo le brindará los mejores ahorros, sino que también se asegurará de que sus problemas sean resueltos.
| 1 |
Seguro de agricultores |
6,7% |
0.16 |
| 2 |
Cachero |
0,4% |
0.27 |
| 3 |
Viajeros |
1,9% |
0.34 |
| 4 |
A escala nacional |
1,5% |
0.39 |
| 5 |
Progresivo |
13,9% |
0.40 |
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Un índice de quejas bajo indica que los consumidores presentaron quejas sobre una empresa dada a los reguladores estatales de Texas con menos frecuencia que otros, ajustados por participación de mercado.
Costo del seguro de auto en Houston por barrio
Las tarifas de seguros de automóviles en realidad variarán según la parte de Houston en la que viva. Por ejemplo, los conductores en Addicks, una de las áreas más económicas, tienen tarifas promedio que son $ 144 más baratas que en Sharpstown, el vecindario más caro. Incluso si vive en un vecindario caro, aún puede encontrar un seguro de automóvil asequible si compara precios. Obtener cotizaciones de múltiples aseguradoras locales aumenta sus posibilidades de obtener buenas tarifas de seguro de automóvil.
| 77002 |
Centro |
$1,324 |
| 77003 |
Centro / Extremo Este |
$1,307 |
| 77004 |
Binz |
$1,353 |
| 77005 |
Lugar de la Universidad del Oeste |
$1,248 |
| 77006 |
Cerca de la ciudad / Montrose |
$1,283 |
Mostrar todas las filas
Agentes de seguros de automóviles en Houston y el condado de Harris
Si bien muchas compañías de seguros como Geico y Progressive permiten a los clientes obtener cotizaciones y comprar pólizas en línea, la mayoría de las compañías todavía quieren que los clientes compren pólizas de los agentes. Eso significa hablar con uno por teléfono o en persona. Encontramos varias aseguradoras y agentes en el área de Houston:
| ciudad de la bahía |
-
Seguro de automóvil de Arizona
Calle Garth 3602
|
-
Seguro de automóvil A1
1102 Unidad de cubierta
|
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Requisitos mínimos de seguro de automóvil en Texas: la ley 30/60/25
En Texas, los conductores deben obedecer la ley 30/60/25, que requiere que los conductores tengan una cierta cantidad de seguro de automóvil para cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad.
$30,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
$ 60,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
$ 25,000 de responsabilidad por daños a la propiedad
Si bien estos montos mínimos tienden a ser un poco más altos que en la mayoría de los otros estados, los conductores aún deben considerar obtener más cobertura, como un seguro integral y de colisión. Los conductores en Texas también pueden comprar protección contra lesiones personales (PIP) . Si no tiene un buen Seguro médico para cubrir las lesiones de un accidente automovilístico, debe considerar seriamente PIP para su póliza.
Preguntas frecuentes
¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Houston?
La aseguradora más barata en Houston es Fred Loya , con un precio típico de $1,284 por año. Eso es aproximadamente un 50% más barato que la tarifa promedio en toda la ciudad.
¿Quién tiene el mejor seguro de auto en Houston?
Fred Loya es la opción absolutamente más económica, pero State Farm es casi tan asequible y tiene un servicio muy confiable y una amplia variedad de opciones de cobertura.
Metodología
Nuestro conductor de muestra es un hombre soltero de 30 años con mal crédito y sin historial de accidentes y conduce un Honda Civic EX 2015. Las tarifas son para el seguro de automóvil de póliza mínima de las principales compañías de seguros en Houston.
Para las pólizas de cobertura total, la cobertura incluía:
| Responsabilidad corporal |
$50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Daño a la propiedad |
$50,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente |
$50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Propiedad de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente |
$50,000 por accidente |
| Integral y colisión |
deducible de $500 |
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.
