Las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Florida: Geico
El costo promedio del seguro de automóvil en Florida es de $2,072 por año, o $173 por mes, por responsabilidad mínima.
El seguro de automóvil de cobertura mínima más barato en Florida proviene de Geico . El seguro de auto de Geico cuesta $70 por mes, que es 59% menos que el costo promedio de cobertura en Florida.
Los conductores también pueden encontrar cotizaciones económicas con State Farm , que es un 50% más barata que las tarifas promedio de Florida.
Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Florida
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|---|
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Geico | $70 |
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Granja estatal | $86 |
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Progresivo | $248 |
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Allstate | $287 |
Las tarifas de seguro de auto de cobertura completa más baratas en Florida: Geico
El seguro de automóvil de cobertura completa más económico en Florida generalmente proviene de Geico , que tiene cotizaciones que son un 48% más asequibles que el promedio estatal. Esa es una diferencia de casi $237 por mes.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Geico | $129 |
| Granja estatal | $141 |
| Allstate | $352 |
| Progresivo | $365 |
También puede encontrar una cobertura completa económica de State Farm , a $129 por mes, que es un 48 % más barata que el promedio estatal y solo $12 más cara por mes que Geico. Si ya tiene un seguro de vivienda o de inquilinos con State Farm, la aseguradora podría ser una alternativa más económica que Geico gracias a los mayores descuentos por paquetes.
El seguro de automóvil de cobertura total incluye coberturas integrales y de colisión, que protegen a los conductores contra daños a sus vehículos. Las pólizas de seguro de automóvil de cobertura mínima solo cumplen con los requisitos mínimos de Florida . A diferencia de las pólizas de seguro de automóvil de cobertura total, la cobertura mínima no incluye cobertura integral y de colisión.
Seguro de coche barato para conductores con incidencias previas
El costo del seguro de automóvil de Florida suele ser más caro para los conductores que han estado involucrados en accidentes o que han recibido citaciones por DUI o infracciones de tránsito. Geico y State Farm eran las compañías de seguros de automóviles más baratas de Florida para los conductores de alto riesgo.
Más barato después de un boleto
Más barato después de un accidente
Más barato después de un DUI
Más barato con mal crédito
Las cotizaciones más económicas para los conductores de Florida con una multa por exceso de velocidad: State Farm
State Farm tiene las cotizaciones de seguro de automóvil más baratas para las personas que han recibido una multa por exceso de velocidad. En promedio, las tarifas de State Farm para este tipo de conductores son un 50 % más económicas que el promedio estatal.
Geico también tiene tarifas económicas para conductores con multas por exceso de velocidad, aunque las tarifas de Geico son $57 más caras por mes que las de State Farm.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Granja estatal | $153 |
| Geico | $210 |
| Allstate | $352 |
| Progresivo | $509 |
Las cotizaciones más económicas para conductores después de un accidente: State Farm
State Farm y Geico ofrecen el seguro de automóvil de cobertura total más económico a los conductores que han tenido un accidente. Estos dos proveedores de seguros son las únicas compañías que encontramos que ofrecen tarifas mensuales de menos de $200 a los conductores con un accidente en sus registros.
El costo del seguro de automóvil de Geico para conductores con un accidente es de $173 por mes, que es un 51 % más económico que el promedio estatal para conductores similares. Las tarifas de State Farm son 53% más baratas que el promedio.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Granja estatal | $166 |
| Geico | $173 |
| Progresivo | $540 |
| Allstate | $541 |
Un solo accidente en su registro de manejo puede aumentar sus tarifas en $1,296 por año, un aumento del 44% del promedio.
Cotizaciones de seguro de auto más baratas para conductores de Florida con un DUI: Geico
En Florida, los conductores que han recibido un DUI pueden encontrar el seguro de automóvil más barato de Geico . Las tarifas a menudo aumentan en un 50 % después de una infracción, y las de Geico aumentan más que eso (71 %), pero sigue siendo la opción más económica para los conductores con un DUI.
State Farm es la segunda opción más económica, aunque su costo anual es $167 más caro por mes que Geico.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Geico | $220 |
| Granja estatal | $387 |
| Progresivo | $433 |
| Allstate | $440 |
Tarifas más baratas para conductores con mal crédito: Geico
Como la mayoría de los estados, Florida permite que las compañías de seguros establezcan tarifas según su historial crediticio. Afortunadamente, los conductores con mal crédito aún pueden encontrar una cobertura económica de Geico o State Farm . Ambos ofrecen tarifas de seguro de automóvil que son significativamente más baratas que el promedio. Las cotizaciones de Geico para conductores con mal crédito son un 44% inferiores al promedio y las de State Farm son un 38% más baratas.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Geico | $220 |
| Granja estatal | $246 |
| Progresivo | $519 |
| Allstate | $600 |
El seguro de auto más barato para conductores casados en Florida: Geico
Es común que los conductores casados reciban tarifas de seguro de automóvil más económicas que los conductores solteros. En Florida, el seguro de automóvil para conductores casados tiende a costar un 6 % menos que el promedio en comparación con sus homólogos solteros. Sin embargo, este descuento no es el mismo en todas las aseguradoras. Las tarifas de Progressive, por ejemplo, cayeron $833 para los conductores casados, mientras que las de State Farm se mantuvieron igual.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Geico | $129 |
| Granja estatal | $141 |
| Progresivo | $296 |
| Allstate | $364 |
El seguro de auto más barato para conductores mayores en Florida: Geico
Geico tiene las cotizaciones de cobertura completa más baratas para conductores mayores, con un promedio de $107 por mes para un conductor de 65 años en Florida. State Farm también es una compañía asequible, con una tarifa promedio de $128 por mes para seguros de automóviles para personas mayores en Florida.
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Empresa
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65 años
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75 años
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85 años
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|---|---|---|---|
| Geico | $107 | $119 | $145 |
| Granja estatal | $128 | $146 | $183 |
| Allstate | $323 | $361 | $541 |
| Progresivo | $357 | $492 | $620 |
Es posible que vea que las cotizaciones de su seguro de automóvil aumentan a medida que envejece porque las compañías de seguros descubren que es más probable que algunos conductores mayores tengan accidentes a medida que disminuyen sus habilidades de conducción. Para reducir las tarifas de su seguro de automóvil a medida que envejece, puede obtener ahorros del 10 % al 20 % por descuento si califica para un descuento por conductor maduro, un descuento por conductor defensivo o un descuento por bajo millaje.
Las cotizaciones de seguro de auto más baratas para conductores jóvenes de Florida: Geico
Los conductores adolescentes pueden pagar $1,996 más por año por un seguro de automóvil de cobertura mínima en Florida que los conductores mayores.
El seguro de coche de cobertura total más barato para conductores de 18 años lo ofrece Geico . En Florida, las tarifas de Geico son un 59% más baratas que lo que los conductores adolescentes suelen pagar por un seguro de automóvil de cobertura total. Alternativamente, State Farm también ofrece cotizaciones económicas: la aseguradora cobra $170 menos por mes que el promedio.
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Empresa
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Solo responsabilidad
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Cobertura completa
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|---|---|---|
| Geico | $170 | $319 |
| Granja estatal | $240 | $396 |
| Progresivo | $566 | $890 |
| Allstate | $666 | $1,023 |
El costo del seguro de automóvil para conductores jóvenes es significativamente más caro. Para estos conductores, el costo promedio de la cobertura total es de $7,883, más de dos veces y media el costo promedio para los conductores de 30 años. Sin embargo, los adolescentes aún pueden encontrar un seguro de automóvil asequible en Florida comparando las tarifas de varias compañías.
Las cotizaciones más baratas para conductores adolescentes con una multa por exceso de velocidad: Geico
Los conductores jóvenes con una multa por exceso de velocidad podrían obtener un seguro de automóvil asequible de Geico , que cuesta $211 al mes, un 53 % más barato que el promedio.
Al igual que un accidente con culpa, recibir una multa por exceso de velocidad aumenta el costo del seguro del automóvil para los conductores adolescentes y mayores. Pero, en promedio, los conductores de velocidad ven un aumento en el costo promedio después de una multa que es $499 más barato que el costo adicional después de un accidente.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Geico | $211 |
| Granja estatal | $265 |
| Allstate | $666 |
| Progresivo | $667 |
La compañía más barata para conductores adolescentes en Florida después de un accidente: Geico
En promedio, Geico es el proveedor de seguros más barato para conductores adolescentes que han tenido un accidente. Las tarifas de la aseguradora son un 64% más baratas que el promedio.
Los accidentes con culpa hacen que aumente el costo del seguro del automóvil, lo que es una carga aún mayor para los conductores adolescentes cuyas primas ya son mucho más caras.
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Empresa
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Tasa mensual
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|---|---|
| Geico | $178 |
| Granja estatal | $289 |
| Progresivo | $645 |
| Allstate | $876 |
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Florida
State Farm es nuestra elección como la mejor compañía de seguros en Florida según una excelente calificación de los editores de ValuePenguin. Tomamos en cuenta las sólidas calificaciones de servicio al cliente en la Encuesta de satisfacción de reclamos de seguros de automóviles de JD Power.
Geico es otra opción sólida debido a una experiencia en línea conveniente al comprar una póliza, junto con algunas de las tarifas más bajas del estado.
El servicio al cliente debe ser una parte clave de su decisión con una aseguradora. Un buen servicio facilita las cosas en lo que a menudo es un momento estresante y difícil después de un accidente.
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Empresa
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Calificación del editor |
Poder de JD
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soy mejor
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|---|---|---|---|
| Granja estatal |
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848 | A++ |
| Geico |
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823 | A++ |
| Allstate |
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846 | A+ |
| Progresivo |
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822 | A+ |
Los puntajes de las afirmaciones de JD Power están sobre 1,000, siendo mejores los puntajes más altos. El índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC, por sus siglas en inglés) mide la cantidad de quejas que recibe un proveedor de seguros en relación con su participación de mercado o tamaño. La agencia usa 1.00 como la mediana del número de quejas. Un índice de quejas por encima de 1,00 significa que una aseguradora recibe más quejas de lo habitual.
La calificación de solidez financiera de AM Best es una calificación con letras que describe la capacidad financiera de una aseguradora para pagar reclamos. La nota más alta es A++.
Coste medio del seguro de coche en Florida por ciudad
El costo del seguro de auto en Florida es de $2,962 por año o $247 por mes para una póliza de cobertura total. La ubicación, junto con otras características personales, puede cambiar su costo típico.
La ciudad con el seguro de auto más barato en Florida es Santa Rosa Beach, con un costo promedio de $177 por mes. Brownsville, en las afueras de Miami propiamente dicha, es la más cara con tasas anuales promedio de $358.
Del mismo modo, el código postal más barato en Florida para seguros de automóviles es 32459, en Santa Rosa Beach. Los conductores en el código de área de Miami 33127 tienen las tarifas de seguro de auto más caras, a $4,313 por año.
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Ciudad
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Costo promedio mensual
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Porcentaje del promedio
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|---|---|---|
| Alachuá | $185 | -25% |
| Alafaya | $242 | -2% |
| Alford | $187 | -24% |
| allentown | $199 | -19% |
| manantiales de altamonte | $226 | -8% |
Cotizaciones de seguros de automóviles en Florida: requisitos mínimos de cobertura
Los límites de cobertura de seguro de automóvil mínimos requeridos de Florida, según la Oficina de Regulación de Seguros de Florida y los requisitos de vehículos motorizados del estado, solo incluyen $10,000 por accidente de PIP y responsabilidad por daños a la propiedad.
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Protección contra lesiones personales (PIP) : $10,000 por accidente
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Responsabilidad por daños a la propiedad (PDL) : $ 10,000 por accidente
La responsabilidad por lesiones corporales y la cobertura de motorista sin seguro son estándar y se recomiendan con su póliza, pero puede rechazarlas por escrito. Los límites mínimos que puede obtener son $10,000 por persona o $20,000 por accidente.
Si bien es posible que cumpla con los requisitos mínimos de seguro de automóviles de Florida, es posible que no sea la póliza que mejor se adapte a sus necesidades. Recomendamos que los conductores consideren optar por límites de cobertura más altos.
Si tiene un accidente particularmente costoso, es posible que su cobertura mínima no sea suficiente para cubrir completamente los daños y es posible que deba pagar de su bolsillo.
Esto se aplica ya sea que sea un estudiante universitario en la Universidad de Florida Central con un presupuesto limitado, un nuevo conductor que comienza en Tallahassee o un estudiante de último año que se jubila en el sur de Florida.
Ley de ausencia de culpa de Florida
Florida es un estado sin culpa, lo que significa que las aseguradoras deben brindar cobertura a los conductores, independientemente de quién tenga la culpa en un accidente. La Ley de ausencia de culpa de vehículos motorizados de Florida ayuda a garantizar que los conductores reciban la atención médica adecuada y cierto grado de protección financiera.
Por esta razón, los conductores de Florida deben tener PIP y PDL como parte de su póliza de seguro de automóvil.
PIP cubre hasta el 80% de los gastos médicos y el 60% de la pérdida de ingresos si no puede trabajar, hasta un límite combinado de $10,000.
PDL reembolsa los daños a la propiedad de los vehículos de otros conductores en un accidente, hasta $10,000. Si su automóvil sufre daños, la PDL del otro conductor pagará los costos de reparación.
Aunque la ley de ausencia de culpa de Florida requiere que los conductores lleven protección contra lesiones personales, los conductores culpables aún pueden ser demandados en caso de lesiones corporales graves o la muerte. Por esta razón, a menudo se recomienda tener una cobertura de responsabilidad por lesiones corporales (BIL) para garantizar una protección adicional contra tales demandas.
Ley de Responsabilidad Financiera de Florida: Requisitos para las pólizas SR-22 y FR-44
Si provoca un accidente que resulta en lesiones corporales a otra persona, o si se descubre que conduce bajo la influencia del alcohol, se le solicitará que tenga tipos de cobertura adicionales y límites de cobertura más altos según la Ley de responsabilidad financiera de Florida, llamada SR-22. o seguro FR-44 .
Requisitos de seguro SR-22
Para los accidentes que resultan en algún grado de lesión corporal o muerte, se les pedirá a los conductores que presenten un seguro SR-22, a menudo denominado certificado de responsabilidad financiera. Además de los requisitos sin culpa de Florida, el seguro SR-22 requiere:
BIL: $10,000 por persona
BIL: $20,000 por accidente
Estas coberturas pagarán por lesiones corporales a otros conductores o pasajeros involucrados en un accidente que usted provoque.
Requisitos de seguro FR-44
Los residentes de Florida condenados por conducir bajo la influencia (DUI) de alcohol o drogas deben cumplir con los estándares de seguro FR-44. Los requisitos de cobertura FR-44 son sustancialmente más altos que las coberturas mínimas sin culpa o los certificados SR-22. Específicamente, el seguro FR-44 requiere:
BIL: $100,000 por persona
BIL: $300,000 por accidente
PDL: $50,000 por accidente
Resumen de las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Florida
Cobertura mínima: Geico
Cobertura completa: Geico
Después de una multa por exceso de velocidad: State Farm
Después de un accidente culposo: State Farm
Después de un DUI: Geico
Mal historial crediticio: Geico
Conductores casados: Geico
Conductores sénior: Geico
Pilotos jóvenes: Geico
Conductores jóvenes después de un accidente: Geico
Pilotos jóvenes tras una multa: Geico
Preguntas frecuentes sobre seguros de auto en Florida
¿Quién tiene el seguro de auto más barato en Florida?
Geico tiene el seguro de auto más barato en Florida para la mayoría de los conductores. Geico ofrece las tarifas más bajas para pólizas de cobertura completa y solo de responsabilidad. State Farm tiene el seguro de automóvil más económico para los conductores que tienen un accidente o una multa por exceso de velocidad en su historial de manejo.
¿Por qué es tan caro el seguro de auto en Florida?
Una de las razones por las que las tarifas de seguros de automóviles de Florida son relativamente caras en comparación con otros estados es debido a la gran cantidad de conductores sin seguro en la carretera. Además, las carreteras de Florida a menudo están llenas de residentes del estado y millones de turistas cada año. Más conductores en la carretera aumentan la posibilidad de que ocurran accidentes y que las aseguradoras tengan que pagar las reclamaciones.
¿Cuáles son algunas buenas compañías de seguros de automóviles en Florida?
State Farm y Geico son buenas compañías de seguros de automóviles para los conductores de Florida, que ofrecen cotizaciones mucho más económicas que el promedio, junto con sólidas opciones de cobertura y puntajes de atención al cliente. Ambas de estas compañías principales también ofrecen cotizaciones económicas para conductores adolescentes y conductores con multas, accidentes u otros incidentes en su historial de manejo.
¿Qué se considera seguro de automóvil de cobertura mínima en Florida?
Florida requiere que los conductores lleven $10,000 de protección contra lesiones personales y $10,000 de responsabilidad por daños a la propiedad. Florida no requiere que los conductores asuman responsabilidad por lesiones corporales, lo que generalmente se requiere en otros estados. Nuestro estudio encontró que Florida es el segundo estado más caro para asegurar un automóvil con una póliza de responsabilidad mínima.
Metodología
Recopilamos miles de tarifas de los códigos postales de Florida para las aseguradoras más grandes. Usamos un controlador de muestra con el siguiente perfil:
hombre de 30 años
Conduce un Honda Civic EX 2015
Tiene credito promedio
La póliza base para el estudio era una póliza de cobertura completa con los siguientes límites:
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Tipo de cobertura
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Límites de estudio
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| Responsabilidad corporal | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Protección contra lesiones personales | $10,000 |
| Daño a la propiedad | $25,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Integral y colisión | deducible de $500 |
Para nuestra póliza de cobertura mínima, cotizamos una póliza con los límites mínimos requeridos en Florida, que no incluye responsabilidad por lesiones corporales.
Para otros análisis de tarifas (puntuación crediticia, historial de accidentes y estado civil), la póliza base se ajustó para reflejar el nuevo conductor. Las pólizas para conductores jóvenes son de cobertura mínima.
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.