¿Quién tiene las cotizaciones de seguro de auto más baratas en Dallas, TX?

Fred Loya ofreció el seguro de cobertura completa más barato a $104 por mes.

Dallas es la tercera ciudad más poblada de Texas, por lo que los conductores generalmente pagan más por el seguro de automóvil. La tarifa promedio para la cobertura mínima en Texas es de $926 por año, pero los conductores en Dallas pagan $215 más, $1,141 en promedio.

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para responsabilidad mínima

Más barato para conductores jóvenes

Más barato para conductores jóvenes

Las tarifas varían significativamente de un conductor a otro, dependiendo de factores como su puntaje de crédito y su historial de manejo. Asegúrese de obtener cotizaciones de al menos tres aseguradoras.


El seguro de auto más barato en Dallas: State Farm

Las tres aseguradoras más baratas para la cobertura mínima en Dallas son State Farm , Fred Loya y Nationwide .

La cotización más barata en general proviene de State Farm, que cobra a los conductores de Dallas un promedio de $680 al año. Eso es $461 más barato que el promedio de la ciudad de $1,141. Fred Loya quedó en segundo lugar, cobrando solo $ 47 más por año, o alrededor de $ 4 más por mes. Nationwide también ofreció una cobertura mínima comparativamente asequible, a $1,045 por año o $87 por mes.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Dallas

AutomotorpropietariosLa vidaMotocicletaInquilinosSaludSeguro médico del estado
Edad16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
No

Desde una perspectiva de costos, una póliza de cobertura mínima puede parecer atractiva, pero tenga en cuenta que las tarifas más bajas conllevan menos cobertura. Si sufre un accidente, será completamente responsable financieramente de las reparaciones de su propio automóvil y de sus propias facturas médicas.

Asegurador
Costo anual
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $532*
Logotipo de State Farm
Granja estatal $680
Logotipo de Fred Loya
Fred Loya $727
logotipo nacional
A escala nacional $1,045
logotipo de Geico
Geico $1,080
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto de cobertura completa más barato en Dallas: Fred Loya

Fred Loya tiene las tarifas más económicas para cobertura completa en Dallas, según nuestro análisis de cotizaciones. El costo promedio del seguro de cobertura completa en Dallas es de $3111, pero Fred Loya cobra a los titulares de pólizas un 60 % menos: solo $1247 al año o $104 al mes.

Si es un conductor de Dallas que busca una cobertura completa asequible, asegúrese de obtener cotizaciones de State Farm y Geico también. Ambos cobran más que Fred Loya, pero tienen una reputación de servicio al cliente más sólida.

Los miembros de las fuerzas armadas y sus familias deben llamar a USAA para obtener una cotización. A $1,464 anuales, USAA tenía el segundo seguro de cobertura total más barato de las nueve compañías de nuestro estudio.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,247
2 Granja estatal $1,494
3 Geico $2,454
4 A escala nacional $2,769
5 Cachero $3,047
6 Lechería $4,218
7 Allstate $5,575
8 MetLife $5,733
N / A Estados UnidosA $1,464

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Si bien la cobertura mínima solo cubre los daños o lesiones del otro conductor, la cobertura total garantiza que su automóvil también esté protegido. Incluye colisión y cobertura integral.

  • Cobertura contra todo riesgo : también conocida como «cobertura que no sea de colisión», la cobertura contra todo riesgo protege su automóvil de cualquier daño que no sea por choque, como un animal salvaje, robo o incendio.
  • Cobertura de colisión : la cobertura de colisión paga los daños a su automóvil después de una colisión, sin importar quién fue el responsable del accidente.


Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Las aseguradoras elevan las primas de los conductores que consideran de alto riesgo. Los factores que pueden aumentar su calificación de riesgo incluyen tener un accidente, un DUI o una multa por exceso de velocidad en su registro de manejo, así como tener un puntaje de crédito bajo.

  • El seguro de automóvil más barato para los conductores involucrados en un accidente con culpa: Fred Loya
  • El Seguro de Auto más barato para conductores que han recibido una multa por exceso de velocidad: Fred Loya
  • El seguro de auto más barato para conductores que han recibido una citación por DUI: Fred Loya
  • El seguro de auto más barato para conductores con mal historial crediticio: Fred Loya

El seguro de auto más barato en Dallas después de un accidente: Fred Loya

Fred Loya , State Farm y Geico ofrecen el seguro de automóvil más económico para los conductores de Dallas que tienen un accidente culposo en su registro.

Si bien Fred Loya ofreció las tarifas más económicas en general, State Farm fue la que menos aumentó las tarifas. Las tarifas para un conductor con un accidente culposo eran solo $270 más por año que para un conductor con un historial limpio. La tasa promedio entre todas las aseguradoras en nuestro estudio aumentó en la friolera de $ 1,791 después de un accidente con culpa, un salto del 58%.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,572
2 Granja estatal $1,764
3 Geico $3,838
4 A escala nacional $4,318
5 Cachero $5,198
6 Lechería $5,574
7 Allstate $8,898
8 MetLife $10,755
N / A Estados UnidosA $2,206

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto más barato para gente con multa por exceso de velocidad: Fred Loya

Las multas por exceso de velocidad aumentaron el costo promedio del seguro en Dallas en $228, no tanto como el aumento después de un accidente con culpa ($1,791) o un DUI ($2,201).

El seguro más barato para los conductores atrapados por exceso de velocidad proviene de Fred Loya , State Farm y Geico .

Juntas, estas aseguradoras cuestan un 43% menos que el costo promedio de un seguro para conductores con una multa por exceso de velocidad, que es de $3,339.

El seguro de MetLife, la aseguradora más cara de nuestro estudio, fue $4486 más caro que el seguro de Fred Loya, la aseguradora más barata de nuestro estudio. Diferencias como esta subrayan cuán importante es comparar cotizaciones antes de comprar una póliza de seguro de automóvil.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,247
2 Granja estatal $1,494
3 Geico $2,962
4 Cachero $3,047
5 A escala nacional $3,351
6 Lechería $4,990
7 Allstate $5,575
8 MetLife $5,733
N / A Estados UnidosA $1,655

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Fred Loya

Conducir bajo la influencia (DUI) es un delito grave, tan grave, de hecho, que las aseguradoras de nuestro estudio aumentaron las tarifas promedio en un 71 %.

Fred Loya tenía las tarifas más económicas para estos conductores, cobrando solo $2,134 al año. Eso es más de $3,000 más barato que el promedio de la ciudad para conductores con DUI, que es $5,312.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $2,134
2 Granja estatal $2,298
3 Lechería $4,239
4 Geico $4,346
5 A escala nacional $5,530
6 Cachero $6,597
7 Allstate $8,764
8 MetLife $11,685
N / A Estados UnidosA $2,220

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Fred Loya

Si bien su puntaje de crédito no afecta su capacidad para conducir de manera segura, sí afecta las tarifas de su seguro de automóvil.

El análisis de ValuePenguin encontró que el seguro de automóvil para los conductores de Dallas con puntajes crediticios bajos cuesta en promedio $3859 por año: $1275 más que las primas anuales para conductores con crédito promedio y $1863 más que las primas anuales para conductores con muy buen crédito.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $1,247
2 Granja estatal $2,312
3 A escala nacional $3,142
4 Geico $3,489
5 Cachero $3,974
6 Lechería $4,775
7 Allstate $5,092
8 MetLife $8,466
N / A Estados UnidosA $2,233

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El seguro de auto más barato para conductores casados: Fred Loya

Los conductores casados ​​estadísticamente tienen menos accidentes que los conductores solteros, por lo que muchas aseguradoras les cobran tarifas más bajas. Descubrimos que las tarifas para conductores casados ​​en Dallas eran un 10 % más económicas que las tarifas para conductores solteros.

Si está casado y vive en Dallas, comuníquese con Fred Loya , State Farm y Nationwide para obtener cotizaciones, ya que descubrimos que estas compañías tienen las primas más asequibles.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $947
2 Granja estatal $1,494
3 A escala nacional $2,550
4 Geico $2,565
5 Cachero $3,047
6 Lechería $3,946
7 MetLife $4,561
8 Allstate $4,922
N / A Estados UnidosA $1,263

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Fred Loya

La cobertura completa para nuestro conductor de 18 años de edad de muestra fue un 163 % más alta en promedio que la cobertura completa para nuestro conductor de 30 años. Para compensar los costos, los conductores jóvenes deben permanecer en la póliza de sus padres si pueden.

El seguro más barato para nuestro conductor adolescente provino de Fred Loya , que cobraba $3,365 al año.

Eso es casi un 60% más barato que el promedio de la ciudad de Dallas, que es de $8,171.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Fred Loya $3,365
2 Granja estatal $4,589
3 Geico $5,227
4 Cachero $8,029
5 Lechería $9,780
6 Allstate $10,466
7 A escala nacional $10,606
8 MetLife $ 18,793
N / A Estados UnidosA $2,686

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Si permanecer en la póliza de sus padres no es una opción, asegúrese de preguntarle a su aseguradora acerca de los descuentos comunes en seguros de automóviles, como descuentos para estudiantes fuera de casa o buenos estudiantes.

Otra opción es comprar cobertura mínima. Sin embargo, ValuePenguin no suele recomendar este enfoque . Los conductores jóvenes son generalmente más propensos a los accidentes y es más probable que se beneficien de la protección adicional que viene con la cobertura completa.


Las mejores compañías de seguros de automóviles en Dallas, Texas

Una encuesta realizada por ValuePenguin encontró que de las aseguradoras de Texas en nuestro estudio, USAA , Nationwide y State Farm tenían los porcentajes más altos de clientes que estaban «extremadamente satisfechos» con sus reclamaciones más recientes.

Para obtener más información sobre la clasificación de estas diferentes aseguradoras en cuanto al servicio al cliente, consulte nuestro análisis de seguros de automóviles de Texas.

Costo promedio del seguro de automóvil en Dallas, por código postal

Las primas de su seguro de automóvil dependen de su ubicación, a veces hasta su código postal. Las tasas de delincuencia y la densidad de población pueden aumentar el riesgo y hacer que las aseguradoras aumenten las tasas.

El código postal más caro de Dallas, 75398, tenía primas anuales promedio que eran $294 más caras que las del código postal menos caro, 75098.

Código postal
Costo anual de cobertura total
Cobertura mínima costo anual
75098 $2,839 $1,076
75201 $3,136 $1,122
75202 $3,233 $1,157
75203 $3,296 $1,177
75204 $3,087 $1,109
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Estadísticas de robo de autos en Dallas

Dallas tiene la tasa más alta de delitos automovilísticos de las 11 ciudades más pobladas de Texas. Nuestra revisión de los datos delictivos del FBI de 2019 encontró que aproximadamente ocho autos fueron robados por cada 1,000 residentes.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 100.000
1 dallas 1,363,295 10,257 7.5
2 houston 2,355,606 13,098 5.6
3 San Antonio 1,559,166 7,781 5.0
4 Lubbock 259,208 1,225 4.7
5 Fort Worth 915,237 3,335 3.6
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Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe de delitos de Texas del FBI de 2019.

Metodología

Recopilamos datos de nueve de las aseguradoras más grandes de Texas. Nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015 y tenía un crédito promedio.

A menos que se indique lo contrario, le dimos a nuestro controlador de muestra las siguientes limitaciones de cobertura:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Protección contra lesiones personales $10,000
Daño a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Las tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias citas pueden diferir.