Las tarifas de esta página se basan en pólizas emitidas después de la entrada en vigor del nuevo sistema de seguros de automóviles del estado el 1 de julio de 2020. Para obtener un desglose detallado de las nuevas leyes, visite nuestra página de requisitos de seguros de Michigan .
Los conductores en Dearborn pueden esperar pagar un promedio de $4,936 por año por un seguro de automóvil básico, o $7,799 por una cobertura completa. Sin embargo, algunas aseguradoras ofrecen mejores tarifas que otras: descubrimos que los propietarios de automóviles tenían los mejores precios para una póliza estatal mínima, mientras que Progressive tenía las tarifas más bajas para una cobertura total.
Cheapest for minimum liability
Cheapest for young drivers
Las compañías de seguros establecen tarifas personalizadas para cada conductor en función de su historial de conducción, qué automóvil posee y dónde vive, por lo que siempre recomendamos que los conductores comparen las cotizaciones de varias compañías para encontrar la opción más asequible para ellos.
- Las compañías de seguros de coche más baratas en Dearborn
- La póliza de cobertura completa más barata en Dearborn
- Tarifas promedio de seguro de automóvil en Dearborn por código postal
- Metodología
El seguro de auto más barato en Dearborn: propietarios de automóviles
Descubrimos que el Seguro de hogar de automóviles tenía las mejores tarifas para una póliza estatal mínima en Dearborn, con un precio típico de solo $1,706 por año. Eso lo hace un 65 % más barato que el precio promedio que encontramos en toda la ciudad de $4,936.
Las tarifas de Progressive para la cobertura mínima también son asequibles, a un precio típico de solo $1,817 por año. Eso es más de $400 más barato que la tercera opción más asequible, Frankenmuth Insurance.
El mejor precio absoluto que encontramos en Dearborn fue de USAA, a una tasa mínima de $ 689 por año. Sin embargo, solo las personas afiliadas a las fuerzas armadas y sus familias son elegibles, lo que evita que sea nuestra principal recomendación.
Compare las tarifas de seguros de automóviles en Dearborn, Míchigan
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Propietarios de automóviles | $1,706 |
| 2 | Progresivo | $1,817 |
| 3 | frankenmuth | $2,252 |
| 4 | Granja estatal | $3,596 |
| 5 | Hanovre | $6,399 |
| 6 | AAA | $7,143 |
| 7 | Allstate | $15,890 |
| N / A* | Estados UnidosA | $689 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El Seguro de Auto de cobertura completa más barato en Dearborn: progresivo
Una póliza de cobertura completa, que incluye colisión y cobertura integral además de responsabilidad civil y protección contra lesiones personales, es sustancialmente más costosa que una póliza básica: encontramos un precio promedio de $7,799 por año para la cobertura completa. Eso es aproximadamente un 58% más que una póliza de responsabilidad únicamente.
Los conductores que busquen la cobertura completa más asequible en Dearborn deben comenzar con Progressive, que ofreció a nuestro conductor de muestra un precio típico de $2,908 por año. Fue la opción más asequible que encontramos con diferencia, ya que incluso la segunda opción más barata era más de $800 más cara.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Progresivo | $2,908 |
| 2 | Propietarios de automóviles | $3,738 |
| 3 | frankenmuth | $3,824 |
| 4 | Granja estatal | $5,484 |
| 5 | AAA | $9,965 |
| 6 | Hanovre | $12,510 |
| 7 | Allstate | $22,165 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,798 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de cobertura total incluye lo siguiente, además de las coberturas requeridas por la ley en Michigan:
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Cobertura contra todo riesgo : paga los daños a su automóvil como resultado de algo que no sea un choque, como vandalismo, robo o daños causados por animales.
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Cobertura de colisión : paga por daños a su automóvil que ocurran como resultado de un choque, sin importar quién tuvo la culpa.
Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas
Las compañías de seguros intentan predecir la probabilidad de que usted tenga un accidente para establecer tarifas precisas, y un factor importante que consideran es su historial de manejo: si tiene un incidente de manejo en su registro, como una multa por exceso de velocidad o un accidente con la culpa. , es probable que pague más por el seguro que antes del accidente.
Tener un incidente en su historial de manejo hace que sea aún más importante buscar cotizaciones de seguros, ya que la diferencia de precio entre las aseguradoras suele ser mucho mayor que para los conductores con antecedentes limpios.
- Más barato para los conductores con un accidente culposo: Progresivo
- Más barato para conductores con multa por exceso de velocidad: Progresivo
- Más barato para conductores con una citación por DUI: Progresivo
El Seguro de Auto más barato en Dearborn después de un accidente: Progresivo
Las compañías de seguros han descubierto que es probable que un conductor que tiene la culpa en un accidente esté involucrado en otro, por lo que es muy probable que sus tarifas aumenten después de presentar un reclamo de responsabilidad.
Encontramos el mejor precio después de un accidente en Progressive, que cobró a nuestro conductor de muestra una prima anual relativamente baja de $3,794. Eso es $8,445 menos que la cotización promedio que vimos.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Progresivo | $3,794 |
| 2 | Propietarios de automóviles | $4,338 |
| 3 | frankenmuth | $5,105 |
| 4 | Granja estatal | $6,583 |
| 5 | Hanovre | $20,674 |
| 6 | AAA | $22,429 |
| 7 | Allstate | $32,468 |
| N / A* | Estados UnidosA | $2,519 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El Seguro de Auto más barato para personas con multa por exceso de velocidad: Progresivo
Si lo atraparon a exceso de velocidad, es muy probable que haya visto un aumento en su factura de seguro. Los conductores que aceleran y toman otros riesgos detrás del volante tienen estadísticamente más probabilidades de tener un accidente, dicen las aseguradoras, y por lo tanto pagan facturas de seguro más altas.
Progressive le ofreció a nuestro conductor de muestra con una multa por exceso de velocidad una póliza de cobertura total por $3,680 por año. Eso es $7,069 más barato que el precio típico y $534 menos que Frankenmuth Insurance, la segunda opción más barata.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Progresivo | $3,680 |
| 2 | frankenmuth | $4,214 |
| 3 | Propietarios de automóviles | $4,338 |
| 4 | Granja estatal | $7,133 |
| 5 | Hanovre | $17,661 |
| 6 | AAA | $22,429 |
| 7 | Allstate | $24,258 |
| N / A* | Estados UnidosA | $2,280 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Progresivo
Conducir bajo la influencia del alcohol u otra droga es uno de los delitos de conducción más graves, y las aseguradoras casi siempre aumentan sus tarifas sustancialmente si es condenado por DUI. El precio típico de un seguro después de un DUI en Dearborn es de $27,245 por año. Allstate, en particular, elevó las tarifas de nuestro conductor de muestra a la asombrosa cifra de $107,352 por año.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Progresivo | $3,444 |
| 2 | Propietarios de automóviles | $8,769 |
| 3 | Granja estatal | $14,281 |
| 4 | frankenmuth | $17,842 |
| 5 | Hanovre | $24,496 |
| 6 | AAA | $38,578 |
| 7 | Allstate | $107,352 |
| N / A* | Estados UnidosA | $3,202 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de automóvil más barato para conductores jóvenes: propietarios de automóviles
Los conductores más jóvenes pagan mucho más por el seguro del automóvil que las personas mayores porque tienen menos práctica detrás del volante y pueden carecer de experiencia para juzgar los riesgos potenciales. Descubrimos que un joven típico de 18 años con un historial de manejo limpio puede esperar pagar más de $10,383 por año por un seguro de automóvil mínimo estatal.
Sin embargo, los conductores adolescentes pueden ahorrar significativamente en sus primas de seguro si optan por Auto-Owners, que le ofreció a nuestro adolescente de muestra un año de cobertura por solo $3,513. Eso es casi $3,000 más barato que la segunda opción más barata, Frankenmuth, y un 66 % más barato que la tarifa promedio general.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Propietarios de automóviles | $3,513 |
| 2 | frankenmuth | $6,427 |
| 3 | Progresivo | $7,540 |
| 4 | Granja estatal | $9,870 |
| 5 | AAA | $12,292 |
| 6 | Hanovre | $14,807 |
| 7 | Allstate | $27,397 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,218 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Dearborn, Michigan
Si bien es importante obtener una gran oferta en seguros de automóviles, también recomendamos buscar aseguradoras con un excelente servicio. Entre las empresas que revisamos en Dearborn, Auto-Owners, USAA y State Farm tienen el mejor servicio al cliente .
Auto-Owners obtuvo una calificación particularmente alta en nuestra encuesta nacional, con el 100% de los encuestados diciendo que estaban «extremadamente satisfechos» con su reclamo más reciente.
Para obtener más información sobre las mejores compañías de seguros de automóviles en Michigan, eche un vistazo a nuestra revisión completa del seguro de automóviles de Michigan .
Coste medio del Seguro de Auto en Dearborn, por barrio
Los precios de los seguros de automóviles varían significativamente de un lugar a otro, incluso dentro de una misma ciudad. Es probable que las personas que viven en áreas con altas tasas de robo de automóviles o caminos angostos que provocan accidentes paguen más por el seguro del automóvil que las personas en otros vecindarios.
Vea la comparación completa barrio por barrio en Dearborn a continuación.
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Código postal
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Cobertura mínima
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Cobertura completa
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|---|---|---|
| 48120 | $5,281 | $8,257 |
| 48124 | $3,916 | $6,274 |
| 48126 | $5,146 | $8,140 |
| 48128 | $3,740 | $6,126 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Estadísticas de robo de autos en Dearborn
Dearborn tiene algunas de las tasas más altas de robo de automóviles en Michigan. Entre las 10 ciudades más grandes del estado, Dearborn ocupa el tercer lugar en robo de autos per cápita. Aproximadamente 2.8 autos fueron robados por cada 1,000 residentes en 2019, lo que lo coloca solo detrás de Detroit y Lansing. Este es un factor que puede contribuir a las altas tarifas de seguro de automóvil para los ciudadanos de Dearborn.
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rango de robo
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Ciudad
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Población
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Robo de vehículos de motor
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Robo de vehículos motorizados por cada 1.000 habitantes
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|---|---|---|---|---|
| 1 | detroit | 663,502 | 6,886 | 10.4 |
| 2 | lansing | 118,953 | 367 | 3.1 |
| 3 | Dearborn | 93,902 | 266 | 2.8 |
| 4 | Madriguera | 134,653 | 356 | 2.6 |
| 5 | grandes rápidos | 201,799 | 501 | 2.5 |
| 6 | Pedernal | 95,212 | 207 | 2.2 |
| 7 | Municipio de Clinton | 101,308 | 156 | 1.5 |
| 8 | livonia | 93,644 | 112 | 1.2 |
| 9 | Ann Arbor | 122,893 | 138 | 1.1 |
| 10 | Alturas esterlinas | 133,377 | 96 | 0.7 |
Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe sobre delitos de Michigan del FBI de 2019.
Metodología
Recopilamos datos de ocho de las aseguradoras más grandes de Michigan. Nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015. A menos que se indique lo contrario, el conductor tenía un historial de manejo limpio y recibió tarifas para una póliza de cobertura mínima.
En los casos en que nuestro controlador de muestra estaba comparando tarifas para una póliza de cobertura total, se utilizaron las siguientes limitaciones:
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Estado mínimo
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Cobertura completa
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|---|---|---|
| Protección de la propiedad | hasta $1,000,000 | hasta $1,000,000 |
| Responsabilidad por lesiones corporales residuales y daños a la propiedad (BI/PD) | $50,000 por lesión, $100,000 por accidente | $50,000 por lesión, $100,000 por accidente |
| Protección contra lesiones personales (PIP) | $250,000 para personas con cobertura médica calificada | $250,000 para personas con cobertura médica calificada |
| Cobertura de colisión | — | Incluido/deducible de $500 |
| Cobertura completa | — | Incluido/deducible de $500 |
El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos. Sus propias citas pueden ser diferentes.
Fuente:
- Estadísticas de robo de autos del FBI para Michigan 2019