Costos promedio de seguro de automóvil para jóvenes de 19 años

Erie tiene el seguro de auto más barato para conductores de 19 años a $2,531 por año para cobertura completa, según nuestro análisis de miles de tarifas para conductores jóvenes en nueve estados. Para obtener la mejor tarifa, debe comparar cotizaciones de seguros de automóviles y aprovechar los descuentos, ya que las tarifas para jóvenes de 19 años pueden variar en $7,719 por año.

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil para un joven de 19 años?


El costo promedio del seguro de automóvil para jóvenes de 19 años es de $6182 por año, o $515 por mes, con cobertura total.

Sin embargo, los costos pueden variar ampliamente según la aseguradora. Entre nuestras aseguradoras calificadas, se estima que Erie Insurance es la más barata, con un costo promedio de $2,531.

Encuentre cotizaciones económicas de seguro de automóvil para personas de 19 años

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo

Encuentre las aseguradoras más baratas para conductores jóvenes en su estado

Si bien Erie es la aseguradora más barata para jóvenes de 19 años, solo está disponible en 13 estados de todo el país. USAA ocupa el segundo lugar, aunque solo los miembros actuales y anteriores de las fuerzas armadas y sus familias pueden calificar para una póliza de USAA. Con una tarifa de $3,381 por año, Geico es la compañía de seguros de automóviles más barata para jóvenes de 19 años que está disponible en todos los estados.

Asegurador
Costo promedio por año
logotipo de erie
Érie $2,531
Logotipo de EE. UU.
Estados UnidosA $2,973
logotipo de Geico
Geico $3,381
Logotipo de State Farm
Granja estatal $4,724
logotipo progresivo
Progresivo $4,894
logotipo nacional
A escala nacional $4,939
logotipo de los agricultores
Agricultores $5,468
logotipo de allstate
Allstate $10,250

La amplia gama de precios muestra por qué los compradores de seguros de automóviles, especialmente los conductores jóvenes, siempre deben buscar las mejores tarifas de seguros de automóviles . Nuestro seguro de conductor de 19 años es casi $8,000 más barato con Erie que con la aseguradora más cara, Allstate.

El seguro de automóvil para conductores varones de 19 años es más caro que el seguro para mujeres conductoras de 19 años

El costo promedio del seguro de automóvil para los conductores masculinos tiende a ser más caro que el de las conductoras femeninas. Las aseguradoras tienden a encontrar a los hombres como conductores más riesgosos en comparación con las mujeres, especialmente a edades más jóvenes. Para los jóvenes de 19 años, los hombres pagan en promedio $6,468 por año, mientras que las mujeres pagan $5,895.

Edad
Costo anual – conductor masculino
Costo anual – conductora femenina
18 $7,762 $7,030
19 $6,468 $5,895
20 $5,777 $5,258

Comparar tarifas

Sin embargo, esta tendencia no se mantiene en todos los estados. California, Hawái, Massachusetts, partes de Michigan, Montana, Carolina del Norte y Pensilvania han prohibido el uso del género como variable en la fijación de tarifas, lo que significa que los conductores masculinos y femeninos pagarán el mismo precio por el seguro de automóvil, en igualdad de condiciones.

El costo del seguro de automóvil por edad.

Los costos del seguro de automóvil generalmente disminuyen con la edad para los conductores jóvenes, y solo unos pocos años pueden marcar una gran diferencia en las primas. Por ejemplo, la tarifa promedio para un joven de 19 años es $1,214 menos que la tarifa para un joven de 18 años. A medida que envejece, sus tarifas continuarán disminuyendo drásticamente a medida que adquiera más experiencia de conducción. Una excepción es si no mantiene un historial de manejo limpio.

Edad
Prima media anual
18 $7,396
19 $6,182
20 $5,517
21 $4,611
22 $4,304
23 $4,021
24 $3,765
25 $3,348

La compañía de seguros de automóviles más barata para jóvenes de 19 años en los estados más grandes

El cuadro a continuación muestra las compañías de seguros más baratas para un conductor de 19 años en nueve de los estados más poblados del país.

Expresar
Asegurador
Prima media anual
California Mercurio $2,726
Florida Geico $3,657
Georgia Oficina de agricultura de Georgia $3,010
Illinois Granja estatal $2,667
Michigan Progresivo $3,349
Nueva York NYCM $5,395
Carolina del Norte Geico $1,263
Ohio Geico $2,306
Texas Fred Loya $2,778

Se excluyó USAA, ya que las pólizas solo están disponibles para miembros militares actuales o anteriores y sus familias. Sin su exclusión, ofrece el seguro de automóvil más barato para jóvenes de 19 años en Georgia, Michigan, Nueva York y Texas.

El mejor seguro de auto para jóvenes de 19 años por estado

Comparamos las primas de seguros de automóviles para algunos de los estados más poblados del país, ya que los costos por estado varían mucho, y clasificamos los estados por costo de seguro.

Carolina del Norte es el estado más barato para seguros de automóviles de 19 años en nuestra muestra, con una prima anual casi dos tercios más barata que nuestro promedio general.

Michigan es un estado atípico y, con mucho, el estado más caro, con costos de seguro anuales para jóvenes de 19 años casi tres veces más caros que nuestro promedio general.

Expresar
Prima anual promedio de 19 años
Carolina del Norte $2,141
California $3,350
Ohio $3,753
Illinois $4,843
Georgia $5,412
Nueva York $5,437
Texas $5,718
Florida $6,370
Michigan $18,517
Coste medio del seguro de coche $6,182


Los altos precios en Michigan refuerzan el valor que los consumidores pueden encontrar al comparar precios.

Una póliza de seguro de auto para un joven de 19 años en Michigan cuesta un promedio de $3,349 con Progressive, mientras que el promedio estatal general es de $18,517 por año.

Cómo encontrar un Seguro de Auto barato siendo joven de 19 años

La estrategia más importante para encontrar un seguro barato a los 19 años, o a cualquier edad, es darse una vuelta. Las aseguradoras fijan el precio de los clientes en una variedad de factores, y la compañía de seguros más barata para usted puede ser completamente diferente a la de su amigo de la escuela secundaria o compañero de cuarto de la universidad.

Mientras compran, los conductores jóvenes también pueden ahorrar manteniendo las pólizas de sus padres o aprovechando todos los descuentos disponibles.

Compara precios de seguros de auto

Ya sea que estén buscando un seguro para un automóvil deportivo o una camioneta, los jóvenes de 19 años deben buscar cotizaciones en varias aseguradoras para ver si pueden encontrar tarifas competitivas de seguro de automóvil . Las compañías de seguros cobran más a los conductores más jóvenes, pero los costos varían según la compañía, y ciertas aseguradoras imponen aumentos de tarifas menos severos para los conductores jóvenes. Para jóvenes de 19 años, recomendamos Erie, USAA y Geico donde estén disponibles, pero la mejor compañía para usted puede ser diferente.

Permanece en la póliza de tus padres

Si todavía vive en casa, puede permanecer en la póliza de seguro de automóvil de sus padres. Esto hace que la póliza sea más costosa para sus padres, pero la tarifa más alta generalmente es más barata que el precio combinado de tener dos pólizas separadas.

Si un conductor adolescente está fuera de casa durante gran parte del año, puede ser elegible para un descuento de «estudiante fuera de casa», que puede ser de hasta el 25 %.

Aprovecha los descuentos de las aseguradoras

Un conductor de 19 años puede tomar muchas medidas para demostrar que es un candidato más seguro para la cobertura de seguro de automóvil y descontar las altas tarifas que cobran las compañías de seguros. Estos incluyen ser un buen estudiante, tomar cursos de manejo defensivo, mantener un historial de manejo limpio y desarrollar un puntaje de crédito sólido .

Metodología

Recopilamos cotizaciones para una cobertura completa en miles de códigos postales en nueve de los estados más poblados del país. Nuestros conductores de muestra eran conductores masculinos y femeninos solteros de 19 años que conducían un Honda Civic EX 2015 con un historial de manejo limpio. Los niveles de cobertura fueron un poco más de lo que se requiere para la cobertura mínima de cualquier estado:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad por lesiones corporales $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500
Protección contra lesiones personales Mínimo cuando lo requiera el estado

Incluimos 29 compañías de seguros en este análisis, aunque las tarifas de las aseguradoras solo se incluyeron en nuestra lista de precios promedio y recomendaciones si sus pólizas estaban disponibles en al menos tres de los nueve estados. El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.