¿Quién tiene las cotizaciones de seguro de auto más baratas en Colorado?

Las compañías de seguros de auto más baratas en Colorado para cobertura mínima


State Farm tiene el mejor seguro de automóvil barato en Colorado, a $452 por año y $38 por mes para cobertura de responsabilidad mínima.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Colorado

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¿Actualmente asegurado?
YesNo

Las pólizas de seguro de automóvil más baratas son pólizas de responsabilidad únicamente que cumplen con los requisitos mínimos de cobertura. En promedio, encontrará las cotizaciones de seguro de automóvil mínimas estatales más bajas en Colorado de State Farm, Geico y Progressive.

Los conductores elegibles también deben obtener una cotización de USAA. Una póliza de cobertura mínima cuesta un promedio de $381 por año, más barata incluso que State Farm. Pero solo los miembros activos o exmilitares y sus familias pueden obtener una póliza.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $452 $38
Geico $667 $56
Progresivo $813 $68
A escala nacional $867 $72
Allstate $895 $75
familia americana $1,029 $86
Agricultores $1,226 $102
EE. UU . * $381 $32

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Los precios difieren en cientos o incluso miles de dólares por año, por lo que cuando busque las mejores tarifas en su área , comience por obtener varias cotizaciones gratuitas de las compañías más baratas de Colorado.

Las cotizaciones de seguro de auto de cobertura completa más baratas en Colorado: State Farm

State Farm es la compañía de seguros más barata de Colorado para una póliza de cobertura total, con una tasa promedio de $1,275 por año.

La póliza de cobertura completa promedio cuesta $ 2,198 por año en Colorado, lo que lo convierte en uno de los estados más caros para el seguro de automóvil. Después de State Farm, las siguientes dos empresas con los mayores ahorros son Geico y Progressive .

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,275 $106
Geico $1,998 $166
Progresivo $2,136 $178
Allstate $2,349 $196
A escala nacional $2,432 $203
familia americana $2,617 $218
Agricultores $3,398 $283
EE. UU . * $1,380 $115

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Una póliza de cobertura mínima en Colorado solo cubre el costo de los daños o lesiones que hayas causado en un accidente automovilístico. Una póliza de cobertura completa , que incluye integral y colisión, cubre los daños a su propio automóvil, ya sea que el daño ocurra dentro o fuera de la carretera.

Las pólizas de cobertura completa incluyen cobertura de responsabilidad civil más colisión y cobertura integral. El seguro a todo riesgo te protege contra daños en tu coche causados ​​por hechos no estrictamente relacionados con la conducción, como robos o daños por la intemperie. El seguro de colisión lo cubre por daños a su automóvil que no están cubiertos por el seguro de responsabilidad civil de otro conductor, como si choca contra un bache o un poste de luz.

Cotizaciones económicas de seguros de automóviles para conductores con incidentes anteriores: State Farm

Desafortunadamente, tener un historial de manejo menos que perfecto puede hacer que las tarifas de su seguro de automóvil aumenten sustancialmente. Si recientemente tuvo la culpa de un accidente o si lo atraparon conduciendo por encima del límite de velocidad, es probable que pague tarifas mucho más altas que antes. Y eso hace que sea aún más importante buscar el mejor precio para usted.

Más barato después de un accidente

Más barato después de un accidente

Más barato después de un boleto

Más barato después de un boleto

Más barato después de un DUI

Más barato después de un DUI

Más barato con mal crédito

Más barato con mal crédito

El seguro de auto más barato después de un accidente: State Farm


Para los conductores que han causado accidentes, State Farm ofrece el seguro de cobertura completa más económico a $1,477 por año, con un aumento de las tarifas de seguro de solo un 16 %.

Es probable que un conductor con un historial de accidentes o infracciones de tránsito pague cotizaciones de seguro de automóvil mucho más altas en Colorado. Las compañías de seguros en el estado elevan las tarifas en un promedio de 47% después de un accidente.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,477 $123
Progresivo $2,956 $246
familia americana $3,226 $269
Allstate $3,575 $298
Geico $3,722 $310
A escala nacional $4,034 $336
Agricultores $4,671 $389
Estados UnidosA* $1,947 $162

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más barato después de una multa por exceso de velocidad: State Farm

State Farm ofrece las cotizaciones más bajas a los conductores con una multa reciente por exceso de velocidad, con tasas de cobertura total de alrededor de la mitad del precio promedio entre las aseguradoras de Colorado. Allstate está en un distante segundo lugar, aunque aún podría ahorrar casi $114 por año en comparación con el promedio.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,375 $115
Allstate $2,593 $216
Progresivo $2,657 $221
Geico $2,673 $223
familia americana $2,911 $243
A escala nacional $3,108 $259
Agricultores $4,629 $386
Estados UnidosA* $1,715 $143

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Tarifas de seguro de auto más económicas después de un DUI: Progresivo

Si recientemente fue condenado por conducir bajo la influencia (DUI), Progressive tiene las mejores cotizaciones para una cobertura completa. Aumenta las tarifas en un escaso 15%, mucho menos de lo que es típico en todo el país.

Un DUI es una infracción grave de conducción, por lo que es común ver un aumento muy grande de la tasa después. Por ejemplo, Nationwide duplica con creces los costos del seguro después de un DUI.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Progresivo $2,461 $205
familia americana $2,911 $243
Allstate $3,097 $258
Granja estatal $3,110 $259
Geico $3,646 $304
Agricultores $4,539 $378
A escala nacional $5,207 $434
Estados UnidosA* $2,866 $239

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: State Farm

State Farm tiene las cotizaciones más bajas para un conductor con mal crédito, con una tasa promedio de $187 por mes. Eso es un 29 % más barato que el promedio en comparación con otras empresas importantes en Colorado.

Si bien un puntaje de crédito bajo no indica que sea un mal conductor, las aseguradoras lo ven como una señal de que es más probable que tenga un accidente o presente un reclamo. Como resultado, es probable que pague más por un seguro de automóvil en la mayoría de los estados, incluido Colorado.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $2,248 $187
Geico $2,540 $212
A escala nacional $3,047 $254
Progresivo $3,280 $273
Allstate $3,414 $284
familia americana $3,446 $287
Agricultores $4,933 $411
Estados UnidosA* $2,596 $216

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las cotizaciones de seguro de auto más económicas para conductores casados: State Farm

Los conductores casados ​​pueden buscar en State Farm las tarifas más baratas de Colorado para una cobertura completa. La empresa, que ya tiene las tarifas más económicas del estado, no otorga descuento a los conductores casados. Geico ofrece a los conductores casados ​​el mayor descuento, reduciendo las tarifas un 7%.

La mayoría de las compañías de seguros ofrecen cotizaciones un poco más baratas para conductores casados, ya que las aseguradoras los ven como conductores menos riesgosos. En promedio, las aseguradoras de Colorado reducen las tarifas en un 4 % para los conductores casados.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,275 $106
Progresivo $1,875 $156
Geico $2,150 $179
A escala nacional $2,220 $185
familia americana $2,402 $200
Allstate $2,470 $206
Agricultores $3,106 $259
Estados UnidosA* $1,238 $103

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de auto más económico para conductores jóvenes en Colorado: State Farm

El seguro de auto más barato en general para conductores de 18 años es de State Farm , que tiene un costo promedio de $1,559 para una póliza de cobertura mínima independiente.

Empresa
Solo responsabilidad
Cobertura completa
Granja estatal $1,559 $3,689
familia americana $2,019 $4,247
Geico $2,042 $5,342
Allstate $2,966 $6,465
Progresivo $3,256 $8,839
A escala nacional $3,790 $9,696
Agricultores $4,219 $10,321
Estados UnidosA* $1,028 $3,147

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las cotizaciones de seguro de auto más baratas para conductores jóvenes después de una multa: State Farm

Al buscar una póliza económica, recomendamos a los conductores jóvenes con una multa que obtengan una cotización de State Farm , que tiene un costo promedio de $1,732 por año para la cobertura mínima.

Los conductores jóvenes con multas verán aumentar sus primas cuando renueven o compren un seguro de automóvil. En promedio, en Colorado, las primas aumentarán cerca del 13 % para los conductores jóvenes que reciben una multa por exceso de velocidad.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,732 $144
familia americana $2,237 $186
Geico $2,392 $199
Progresivo $3,380 $282
Allstate $3,422 $285
A escala nacional $4,078 $340
Agricultores $5,217 $435
Estados UnidosA* $1,152 $96

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

El seguro de automóvil más económico para conductores adolescentes después de un accidente: State Farm

Los conductores jóvenes que buscan la póliza más barata después de un accidente pueden encontrar cotizaciones asequibles con State Farm . La tarifa promedio de la compañía es de $1,905 por año para cobertura mínima.

Un accidente con culpa a menudo aumentará las tasas más que una multa por exceso de velocidad porque las aseguradoras lo ven como un mayor riesgo, y los conductores jóvenes de Colorado pueden esperar que las tasas aumenten un 25 % después de un accidente.

Empresa
Tarifa anual
Tasa mensual
Granja estatal $1,905 $159
familia americana $2,783 $232
Geico $3,237 $270
Progresivo $3,651 $304
Allstate $3,857 $321
A escala nacional $4,174 $348
Agricultores $5,217 $435
Estados UnidosA* $1,203 $100

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Colorado

State Farm es nuestra principal recomendación para la mejor compañía de seguros en Colorado, debido a una sólida combinación de cotizaciones asequibles, servicio al cliente y opciones de cobertura. También tuvimos en cuenta el resultado de la Encuesta de Satisfacción de Reclamaciones de Seguros de Automóviles de JD Power.

Geico es la siguiente mejor opción y ofrece una experiencia de usuario conveniente para comprar un seguro de automóvil y actualizar su póliza en línea. Nationwide también es una buena opción si desea una variedad de formas de personalizar las coberturas, incluido el seguro de pago por milla.

Empresa

Calificación del editor

Poder de JD

soy mejor

Granja estatal
847 A++
familia americana
850 UN
Geico
829 A++
Agricultores
802 UN
A escala nacional
786 A+
Progresivo
835 A+
Allstate
822 A+
Estados UnidosA*
863 A++

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Los puntajes de la encuesta de JD Power están sobre 1,000 y representan qué tan satisfechos están los clientes con sus aseguradoras. La calificación de solidez financiera de AM Best es una calificación con letras que describe la capacidad financiera de una aseguradora para pagar reclamos. La nota más alta es A++.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Colorado

Colorado requiere que todos los conductores mantengan límites mínimos para el seguro de responsabilidad civil. Las pólizas de seguro de automóvil deben incluir cobertura de responsabilidad por lesiones corporales y responsabilidad por daños a la propiedad.

tipo de seguro
Colorado requiere mínimo
Responsabilidad por lesiones corporales $25,000 por persona y $50,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $15,000 por accidente

Además de las coberturas requeridas, los residentes de Colorado también tienen la opción de comprar cobertura para automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente, pagos médicos, cobertura integral y de colisión.

Coste medio del seguro de coche en Colorado por ciudad

El costo promedio de una póliza de cobertura completa en Colorado es de $2,198 por año, o $183 por mes, lo que lo convierte en uno de los estados más caros del país para seguros de automóviles.

Glendale es la ciudad más cara para seguros de automóviles en Colorado, con cotizaciones de cobertura completa que cuestan un promedio de $2595 por año. Fruitvale es la ciudad más barata, a $1,604 por año.

La ubicación es solo un factor que afecta los precios de los seguros de automóviles, y aunque estos promedios pueden darle una buena idea de cómo pueden variar los precios, sus cotizaciones de seguros de automóviles serán diferentes. En general, las grandes ciudades como Denver tendrán tarifas más caras porque hay más accidentes y robos de autos.

Ciudad
Coste medio anual
Porcentaje del promedio
acres verdes $2,290 5%
Ágata $2,407 11%
Aguilar $2,077 -4%
Academia de la Fuerza Aérea $2,325 7%
Akron $2,103 -3%
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Resumen de las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas en Colorado


  • Cobertura mínima:
    State Farm

  • Cobertura completa:
    State Farm

  • Después de un accidente culposo:
    State Farm

  • Después de una multa por exceso de velocidad:
    State Farm

  • Después de un DUI:
    Progresivo

  • Mal historial crediticio:
    State Farm

  • Conductores casados:
    State Farm

  • Conductores jóvenes:
    State Farm

  • Conductores jóvenes tras una multa:
    State Farm

  • Conductores jóvenes después de un accidente:
    State Farm

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el seguro de auto más barato en Colorado?

State Farm tiene el seguro más económico para la mayoría de los conductores en Colorado con cobertura mínima ($452 por año) y cobertura completa ($1,275 por año). Encontramos precios aún mejores para la cobertura mínima en USAA, pero solo las personas afiliadas a las fuerzas armadas son elegibles.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Colorado?

El costo promedio del seguro de automóvil en Colorado es de $66 por mes, o $791 por año, para una póliza de cobertura mínima. El costo promedio de una póliza de cobertura completa es de $183 por mes o $2,198 por año.

¿Son caras las tarifas de seguros de automóviles en Colorado?

Sí, las tarifas de seguros de automóviles en Colorado son relativamente altas en comparación con el resto del país. Colorado se clasifica como el decimoquinto estado más caro en cuanto a cobertura mínima y el décimo estado más caro en cuanto a una póliza de cobertura completa. Las tarifas de seguros de automóviles en Colorado son caras debido a las condiciones climáticas extremas y las ciudades densamente pobladas.

¿Cuánto seguro de auto necesito en Colorado?

La ley de Colorado requiere que tenga al menos $25,000/$50,000 de cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y $15,000 para cubrir daños a la propiedad. Colorado no requiere protección contra lesiones personales, ya que no es un estado sin culpa. Tampoco se requiere cobertura de motorista sin seguro.

¿Cuál es el costo promedio del seguro en Denver?

El precio promedio del seguro de auto en Denver es de $2,505 por año por cobertura total, que es aproximadamente un 15% más caro que el promedio en todo el estado. Sin embargo, no es la ciudad más cara de Colorado para el seguro: encontramos tarifas más altas en ciudades como Glendale, Holly Hills y Aurora.

¿Cuál es la mejor compañía de seguros de automóviles en Colorado?

Las compañías de seguros mejor calificadas en Colorado en cuanto a servicio al cliente son State Farm, American Family y USAA. Estas aseguradoras recibieron constantemente críticas positivas por su proceso de reclamos y tienen una sólida reputación de servicio al cliente.

Metodología

Recopilamos miles de tarifas de los códigos postales de todo Colorado para las aseguradoras más grandes del estado. Usamos un controlador de muestra con el siguiente perfil:


  • hombre de 30 años

  • Conduce un Honda Civic EX 2015

  • Crédito promedio

La póliza base para el estudio fue una póliza de cobertura completa con los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límites de estudio
Responsabilidad por lesiones corporales $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

Para nuestra póliza de cobertura mínima, recibimos cotizaciones de una póliza con los límites mínimos requeridos en Colorado.

Para otros análisis de tarifas (puntuación de crédito, historial de accidentes y estado civil), la póliza base mencionada anteriormente se cambió para reflejar el nuevo conductor. Las tarifas para conductores jóvenes son para pólizas de cobertura mínima.

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.