El mejor y más barato seguro de auto en Colorado Springs, CO


Colorado Springs tiene un costo promedio anual de seguro de automóvil de $957 por una póliza de cobertura mínima, pero algunas aseguradoras cobran menos de la mitad.

State Farm ofreció las tarifas más bajas en general, a solo $457 por año por cobertura mínima y $1,100 por cobertura completa.

Más barato para responsabilidad mínima

Cheapest for minimum liability

Lo mejor para el servicio al cliente

Best for customer service

Dependiendo de su historial de accidentes, puntaje de crédito, edad y área de residencia, su estimación de cotización puede variar por miles. Con esto en mente, recomendamos comprar con muchas compañías de seguros para asegurarse de encontrar la mejor cobertura y precio para sus antecedentes.


Las cotizaciones de cobertura mínima más económicas en Colorado Springs: State Farm

State Farm es la compañía de seguros más barata y ampliamente accesible, con una tasa anual promedio de $429 por año.

Aunque cuesta más del doble, Progressive es la siguiente mejor opción con una tasa anual de $877, que sigue siendo más barata que la póliza de seguro mínima promedio en Colorado Springs.

Los miembros militares actuales o anteriores que buscan un seguro económico a una tasa más baja que Progressive deben buscar en USAA , que no solo tiene primas anuales bajas, sino que también es una excelente opción para nuevos conductores y nuevos propietarios de vehículos.

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Colorado Springs

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
Age16-2021-2425-3435-4445-5455-6565+
¿Actualmente asegurado?
YesNo

Las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas provendrán de pólizas que cumplan con los requisitos mínimos establecidos por el estado . Si no está seguro de dónde o cómo empezar a buscar, puede utilizar nuestra herramienta de cotización a continuación para obtener cotizaciones gratuitas.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $429
2 Progresivo $887
3 A escala nacional $1,065
4 Geico $1,243
5 Allstate $1,391
6 Oficina de la granja $1,657
7 familia americana $2,438
N / A* Estados UnidosA $478

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

La póliza de cobertura completa más barata en Colorado Springs: State Farm

State Farm tiene la póliza de cobertura completa más económica . La cobertura completa cumple con el requisito de cobertura mínima del estado, pero también incluye colisión y cobertura integral. En promedio, la póliza de cobertura total de State Farm cuesta $1,100 por año, $671 más que la tarifa mínima de la póliza.

Aunque significativamente más caro, Nationwide es la segunda opción más barata disponible para los conductores que buscan quedarse con una importante compañía de seguros. Sin embargo, los miembros militares anteriores y actuales también deberían considerar a USAA como una opción potencial; es el segundo más barato después de State Farm.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $1,100
2 A escala nacional $2,424
3 Geico $3,245
4 Progresivo $3,521
5 todo el estado $4,014
6 familia americana $4,791
7 Agricultores $6,622
N / A* Estados UnidosA $1,654

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.


  • Cobertura de colisión: cubre los casos en que su vehículo choca contra otro objeto.
    Incluye situaciones como chocar contra otro automóvil, chocar contra un objeto inamovible como un árbol y volcarse.

  • Seguro todo riesgo: Protege tu auto en situaciones fuera de tu control, incluidos los daños causados ​​por desastres naturales o el golpe de un animal.

Si su vehículo es nuevo o costoso, se recomienda encarecidamente que compre una cobertura completa.

El seguro de auto de cobertura completa más económico para conductores jóvenes: State Farm

No es ningún secreto que los conductores jóvenes a menudo reciben estimaciones de precios de seguros de automóviles más altas que los adultos mayores. State Farm tiene, por mucho, la prima anual promedio más barata a una tasa de $3,859 al año para un adolescente que busca comprar su propia póliza.

La siguiente aseguradora más barata es American Family , que cobra, en promedio, casi $11,000 al año. Los miembros militares anteriores y actuales pueden optar por obtener un seguro de automóvil de USAA , que se encuentra en el mismo rango de precios que State Farm.

Rango
Asegurador
Tasa de prima anual
1 Granja estatal $3,859
2 familia americana $10,856
3 A escala nacional $11,753
4 Geico $13,071
5 Progresivo $13,281
6 todo el estado $14,408
7 Agricultores $16,156
N / A* Estados UnidosA $3,892

*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.


Los conductores jóvenes pueden terminar pagando una cantidad considerable por el seguro de automóvil, incluso si comparan las tarifas.
Sin embargo, hay cosas que puede hacer para mitigar los costos.

Si tus padres están abiertos a la idea de que permanezcas en su póliza, comunícate con su aseguradora para ver cuánto dinero extra sería una póliza combinada o para varios autos.


Una póliza combinada costará más que tener un solo vehículo asegurado, pero combinar pólizas será más económico que si simplemente compra dos pólizas separadas.

También puede ser elegible para descuentos por ser un buen estudiante, tener buen crédito o tomar un curso de manejo defensivo. Cada compañía de seguros individual tiene diferentes tipos de descuentos, así que siempre pregunte para qué puede calificar cuando hable con un agente de seguros.

El Seguro de Auto más barato para conductores con accidentes previos

State Farm y American Family tienen el aumento de precio anual más bajo para conductores con antecedentes de accidentes. State Farm aumenta su cotización en un promedio de $184, mientras que American Family aumenta las cotizaciones en un promedio de solo $32. Sin embargo, es importante tener en cuenta que muchas aseguradoras aumentarán mucho más sus tarifas.

Tener incluso un accidente tiene un efecto importante en su cotización de seguro de automóvil. Por ejemplo, los conductores asegurados por Geico pueden ver un aumento promedio de $1865 después de un accidente. Los conductores asegurados por Farmers, que tiene el costo de cobertura total promedio más alto, pueden ver un aumento de precio de más de $2,500.

Rango
Empresa
Cotización de Seguro de Auto antes del accidente
Cotización de Seguro de Auto después de un accidente
Diferencia
1 Granja estatal $1,100 $1,283 $184
2 familia americana $4,791 $4,823 $32
3 A escala nacional $2,424 $3,739 $1,315
4 Geico $3,245 $5,110 $1,865
5 Progresivo $3,521 $5,022 $1,501
6 Allstate $4,014 $5,447 $1,434
7 Agricultores $6,622 $9,264 $2,642
N / A* Estados UnidosA $1,654 $2,069 $415

*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.

Tenga en cuenta estos aumentos de precios cuando comience a comunicarse con los agentes de seguros para obtener una cotización. Pero sus precios diferirán, por lo que la mejor manera de averiguar qué aseguradora le cobra menos es comparar precios.

La mejor compañía de seguros de automóviles en Colorado Springs por servicio al cliente

Para algunos conductores, el precio es el factor más importante al seleccionar una compañía de seguros de automóviles. Para otros, los beneficios de un servicio al cliente sólido pueden superar los ahorros mensuales en su prima. Independientemente del precio, al presentar un reclamo con su compañía de seguros por un accidente, desea que su situación se tome en serio y que el proceso de reclamo sea lo más fácil posible.

Logotipo de Nationwide Insurance

Leer reseña

Granja estatal

Leer reseña

Logotipo de seguro de viajero

Leer reseña

Usando datos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, hemos encontrado que las compañías en Colorado Springs con el mejor servicio al cliente, según las tasas de quejas de los clientes, son Nationwide , State Farm y Travelers . En particular, Nationwide y State Farm, dos de las opciones más baratas para el seguro de automóviles, tienen las cifras más bajas del índice de quejas, lo que indica un sólido servicio al cliente.

Rango
Empresa
Cuota de mercado
Índice de denuncias
1 A escala nacional 1,90% 0.48
2 Granja estatal 16,40% 0.57
2 Viajeros 3,40% 0.57
4 Geico 8,90% 0,62
5 Allstate 7,80% 0,69
Mostrar todas las filas

El índice de quejas se extrajo de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros. Se incluyeron todas las aseguradoras en nuestro grupo de muestra de nuestro análisis de tarifas, junto con otras dos aseguradoras que tienen una participación de mercado significativa. Si un grupo de seguros tenía varias compañías operando en el estado, el índice de quejas se tomó de la compañía con la mayor participación de mercado.

Un alto índice de quejas indica que los consumidores están presentando quejas formales a un ritmo elevado. El índice de quejas mediana nacional es 1.0.

Costo promedio del seguro de auto por barrio

Otro factor que puede afectar el precio de su seguro de automóvil es el código postal porque algunas áreas tienen una población más densa o una tasa de delincuencia más alta que otras. Para el mismo conductor, encontramos que las diferencias de primas anuales entre ciertos códigos postales de Colorado Springs pueden ser de más de $100.

Por ejemplo, los residentes de Gleneagle que busquen una cobertura mínima pueden pagar un promedio de $887 en primas anuales, mientras que los residentes de Fort Carson, uno de los vecindarios más caros de la ciudad, pueden pagar un costo de prima promedio de $1,012.

A continuación, enumeramos el costo anual promedio de la prima, organizado en orden de código postal.

Código postal
Vecindario
Tasa promedio anual de seguro de automóvil
80902 fuerte carson $1,012

80903
Old North End / Centro $970
80904 Ciudad vieja de Colorado/Valle agradable/Cedar Heights $933
80905 Skyway Park/Gold Hill Mesa/Stratton Meadows $979
80906 Rancho de primavera/Broadmoor $977
Mostrar todas las filas

Requisito mínimo de cobertura en Colorado Springs

Los requisitos de seguro de automóvil están regulados a nivel estatal. Colorado requiere los siguientes tipos de cobertura para cada conductor en el estado:


  • Responsabilidad por lesiones corporales: $25,000 por persona, $50,000 por accidente

  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 15,000 por accidente

La cobertura adicional es opcional, pero siempre debe evaluar sus circunstancias individuales al decidir si es beneficioso quedarse con la cobertura mínima o agregar más cobertura. Cualquier accidente que no cumpla con las condiciones descritas por la cobertura de lesiones corporales y daños a la propiedad de una aseguradora generará costos de desembolso personal, que pueden ser costosos.

Metodología

A menos que se indique lo contrario, nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años con un puntaje crediticio por debajo del promedio que obtuvo una póliza de cobertura mínima que coincidía con los requisitos estatales de Colorado para su Honda Civic EX 2015.

Recopilamos tarifas de ocho compañías de seguros en Colorado Springs. Cuando se discutieron las pólizas de cobertura completa, hubo los siguientes límites:

Tipo de cobertura
Límite de estudio
Responsabilidad por lesiones corporales $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $25,000 por accidente
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.